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题名客户尽职调查国际标准的基本要素与我国的实施策略
被引量：8
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作者
汤俊
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机构
复旦大学中国反洗钱研究中心
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出处
《海南金融》
2008年第11期41-45,共5页
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基金
自然科学基金[70773038]
中国博士后基金[20070420587]
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文摘
客户尽职调查作为反洗钱国际标准中预防措施的基本要求,已日益受到监管部门和金融机构的高度重视。我国也于近期在金融机构中实施完全按照国际标准要求制定的客户尽职调查管理办法。本文根据最新的文献资料,系统地介绍了国际组织和发达国家客户尽职调查要求的基本要素,对客户尽职调查涵义、要求、方法等进行了阐释,并结合我国的相关实践做了一些政策性讨论。
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关键词
客户尽职调查
反洗钱
客户身份识别
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Keywords
customer due diligence
anti-money laundering
know your customer
identification recognition
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分类号
F832.33
[经济管理—金融学]
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题名区块链技术在银行反洗钱客户尽职调查中的应用
被引量：8
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作者
张凯
蔡宁伟
刘晓彬
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机构
中信银行太原分行合规部
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出处
《金融理论探索》
2020年第5期55-61,共7页
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文摘
客户尽职调查是银行业反洗钱工作的重要组成部分,在国内监管不断趋严的背景下,日益成为评价反洗钱工作有效性的重要指标。由于当前可获取客户公开信息的渠道有限,客户配合意愿较低,国内银行客户尽职调查的人力、时间成本高,调查结果质量低,调查过程客户体验差,为客户洗钱风险评估准确性带来了很大影响。通过研究区块链技术特点,提出在遵循客户信息保密的原则下,搭建银行、监管、客户"三位一体"的区块链信息交互平台,通过对平台的数据结构、网络建设、运营管理等方法进行说明,明确各方的职责和义务,从而形成各司其职、互动参与、数据保密、信息共享的客户尽职调查新模式,有效降低银行尽职调查成本,提升客户身份识别精准度,不断强化银行洗钱风险防范能力。
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关键词
区块链
反洗钱
客户尽职调查
信息共享
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Keywords
blockchain
anti-money laundering
customer due diligence
information sharing
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分类号
F832.33
[经济管理—金融学]
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题名浅析客户身份识别与客户尽职调查
被引量：1
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作者
连永先
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机构
中国建设银行股份有限公司重庆市分行
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出处
《金融发展研究》
2010年第11期43-45,共3页
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文摘
在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况进行政策性讨论。
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关键词
客户身份识别
客户尽职调查
反洗钱
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Keywords
customer identification
customer due diligence
anti-money laundering
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分类号
F830
[经济管理—金融学]
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