我国商业银行发展个人理财业务的状况评价及策略选择 被引量：4

1

作者 周田新 刘丽 《青岛科技大学学报（社会科学版）》 2004年第2期69-71,112,共4页

　个人理财业务目前在国内还处于起步阶段,但市场前景十分广阔。各家银行已普遍认识到了开展这项业务的重要性和必要性。通过细分客户市场,不断丰富理财内涵,提升服务质量,银行理财将渐入佳境,迎来一个前所未有的大发展。

关键词 个人理财 现状分析 发展策略

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基于生命周期的个人理财需求模式分析 被引量：12

2

作者 刘光岭 张雷 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2008年第3期111-113,共3页

处于不同人生阶段客户的理财的重心与方式有所差异,商业银行应参考客户所处的人生阶段选择合适的理财方式与理财产品组合建议。利用笔者编写的关联分析法等工具对不同人生阶段客户的理财目标、理财特性以及理财产品组合进行关联分析,找... 处于不同人生阶段客户的理财的重心与方式有所差异,商业银行应参考客户所处的人生阶段选择合适的理财方式与理财产品组合建议。利用笔者编写的关联分析法等工具对不同人生阶段客户的理财目标、理财特性以及理财产品组合进行关联分析,找出理财特性与理财产品组合的强关联模式。这些关联模式有助于商业银行决定提供服务的方式、行销的策略与投资的组合,据此拟定理财规划真正满足客户的需求。 展开更多

关键词 个人理财 生命周期 理财特征 关联规则

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个人理财概念及理论基础浅议 被引量：2

3

作者 黄浩 《科技情报开发与经济》 2005年第5期130-131,共2页

随着经济的发展和居民财富的增加,个人理财在我国快速发展起来。就个人理财的概念和所依据的理论基础进行了一些探讨,以期能对个人理财业的发展提供一些借鉴。

关键词 个人理财 理论基础 生命周期理论 个性化服务

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经济新常态下中小银行个人理财产品创新管理研究 被引量：8

4

作者 李卓 《西部金融》 2017年第1期35-37,共3页

本文首先对银行个人理财产品创新的现状进行了归纳分析,通过将中小银行个人理财产品创新的理论与实践相结合,研究分析出一些有实际应用价值的个人理财产品创新对策和措施,为促进我国中小银行个人理财产品的稳健发展,满足人们日益增长的... 本文首先对银行个人理财产品创新的现状进行了归纳分析,通过将中小银行个人理财产品创新的理论与实践相结合,研究分析出一些有实际应用价值的个人理财产品创新对策和措施,为促进我国中小银行个人理财产品的稳健发展,满足人们日益增长的投资需求,增强市场竞争力提供参考。 展开更多

关键词 个人理财 产品创新

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发展我国商业银行个人理财业务的思考 被引量：4

5

作者 卢双娥 《石家庄经济学院学报》 2005年第6期800-802,共3页

与西方商业银行发展迅速的个人理财业务相比,我国商业银行这项业务的发展明显落后,且差距很大。面对当今我国商业银行传统业务风险日趋增大,存贷款利差日趋缩小、外资银行步步进逼的新形势,我国商业银行应当深刻反思其发展滞后的原因,... 与西方商业银行发展迅速的个人理财业务相比,我国商业银行这项业务的发展明显落后,且差距很大。面对当今我国商业银行传统业务风险日趋增大,存贷款利差日趋缩小、外资银行步步进逼的新形势,我国商业银行应当深刻反思其发展滞后的原因,提出切实可行的发展对策。 展开更多

关键词 我国商业银行 个人理财业务 滞后

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我国商业银行个人理财业务现状分析 被引量：5

6

作者 熊微 《企业科技与发展》 2011年第8期106-108,共3页

我国商业银行个人理财业务在银行经营结构转变、国内民众财富增长、金融机构个人业务服务发展扩大等背景下迅猛发展。作为一种新兴业务,我国商业银行个人理财业务存在诸多制约发展的问题,文章对此进行深入思考与分析。

关键词 商业银行 个人理财 业务状况 发展

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论商业银行个人理财业务的拓展 被引量：2

7

作者 陈效东 《徐州工程学院学报》 2006年第8期29-32,共4页

目前，银行的个人理财业务还只是一项普通的中间业务，理财业务产品品种少，缺乏个性化服务，并未做到真正的“代客理财”，未发挥其应有的作用。工商银行只有结合自身的金融业务特点，加大科技投入、多角度创新理财产品，提高人员素质... 目前，银行的个人理财业务还只是一项普通的中间业务，理财业务产品品种少，缺乏个性化服务，并未做到真正的“代客理财”，未发挥其应有的作用。工商银行只有结合自身的金融业务特点，加大科技投入、多角度创新理财产品，提高人员素质，营造出适应市场需要，有特色的个人理财服务格局，才能获得客户的信赖，才能在激烈的金融竞争中争取主动，赢得发展，立于不败之地。 展开更多

关键词 个人理财 运营 理财产品 拓展

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投资组合策略模型在个人理财业务中的应用研究 被引量：2

8

作者 李瑞风 《沈阳理工大学学报》 CAS 2006年第5期88-90,共3页

把投资学和行为金融学的相关理论应用到商业银行个人理财业务中,采用定性与定量模型相结合的方法,提出具体的投资组合策略模型,实现客户投资收益最大化.

关键词 个人理财业务 投资组合 风险

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利率政策变动对银行理财产品的效应分析 被引量：2

9

作者 纪融 刘兆云 于舒 《财务与金融》 2012年第6期1-4,共4页

近年来,为实现宏观经济目标,央行多次通过利率政策变化调节经济。从2010年10月至2011年7月,进行了五次加息;2012年6至7月进行了两次降息,并调整了金融机构存贷款利率浮动区间。加息使理财产品的预期收益率上涨,理财期限缩短。降息则使... 近年来,为实现宏观经济目标,央行多次通过利率政策变化调节经济。从2010年10月至2011年7月,进行了五次加息;2012年6至7月进行了两次降息,并调整了金融机构存贷款利率浮动区间。加息使理财产品的预期收益率上涨,理财期限缩短。降息则使收益下降,中长期产品投资的价值增加。调整利率浮动区间会推动银行盈利的重心从传统存贷业务转向理财业务等中间业务,推动利率市场化。实证分析上次加息周期对银行理财产品产生的影响对降息周期产生的效应有借鉴意义;理论分析降息的影响则为如何在降息通道中把握好银行理财产品的投资提供有价值的参考。 展开更多

关键词 利率政策 银行理财产品 个人理财 利率市场化

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金融学类本科专业个人理财课程体系建设研究 被引量：2

10

作者 任辉 《广州广播电视大学学报》 2019年第4期43-47,108,共6页

当前,随着我国居民财富的迅速增长,金融行业急需个人理财规划的专业人才。为了适应社会需求,高校金融学类本科专业开始着手建设个人理财课程体系。但是,在建设中,大多数高校普遍存在学生对财富认知片面并缺乏敏锐的经济判断力、课程内... 当前,随着我国居民财富的迅速增长,金融行业急需个人理财规划的专业人才。为了适应社会需求,高校金融学类本科专业开始着手建设个人理财课程体系。但是,在建设中,大多数高校普遍存在学生对财富认知片面并缺乏敏锐的经济判断力、课程内容交叉重复以及实践教学环节不足等问题。究其原因,主要在于财商教育缺乏、经济学思维培养与现实脱节、专业课程模块相对固化、重科研轻教学思想严重等因素的影响。为此,本文以适应社会需求为导向,从加强财商教育、立足国情、建立教学案例库并注重实践教学等方面入手,提出进一步完善金融学类本科专业的个人理财课程体系的建议。 展开更多

关键词 金融学类 本科专业 个人理财 课程体系

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理财业务对城商行流动性风险影响的实证研究——基于资管新规出台背景 被引量：2

11

作者 金延 《上海立信会计金融学院学报》 2019年第2期67-77,共11页

通过EViews分析工具,选取全国所有城市商业银行2014年9月至2018年4月理财业务余额、各项贷款余额、同业投资余额、流动性比例的月度数据,建立面板数据模型。实证研究发现:在资管新规实施之前,城商行资产、理财、贷款和投资(2)规模的增... 通过EViews分析工具,选取全国所有城市商业银行2014年9月至2018年4月理财业务余额、各项贷款余额、同业投资余额、流动性比例的月度数据,建立面板数据模型。实证研究发现:在资管新规实施之前,城商行资产、理财、贷款和投资(2)规模的增加均会导致城商行流动性比例的增加,其中,理财规模对城商行流动性的影响力不容小觑,大于贷款余额和投资余额对城商行流动性比例的影响力。因此,资管新规的实施在短期内将导致银行理财资金的运行规模和效率有所下降,从而导致城商行流动性比例下降,但这并不一定意味着城商行将出现流动性风险;从长期来看,将有利于促进理财业务回归"受人之托、代人理财"的本质,构建稳健的流动性风险管理机制。 展开更多

关键词 资管新规 理财业务 流动性风险

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基于支持向量机和决策树CART的个人信用评估 被引量：2

12

作者 魏冠男 《成都工业学院学报》 2016年第4期60-62,71,共4页

为了更好地控制借款人的信用风险,利用支持向量机对个人信用进行预测与分析,在支持向量机对个人信用评估产生缺陷的基础上提出基于代价敏感学的CART决策树预测个人信用的方法。实证分析表明:该方法能够较好地对借款人信用状况进行预测,... 为了更好地控制借款人的信用风险,利用支持向量机对个人信用进行预测与分析,在支持向量机对个人信用评估产生缺陷的基础上提出基于代价敏感学的CART决策树预测个人信用的方法。实证分析表明:该方法能够较好地对借款人信用状况进行预测,为互联网金融机构进行相关风险管理提供理论依据。 展开更多

关键词 支持向量机 个人信用 互联网金融机构 CART决策树 风险管理

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个人理财时代下对发展个人理财业务的思考

13

作者 黎力 《重庆电力高等专科学校学报》 2005年第1期36-38,42,共4页

随着社会的发展,个人理财成为人们关注的一个问题,大力发展个人理财业务已是金融机构的经济增长点,本文分析了国内各个金融机构个人理财业务的现状及存在的问题,提出了一些建议对策。

关键词 个人理财 存在问题 策略

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创业企业家个人特质与融资效率关系的实证研究 被引量：1

14

作者 李春阳 王素莲 《山西财政税务专科学校学报》 2014年第1期28-33,共6页

本文通过问卷调查的方式收集了77家样本企业的数据,采用多元回归分析的方法,分别研究了创业企业家人口特征和心理特征对创业企业融资效率的影响。研究结果表明:创业企业家的年龄、创业前工作年限与创业企业总资产收益率显著正相关;创业... 本文通过问卷调查的方式收集了77家样本企业的数据,采用多元回归分析的方法,分别研究了创业企业家人口特征和心理特征对创业企业融资效率的影响。研究结果表明:创业企业家的年龄、创业前工作年限与创业企业总资产收益率显著正相关;创业企业家性别、文化程度与创业企业总资产收益率不具有相关性;创业企业家的能力特质、观念特质、气质特征与创业企业总资产收益率具有显著相关性;创业企业家的风险倾向与创业企业总资产收益率不具有相关性。 展开更多

关键词 创业企业 个人特质 融资效率

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论国内商业银行个人理财业务隐患及对策

15

作者 马玉峰 王俊翔 《长春金融高等专科学校学报》 2008年第1期9-12,共4页

随着我国商业银行个人理财业务的蓬勃发展,一些隐患问题相继产生。积极分析并探讨对策,以期在多方努力下实现国内金融理财市场长期、健康、有序地发展,具有重要的现实作用。

关键词 商业银行 个人理财 隐患 对策

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浅议民营企业融资问题

16

作者 王苏喜 张欣 《西安邮电学院学报》 2004年第4期51-53,共3页

民营企业融资难问题有其自身和历史的原因,应从提高企业素质,健全金融体系,拓宽融资渠道,营造融资环境等方面入手解决这一问题。

关键词 民营企业 融资 信用 担保

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在个人理财服务中影响服务质量的因素以及作用分析 被引量：13

17

作者 胡左浩 蒋方明 余伟萍 《清华大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2004年第3期70-76,共7页

个人理财服务是国外商业银行中相当成熟的一项业务,而在我国才刚刚起步。文章主要从理财服务质量入手,分析影响服务质量的关键因素,揭示各个因素在服务交付过程不同阶段所起的作用,并提出相应的服务营销建议,指出今后的研究方向。

关键词 个人理财服务 服务质量因素

原文传递

中外资银行个人理财业务的比较分析及发展对策 被引量：12

18

作者 韩京芳 《特区经济》 北大核心 2006年第9期98-99,共2页

我国个人理财业务面临巨大的发展潜力和机遇,中外资银行将在这一领域展开激烈的竞争,本文在比较分析了中外资银行个人理财业务的优势和劣势基础上,对如何进一步提高中资银行的竞争力提出了相应的对策。

关键词 中资银行 外资银行 个人理财业务

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我国商业银行开展个人理财业务存在的问题 被引量：8

19

作者 孙艳荣 《科技情报开发与经济》 2005年第6期98-99,共2页

阐述了我国商业银行个人理财业务发展过程中存在的问题,包括品牌优势不明显,产品单一,理财服务趋同,专业理财人员缺乏,客户认可度低等。

关键词 商业银行 个人理财 品牌优势 客户认可度

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试论中资商业银行个人理财业务的定位与发展 被引量：5

20

作者 蒋兆阳 《安徽农业大学学报（社会科学版）》 2003年第3期25-27,30,共4页

中国加入WTO以后,中资银行普遍开办了个人理财业务,这对中资银行积极参与国际竞争将起到积极作用。但在实践中,中资银行的个人理财业务发展还不够理想,必须通过中外资银行在此项业务领域中的优劣势比较,在目标市场、功能、竞争策略方面... 中国加入WTO以后,中资银行普遍开办了个人理财业务,这对中资银行积极参与国际竞争将起到积极作用。但在实践中,中资银行的个人理财业务发展还不够理想,必须通过中外资银行在此项业务领域中的优劣势比较,在目标市场、功能、竞争策略方面进行准确定位,再通过各种手段加以发展,才能将中资银行的此项业务推进到一个更高的水平。 展开更多

关键词 中资商业银行 个人理财业务 国际竞争 竞争策略 市场定位

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