我国银行业金融机构客户身份识别机制存在的缺陷及建议 被引量：5

1

作者 陈崇跃 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2010年第11期109-111,共3页

客户身份识别是反洗钱工作的基础,决定着可疑交易监测的成效。我国开展反洗钱工作之初采取了许多权宜性措施,如今已与工作实际存在冲突,增加了反洗钱义务机构主体的履职难度,也影响了反洗钱工作的有效性。本文从反洗钱工作存在的具体问... 客户身份识别是反洗钱工作的基础,决定着可疑交易监测的成效。我国开展反洗钱工作之初采取了许多权宜性措施,如今已与工作实际存在冲突,增加了反洗钱义务机构主体的履职难度,也影响了反洗钱工作的有效性。本文从反洗钱工作存在的具体问题入手,进行归纳分析,并借鉴美国反洗钱客户身份识别机制的成功经验,探索我国反洗钱工作机制存在的问题,并寻找解决的对策。 展开更多

关键词 反洗钱 银行业 客户身份识别 机制

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我国央行IT审计和IT治理的现状与思考 被引量：4

2

作者 中国人民银行武夷山支行课题组 史可山 +1 位作者 陈崇跃 朱燕涛 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2007年第12期88-89,共2页

随着信息科技的发展,人民银行系统对IT的依存度日增,信息系统风险也接踵而至,内部审计面临新的挑战,IT治理势在必行。为此,本课题组在分析了人行传统的内审已不能适应IT时代审计使命要求的基础上,提出了改革人行内部审计并以此深化央行I... 随着信息科技的发展,人民银行系统对IT的依存度日增,信息系统风险也接踵而至,内部审计面临新的挑战,IT治理势在必行。为此,本课题组在分析了人行传统的内审已不能适应IT时代审计使命要求的基础上,提出了改革人行内部审计并以此深化央行IT治理的若干建议。 展开更多

关键词 中央银行 内部审计 IT治理

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金红石型二氧化钛对膨胀型阻燃涂料抑烟效果研究 被引量：4

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作者 高晓琪 何江琴 +4 位作者 欧阳嘉星 吴振威 陈崇跃 劳建瀚 刘英炎 《广东化工》 CAS 2019年第11期25-26,共2页

以苯丙乳液为基料,以聚磷酸铵、季戊四醇、三聚氰胺为阻燃体系,以金红石型二氧化钛(TiO2)为阻燃抑烟剂,配制二氧化钛含量不同的膨胀型阻燃涂料,并测试研究不同配方的涂料烟密度值。实验结果表明,阻燃涂料的烟密度与金红石型二氧化钛的... 以苯丙乳液为基料,以聚磷酸铵、季戊四醇、三聚氰胺为阻燃体系,以金红石型二氧化钛(TiO2)为阻燃抑烟剂,配制二氧化钛含量不同的膨胀型阻燃涂料,并测试研究不同配方的涂料烟密度值。实验结果表明,阻燃涂料的烟密度与金红石型二氧化钛的添加量并不成线性关系,当TiO2的添加量占比处于1.2%~3.5%之间时,随着TiO2含量的增加,抑烟效果越好。当TiO2的添加量占比为4.7%时,起不到抑烟效果。故可知金红石型二氧化钛阻燃涂料达到最佳抑烟效果时,二氧化钛的添加量占比处于3.5%~4.7%之间。 展开更多

关键词 阻燃 涂料 二氧化钛 抑烟

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对金融支持武夷山旅游产业可持续发展的思考 被引量：1

4

作者 陈崇跃 《福建金融》 2008年第10期48-51,共4页

本文以我国著名的旅游城市武夷山为例,通过分析金融业与旅游业发展中存在的问题,研究两者之间互为依存的生态关系,并为进一步推动两个产业的可持续发展提供对策。

关键词 金融生态 旅游 可持续发展

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个人银行结算账户粗放式管理下潜在的洗钱风险及对策 被引量：1

5

作者 陈崇跃 黄平 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2012年第6期97-100,119,共4页

个人银行结算账户使用自由、方便、不受限制,不仅可用于各种性质资金的收支和款项划转,甚至能够用于各类金融产品的投融资活动。由于银行对个人银行结算账户的管理粗放,使大量投融资、生产经营性资金自由进入该类账户,不仅影响了正常的... 个人银行结算账户使用自由、方便、不受限制,不仅可用于各种性质资金的收支和款项划转,甚至能够用于各类金融产品的投融资活动。由于银行对个人银行结算账户的管理粗放,使大量投融资、生产经营性资金自由进入该类账户,不仅影响了正常的税收、统计、支付等管理秩序,同时也极大地增加了个人银行结算账户被用于洗钱的风险。本文从其粗放式管理的现状、存在洗钱风险的隐患入手,深入分析原因,并提出对策建议,以供参考。 展开更多

关键词 个人 账户 精细管理 反洗钱

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深化人民银行领导干部离任审计工作的思考

6

作者 史可山 陈崇跃 黄俊莉 《福建金融》 2003年第10期22-23,共2页

领导干部离任审计工作是内审部门的一项重要工作任务。离任审计工作要以党的十六大精神和“三个代表”重要思想为指导,坚持与时俱进的科学态度,依法履行内审再监督职能,正确评价干部的是非功过,充分发挥审计鉴证和警示作用,为组织部门... 领导干部离任审计工作是内审部门的一项重要工作任务。离任审计工作要以党的十六大精神和“三个代表”重要思想为指导,坚持与时俱进的科学态度,依法履行内审再监督职能,正确评价干部的是非功过,充分发挥审计鉴证和警示作用,为组织部门了解、选用干部提供事实依据。 展开更多

关键词 人民银行 领导干部 离任审计工作 审计评价 审计重点 审计范围 中国

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对证券期货业可疑交易客观条款的评析

7

作者 陈崇跃 李凌 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2013年第10期110-112,119,共3页

《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》施行以来,在推动各类金融机构发现、甄别和报告可疑交易工作上发挥了重要作用。但伴随着证券期货业务的不断创新和发展,证券期货行业在资金结算、交易规则等方面发生的较大变化也导致了该办法部... 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》施行以来,在推动各类金融机构发现、甄别和报告可疑交易工作上发挥了重要作用。但伴随着证券期货业务的不断创新和发展,证券期货行业在资金结算、交易规则等方面发生的较大变化也导致了该办法部分条款出现无法适应的现象。本文深入分析了当前证券期货业务与交易的实际情况与可能面临的可疑交易情形之间的关系,为进一步修订完善该办法、提高该办法的适应性、有效防范洗钱风险提出相关政策建议。 展开更多

关键词 证券期货业 反洗钱 可疑条款

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对农村合作经济组织融资模式的思考:以南平市为例

8

作者 陈崇跃 《福建金融》 2010年第8期36-38,共3页

近年来,党中央、国务院始终高度关注农村经济发展与农民致富问题,连续七年出台了推动"三农"发展的中央"一号文件"。当前农村合作经济组织在政策扶持下蓬勃发展,成为社会主义新农村建设的重要力量。本文以南平市为例... 近年来,党中央、国务院始终高度关注农村经济发展与农民致富问题,连续七年出台了推动"三农"发展的中央"一号文件"。当前农村合作经济组织在政策扶持下蓬勃发展,成为社会主义新农村建设的重要力量。本文以南平市为例,对各种模式的农村合作经济组织的融资渠道、模式特点、保障机制进行分析,针对农村合作经济组织在融资方面的不足,提出引导民间融资服务农村经济发展等五个方面的政策建议。 展开更多

关键词 农村金融 合作经济组织 民间融资

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基层央行内联网审计的现状及对策

9

作者 陈崇跃 徐智纲 《中国内部审计》 2007年第2期51-52,共2页

一、基层央行内联网络发展现状 目前基层央行内联网使用安全技术和措施主要有：建立Symantec防病毒软件网络，在内联网安装IDS入侵检测系统、《中华箭一号》内联网非法外联监控系统，以及Landesk补丁分发安全套件，在内联网与金融城域... 一、基层央行内联网络发展现状 目前基层央行内联网使用安全技术和措施主要有：建立Symantec防病毒软件网络，在内联网安装IDS入侵检测系统、《中华箭一号》内联网非法外联监控系统，以及Landesk补丁分发安全套件，在内联网与金融城域网接口设置防火墙系统，内联网重要核心设备实现双机热备，骨干线路也采用不同ISP提供的两条线路互为冗余备份，网络内部按照不用的业务系统和部门科室划分了虚网，实行了虚网间访问控制和QOS数据传输保障。随着央行信息化建设的不断推进，基层央行根据实际工作情况也制定了许多相关的计算机网络安全技术规范和管理制度，并得到了很好的落实，逐步完善了网络的管理工作，保障了网络安全稳定运行。 展开更多

关键词 基层央行 联网审计 现状 网络安全技术 LANDESK 入侵检测系统 防病毒软件 内联网

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如何防范银行卡犯罪

10

作者 陈崇跃 《金融博览》 2008年第6X期46-47,共2页

近年来,随着我国银行卡业务的飞速发展,银行卡诈骗活动也不断升级,诈骗手段逐步趋向智能化、网络化,犯罪手法更加隐蔽,涉案金额越来越大,给社会带来了很大的危害,值得高度关注与警惕。

关键词 犯罪手法 诈骗手段 犯罪分子 作案手段 高科技犯罪 短信诈骗 自动取款机 中国银联 智能型犯罪 作案手法

原文传递

评聘专业技术职务应引入竞争机制

11

作者 陈崇跃 《福建金融》 1989年第9期50-51,共2页

实行专业技术职务聘任制是我国干部人事制度和专业技木人员管理制度的一项重大改革。人民银行在实行专业技术职务聘任制以来,专业技术人员都在工作岗位上充分发挥自己的特长,给各项工作带来了新的生机与活力,并做出了应有的贡献。那么,... 实行专业技术职务聘任制是我国干部人事制度和专业技木人员管理制度的一项重大改革。人民银行在实行专业技术职务聘任制以来,专业技术人员都在工作岗位上充分发挥自己的特长,给各项工作带来了新的生机与活力,并做出了应有的贡献。那么,如何巩固职称改革已取得的成果,使专业技术职务聘任制更加完善呢?笔者认为,在专业技术职务聘任中应引入竞争机制,解决好以下几个问题。 一、理顺评聘组织的关系 当前对具有任职资格的专业技术人员进行聘任,是由单位的行政领导决定的。 展开更多

关键词 专业技术职务 专业技术人员 干部人事制度 人员管理制度 人民银行 职称改革 工作岗位 考核指标 才尽其用 专业人员

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试谈行长任期目标经济责任审计

12

作者 陈崇跃 《福建金融》 1993年第S1期44-45,共2页

实行对行长任期目标经济责任审计,既是加强内部审计自身建设需要,也是促进审计监督向高层次发展的具体体现。行长任期届满或种种原因期中离任调动,都要由上级主管部门的内审机构进行审计。未经审计的行长,不得办理续聘和调动手续。现就... 实行对行长任期目标经济责任审计,既是加强内部审计自身建设需要,也是促进审计监督向高层次发展的具体体现。行长任期届满或种种原因期中离任调动,都要由上级主管部门的内审机构进行审计。未经审计的行长,不得办理续聘和调动手续。现就开展行长任期目标经济责任审计有关问题谈点粗浅的看法。一、开展行长任期目标经济责任审计的必要性随着金融体制改革的发展,国家银行、地方银行及非银行金融机构越来越多,这也是适应发展社会主义市场经济的需要。与此同时,金融业务也随之多元复杂起来,金融业务竞争意识也越来越强。面对这样的形势要求,各家银行的指挥者——行长,也都在大力开拓金融业务,不断提高经营管理质量,提高经济效益。然而, 展开更多

关键词 经济责任审计 任期目标 内审机构 内部审计 金融业务 地方银行 任期届满 调动手续 金融机构 基础审计

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当前城市信用社存在问题不容忽视

13

作者 陈崇跃 《福建金融》 1992年第9期59-59,共1页

随着金融体制改革的发展,目前我区已有四家城市信用社,在发展地方“两小”经济中起了重要作用。然而,由于管理工作没有跟上,存在问题颇多,主要是: 1、只重视拓展业务,不重视政治思想工作。因此,职工私心重了,不比贡献,只比个人收入。人... 随着金融体制改革的发展,目前我区已有四家城市信用社,在发展地方“两小”经济中起了重要作用。然而,由于管理工作没有跟上,存在问题颇多,主要是: 1、只重视拓展业务,不重视政治思想工作。因此,职工私心重了,不比贡献,只比个人收入。人行有的,信用社也要有;集体单位有的,信用社也要有;人家没有的,信用社也得有。所以,就巧立名目,费用开支违规超标,滥发钱物,把信用社挖空。 展开更多

关键词 城市信用社 滥发钱物 政治思想工作 集体单位 费用开支 年终决算 个人收入 体制改革 信贷管理 参照人

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对设立金融审计事务所的思考

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作者 陈崇跃 《福建金融》 1995年第5期22-22,共1页

对设立金融审计事务所的思考陈崇跃随着我国经济金融体制改革的不断深入，国家对中央银行稽核监管工作提出了更高的要求，中央银行稽核监管部门除了继续开展必要的基础性稽核监督外，应把主要精力放在再监管和按照国际惯例的要求开展高... 对设立金融审计事务所的思考陈崇跃随着我国经济金融体制改革的不断深入，国家对中央银行稽核监管工作提出了更高的要求，中央银行稽核监管部门除了继续开展必要的基础性稽核监督外，应把主要精力放在再监管和按照国际惯例的要求开展高层次的稽核监督，推进专业银行向商业... 展开更多

关键词 审计事务所 中央银行 金融机构 稽核监管 金融体制改革 再监管 商业银行 委托事项 专业银行 人民银行

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