恶意透支型信用卡诈骗若干疑难问题研究 被引量：7

1

作者 肖中华 孙利国 徐华玲 《河南警察学院学报》 2012年第1期62-66,共5页

2009年12月16日"两高"《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》确立了推定式认定恶意透支型信用卡诈骗的机制,使恶意透支型信用卡诈骗案件呈现爆炸式增长,这一现象的出现,在严厉打击恶意透支型信用卡... 2009年12月16日"两高"《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》确立了推定式认定恶意透支型信用卡诈骗的机制,使恶意透支型信用卡诈骗案件呈现爆炸式增长,这一现象的出现,在严厉打击恶意透支型信用卡诈骗犯罪,维护金融管理秩序的同时,司法界和理论界也在深刻反思恶意透支型信用卡诈骗认定中存在的问题。实践中应从合理界定持卡人范围、合理推定行为人非法占有目的、规范催收方式、适当考虑被害人过错因素等角度,对恶意透支型信用卡诈骗行为准确定罪量刑。 展开更多

关键词 恶意透支 持卡人 非法占有目的 催收 被害人过错

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恶意透支型信用卡诈骗罪中“持卡人”的认定——兼论刑法解释中的两个基本问题 被引量：1

2

作者 叶萍 《河南警察学院学报》 2011年第5期57-60,共4页

2009年"两高"颁布的司法解释对恶意透支型信用卡诈骗的部分要件的理解和认定进行了细化,但是对于恶意透支型信用卡诈骗罪的主体要件未涉及,在司法实践中出现了登记办卡人与实际使用人不一致的情形,在这种情况下如何认定犯罪主... 2009年"两高"颁布的司法解释对恶意透支型信用卡诈骗的部分要件的理解和认定进行了细化,但是对于恶意透支型信用卡诈骗罪的主体要件未涉及,在司法实践中出现了登记办卡人与实际使用人不一致的情形,在这种情况下如何认定犯罪主体"持卡人"成为一个问题。通过对民事认定与刑事认定的差异性及犯罪构成、立法目的角度进行分析,可以对此类犯罪在实践中的把握有所助益。 展开更多

关键词 恶意透支 信用卡诈骗 持卡人

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冒用型信用卡诈骗罪的司法认定 被引量：1

3

作者 王政勋 《青少年犯罪问题》 2021年第3期41-52,共12页

冒用他人信用卡的行为成立信用卡诈骗罪。所谓"冒用他人信用卡"是指未经持卡人同意并授权,非持卡人擅自以持卡人名义使用其信用卡进行消费支付、信用贷款、转账、取款等行为。以拾得、骗取等方式占有他人信用卡后未得到持卡... 冒用他人信用卡的行为成立信用卡诈骗罪。所谓"冒用他人信用卡"是指未经持卡人同意并授权,非持卡人擅自以持卡人名义使用其信用卡进行消费支付、信用贷款、转账、取款等行为。以拾得、骗取等方式占有他人信用卡后未得到持卡人同意而使用的、冒用死者信用卡的、冒用他人信用卡时透支的、拾得他人并获知密码后在ATM机上使用的、使用他人遗忘在ATM机上且处于运作状态的信用卡的、非法获取他人信用卡信息资料并通过互联网、通讯终端等使用的,均成立冒用型信用卡诈骗罪。 展开更多

关键词 信用卡诈骗罪 冒用 持卡人 信用卡 信用卡信息资料

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关于深圳市暂住人口居住问题的初步探讨 被引量：6

4

作者 陈贞 施源 《规划师》 2002年第1期56-58,55,共4页

深圳作为一个以暂住人口作为人口结构主体的城市，暂住人口的居住问题对促进经济发展、保持社会安定具有至关重要的作用。在对深圳暂住人口的构成特征和居住行为进行深入分析的基础上，对暂住人口住房的需求规模、提供方式和空间布局提... 深圳作为一个以暂住人口作为人口结构主体的城市，暂住人口的居住问题对促进经济发展、保持社会安定具有至关重要的作用。在对深圳暂住人口的构成特征和居住行为进行深入分析的基础上，对暂住人口住房的需求规模、提供方式和空间布局提出了初步的设想，并试图就相关管理部门的政策制定和管理进行实施策略的探讨。 展开更多

关键词 暂住人口 城市规划 居住区

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国内外商业银行信用卡章程及领用合约的比较分析 被引量：3

5

作者 董建军 周慧 +1 位作者 张大治 肖亮亮 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2009年第11期71-76,共6页

信用卡章程与领用合约本质上均属格式合同,其核心内容是发卡银行与持卡人之间的权利义务,二者共同构成规范信用卡当事人的基础法律文件。为契合信用卡业务的迅猛发展,在借鉴国际银行经验的基础上,我国商业银行的信用卡章程与领用合约不... 信用卡章程与领用合约本质上均属格式合同,其核心内容是发卡银行与持卡人之间的权利义务,二者共同构成规范信用卡当事人的基础法律文件。为契合信用卡业务的迅猛发展,在借鉴国际银行经验的基础上,我国商业银行的信用卡章程与领用合约不断改进,强化了法律风险防控并注重保障持卡人权益。与此同时,我国商业银行在信用卡章程与领用合约的衔接与修改、体例结构、责任条款、欠款催收等重要问题上仍需作进一步的完善。 展开更多

关键词 信用卡 章程 领用合约 法律风险 持卡人权益

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信用卡上持卡人与发卡机构间法律关系之理论与实务探析 被引量：7

6

作者 刘萍 《金融研究》 CSSCI 北大核心 2008年第11期197-206,共10页

信用卡作为一种新型的电子服务产品,在我国日益普及。但随着信用卡业务的迅速扩大,信用卡使用的风险和纠纷日益增多。如何认识和处理信用卡使用引发的纠纷,是当前信用卡法律实务中面临的重要问题。本文通过分析持卡人与发卡机构间的法... 信用卡作为一种新型的电子服务产品,在我国日益普及。但随着信用卡业务的迅速扩大,信用卡使用的风险和纠纷日益增多。如何认识和处理信用卡使用引发的纠纷,是当前信用卡法律实务中面临的重要问题。本文通过分析持卡人与发卡机构间的法律关系,为相关信用卡纠纷的解决奠定理论基础,在此基础上对信用卡实务中典型的纠纷类型及其因应之道提出见解,目的在于促进信用卡的良性发展,逐步建立一个有法可依的成熟、完备的信用卡法律制度体系。 展开更多

关键词 信用卡 持卡人 发卡机构 刷卡套现 盗刷

原文传递

也论信用卡发卡行与持卡人之间的法律关系 被引量：5

7

作者 束景明 《经济经纬》 CSSCI 北大核心 2007年第1期158-160,共3页

发卡行与持卡人之间的法律关系具有多样性、附合性等特征。实践中,发卡行往往利用法律空白和自身优势地位通过格式合同对持卡人作出一些不公平、不合理的规定,不仅损害了持卡人权益,而且不利于信用卡业务的长远发展。这种情况应引起立... 发卡行与持卡人之间的法律关系具有多样性、附合性等特征。实践中,发卡行往往利用法律空白和自身优势地位通过格式合同对持卡人作出一些不公平、不合理的规定,不仅损害了持卡人权益,而且不利于信用卡业务的长远发展。这种情况应引起立法者的重视并通过完善相关立法来加以改变。信用卡冒用风险主要应由发卡行承担,而信用卡合同中的抗辩切断条款也应受到必要的限制。 展开更多

关键词 发卡行 持卡入 法律关系 信用卡风险 抗辩切断

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中韩信用卡相关法律关系与挂失风险承担之比较 被引量：2

8

作者 崔金珍 《现代财经（天津财经大学学报）》 CSSCI 北大核心 2008年第7期77-81,共5页

中韩两国信用卡业务都始于二十世纪六、七十年代,但因中国信用卡业务比较单一,而且法律法规不完善,所以同韩国的信用卡业务相比较就非常落后。韩国信用卡业务的当事人只有发卡机构、持卡人和特约商户,而中国却还有担保人。在信用卡挂失... 中韩两国信用卡业务都始于二十世纪六、七十年代,但因中国信用卡业务比较单一,而且法律法规不完善,所以同韩国的信用卡业务相比较就非常落后。韩国信用卡业务的当事人只有发卡机构、持卡人和特约商户,而中国却还有担保人。在信用卡挂失后的风险承担问题方面,韩国采取的是发卡机构承担主义,而中国采取的却是持卡人承担主义。通过对中韩信用卡法律问题的比较分析,可为中国制定完善的信用卡法律法规提供可借鉴的经验。 展开更多

关键词 信用卡 发卡机构 持卡人 风险承担

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恶意透支型信用卡诈骗罪持卡人之界定 被引量：2

9

作者 杜宇 《哈尔滨学院学报》 2018年第7期72-74,共3页

由于我国现行《刑法》以及相关司法解释没有对恶意透支型信用卡诈骗罪的"持卡人"作出明确界定,因而使得对该罪的认定在理论界难以统一,导致相互冲突的司法裁判层出不穷,造成了司法实践的混乱。文章从刑法基本功能和目的出发,... 由于我国现行《刑法》以及相关司法解释没有对恶意透支型信用卡诈骗罪的"持卡人"作出明确界定,因而使得对该罪的认定在理论界难以统一,导致相互冲突的司法裁判层出不穷,造成了司法实践的混乱。文章从刑法基本功能和目的出发,对"持卡人"的不同学理观点进行分析,以肃清本源,揭开"持卡人"的面纱。 展开更多

关键词 恶意透支 信用卡诈骗 持卡人 非法占有目的

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SET协议的持卡者证书申请过程的分析

10

作者 赵敏 唐韶华 《计算机工程》 CAS CSCD 北大核心 2002年第9期54-56,共3页

对SET协议中的持卡者证书申请过程进行了分析,给出了有关协议数据的形式化描述,并在此基础上对其安全性进行了分析。

关键词 SET协议 持卡者证书 申请过程 分析 电子商务 INTERNET

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恶意透支型信用卡诈骗罪持卡人界定的辨析 被引量：1

11

作者 马磊 王晓兵 《昭通学院学报》 2019年第3期59-62,共4页

对恶意透支型信用卡诈骗罪持卡人的界定,理论上存在不同观点,造成了司法实践中法条理解及适用的困难。文章运用刑法解释学原理,通过文义解释和论理解释,把非法持卡人和合法实际用卡人排除在持卡人范围之外,最后得出持卡人仅指登记持卡... 对恶意透支型信用卡诈骗罪持卡人的界定,理论上存在不同观点,造成了司法实践中法条理解及适用的困难。文章运用刑法解释学原理,通过文义解释和论理解释,把非法持卡人和合法实际用卡人排除在持卡人范围之外,最后得出持卡人仅指登记持卡人的结论。 展开更多

关键词 信用卡诈骗罪 恶意透支 持卡人

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一种基于CAN总线的公交车门运动状态检测系统

12

作者 王辉 《汽车实用技术》 2015年第11期88-90,共3页

针对公交车停靠站时公交车门关闭不当造成卡人,以及现有公交车车载设备数据基本采用CAN总线传输的特点,提出一种基于CAN总线的公交车门运动状态检测系统。此系统先采用车门位置传感器以及车门开关传感器,采集车门运动过程中车门位置和... 针对公交车停靠站时公交车门关闭不当造成卡人,以及现有公交车车载设备数据基本采用CAN总线传输的特点,提出一种基于CAN总线的公交车门运动状态检测系统。此系统先采用车门位置传感器以及车门开关传感器,采集车门运动过程中车门位置和时间的对应关系,然后利用SPASS进行拟合,得到四组车门位置和时间的函数曲线。采用四个i CAN—I/O模块分别将车门位置传感器和车门开关传感器与车身CAN总线连接,同时采用处理器对上述传感器以及总线数据进行处理,并对车门运动过程中的车门实时位置与拟合函数结果进行对比,从而判断出车门的是否卡住乘员。采用本系统可有效判断公交车门是否卡住人,从而减小对乘员的伤害。 展开更多

关键词 公交车门 卡人 拟合函数 CAN总线

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克隆银行卡案件中的民事责任研究

13

作者 吴昭军 刘自力 《湖南工业大学学报（社会科学版）》 2015年第1期77-81,共5页

克隆卡纠纷所涉主体较多且法律关系复杂,尤其是民事责任分担问题,更是争议较多,其中焦点问题是被盗款项的权属问题和责任的具体分担。持卡人与银行之间由于存款而形成债权债务关系,存款由银行取得所有权,并负有对持卡人给付财产的义务... 克隆卡纠纷所涉主体较多且法律关系复杂,尤其是民事责任分担问题,更是争议较多,其中焦点问题是被盗款项的权属问题和责任的具体分担。持卡人与银行之间由于存款而形成债权债务关系,存款由银行取得所有权,并负有对持卡人给付财产的义务。冒领人以克隆卡之信息骗取银行之给付,并不影响持卡人之债权请求,故而银行应对该给付负有责任。当然,如果其能举证持卡人之过错而致银行卡信息泄露,则持卡人亦应承担相应责任。 展开更多

关键词 克隆卡 民事责任 存款合同 违约责任 持卡人 开户行

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POS机套现非法经营罪构成要件之实证分析

14

作者 李民 赵婷婷 《成都理工大学学报（社会科学版）》 2016年第1期48-52,共5页

行为人使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为,构成非法经营罪应当具备相应的构成要件:违法性认识的可能性、以营利为目的、套现者只能是持卡人而非冒用人、套现金额应支付持卡人。只有对这... 行为人使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为,构成非法经营罪应当具备相应的构成要件:违法性认识的可能性、以营利为目的、套现者只能是持卡人而非冒用人、套现金额应支付持卡人。只有对这些构成要件明确认定,才能解决司法实务中的诸多争议,才能对信用卡套现行为正确定性。 展开更多

关键词 非法经营 信用卡 持卡人 套现

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恶意透支型信用卡诈骗犯罪的理解与司法认定

15

作者 闻丽英 《长安大学学报（社会科学版）》 2012年第4期91-95,共5页

为了准确认定恶意透支型信用卡诈骗犯罪,从"非法占有为目的"的理解、持卡人、"催收不归还"的认定3个方面对信用卡恶意透支的构成要件进行了剖析。分析认为:持卡人不仅限定为自然人,还应包括单位;"明知无力偿还... 为了准确认定恶意透支型信用卡诈骗犯罪,从"非法占有为目的"的理解、持卡人、"催收不归还"的认定3个方面对信用卡恶意透支的构成要件进行了剖析。分析认为:持卡人不仅限定为自然人,还应包括单位;"明知无力偿还"应包含在"非法占有为目的"之中;两次催收应为"有效性催收";不归还应区分情况对待。 展开更多

关键词 持卡人 非法占有为目的 两次催收 不归还

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对湖南省银行卡用卡情况的调查与思考——以长、常、衡三市为例

16

作者 郑璇 陈李 《商业经济》 2011年第17期101-104,共4页

湖南省无论从率先开展银行卡助农取款服务,还是推广银行卡升级换代等都取得了一定成就。但也存在着持卡人用卡情况仍欠佳、用卡领域狭窄、服务欠完善、环境欠佳、法规环境欠优化等诸多问题,已成为银行卡产业发展的瓶颈。改变信用卡发展... 湖南省无论从率先开展银行卡助农取款服务,还是推广银行卡升级换代等都取得了一定成就。但也存在着持卡人用卡情况仍欠佳、用卡领域狭窄、服务欠完善、环境欠佳、法规环境欠优化等诸多问题,已成为银行卡产业发展的瓶颈。改变信用卡发展严重滞后现状,增加居民收入与改变消费观念,加大银行卡推广力度,加快银行卡产品创新,创造良好的银行卡受理和法规环境,拓展并规范信用卡市场无疑是一条有效途径。同时,应大力培养消费者良好用卡理念,避免"睡眠卡"的出现,提高持卡人用卡频率,增强用卡安全意识,推动银行卡产业的发展。 展开更多

关键词 银行卡 持卡人 信用卡 用卡情况

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借卡恶意透支行为的定性研究

17

作者 付倩 《西南法律评论》 2017年第1期208-225,共18页

借卡恶意透支行为较之已入刑的传统恶意透支行为,对法益的侵害更加明显、社会危害性更大,理应受到刑法的规制,但借卡行为所导致的主客观方面的变异,使对该行为的规制似乎处于一种'无法可依'的状态,并由此导致对其定性的较大争... 借卡恶意透支行为较之已入刑的传统恶意透支行为,对法益的侵害更加明显、社会危害性更大,理应受到刑法的规制,但借卡行为所导致的主客观方面的变异,使对该行为的规制似乎处于一种'无法可依'的状态,并由此导致对其定性的较大争议。而究其根本,该争议实则源于对法律规定的理解误区。故要化解该争议,需在对所涉法律规定焦点正确理解的基础上,对不同案件类型中合法出卡人、实际用卡人的行为定性分别作出判断,而不应当'一刀切'。 展开更多

关键词 恶意透支 持卡人 非法占有目的 催收冒用

原文传递

挂失并取走自己出借银行卡内钱款行为的刑事法律定性——以法律关系的分析为路径 被引量：7

18

作者 李高宁 《河南司法警官职业学院学报》 2013年第3期56-59,共4页

借卡人与名义持卡人之间存在事实行为形成的债权债务关系;名义持卡人与银行之间存在法律行为所形成的债权债务关系;借卡人与银行之间不存在影响行为定性评价的法律关系。所以,挂失并取走他人存在借用本人银行卡内钱款的行为在民法层面,... 借卡人与名义持卡人之间存在事实行为形成的债权债务关系;名义持卡人与银行之间存在法律行为所形成的债权债务关系;借卡人与银行之间不存在影响行为定性评价的法律关系。所以,挂失并取走他人存在借用本人银行卡内钱款的行为在民法层面,只是不履行债务行为的一种,并且这种不履行完全属于当事人意志之外的不履行,因此缺乏对该种行为进行刑法规制的必要性。 展开更多

关键词 名义持卡人 借卡人 法律定性 侵占罪 盗窃罪

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关于银行卡用卡环境问题的探讨 被引量：1

19

作者 文贝贝 《科技情报开发与经济》 2006年第23期152-154,共3页

主要从发卡银行、特约商户、持卡消费者否个方面对目前我国银行卡用卡环境中的不良现象进行了分析,并提出了一些解决的方法。

关键词 银行卡 发卡银行 持卡消费者 用卡环境

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论克隆卡纠纷中银行与持卡人责任分担问题

20

作者 纪力玮 《成都理工大学学报（社会科学版）》 2018年第1期30-36,共7页

目前对于"克隆卡"盗刷纠纷处理,主要适用《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国商业银行法》《储蓄管理条例》和《银行卡业务管理办法》。由于法律规范过于笼统,法院通常适用一般性的条文,出现了举证责任分配不一致、发... 目前对于"克隆卡"盗刷纠纷处理,主要适用《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国商业银行法》《储蓄管理条例》和《银行卡业务管理办法》。由于法律规范过于笼统,法院通常适用一般性的条文,出现了举证责任分配不一致、发卡行与持卡人责任认定不明的情况。针对克隆卡盗刷案件,首先应当明确发卡行与持卡人二者属消费保管合同关系。依据严格责任原则,由持卡人证明盗刷款项为伪卡交易(即银行构成违约),由银行举证持卡人存在保管不当的过错并最终确定二者责任承担的限度。 展开更多

关键词 消费保管合同 举证责任分配 持卡人过错

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