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建立中国统一的金融监管体制的构想 被引量：53
1
作者 钱小安 《财经科学》 CSSCI 北大核心 2002年第1期6-12,共7页
随着我国加入WTO后实行金融对外开放的深入 ,现行分散的金融监管体制存在的缺陷将日益突出 ,主要表现在 :分业监管的协调性差 ;监管重叠与监管缺位并存 ;监管机构膨胀加剧 ;金融业各部门发展失衡 ;金融风险隐患严重 ,因此 ,有必要改革... 随着我国加入WTO后实行金融对外开放的深入 ,现行分散的金融监管体制存在的缺陷将日益突出 ,主要表现在 :分业监管的协调性差 ;监管重叠与监管缺位并存 ;监管机构膨胀加剧 ;金融业各部门发展失衡 ;金融风险隐患严重 ,因此 ,有必要改革现行的金融监管制度。为提高我国金融监管效率 ,增强金融业竞争实力 ,我国宜建立统一的中国金融监管机构 ,具体可选方案有两种 :一是建立中央金融监管委员会 ,负责制定银行、信托、证券、保险监管的有关政策 ;二是建立中国金融监管委员会 ,在国务院领导下 ,全面负责对银行业、信托业、证券业、保险业的审慎监管。 展开更多
关键词 金融监管 中国 金融监管体制 金融风险 分业监管
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现代金融治理体系视角下的监管体制改革研究 被引量：81
2
作者 陆岷峰 欧阳文杰 《经济学家》 CSSCI 北大核心 2023年第8期86-94,共9页
2023年3月开启的新一轮国家机构改革,推动我国金融监管体制进行深度调整,在建设现代化金融治理体系的背景下,深化监管体制改革具有重要意义。从历史回顾与国际对比来看,全球主要经济体在实现国家现代化的进程中持续推进金融监管体制改革... 2023年3月开启的新一轮国家机构改革,推动我国金融监管体制进行深度调整,在建设现代化金融治理体系的背景下,深化监管体制改革具有重要意义。从历史回顾与国际对比来看,全球主要经济体在实现国家现代化的进程中持续推进金融监管体制改革,其改革的历史路径形成了丰富的国际经验,体现出一定的历史逻辑,包括监管模式的调整、监管目标的选择、金融科技的风险管理等,为我国金融监管体制改革提供了经验借鉴与路径参照。我国本轮改革所形成的“中国特色的三元结构式双峰监管”体制,符合监管改革的历史逻辑,在建立现代金融治理体系的进程中,将持续加强金融监管体制的内涵建设,守住不发生系统性风险的底线,为中国式现代化建设服务。 展开更多
关键词 分业监管 混业监管 金融科技 功能监管 行为监管 双峰监管 监管沙盒
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分业监管体制下我国金融控股公司的监管问题 被引量：33
3
作者 丁俊 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2001年第6期58-61,共4页
关键词 中国 金融控股公司 金融监管 分业监管 对策
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中国金融监管体制改革的逻辑与路径:国际经验与本土选择 被引量：70
4
作者 黄辉 《法学家》 CSSCI 北大核心 2019年第3期124-137,194,195,共16页
近年来,中国金融市场发展迅猛,新型金融组织、业态和产品不断涌现,给传统的机构型分业监管模式带来了重大挑战,中国金融监管进入大变革时代。在2017年11月设立国务院金融稳定发展委员会后,2018年3月国务院机构改革方案调整原来的"... 近年来,中国金融市场发展迅猛,新型金融组织、业态和产品不断涌现,给传统的机构型分业监管模式带来了重大挑战,中国金融监管进入大变革时代。在2017年11月设立国务院金融稳定发展委员会后,2018年3月国务院机构改革方案调整原来的"一行三会"为"一委一行两会"。此番改革的核心在于加强监管协调,引入功能监管和强化审慎监管,但仍然保留了以行业为基础的分业监管体制。在监管逻辑上,应当借鉴经济学的丁伯根法则和公共选择理论,金融监管应当以统筹防范金融风险为中心,根据金融风险的分类界定监管政策目标,配置相应的政策工具,最大限度地利用协同效应和减少冲突效应,并保障监管部门有能力抵制相关利益集团的负面影响。在改革路径上,虽然没有在根本上变革监管模式,但这符合我国现阶段金融特点和市场发展水平,值得充分肯定;但随着中国金融市场的发展,金融监管体制应当借鉴国际经验,并结合具体国情,进行监管模式的转变和创新,从分业监管完全转为混业监管。在混业监管模式中,不宜采用将各个分业监管机构简单合为一体的统合监管模式,而应采用目标(双峰)监管模式,按照行为监管和审慎监管的目标差异划分监管职责和设立监管机构。 展开更多
关键词 金融监管体制 分业监管 混业监管 监管工具 监管目标
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金融消费者的概念和范围:一个比较法的视角 被引量：69
5
作者 廖凡 《环球法律评论》 CSSCI 北大核心 2012年第4期95-104,共10页
传统消费者概念适用于金融领域时存在的不确定性,以及现有金融行业立法在保护性上的不足,使得在我国构建金融消费者概念具有现实必要性。代表性的国外立法实践表明,金融消费者的概念和范围主要是实践塑造而非理论推演的产物,与金融监管... 传统消费者概念适用于金融领域时存在的不确定性,以及现有金融行业立法在保护性上的不足,使得在我国构建金融消费者概念具有现实必要性。代表性的国外立法实践表明,金融消费者的概念和范围主要是实践塑造而非理论推演的产物,与金融监管模式和监管体制有着不可分割的内在联系。从我国现实情况出发,较为可行的做法是对金融消费者进行宽松的界定,使其涵盖整个金融服务领域,而在消费者保护制度方面则遵循最低限度协调原则,只做出总体性、原则性的规定,由行业监管部门基于行业特点和监管需要制定实施细则;与此同时,保留和延续既有的证券投资者概念和投资者保护制度,实现金融消费者和投资者这两个概念、两套制度的并存和并用。 展开更多
关键词 金融消费者 消费者金融 投资者 综合监管 分业监管
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国际金融监管体制改革比较研究及对我国的启示 被引量：23
6
作者 中国人民银行济南分行调查统计处课题组 《金融发展评论》 2012年第9期88-119,共32页
2007年美国次贷危机爆发并迅速演化成为全球金融危机,导致世界经济陷入自"大萧条"以来最为严重的衰退。金融危机暴露出新自由主义经济学片面追求金融效率而忽视金融安全与稳定的严重缺陷。主要发达经济体也普遍认识到金融监... 2007年美国次贷危机爆发并迅速演化成为全球金融危机,导致世界经济陷入自"大萧条"以来最为严重的衰退。金融危机暴露出新自由主义经济学片面追求金融效率而忽视金融安全与稳定的严重缺陷。主要发达经济体也普遍认识到金融监管不力是导致本次金融危机的主要原因之一。 展开更多
关键词 金融监管模式 金融监管体系 金融监管体制改革 金融机构 金融危机 系统性风险 分业监管 宏观审慎监管 金融体系 金融监管改革
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交叉性金融业务存在的风险与对策研究 被引量：22
7
作者 叶文辉 《国际金融》 2015年第2期77-80,共4页
近年来,跨市场交叉性金融产品快速发展,其中以券商定向资管业务、信托公司单一信托计划等通道类业务为代表的跨市场交叉性金融产品发展迅猛。截至2014年9月末,全国信托公司信托资产总规模12.95万亿元,较2009年末的1.89万亿元剧增了5.85... 近年来,跨市场交叉性金融产品快速发展,其中以券商定向资管业务、信托公司单一信托计划等通道类业务为代表的跨市场交叉性金融产品发展迅猛。截至2014年9月末,全国信托公司信托资产总规模12.95万亿元,较2009年末的1.89万亿元剧增了5.85倍。交叉性金融业务在丰富金融机构业务种类、增加金融机构业务收入的同时,也产生了一系列风险。 展开更多
关键词 金融业务 金融机构业务 资产总规模 分业监管 信托贷款 公司信托 信用增级 过桥资金 监管真空 监管协调
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我国分业监管协调合作的制度安排思考 被引量：11
8
作者 张强 王忠生 《财经理论与实践》 CSSCI 北大核心 2004年第6期22-26,共5页
在我国目前的分业监管体制下 ,加强金融监管的协调合作有其现实必要性。我国的分业监管协调合作应该是一个较长时间的制度安排 ,需要从加强金融监管机构与中央银行的协调合作。
关键词 分业监管 协调合作 制度安排
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英国金融监管制度的改革及对我国的启示 被引量：9
9
作者 彭玉镏 《武汉金融》 北大核心 2001年第3期47-50,共4页
现代金融业的发展已趋向混业经营 ,其金融监管制度也同样随着混业经营发生变化 ,本文在介绍英国金融监管制度改革的基础上 ,着重研究在我国目前的经济金融形势下 ,金融混业经营的发展方向和适应这种方向的金融监管体制目标是混业经营、... 现代金融业的发展已趋向混业经营 ,其金融监管制度也同样随着混业经营发生变化 ,本文在介绍英国金融监管制度改革的基础上 ,着重研究在我国目前的经济金融形势下 ,金融混业经营的发展方向和适应这种方向的金融监管体制目标是混业经营、分类监管。 展开更多
关键词 美国 分业经营 分业监管 混业经营 分类监管 金融监管制度 改革 中国 经验借鉴
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金融监管框架的国际范本与中国选择——一个解构主义分析 被引量：19
10
作者 鲁篱 田野 《社会科学研究》 CSSCI 北大核心 2019年第1期72-85,共14页
站在历时性维度对金融监管框架进行解构主义分析,可知其是一种"地方性知识";金融监管框架概念中预设的"监管-风险"二元对立结构并非泾渭分明、稳固不变的,监管不当可能诱发新风险,故监管并非金融监管框架中的永恒... 站在历时性维度对金融监管框架进行解构主义分析,可知其是一种"地方性知识";金融监管框架概念中预设的"监管-风险"二元对立结构并非泾渭分明、稳固不变的,监管不当可能诱发新风险,故监管并非金融监管框架中的永恒中心。以国际主流监管框架为基本素材,对金融危机后各国监管改革方案进行解构性分析,在此基础上对统一监管、分业监管、双峰监管、超级央行等关键词重新剖析后,可知废除分业监管、成立单独机构统一监管、超级央行及双峰监管皆非我国当前最优选择。以一行一委两会的新设计为雏形,未来我国监管框架改革重点在于:以风险和目标为导向;建立健全金融监管法律体系;强调功能监管和宏观审慎监管;合理配置央地监管权责;细化金融稳定发展委员会协调监管权能等。 展开更多
关键词 金融监管框架 解构 宏观审慎监管 功能监管 分业监管
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供给侧改革背景下我国金融监管体制重构的思考--基于互联网金融对传统金融的冲击分析 被引量：20
11
作者 陆岷峰 葛和平 《当代经济管理》 CSSCI 2017年第1期73-80,共8页
近些年来,混业经营已成为金融市场发展的趋势。其中,以互联网金融为代表的混业经营正在加速推进混业监管的进程。而中国金融监管制度停留在分业监管的阶段,不利于金融市场的趋良性发展。可见,金融监管制度改革已经迫在眉睫。金融市场的... 近些年来,混业经营已成为金融市场发展的趋势。其中,以互联网金融为代表的混业经营正在加速推进混业监管的进程。而中国金融监管制度停留在分业监管的阶段,不利于金融市场的趋良性发展。可见,金融监管制度改革已经迫在眉睫。金融市场的混业经营将倒逼金融混业监管,互联网金融的快速发展也将更加需要混业监管。文章首先纵观国外金融监管改革路径并进行对比分析;接着构建金融监管演进的数学模型进行推理,得出金融监管改革不仅是金融混业经营发展所推动的结果,而且是金融监管制度演进的必然选择;混业监管对于金融监管主体和金融经营者而言,是一种"双赢"策略。在此基础上,提出建立金融监管磋商会议制度构想。最后在构建系统性金融监管体系、分层次推进混业监管改革、坚持以市场的运行为导向以及形成综合性风险控制体系等方面提出建议。 展开更多
关键词 分业监管 混业监管 “一行三会” 互联网金融 新金融
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客观看待影子银行体系的风险 被引量：18
12
作者 雷曜 祝红梅 王亮亮 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2013年第4期54-56,共3页
与西方发达国家和地区相比，我国金融市场体系发展较晚，金融分业经营和分业监管严格。
关键词 银行体系 影子 金融市场体系 风险 观看 西方发达国家 分业监管 分业经营
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对我国金融监管体制若干问题的探讨 被引量：9
13
作者 廖文义 《中国金融》 北大核心 2001年第2期19-20,共2页
关键词 金融监管 分业监管 混业监管 货币政策 金融风险
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互联网金融监管体系改革进路研究——基于创新协同角度 被引量：15
14
作者 范逸男 任晓聪 《西南金融》 北大核心 2020年第3期35-41,共7页
作为一种综合性金融服务模式,互联网金融混业经营特征明显,这与我国目前金融业分业监管制度背道而驰。现阶段的金融监管模式无法与互联网金融产业发展监管需求相匹配,制定针对性的互联网金融监管体系势在必行。本文基于我国互联网金融... 作为一种综合性金融服务模式,互联网金融混业经营特征明显,这与我国目前金融业分业监管制度背道而驰。现阶段的金融监管模式无法与互联网金融产业发展监管需求相匹配,制定针对性的互联网金融监管体系势在必行。本文基于我国互联网金融发展与政府监管之间的“驱动-反应”协同互动模式,通过明确我国互联网金融监管的演变趋势,以监管资源碎片化及协同创新理论为基础,引出互联网金融协同监管的组成要素及特征,包括创新监管主体、制度安排、金融监管科技及可竞争的监管市场;最后通过构建我国互联网金融协同监管体系框架,并着重分析该协同监管体系内的跨部门协同治理机制,以协调不同监管主体的监管职能,为开展互联网金融协同监管提供现实基础和可靠依据。 展开更多
关键词 互联网金融 互联网金融监管 协同监管 协同创新 监管科技 混业经营 分业监管 混业监管 互联网+ 金融科技 信息共享 金融消费者权益保护 金融监管体系
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新时代我国金融监管体制变革:回顾、反思与展望 被引量：16
15
作者 舒心 《中国地质大学学报（社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2019年第1期1-10,共10页
金融监管体制变革是全面深化改革的重要着力点,事关发展全局。改革开放以来,我国金融监管体制经历了从"大一统"监管到分业监管的变化。面对新时期金融混业经营趋势加剧、金融创新不断涌现等现状,现有监管体制已经不能匹配市... 金融监管体制变革是全面深化改革的重要着力点,事关发展全局。改革开放以来,我国金融监管体制经历了从"大一统"监管到分业监管的变化。面对新时期金融混业经营趋势加剧、金融创新不断涌现等现状,现有监管体制已经不能匹配市场监管需求。在反思现有体制弊端和借鉴域外经验的基础上,实现统一监管当是最优进路。在该基本思路下,现阶段改革目标并非一步到位,而是应当循序渐进,金稳会的成立与银、保监会的合并是当下符合国情的最佳选择,迈出了改革的实质步伐;在后续改革中,应该完善相关工作机制、创新监管方式和构建统一金融消费者保护机构等。 展开更多
关键词 金融监管体制 分业监管 统一监管 金融稳定发展委员会 机构改革
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金融监管模式的国际比较及其启示 被引量：7
16
作者 苏同华 《华东师范大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2003年第3期96-101,共6页
由于金融监管的主体和对象不同,各国或地区形成了不同的金融监管模式。通过对一元化或多元化、专业化或非专业化、竞争或垄断的金融监管主体模式的比较,以及对分业监管或功能监管、集权型监管或分权型的金融监管组织模式的比较,我们可... 由于金融监管的主体和对象不同,各国或地区形成了不同的金融监管模式。通过对一元化或多元化、专业化或非专业化、竞争或垄断的金融监管主体模式的比较,以及对分业监管或功能监管、集权型监管或分权型的金融监管组织模式的比较,我们可以得到重要的启示,即我国应该逐步建立专业化的、集权与分权相结合的、功能型的金融监管模式。 展开更多
关键词 金融监管模式 国际比较研究 主体模式 一元化 多元化 专业化 竞争 垄断 组织模式 分业监管 功能监管 集权模式 分权模式 中国
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金融监管面临的六大矛盾及化解对策 被引量：10
17
作者 杨家才 《金融研究》 CSSCI 北大核心 1999年第5期63-66,共4页
一、当前金融监管面临的六大矛盾自中国人民银行作为中央银行独立行使金融监管职能以来，我国的金融监管体系逐步趋于完备，金融监管力度不断加强。但是，随着我国金融业的不断向前发展和金融体制改革的不断深化，一些新情况、新问题也... 一、当前金融监管面临的六大矛盾自中国人民银行作为中央银行独立行使金融监管职能以来，我国的金融监管体系逐步趋于完备，金融监管力度不断加强。但是，随着我国金融业的不断向前发展和金融体制改革的不断深化，一些新情况、新问题也随之出现，使我国的金融监管工作显现... 展开更多
关键词 金融监管 监管效率 分业监管 制度创新 中国
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关于建立金融监管协调合作机制的若干问题 被引量：6
18
作者 娄荣民 王维强 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2004年第9期27-29,共3页
银监会的成立标志着我国正式形成了以"一行三会"为基本格局的金融监督管理体系,这一体系最大的特点是分业监管、垂直管理,但缺乏必要的部门间横向协调合作。因此,从"一行三会"体系形成之日始,建立行之有效的监管协... 银监会的成立标志着我国正式形成了以"一行三会"为基本格局的金融监督管理体系,这一体系最大的特点是分业监管、垂直管理,但缺乏必要的部门间横向协调合作。因此,从"一行三会"体系形成之日始,建立行之有效的监管协调合作机制,以确保新金融监管体系有效运作的问题就被提上了议事日程。本文拟就如何建立监管协调合作机制问题作一些探索。 展开更多
关键词 协调合作机制 监督管理体系 金融监管体系 基本格局 分业监管 垂直管理 议事日程 有效运作 机制问题 银监会 部门
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美国虚拟货币监管借鉴 被引量：13
19
作者 孙国峰 陈实 《中国金融》 北大核心 2017年第19期82-84,共3页
英国对虚拟货币的监管秉持其一贯对新技术的监管态度，即先适用现有框架下的分业监管，待时机成熟后推出完善的法规集中监管。
关键词 货币监管 虚拟货币 借鉴 美国 分业监管 集中监管 新技术
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试析美国金融监管制度的变迁及对我国的启示 被引量：11
20
作者 陈岱松 《湖南社会科学》 CSSCI 北大核心 2009年第3期86-90,共5页
美国金融监管制度从产生到完善,经历了混业—分业—混业的发展历程。本文从介绍美国金融制度变迁和金融监管体制两方面入手,着重考察美国的监管制度与特征,具体分析了美国金融制度的转变对于我国正在经历的金融改革的影响以及借鉴意义。
关键词 金融监管 分业监管 混业监管
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