摘要
由于信贷风险的复杂性和高度非线性,中国商业银行运用五级分类信贷制度难以把握贷款在未来的变动情况。为此,根据Elman神经网络原理,利用其非线性与泛化的能力,建立了一个基于El-man神经网络的商业银行信贷风险识别及评估模型,并通过实例来验证其有效性,以实现对实际信贷风险的最准确化预测。
出处
《商业研究》
CSSCI
北大核心
2009年第11期93-94,共2页
Commercial Research
基金
国家社会科学基金项目
项目编号:7BJL020
国家软科学研究计划项目
项目编号:2006GXQ3D118
黑龙江科技学院引进人才科研启动项目
项目编号:04-13
