欧美反洗钱组织架构的设立模式对我国的启示 被引量：5

1

作者 严立新 《江苏社会科学》 CSSCI 北大核心 2006年第6期67-70,共4页

反洗钱组织架构的科学合理建立是关系到反洗钱能否卓有成效。本文通过对欧美主要国家反洗钱组织架构分散设置模式和专门设置模式的一般构成及其差异的分析,提出了改革和完善我国反洗钱组织架构的五种模式选择。

关键词 反洗钱组织槊构 设立模式 改革

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客户尽职调查国际标准的基本要素与我国的实施策略 被引量：8

2

作者 汤俊 《海南金融》 2008年第11期41-45,共5页

客户尽职调查作为反洗钱国际标准中预防措施的基本要求,已日益受到监管部门和金融机构的高度重视。我国也于近期在金融机构中实施完全按照国际标准要求制定的客户尽职调查管理办法。本文根据最新的文献资料,系统地介绍了国际组织和发达... 客户尽职调查作为反洗钱国际标准中预防措施的基本要求,已日益受到监管部门和金融机构的高度重视。我国也于近期在金融机构中实施完全按照国际标准要求制定的客户尽职调查管理办法。本文根据最新的文献资料,系统地介绍了国际组织和发达国家客户尽职调查要求的基本要素,对客户尽职调查涵义、要求、方法等进行了阐释,并结合我国的相关实践做了一些政策性讨论。 展开更多

关键词 客户尽职调查 反洗钱 客户身份识别

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黑白芝麻理论与中国银行业反洗钱激励机制的构建 被引量：8

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作者 严立新 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2010年第9期22-28,16,共8页

通过一个符合现实的模型推导,本文证明了激励机制对于反洗钱的重要意义,尤其是在当前我国约束机制尚不完善的环境下,更应该侧重激励机制的建立与运用。中央银行给予商业银行一定的成本补偿和利益激励,至少对于反洗钱效果是一个"帕... 通过一个符合现实的模型推导,本文证明了激励机制对于反洗钱的重要意义,尤其是在当前我国约束机制尚不完善的环境下,更应该侧重激励机制的建立与运用。中央银行给予商业银行一定的成本补偿和利益激励,至少对于反洗钱效果是一个"帕累托改进"。本文得出了三个命题。命题1:商业银行配合中央银行反洗钱的最优水平,与其直接或间接参与洗钱而得到的收益呈反向关系;与其识别"黑钱"的难易程度、与其直接或间接参与洗钱而受到的处罚力度以及与中央银行对其反洗钱给予的激励分成呈正向关系。命题2:为实现更好的反洗钱效果,中央银行对商业银行的反洗钱制度安排宜采取惩罚与激励并举的搭配策略。命题3:当反洗钱的难度不断提高时,中央银行宜采用"侧重并加大激励"的措施。基于此,本文提出了"从一缸、一坛到一碗的黑白芝麻理论",并为中国未来反洗钱工作提出相应政策性建议。 展开更多

关键词 反洗钱 激励机制 银行 博弈

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基于风险判别原则的企业级反洗钱信息系统设计 被引量：6

4

作者 汤俊 《中南财经政法大学学报》 CSSCI 北大核心 2008年第6期60-64,共5页

根据国际反洗钱监管着重考核企业的综合风险评估流程以及主动识别洗钱行为能力的发展趋势和国际相关产品研发的最新进展,本文讨论了在企业级层面构建金融机构反洗钱信息系统分析框架的主要构件和相关概念,包括风险评估流程、工作流工具... 根据国际反洗钱监管着重考核企业的综合风险评估流程以及主动识别洗钱行为能力的发展趋势和国际相关产品研发的最新进展,本文讨论了在企业级层面构建金融机构反洗钱信息系统分析框架的主要构件和相关概念,包括风险评估流程、工作流工具及实现这些流程的一些关键技术,并对系统实现的技术原理进行了分析。建立一个高效的企业级反洗钱信息系统应将一切有助于风险评估的主客观分析工具都涵盖在内,以缓解国内目前基于客观标准下的可疑交易报告制度所面临的困境,应对日趋专业化和复杂化的洗钱行为。 展开更多

关键词 反洗钱 企业级信息系统 可疑交易报告

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受益所有人的FATF反洗钱新标准合规解析 被引量：7

5

作者 唐朱昌 汤俊 《西南金融》 北大核心 2014年第4期7-9,共3页

FATF国际反洗钱新标准中明确各国监管部门和金融机构应对受益所有人进行识别和尽职调查。受益所有人作为一个反洗钱新概念开始受到各界普遍关注。本文对这一概念的内涵与实践要素进行了归纳,结合转型国家相关案例进行了阐释,并从金融机... FATF国际反洗钱新标准中明确各国监管部门和金融机构应对受益所有人进行识别和尽职调查。受益所有人作为一个反洗钱新概念开始受到各界普遍关注。本文对这一概念的内涵与实践要素进行了归纳,结合转型国家相关案例进行了阐释,并从金融机构合规管理角度提出了建议。 展开更多

关键词 受益所有人 合规管理 反洗钱监管

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反洗钱:阻击贪腐黑金 被引量：2

6

作者 严立新 《检察风云》 2010年第7期4-5,共2页

作为下游犯罪，洗钱常与腐败、贩毒、恐怖主义等匕游犯罪互为因果，世界匕不少国家都把反洗钱作为打击上游犯罪的重要手段。

关键词 反洗钱 黑金 下游犯罪 恐怖主义 上游犯罪 腐败 国家

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转型国家反洗钱形式合规与实效不对称的原因分析——基于规制俘获的视角 被引量：2

7

作者 唐朱昌 汤俊 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2014年第5期29-33,共5页

反洗钱体系作为西方国家打击贩毒和有组织犯罪的一种国际制度创新,在短短10余年内被世界180多个国家普遍接受,但其实效性低下与合规成本过高一直受到各界普遍质疑。本文分析了转型国家反洗钱体系实效性不如人意的主要原因,认为反洗钱机... 反洗钱体系作为西方国家打击贩毒和有组织犯罪的一种国际制度创新,在短短10余年内被世界180多个国家普遍接受,但其实效性低下与合规成本过高一直受到各界普遍质疑。本文分析了转型国家反洗钱体系实效性不如人意的主要原因,认为反洗钱机制作为一种特殊的情报收集、财富转移渠道控制与财产追索机制,被各国政府普遍作为政治和经济资源掌控的工具,使得反洗钱体系出现实际效果与设计初衷明显偏移的规制俘获现象。 展开更多

关键词 转型国家 规制俘获 反洗钱体系 实效性

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反洗钱:赃款外逃的防火墙

8

作者 童文俊 叶慧超 《检察风云》 2015年第13期17-19,共3页

缺乏监督、制约和透明度的权力运行和资源配置过程中易于滋生腐败。鉴于金融系统在市场资源配置和洗钱过程中的双重核心作用,将其作为一只腐败＂老虎＂加强监管和治理并不为过,同时还要建立对全社会资金资产运行的反洗钱监测体系,增加... 缺乏监督、制约和透明度的权力运行和资源配置过程中易于滋生腐败。鉴于金融系统在市场资源配置和洗钱过程中的双重核心作用,将其作为一只腐败＂老虎＂加强监管和治理并不为过,同时还要建立对全社会资金资产运行的反洗钱监测体系,增加市场经济透明度,完善分配制度。 展开更多

关键词 反洗钱 防火墙 市场资源配置 赃款 全社会资金 权力运行 金融系统 监测体系

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商业银行反洗钱数据报告系统与客户关系管理系统的集成 被引量：1

9

作者 汤俊 《华南金融电脑》 2007年第11期41-43,共3页

本文针对商业银行缺乏反洗钱可疑交易数据甄别工作积极性、上报可疑交易数据报告数据量大、误报率高、情报调查价值低的问题,提出将商业银行客户关系管理系统与反洗钱数据报告系统集成,利用客户关系管理系统的客户行为模式分析功能和客... 本文针对商业银行缺乏反洗钱可疑交易数据甄别工作积极性、上报可疑交易数据报告数据量大、误报率高、情报调查价值低的问题,提出将商业银行客户关系管理系统与反洗钱数据报告系统集成,利用客户关系管理系统的客户行为模式分析功能和客户背景调查流程,加以系统改造和流程再造,在低成本投入和资源复用共享的基础上,改善商业银行反洗钱可疑数据报送的被动局面,提高反洗钱数据报送质量。 展开更多

关键词 反洗钱 客户关系管理 可疑数据报告 商业银行

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博彩业:洗黑钱的“黑匣子”

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作者 李刚 《检察风云》 2010年第7期8-9,共2页

相比较而言，打击博彩洗钱，是当前我国非金融行业反洗钱工作中的重点。

关键词 博彩业 “黑匣子” 洗黑钱 反洗钱工作 金融行业

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国际组织推进中亚地区构建反洗钱与反恐怖融资体系的努力与成效 被引量：2

11

作者 汤俊 《新疆社会科学》 CSSCI 2009年第1期46-51,共6页

中亚地区作为世界上恐怖主义组织、毒品生产和贩运、有组织犯罪活动最为猖獗的地区,加上政府部门贪污腐败程度严重,在国际反洗钱与反恐怖融资战略格局中具有特殊意义。"9.11"恐怖袭击事件后,该地区的反洗钱与反恐怖融资体系... 中亚地区作为世界上恐怖主义组织、毒品生产和贩运、有组织犯罪活动最为猖獗的地区,加上政府部门贪污腐败程度严重,在国际反洗钱与反恐怖融资战略格局中具有特殊意义。"9.11"恐怖袭击事件后,该地区的反洗钱与反恐怖融资体系构建问题受到了国际社会的高度重视,成为相关国际组织活动最为频密的地区之一。但国际组织的大量努力并未收到预期成效,各国反洗钱与反恐怖融资立法工作与执法机构运作普遍存在进展迟缓、效率低下的问题。 展开更多

关键词 国际组织 反洗钱与反恐怖融资 中亚各国

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金融开放度量方法研究评述 被引量：2

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作者 张震 《经济学动态》 CSSCI 北大核心 2008年第3期117-120,共4页

本文在对关于金融开放度量的经典文献梳理的基础上,把金融开放的度量方法做了归纳和总结,从资本账户开放的度量、金融市场开放的度量和金融开放的全面度量三个方面研究了现有度量方法的发展轨迹,最后还评析了一些全新的研究视角,展望了... 本文在对关于金融开放度量的经典文献梳理的基础上,把金融开放的度量方法做了归纳和总结,从资本账户开放的度量、金融市场开放的度量和金融开放的全面度量三个方面研究了现有度量方法的发展轨迹,最后还评析了一些全新的研究视角,展望了未来迫切需要解决的课题。 展开更多

关键词 金融开放 金融市场 资本账户 度量

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