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题名区块链技术在银行反洗钱领域的应用
被引量：3
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作者
蔡宁伟
章雯蕊
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机构
中信银行总行合规部
中信银行太原分行合规部
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出处
《金融理论与教学》
2021年第3期42-47,共6页
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文摘
如今互联网交易逐渐增长,伴随着网络诈骗和洗钱更加泛滥,给银行业监管机构带来很大压力。随着日趋繁多的虚拟货币的出现,越来越多的虚拟货币被恐怖活动、贩毒、赌博、地下钱庄等所用。由于省去了洗钱的中间环节,所以虚拟货币的出现对于犯罪分子更具诱惑力。对于执法部门而言,发现洗钱行为也更为困难,在区块链上探查资金源头和目的也越来越复杂。但是,对于监管而言,交易前的身份验证显然更有效,因区块链是持久不变且可以审查的一段电子记录,这样能够确保交易记录包含了以往的信息。金融机构可以借此对区块链上的交易行为回溯,从而使得犯罪行为水落而出。研究将通过国内外案例分析区块链技术犯罪模式的发展规律,推动区块链的效能,对提升反洗钱工作有重要的意义。
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关键词
区块链
反洗钱
应用
金融监管
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名银行跨境电商贸易洗钱风险防范对策
被引量：1
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作者
章雯蕊
蔡宁伟
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机构
中信银行太原分行合规部
中信银行总行合规部
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出处
《中国信用卡》
2022年第5期64-66,共3页
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文摘
随着经济全球化的发展,世界各地的经济联系日益紧密,跨境电商贸易洗钱犯罪行为日益增加和演变,给国家安全以及金融稳定带来了严重风险。虽然经过多年探索和积累,我国在反洗钱领域取得了一系列实质成果,为维护社会秩序以及经济发展的稳定作出了重要贡献,但银行跨境电商贸易洗钱风险防范是我国反洗钱工作中较为薄弱的环节之一,防范方法和措施有待不断完善。
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关键词
金融稳定
经济全球化
反洗钱
洗钱风险防范
洗钱犯罪
跨境电商贸易
银行
方法和措施
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分类号
F83
[经济管理—金融学]
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