大数据技术在反洗钱可疑交易分析监测领域应用探析 被引量：6

1

作者 刘丽洪 朱彤 《北京金融评论》 2019年第3期39-44,共6页

我们生活在数据时代,数据根植于生活中的每一个角落,各行各业都试图利用大数据理念、大数据挖掘技术、大数据信息处理解决方案创造价值,提高效率,金融机构反洗钱工作也不例外。反洗钱可疑交易监测分析需要从海量数据中甄选出有效数据,... 我们生活在数据时代,数据根植于生活中的每一个角落,各行各业都试图利用大数据理念、大数据挖掘技术、大数据信息处理解决方案创造价值,提高效率,金融机构反洗钱工作也不例外。反洗钱可疑交易监测分析需要从海量数据中甄选出有效数据,通过定性和定量分析,深入挖掘客户的多层次、多元化信息,确定客户洗钱可疑交易行为。如何利用好自身和外部数据信息,提高反洗钱工作的有效性和精准度,成为金融机构新的挑战和机遇。 展开更多

关键词 可疑交易 监测分析 精准度 监测模型 反洗钱 反洗钱工作 大数据技术 分析监测 应用探析

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银行与互联网平台创新融合 被引量：4

2

作者 唐博宏 《中国金融》 北大核心 2019年第11期79-81,共3页

在互联网金融浪潮的推动下,依托商业银行的金融服务能力和互联网企业的科技创新实力,商业银行与互联网企业的创新融合成为了发展的必然趋势。无现金时代的到来和监管机构提出改进个人银行账户分类管理的举措,使商业银行电子账户的应用... 在互联网金融浪潮的推动下,依托商业银行的金融服务能力和互联网企业的科技创新实力,商业银行与互联网企业的创新融合成为了发展的必然趋势。无现金时代的到来和监管机构提出改进个人银行账户分类管理的举措,使商业银行电子账户的应用得到了进一步明确,同时也为商业银行在Bank4.0时代搭载互联网平台变得无处不在提供了可能。 展开更多

关键词 商业银行 互联网平台 创新实力 互联网金融 互联网企业 银行账户 服务能力 分类管理

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效果推理对初创企业新产品开发绩效的影响

3

作者 张黎 高换林 汪涛 《科技和产业》 2024年第15期73-80,共8页

为推动初创企业高质量地进行新产品开发,将效果推理决策逻辑与知识基础观相结合,构建“效果推理决策逻辑-知识管理-新产品开发绩效”理论模型,对422个问卷调查研究样本进行分析。结果表明:效果推理的手段导向原则和利用权变原则能显著... 为推动初创企业高质量地进行新产品开发,将效果推理决策逻辑与知识基础观相结合,构建“效果推理决策逻辑-知识管理-新产品开发绩效”理论模型,对422个问卷调查研究样本进行分析。结果表明:效果推理的手段导向原则和利用权变原则能显著提升初创企业新产品开发绩效,可承受损失原则和战略联盟原则不会对初创企业新产品开发绩效产生显著影响;知识管理正向影响初创企业新产品开发绩效;知识管理在效果推理手段导向原则、利用权变原则和战略联盟原则对创业绩效的影响中起中介作用,知识管理在可承受损失原则对创业绩效的影响过程中没有发挥中介作用。 展开更多

关键词 初创企业 效果推理 知识管理

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弘扬廉洁文化 筑牢拒腐防变的思想防线

4

作者 无 《中国金融家》 2024年第8期105-107,共3页

全面从严治党,既要治标,猛药去疴,重点治乱;也要治本,正心修身,涵养文化,守住为政之本。习近平总书记在二十届中央纪委二次全会上强调,反腐败斗争形势依然严峻复杂,遏制增量、清除存量的任务依然艰巨。必须深化标本兼治、系统治理,一体... 全面从严治党,既要治标,猛药去疴,重点治乱;也要治本,正心修身,涵养文化,守住为政之本。习近平总书记在二十届中央纪委二次全会上强调,反腐败斗争形势依然严峻复杂,遏制增量、清除存量的任务依然艰巨。必须深化标本兼治、系统治理,一体推进不敢腐、不能腐、不想腐。要在不想腐上巩固提升,必须更加注重正本清源、固本培元,加强新时代廉洁文化建设,涵养求真务实、团结奋斗的时代新风。 展开更多

关键词 廉洁文化建设 思想防线 全面从严治党 不想腐 拒腐防变 固本培元 系统治理 巩固提升

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银行支持独角企业出海路径探究

5

作者 叶子繁 张家源 赵子晞 《中国外汇》 2024年第24期51-55,共5页

围绕独角兽企业出海需求,银行可搭建全球联动响应机制,联动范围覆盖从客户营销、产品创新、系统开发等的全业务环节,打通机构间信息共享壁垒,快速挖掘与响应企业业务需求。独角兽企业作为我国创新发展的典型代表,在产业变革中发挥着前... 围绕独角兽企业出海需求,银行可搭建全球联动响应机制,联动范围覆盖从客户营销、产品创新、系统开发等的全业务环节,打通机构间信息共享壁垒,快速挖掘与响应企业业务需求。独角兽企业作为我国创新发展的典型代表,在产业变革中发挥着前沿引领的作用,从商业模式、核心技术等维度实现了对生产要素的重新组合,是新质生产力的重要载体。近年来随着我国整体创新实力的不断提升,大批独角兽企业不断涌现,为我国经济增长注入新鲜动能。 展开更多

关键词 产业变革 业务环节 客户营销 独角兽企业 信息共享 我国经济增长 路径探究 商业模式

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以风险为本的反洗钱监测系统内部审计 被引量：2

6

作者 朱彤 《中国内部审计》 2020年第5期61-63,共3页

本文基于风险为本原则,提出对反洗钱交易监测系统的高风险领域和审计重点予以更多关注,以节约审计资源、降低审计风险,高效开展反洗钱监测系统内部审计。

关键词 反洗钱 监测系统 内部审计 风险为本

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商业银行反洗钱可疑交易监测分析存在的困难及解决思路 被引量：1

7

作者 朱彤 《产业创新研究》 2020年第7期61-61,70,共2页

本文从当前商业银行可疑交易监测分析中存在的实际困难展开分析,提出商业银行自身要扩大"集中做"外延,提升"系统做"的效能,进一步规范人工甄别流程。同时,向监管部门提出进一步巩固当前反洗钱宣教良好氛围,明确可... 本文从当前商业银行可疑交易监测分析中存在的实际困难展开分析,提出商业银行自身要扩大"集中做"外延,提升"系统做"的效能,进一步规范人工甄别流程。同时,向监管部门提出进一步巩固当前反洗钱宣教良好氛围,明确可疑案例接受标准和成案信息,建立可疑客户和可疑线索信息库的建议。 展开更多

关键词 反洗钱 可疑交易 监测分析

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商业银行高风险客户闭环式管控模式探析 被引量：1

8

作者 朱彤 《时代金融》 2020年第27期38-39,42,共3页

本文针对当前商业银行高风险客户管控存在的问题,基于闭环式管理理念,提出在制度建设、管控流程、评分体系、加强型尽职调查、信息共享、系统功能六个方面加强结果反馈作用的改进解决方案,希望对及时阻断洗钱犯罪资金的流动和有效缓释... 本文针对当前商业银行高风险客户管控存在的问题,基于闭环式管理理念,提出在制度建设、管控流程、评分体系、加强型尽职调查、信息共享、系统功能六个方面加强结果反馈作用的改进解决方案,希望对及时阻断洗钱犯罪资金的流动和有效缓释金融机构潜在洗钱风险起到一定的推动作用。 展开更多

关键词 高风险客户管控 闭环式 管理

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资源环境国际流量的识别及测算思路

9

作者 高敏雪 刘崇光 穆旖旎 《中国人民大学学报》 CSSCI 北大核心 2011年第6期97-104,共8页

资源环境问题具有全球性质,要解决人类社会经济活动与资源环境外在条件之间的矛盾,不仅需要各国内部予以协调,还会涉及国际关系。将国界概念引入环境经济核算框架,可以归纳出资源环境在国际范围流动的三种形式。从环境与经济间关系出发... 资源环境问题具有全球性质,要解决人类社会经济活动与资源环境外在条件之间的矛盾,不仅需要各国内部予以协调,还会涉及国际关系。将国界概念引入环境经济核算框架,可以归纳出资源环境在国际范围流动的三种形式。从环境与经济间关系出发,国际贸易背后所隐含的资源环境国际流量问题最为引人注目。从一国看,与国际贸易进出口及差额相伴随,还存在一个资源环境进出口及其差额问题。要测算资源环境进出口差额,有必要引入投入产出技术。 展开更多

关键词 资源环境国际流量 综合环境经济核算 环境逆差 投入产出

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“池”融资:有色金属出口企业的最新选择

10

作者 战世吉 李文 潘敬 《中国有色金属》 2022年第10期44-45,共2页

为助力外贸企业缓解困难,满足出口企业后疫情时期差异化的融资需求,诸多银行推出“池”融资及配套服务。我国是出口有色金属终端消费品大国,巧用“池”融资,便捷迅速地回笼资金,将成为我国有色金属制品出口企业的最新选择。

关键词 外贸企业 融资 差异化 有色金属 回笼资金 消费品 配套服务 银行

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电信网络诈骗协同治理模式探析 被引量：7

11

作者 刘丽洪 朱彤 《上海公安学院学报》 2020年第1期74-80,共7页

在新冠肺炎疫情期间,不法分子打着爱心捐助的旗号实施电信网络诈骗,这种蹭热点、吃人血馒头的不法行为,其社会影响极其恶劣。"九龙治水"各自为战的方式,不能有效遏制电信网络诈骗的高发蔓延趋势。从电信网络诈骗的现状、危害... 在新冠肺炎疫情期间,不法分子打着爱心捐助的旗号实施电信网络诈骗,这种蹭热点、吃人血馒头的不法行为,其社会影响极其恶劣。"九龙治水"各自为战的方式,不能有效遏制电信网络诈骗的高发蔓延趋势。从电信网络诈骗的现状、危害和特点出发,构建包括相关政府部门、支付结算渠道提供方、电信运营商和社会公众在内的"四位一体"的协同治理模式,通过完善法规、共享信息、堵塞"实卡实户不实人"漏洞等一系列举措,进一步提高管控成效。 展开更多

关键词 电信网络诈骗 协同治理模式 实名制

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中信银行北京分行 以数字化转型助推高质量发展

12

作者 贺劲松 《中国金融家》 2024年第1期164-165,共2页

加速从“电子化”“信息化”跨入“智能化”时代,已成为商业银行乃至金融业的主旋律。近年来,中信集团将科技创新列入“头号任务”,提出了“打造一流科技驱动银行”的目标与明确要求。中信银行北京分行近年来积极响应集团号召,不断加强... 加速从“电子化”“信息化”跨入“智能化”时代,已成为商业银行乃至金融业的主旋律。近年来,中信集团将科技创新列入“头号任务”,提出了“打造一流科技驱动银行”的目标与明确要求。中信银行北京分行近年来积极响应集团号召,不断加强数据赋能、加深业务科技融合,持续探索推动数字化转型工作。2023年以来,北京分行在数字化转型赛道上跑出了科技引领“加速度”。 展开更多

关键词 中信集团 数字化转型 中信银行 商业银行 科技驱动 科技融合 金融业 信息化

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党建引领促发展 文化聚力建新功——中信银行北京分行以中国特色金融文化护航高质量发展

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作者 无 《中国金融家》 2024年第4期30-31,共2页

文化兴则国运兴,文化强则民族强。在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上,习近平总书记鲜明提出培育和弘扬中国特色金融文化这一重大课题,赋予了中华优秀传统文化新的时代内涵,进一步指明了提升金融软实力、建设金... 文化兴则国运兴,文化强则民族强。在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上,习近平总书记鲜明提出培育和弘扬中国特色金融文化这一重大课题,赋予了中华优秀传统文化新的时代内涵,进一步指明了提升金融软实力、建设金融强国的前进方向。中国特色金融文化诞生于建设金融强国的时代背景,其培育和发展离不开党建引领的沃土滋养。 展开更多

关键词 特色金融 党建引领 中信银行 中华优秀传统文化 高质量发展 金融强国 主要领导干部 软实力

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长寿时代,做自己人生的CFO——中信银行北京分行持续优化财富管理客户体验

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作者 王慧岩 《中国金融家》 2024年第6期99-100,共2页

当前,伴随Z世代快速成长叠加人口老龄化趋势,市场格局和客户需求的变化使得财富管理已经成为客户关心的热点和银行发展的要点。基于此,中信银行北京分行立足“以客户为中心”的不变初心,提出全生命周期财务规划的配置方法,根据客户的财... 当前,伴随Z世代快速成长叠加人口老龄化趋势,市场格局和客户需求的变化使得财富管理已经成为客户关心的热点和银行发展的要点。基于此,中信银行北京分行立足“以客户为中心”的不变初心,提出全生命周期财务规划的配置方法,根据客户的财务状况、收入水平、支出需求以及投资目标,协助客户对家庭资金进行有计划的分配和管理,实现财务安全、资产增值和财富传承的目标。 展开更多

关键词 财务规划 资产增值 财务安全 支出需求 中信银行 收入水平 快速成长 客户体验

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秉承“金融为民”初心使命 践行金融工作“政治性、人民性”

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作者 贺劲松 《中国金融家》 2023年第6期31-33,共3页

党的十九届六中全会通过的《中共中央关于党的百年奋斗重大成就和历史经验的决议》指出,党确立习近平同志党中央的核心、全党的核心地位,确立习近平新时代中国特色社会主义思想的指导地位,反映了全党全军全国各族人民共同心愿,对新时代... 党的十九届六中全会通过的《中共中央关于党的百年奋斗重大成就和历史经验的决议》指出,党确立习近平同志党中央的核心、全党的核心地位,确立习近平新时代中国特色社会主义思想的指导地位,反映了全党全军全国各族人民共同心愿,对新时代党和国家事业发展、对推进中华民族伟大复兴历史进程具有决定性意义:从党的十八届六中全会明确“第一个确立”,到党的十九大明确“第二个确立”,“两个确立”的提出,是一项理论的进步. 展开更多

关键词 习近平新时代中国特色社会主义思想 党的十九大 金融 历史进程 核心地位 政治性 人民性 重大成就

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