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私人银行业务探讨 被引量:2
1
作者 庞继英 唐庆春 《中国金融》 北大核心 2001年第7期50-52,55,共4页
关键词 金融业 私人银行 私人银行客户 私人银行定价策略 私人银行经营风险
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我国商业银行开展私人银行业务的路径选择 被引量:7
2
作者 高昕 《金融经济(下半月)》 2008年第3期61-62,共2页
关键词 私人银行业务 金融信息 私人银行客户 外资银行 银行保险 客户多元化 私人理财 中资银行 目标客户 净利息收入
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论我国私人银行业务的营销策略——从客户忠诚度的角度进行分析 被引量:6
3
作者 宋巧云 《经济师》 2009年第7期240-241,共2页
按照加入WTO的承诺,中国银行业在2006年底向外国竞争者全面开放。一方面,外资银行清楚认识到中资银行有着广阔的网点优势,想要在中国市场上有所作为,必须要着眼于开展私人银行业务,推出各种高端理财产品和服务。另一方面,根据美林凯捷《... 按照加入WTO的承诺,中国银行业在2006年底向外国竞争者全面开放。一方面,外资银行清楚认识到中资银行有着广阔的网点优势,想要在中国市场上有所作为,必须要着眼于开展私人银行业务,推出各种高端理财产品和服务。另一方面,根据美林凯捷《2008年亚太区财富报告》,中国的富裕群体不断上升,金融需求不断高涨,中国私人银行业务的市场潜力无疑是摆在中、外银行面前一块巨大的蛋糕。但中资银行对开展私人银行业务方面缺乏经验,而外资银行却有着丰富的经验,在这样的背景下,中资银行如何应对挑战,如何进行营销就成为热点之一。 展开更多
关键词 私人银行业务 私人银行客户 客户忠诚度
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新形势下再造商业银行客户关系管理 被引量:3
4
作者 杨飞 《中国银行业》 2016年第5期89-92,共4页
原来由银行主导的客户关系逐渐演变为客户主导,客户对银行及金融产品的选择权和话语权不断增强,对银行服务的预期明显提高。这些变化倒逼商业银行不得不重视客户关系管理,并在内部构建以客户为导向的产品创新、营销服务和分析决策机制... 原来由银行主导的客户关系逐渐演变为客户主导,客户对银行及金融产品的选择权和话语权不断增强,对银行服务的预期明显提高。这些变化倒逼商业银行不得不重视客户关系管理,并在内部构建以客户为导向的产品创新、营销服务和分析决策机制。客户是银行最宝贵的资源,对银行竞争力的提升发挥着举足轻重的作用。近年来,数字革命。 展开更多
关键词 客户忠诚度 商业银行客户 决策机制 零售客户 客户终生价值 私人银行客户 客户管理 大堂经理 数字革命 利润中心
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互联网金融给商业银行服务管理带来的挑战及应对 被引量:4
5
作者 严盖 《中国银行业》 2016年第1期60-64,共5页
互联网金融的快速发展,新型金融业态的形成,既为商业银行的服务带来了一系列挑战,同时,也为商业银行完善服务功能,提升服务质量和效率提供了全新机遇。商业银行应从服务战略、服务设计、服务体验、服务管理和服务创新等诸多方面着手,优... 互联网金融的快速发展,新型金融业态的形成,既为商业银行的服务带来了一系列挑战,同时,也为商业银行完善服务功能,提升服务质量和效率提供了全新机遇。商业银行应从服务战略、服务设计、服务体验、服务管理和服务创新等诸多方面着手,优化顶层设计,全面提升互联网金融服务竞争能力。近年来,互联网金融作为一种新型金融业务模式,迅猛发展,不仅对商业银行深化经营转型,加快业务创新产生积极的推动作用。 展开更多
关键词 互联网产业 商业银行服务 经营转型 客户忠诚度 顶层设计 服务竞争 服务设计 消费习惯 服务管理 私人银行客户
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跨国传承,你需要关注这些风险(美国篇)
6
作者 高慧云 王帅锋 《家族企业》 2023年第9期107-109,共3页
54岁的张总是我国南方一位知名的民营企业家,主营化妆品业务。他名下拥有3家非上市公司,经过多年的辛勤打拼,积累了十分丰厚的家业。他在全国多个城市拥有房产,同时在多家银行都有存款,更是两家银行的私人银行客户。他与太太感情深厚,... 54岁的张总是我国南方一位知名的民营企业家,主营化妆品业务。他名下拥有3家非上市公司,经过多年的辛勤打拼,积累了十分丰厚的家业。他在全国多个城市拥有房产,同时在多家银行都有存款,更是两家银行的私人银行客户。他与太太感情深厚,有一个26岁的独生子小张。 展开更多
关键词 非上市公司 私人银行客户 民营企业家 化妆品 银行 独生子
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解读银信理财业务监管新规 探究银信合作新趋势 被引量:3
7
作者 田苗 《会计师》 2012年第01X期3-6,共4页
2009年以来,在银行信贷规模受限、利润增长乏力的情况下,银信合作蓬勃发展。信托公司成为银行转移信贷规模,曲线开展业务的平台和通道。银信合作规模快速增长,合作模式变化多样,有些模式已经成为名符其实的"影子银行"。银信... 2009年以来,在银行信贷规模受限、利润增长乏力的情况下,银信合作蓬勃发展。信托公司成为银行转移信贷规模,曲线开展业务的平台和通道。银信合作规模快速增长,合作模式变化多样,有些模式已经成为名符其实的"影子银行"。银信合作以其特殊的业务模式成为银行体系风险转移的重要途径,从而造成监管政策执行不畅。本文试图通过对近些年来银信合作发展及变化趋势的分析,对监管目的和监管思路进行解读。 展开更多
关键词 业务监管 信托贷款 信托业务 私人银行服务 资本管理 私人银行客户 投资资产 客户忠诚度 房地产信托 中国银监会
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2015中国私人财富报告 被引量:2
8
《首席财务官》 2015年第6期46-49,共4页
《2015中国私人财富报告》基于大量的一手调研和严谨的统计学模型,对中国私人财富市场、高净值人群投资态度和行为特点,以及私人银行业竞争态势进行了深入研究。2015年5月26日,招商银行和贝恩公司联合发布《2015中国私人财富报告》,这是... 《2015中国私人财富报告》基于大量的一手调研和严谨的统计学模型,对中国私人财富市场、高净值人群投资态度和行为特点,以及私人银行业竞争态势进行了深入研究。2015年5月26日,招商银行和贝恩公司联合发布《2015中国私人财富报告》,这是继2009年、2011年和2013年三度合作后,双方第四次就内地高端私人财富市场所做的权威研究。 展开更多
关键词 私人财富 统计学模型 银行业竞争 私人银行服务 投资资产 私人银行客户 洛伦兹曲线 综合金融服务 人群规模 内外联动
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跨境人民币业务发展与商业银行国际化探析 被引量:3
9
作者 胡筱亭 《农村金融研究》 北大核心 2015年第4期36-40,共5页
通过试点跨境贸易人民币结算并在全国推广,以人民币计价为基础的贸易投资活动日益增多,不仅可以依托银行业原有的本币优势,还可助推人民币跨境结算业务自身的创新和资源整合。论文阐释了商业银行国际化发展的背景和现状,分析了跨境贸易... 通过试点跨境贸易人民币结算并在全国推广,以人民币计价为基础的贸易投资活动日益增多,不仅可以依托银行业原有的本币优势,还可助推人民币跨境结算业务自身的创新和资源整合。论文阐释了商业银行国际化发展的背景和现状,分析了跨境贸易人民币结算业务在商业银行国际化进程中的重要意义,并以改革发展的角度,探讨商业银行国际化发展策略。 展开更多
关键词 银行国际化 跨境贸易 跨境结算 私人银行客户 贸易投资 人民银行 风险管理水平 经济金融环境 发展策略 电子商业汇票
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小微企业“信用贷”创新研究 被引量:2
10
作者 武继源 《时代金融》 2014年第1Z期154-154,164,共2页
近年来,国务院及有关部委出台了一系列大力扶持小微企业发展的政策,但小微企业融资存在信息不对称、担保难、收益覆盖风险难三大难题,尤其是担保难,使小微企业迫切的融资需求一直没有得到有效满足。为有效解决小微企业融资"担保难&... 近年来,国务院及有关部委出台了一系列大力扶持小微企业发展的政策,但小微企业融资存在信息不对称、担保难、收益覆盖风险难三大难题,尤其是担保难,使小微企业迫切的融资需求一直没有得到有效满足。为有效解决小微企业融资"担保难"的现实难题,进一步丰富小企业信贷产品体系,满足小微企业客户融资需求,不断提升小微企业金融服务能力,2012年初总行推出了新型小微企业融资产品———"信用贷",该产品是在综合评价企业及企业主信用的基础上对资信好的小微企业发放的信用贷款,真正解决小微企业担保难的问题。一、产品创新点(一)"信用贷"产品简介小微企业"信用贷"业务,是指建设银行在综合评价企业及企业主信用的基础上,对资信好的小型微型企业发放小额的。 展开更多
关键词 建设银行 信贷产品 金融服务能力 融资产品 综合评价 客户忠诚度 目标客户群体 难三 私人银行客户
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贤内助有“贤者”助 君子行偕“伙伴”行——全职太太的私人银行服务之旅
11
作者 张馨月 《中国城市金融》 2019年第4期73-75,共3页
随着中国经济由旧常态转向新常态,中国社会结构的不断演进,大部分城市的底部也在被不断抬高,城市大中产阶级作为一种新兴群体正在形成且其结构不断调整。在此过程中,'全职太太'已转型成为城市大中产阶级的典型代表。她们不像初... 随着中国经济由旧常态转向新常态,中国社会结构的不断演进,大部分城市的底部也在被不断抬高,城市大中产阶级作为一种新兴群体正在形成且其结构不断调整。在此过程中,'全职太太'已转型成为城市大中产阶级的典型代表。她们不像初始接触到的那样仅仅是家庭财富的'保守管理者',她们对内是家庭稳定的贤内助,对外则是家族企业掌舵者最值得信任的左右手。 展开更多
关键词 私人银行服务 私人银行业务 全职太太 私人银行客户 中国银行业协会 私人财富 客户规模 高净值客户 理财服务
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我国金融理财产品的创新探究 被引量:3
12
作者 支婧 《中外企业家》 2014年第2X期14-15,共2页
近年来,随着人们生活水平的不断提升,人们手头的资金越来越多;同时,很多以货币为基础的银行为了实现自身利益,不断开发并创新出一些理财产品。这些理财产品既可以让用户手头中的钱在短时间内有所增长,又可以让银行从中取得一定的利益,... 近年来,随着人们生活水平的不断提升,人们手头的资金越来越多;同时,很多以货币为基础的银行为了实现自身利益,不断开发并创新出一些理财产品。这些理财产品既可以让用户手头中的钱在短时间内有所增长,又可以让银行从中取得一定的利益,还可以缓解第三方企业的临时金融危机,所以具有很好的前景。然而,目前中国金融理财产品却出现了一些问题,如果不及时创新理财产品,金融理财产品的未来将会变得较为暗淡。 展开更多
关键词 金融理财产品 分业经营模式 私人银行客户 交易业务 投资管理能力 中国光大集团 金融危机 结构性产品
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商业银行支持国企“混改”的战略重点及政策建议 被引量:3
13
作者 李汝平 魏晓燕 魏晓丽 《农村金融研究》 北大核心 2016年第2期14-18,共5页
国企混合所有制改革是当前国企改革乃至中国经济发展的重要组成部分。商业银行作为金融重要媒介,应积极支持国企"混改"快速推进,抓住"产业"和"产品"两条主线,力争以此为契机加快各项业务发展,探索业务发... 国企混合所有制改革是当前国企改革乃至中国经济发展的重要组成部分。商业银行作为金融重要媒介,应积极支持国企"混改"快速推进,抓住"产业"和"产品"两条主线,力争以此为契机加快各项业务发展,探索业务发展良机。 展开更多
关键词 国企改革 战略重点 国有企业 混合所有制 并购贷款 经济发展 私人银行客户 产能过剩 信贷结构 交易结构
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着力提升专业服务能力 改善私人银行客户体验 被引量:1
14
作者 王菁 《中国银行业》 2019年第2期61-63,共3页
私人银行服务应始终坚持以客户为中心,持续锤炼专业能力,运用投资顾问工作方法,深度挖掘每个客户的个性化需求,提供金融和非金融服务的综合解决方案,建设优质的私人银行客户体验。
关键词 私人银行客户 财富管理 投资顾问 私人银行服务 私人银行业务 专业服务能力
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零售银行战略蜕变:“价值化”和“生态化” 被引量:1
15
作者 李徽徽 《中国银行业》 2019年第7期66-68,共3页
零售银行转型,战略规划是顶层设计、是方向指引。商业银行需从根本上建立'以客为本'的思想,突出战略转型的'价值化'和'生态化',构建以客户价值为依据的获客渠道、生态化的销售模式、条线化的组织架构、多维化... 零售银行转型,战略规划是顶层设计、是方向指引。商业银行需从根本上建立'以客为本'的思想,突出战略转型的'价值化'和'生态化',构建以客户价值为依据的获客渠道、生态化的销售模式、条线化的组织架构、多维化的考核激励及专属化的品牌体系。当前,商业银行发展面临的内外环境均发生深刻变化,宏观经济增速放缓、利率市场化改革加快推进、金融监管趋严等导致以利差收入为主的传统经营模式难以为继。 展开更多
关键词 生态化 销售模式 私人银行客户 零售银行 价值化 客户分层 银行转型 客户获取
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美国商业银行私人理财业务探秘
16
作者 黄小军 《国际金融》 北大核心 2006年第4期52-57,共6页
一、美国商业银行私人理财业务概貌在美国,商业银行的私人理财业务具体内涵是指为富有个人、家庭客户族群提供一系列个性化的金融产品和服务。具体在业务线上存在不同的称呼。最常见的有以下几种:私人银行服务,个人财务服务,私人理财,... 一、美国商业银行私人理财业务概貌在美国,商业银行的私人理财业务具体内涵是指为富有个人、家庭客户族群提供一系列个性化的金融产品和服务。具体在业务线上存在不同的称呼。最常见的有以下几种:私人银行服务,个人财务服务,私人理财,等等。但富人究竟如何界定,各机构的定义不尽相同。右图的划分可以说基本上概括了美国富人的内涵和分类(参见图1)。本报告的重点是研究美国商业银行的状况。 展开更多
关键词 私人理财 美国商业银行 私人银行服务 私人银行客户 财务服务 家庭客户 理财机构 投资顾问 美洲银行 财务计划
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处于换挡期的国内私人银行业呈现出哪些特点?
17
作者 王增武 《家族企业》 2022年第10期109-115,共7页
国内财富管理市场始于2005年中国银监会公布的商业银行理财业务管理办法,2007年各商业银行相继推出私人银行业务,如果说那时私人银行还是个陌生的概念的话,那么,现在应该是家喻户晓了。截至2022年6月末,已公布信息的国内私人银行客户数... 国内财富管理市场始于2005年中国银监会公布的商业银行理财业务管理办法,2007年各商业银行相继推出私人银行业务,如果说那时私人银行还是个陌生的概念的话,那么,现在应该是家喻户晓了。截至2022年6月末,已公布信息的国内私人银行客户数和AUM(Asset under Management,管理资产规模)分别达到115.82万和19.97万亿元人民币。 展开更多
关键词 私人银行业务 中国银监会 私人银行客户 商业银行 资产规模
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精运营 优服务 强品牌——“企业家加油站”(四川站)助力企业家服务高质量发展
18
作者 《现代商业银行》 2022年第2期90-91,共2页
中国工商银行四川省分行(以下简称"四川分行")自启动省内首家"企业家加油站"挂牌以来,深入贯彻落实私人银行业务高质量发展工作要求,发挥集团优势赋能企业家客群。通过对"企业家加油站"平台的精心打造和... 中国工商银行四川省分行(以下简称"四川分行")自启动省内首家"企业家加油站"挂牌以来,深入贯彻落实私人银行业务高质量发展工作要求,发挥集团优势赋能企业家客群。通过对"企业家加油站"平台的精心打造和创新运营,工银私人银行客户服务品牌及市场口碑得以持续提升,私人银行客户综合化服务能力及业务竞争力得以显著增强。 展开更多
关键词 中国工商银行 私人银行业务 业务竞争力 四川分行 私人银行客户 加油站 企业家 自启动
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构建私人银行理财业务金融监管机制的若干思路 被引量:1
19
作者 胡春梅 沙文韬 《金融法苑》 2010年第2期139-148,共10页
一、我国需要建立与私人银行理财业务相适应的金融监管机制2009年7月8日,中国银行业监督委员会(以下简称银监会)发布了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》(以下简称《通知》),《通知》允许商业银行在传统的... 一、我国需要建立与私人银行理财业务相适应的金融监管机制2009年7月8日,中国银行业监督委员会(以下简称银监会)发布了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》(以下简称《通知》),《通知》允许商业银行在传统的个人理财业务之外,通过私人银行服务为具有相关投资经验。 展开更多
关键词 银行理财业务 个人理财业务 私人银行服务 投资经验 私人银行客户 私募市场 业务体系 风险隔离 公开
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商业银行理财产品销售管理办法
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《宁夏回族自治区人民政府公报》 2011年第21期19-26,共8页
中国银行业监督管理委员会令2011年第5号《商业银行理财产品销售管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第109次主席会议通过。现予公布,自2012年1月1日起施行。
关键词 理财产品销售 客户风险 投资资产 银行理财业务 风险评级 私人银行客户 机构客户 银行营业网点 客户
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