金融机构适当性义务司法适用的实证分析 被引量：21

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作者 王锐 《法律适用》 CSSCI 北大核心 2017年第20期68-75,共8页

适当性义务系针对金融产品销售者的义务规则,要求其将适当的产品销售给适当的客户,负担起合理推荐、适当销售的义务。本文通过对目前所能收集到的涉适当性诉讼判决的梳理与分析,针对适当性义务的法律地位,适当性义务与告知说明义务的辨... 适当性义务系针对金融产品销售者的义务规则,要求其将适当的产品销售给适当的客户,负担起合理推荐、适当销售的义务。本文通过对目前所能收集到的涉适当性诉讼判决的梳理与分析,针对适当性义务的法律地位,适当性义务与告知说明义务的辨析,违反适当性义务的民事责任追究进路展开探讨,以期明晰相关学理与实定法支撑,为司法机关应对涉适当性诉讼提供建议。 展开更多

关键词 适当性义务 告知说明义务 民事责任

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论金融消费领域卖方机构适当性义务——兼评《第九次全国法院民商事审判工作会议纪要》第七十二条 被引量：15

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作者 严书 《南方金融》 北大核心 2020年第3期91-99,共9页

卖方机构适当性义务在2008年国际金融危机后方得到我国学术界的关注,并在2015年第八次全国法院商事审判工作会议中首次得到确立,2019年11月最高人民法院发布的《第九次全国法院民商事审判工作会议纪要》(以下简称《九民纪要》)将其内涵... 卖方机构适当性义务在2008年国际金融危机后方得到我国学术界的关注,并在2015年第八次全国法院商事审判工作会议中首次得到确立,2019年11月最高人民法院发布的《第九次全国法院民商事审判工作会议纪要》(以下简称《九民纪要》)将其内涵进一步深化.《九民纪要》将适当性义务的责任主体范围由金融产品销售机构扩大到产品发行人、金融服务提供者,在认定卖方机构是否尽责时采取"履行告知义务与尽职调查义务"的双重标准,有助于规范卖方机构行为模式、解决法院审理的部分难题.但《九民纪要》也还存在一些不足,例如将适当性义务视为民法上的先合同义务,与经济法作为国家宏观调控之法的初衷相违背;适当性义务的内涵不够具体,致使其与告知说明义务边界不清晰;受保护主体概念模糊,机构投资者能否依此作为法律依据主张权利还存在疑问.为了更好地保护金融消费者权益,建议有关部门将告知说明义务作为适当性义务的补充,将机构投资者纳入适当性义务规则的受保护主体,并进一步细化适当性义务的评判标准. 展开更多

关键词 九民纪要 证券法 金融消费者权益保护 投资者适当性 告知说明义务

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实质法治理念下金融机构适当性义务的法律构造 被引量：12

3

作者 冯辉 《法学》 CSSCI 北大核心 2022年第7期149-162,共14页

确立金融机构的适当性义务是金融监管理念由形式法治转向实质法治的重要体现,具有社会整体利益最大化和精准治理并重的法理基础。《九民会议纪要》虽构建了相应的规则结构,但在实质法治理念的审视下尚存在适用范围与法律依据缺乏顶层设... 确立金融机构的适当性义务是金融监管理念由形式法治转向实质法治的重要体现,具有社会整体利益最大化和精准治理并重的法理基础。《九民会议纪要》虽构建了相应的规则结构,但在实质法治理念的审视下尚存在适用范围与法律依据缺乏顶层设计、责任主体之间连带责任不明确、举证责任分配与告知说明义务实际效果存在不确定性、损失赔偿的计算方式有待改进、对金融机构免责事由的规定不合理等问题,且已在相关司法实践中有所体现。故此,有必要从如下诸方面予以完善:进一步明确和完善金融机构适当性义务的法律构造以促进其司法适用,具体包括扩大适当性义务的客体适用范围,构建“实体法分散+司法解释统一”的法律依据体系,制定专门的“金融消费者权益保护纠纷司法解释”;以共同侵权明确发行人与销售者的连带责任,参照证券、期货和银行理财产品的适当性管理制度和保险人的提示说明义务,促进举证责任和告知说明义务规则的细化和系统化;强化损失赔偿计算方式的惩罚属性;明确消费者主动要求越级购买时的金融机构免责情形。 展开更多

关键词 金融机构 适当性义务 举证责任 告知说明义务 损失赔偿计算 免责事由

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医疗诉讼中违反“知情同意”损害赔偿问题研究 被引量：8

4

作者 陈正山 《法律适用》 北大核心 2005年第10期19-23,共5页

近几年来．随着我国医疗制度的改革和公民权利意识的不断高涨，医患纠纷已成为社会焦点和热点问题。与此’相适应，诉至法院的医疗损害赔偿纠纷案件呈现出数量急增，类型多样化的变化特点。其中以医师未向患者告知说明且征得患者的同意... 近几年来．随着我国医疗制度的改革和公民权利意识的不断高涨，医患纠纷已成为社会焦点和热点问题。与此’相适应，诉至法院的医疗损害赔偿纠纷案件呈现出数量急增，类型多样化的变化特点。其中以医师未向患者告知说明且征得患者的同意而实施诊疗行为为诉由，以及包含此类诉由的医疗纠纷案件的出现并呈增加趋势是一个显著的特点。我国相关法律规定，医师对于与患者疾病相关的医疗信息应向患者进行告知说明，重要医疗行为应取得患者及家属的同意。但是这些法律规定过于原则和笼统，不够明确具体，违反这些义务的民事责任不明确。加之理论上对于医师的说明和患者的同意的法理以及在审判实践中应用研究不够，因此造成审判实践中，对于医师违反告知说明义务的认定缺乏统一的判断标准。 展开更多

关键词 医疗诉讼 损害赔偿 患者 民事责任 告知说明义务 中国 “知情同意”

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术前谈话与患者的知情同意权 被引量：8

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作者 牛万成 李玺 +1 位作者 巩新建 张云民 《医学与哲学（A）》 北大核心 2007年第7期26-27,共2页

告知说明义务是医师的法定义务,知情同意权是患者的法定权利,术前谈话是外科医师履行告知说明义务和手术患者实现知情同意权的共同方式。外科医师应深入理解患者的知情同意权,合理履行告知说明义务,临床实践中做到告知说明内容充分,变... 告知说明义务是医师的法定义务,知情同意权是患者的法定权利,术前谈话是外科医师履行告知说明义务和手术患者实现知情同意权的共同方式。外科医师应深入理解患者的知情同意权,合理履行告知说明义务,临床实践中做到告知说明内容充分,变更手术重新告知说明,避免使用穷尽式列举,确定签字人身份合法且具有完全民事行为能力。 展开更多

关键词 知情同意权 告知说明义务 术前谈话 民事行为能力

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论安宁疗护患者知情同意权 被引量：6

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作者 刘利君 《医学与哲学》 北大核心 2022年第24期21-25,共5页

安宁疗护试点所强调的患者“充分知情、自愿选择”是患者知情同意权的体现。患者与家属权利冲突持续存在,知情同意权行使还有医疗伦理及技术上的困难。患者知情同意具有明显人格属性,保护的是患者身体利益,属身体权。安宁疗护应遵循“... 安宁疗护试点所强调的患者“充分知情、自愿选择”是患者知情同意权的体现。患者与家属权利冲突持续存在,知情同意权行使还有医疗伦理及技术上的困难。患者知情同意具有明显人格属性,保护的是患者身体利益,属身体权。安宁疗护应遵循“告知后同意”规则。医务人员告知应以患者知情为优先,采具体病患标准说,并以“预期生存期6个月以内”为进入安宁疗护标准。当患者决定权与社会公共利益相冲突时,应以公益性为原则;法定情形下让位于近亲属决定权;患者通过预先医疗指示行使决定权的,被委任的家属依据委托规则行使代理决定权。 展开更多

关键词 安宁疗护 患者 知情同意权 告知说明义务 决定权

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金融产品销售中告知说明义务与适当性义务——从缔约阶段切入 被引量：6

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作者 葛翔 《地方立法研究》 CSSCI 2022年第2期80-94,共15页

金融消费中卖方机构告知说明义务和适当性义务的定性尚存争议,相关规范对适当性义务和告知说明义务的罗列亦不统一。从比较法来看,区分告知说明义务和适当性义务具有实际意义。基于规范上对告知说明义务和适当性义务的列举内容,我国金... 金融消费中卖方机构告知说明义务和适当性义务的定性尚存争议,相关规范对适当性义务和告知说明义务的罗列亦不统一。从比较法来看,区分告知说明义务和适当性义务具有实际意义。基于规范上对告知说明义务和适当性义务的列举内容,我国金融产品销售中的告知说明可以分为缔约前、缔约时、缔约后三个阶段。缔约前的告知说明义务是适当性义务的一部分,属于先合同义务。缔约时的告知义务可以区分为对合同具体风险的告知和对具体合同内容的解释,两者责任范围有所差异,前者属于先合同义务,后者属于广义附随义务。缔约后的告知说明义务涉及合同的履行,属于附随义务或合同义务。 展开更多

关键词 金融消费 告知说明义务 适当性 缔约过失责任 违约责任

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骨关节置换术医疗过错鉴定24例分析

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作者 刘诗卉 邵莫童 +2 位作者 袁江帆 陈伟 蒋协远 《中国法医学杂志》 CSCD 2024年第3期278-281,287,共5页

骨科关节置换诊疗对象中,老年人占比较大。由于老年人的身体特征,导致诊疗过程中患者受损害发生率较高。因此,骨科关节置换诊疗也是中外医疗纠纷中发生率较高的领域。法院对此类纠纷案件的判决结果,医方通常都要承担较大的责任。对24例... 骨科关节置换诊疗对象中,老年人占比较大。由于老年人的身体特征,导致诊疗过程中患者受损害发生率较高。因此,骨科关节置换诊疗也是中外医疗纠纷中发生率较高的领域。法院对此类纠纷案件的判决结果,医方通常都要承担较大的责任。对24例骨科关节置换案件判决书的回顾性分析,探讨和总结此类案件的成因,并提出相应的对策建议,以期降低此类医疗纠纷的发生率。 展开更多

关键词 骨科关节置换 过错医疗 医疗纠纷 告知说明义务 医疗损害鉴定

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论金融产品卖方机构适当性义务及责任承担 被引量：4

9

作者 刘青哲 《北方金融》 2020年第12期14-17,共4页

《九民纪要》对金融产品卖方机构的“适当性义务”进行了概念界定和规则指引,明确“卖者尽责、买者自负”的基本原则,确保实现契约正义,切实保障金融消费者合法权益。适当性义务的性质主要是先合同义务,是诚信原则和信义义务的延伸,其... 《九民纪要》对金融产品卖方机构的“适当性义务”进行了概念界定和规则指引,明确“卖者尽责、买者自负”的基本原则,确保实现契约正义,切实保障金融消费者合法权益。适当性义务的性质主要是先合同义务,是诚信原则和信义义务的延伸,其基本内涵是了解客户、了解产品、告知风险、适当推介等。违反适当性义务,卖方机构应当承担缔约过失责任。由于双方当事人信息不对称、金融消费者举证能力弱,卖方机构应当对其是否履行了适当性义务以及免责事由承担举证责任。 展开更多

关键词 卖方机构 适当性义务 告知说明义务 缔约过失责任 举证责任

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私募资管产品缔约时风险揭示义务的司法认定--上诉人潘某与上诉人长江证券(上海)资产管理有限公司、第三人上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行私募基金合同纠纷案

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作者 上海金融法院课题组 《法律适用》 北大核心 2023年第5期88-94,共7页

金融产品相关信息的告知说明范围以及风险揭示义务的履行程度,要根据产品本身的特征、信息的重要性程度、信息对投资者决策的影响度等因素综合考量。采用摊余成本法估值的资管产品,在开放期交易时资管产品持有的部分债券已发生对产品风... 金融产品相关信息的告知说明范围以及风险揭示义务的履行程度,要根据产品本身的特征、信息的重要性程度、信息对投资者决策的影响度等因素综合考量。采用摊余成本法估值的资管产品,在开放期交易时资管产品持有的部分债券已发生对产品风险有重大影响的市场变化,在估值无法反映资管产品价值波动风险且投资者不能随时退出的情况下,管理人应履行告知说明义务,以充分揭示产品风险,否则应承担缔约过失责任。 展开更多

关键词 资管产品 告知说明义务 缔约过失

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互联网理财代销平台的告知说明义务--以行为金融视野兼评《九民纪要》第76条 被引量：3

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作者 任妍姣 《法律适用》 CSSCI 北大核心 2021年第5期84-92,共9页

告知说明内容的获取与提示、电子意思表示的作出以及客户回访检查的进行,是互联网理财代销平台履行告知说明义务的主要瑕疵。对此,利用行为金融学理论从个人投资者维度解读《九民纪要》第76条,可得出规范履行告知说明义务的三项要旨。... 告知说明内容的获取与提示、电子意思表示的作出以及客户回访检查的进行,是互联网理财代销平台履行告知说明义务的主要瑕疵。对此,利用行为金融学理论从个人投资者维度解读《九民纪要》第76条,可得出规范履行告知说明义务的三项要旨。在此基础之上,结合个人投资者与金融消费者的转换关系,当金融消费者知悉、确认、再确认金融产品收益与风险信息时,做到吸引金融消费者充分注意、重塑电子意思表示作出方式并落实客户回访检查,才能认定互联网理财代销平台规范履行告知说明义务。 展开更多

关键词 互联网理财代销平台 告知说明义务 行为金融学 《九民纪要》

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金融消费者权益保护的分析与探讨 被引量：2

12

作者 王小琼 《金融科技时代》 2021年第6期86-91,共6页

回顾分析“原油宝”事件,发现在金融创新发展过程中,我国金融消费者权益未受到恰当的保护,存在金融消费者素养有待提升、金融机构没有恰当履行风险管理义务、金融创新产品存在监管盲点等问题。本文提出,应借鉴国外金融消费者权益保护实... 回顾分析“原油宝”事件,发现在金融创新发展过程中,我国金融消费者权益未受到恰当的保护,存在金融消费者素养有待提升、金融机构没有恰当履行风险管理义务、金融创新产品存在监管盲点等问题。本文提出,应借鉴国外金融消费者权益保护实践和立法经验,通过深化金融消费者教育、明确金融消费者概念、加强对金融机构营业行为规制等方式完善我国金融消费者权益保护相关制度和法律,加强对金融消费者权益的保护。 展开更多

关键词 原油宝 金融消费者 适当性义务 告知说明义务 前瞻性监管

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签署麻醉同意书应注意的知情同意问题 被引量：2

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作者 周文 《中国病案》 2009年第8期25-25,M0002,共2页

知情同意是一项医学伦理学原则,知情同意权是患者的法定权利,告知说明是医师的法定义务。签署麻醉同意书是以法律的形式书面证明了麻醉医师已经履行了告知说明义务,患者行使了其知情同意权。麻醉医师应该按照医学伦理学的要求和卫生法... 知情同意是一项医学伦理学原则,知情同意权是患者的法定权利,告知说明是医师的法定义务。签署麻醉同意书是以法律的形式书面证明了麻醉医师已经履行了告知说明义务,患者行使了其知情同意权。麻醉医师应该按照医学伦理学的要求和卫生法的规定来签署麻醉同意书。要做到正确理解签署麻醉同意书的含义,选择正确的告知对象和签字人,告知的内容要充分且易懂,实行保护性医疗措施,并在变更麻醉时重新签字。 展开更多

关键词 知情同意 告知说明义务 麻醉 保护性医疗措施

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浅论医疗行为中的同意权

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作者 付传军 《河南公安高等专科学校学报》 2009年第4期75-79,共5页

对于医疗行为的同意权,应以在医方充分告知的前提下由患者本人行使为原则,这是尊重患者人格自主决定权的必然要求。在患者本人同意不可能的情况下,应在患者最大利益原则的指导下,对其同意权作出妥善安排,以最大限度地维护患者的利益。

关键词 医疗行为 同意权 告知说明义务 患者最大利益原则

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金融产品卖方机构告知说明义务研究现状 被引量：1

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作者 杨沥彬 《合作经济与科技》 2021年第23期184-185,共2页

告知说明义务在《九民纪要》第76条中被明确提出,它作为适当性义务的重要组成部分而存在,是包含于适当性义务的一个独立子义务。本文从告知说明义务存在所依附的义务主体、对应知情权保护主体及义务本身性质及内涵外延,还有损害后果的... 告知说明义务在《九民纪要》第76条中被明确提出,它作为适当性义务的重要组成部分而存在,是包含于适当性义务的一个独立子义务。本文从告知说明义务存在所依附的义务主体、对应知情权保护主体及义务本身性质及内涵外延,还有损害后果的责任认定角度,在现有学者研究中检索,通过比较分析,得出我国目前对于告知说明义务的研究情况及方向。 展开更多

关键词 告知说明义务 金融产品 未履行标准 责任认定

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医疗告知说明义务相关法律规定和注意事项

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《中华医学信息导报》 2024年第14期8-8,共1页

随着经济社会的发展和物质生活水平的提高,人们越来越注重健康问题,对医疗质量和医疗服务不断提出更高需求;现代医学“生物-心理-社会”模式的建立和发展,对医疗行业也提出“以治病为中心转变为以人民健康为中心,为人民群众提供全方位... 随着经济社会的发展和物质生活水平的提高,人们越来越注重健康问题,对医疗质量和医疗服务不断提出更高需求;现代医学“生物-心理-社会”模式的建立和发展,对医疗行业也提出“以治病为中心转变为以人民健康为中心,为人民群众提供全方位全周期健康服务”新要求。在实际临床工作中,良好的医患沟通保证了医学信息的准确传达接收和疾病诊断治疗需求的及时反馈。医疗告知说明是医患沟通的重要内容,也是法律明确要求医务人员在诊疗过程中需尽到的义务。本期介绍医疗告知说明义务相关法律规定和一些注意事项。 展开更多

关键词 告知说明义务 医患沟通 医疗行业 现代医学 医疗服务 医疗告知 医学信息 医疗质量

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