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新征程上我国保险业服务共同富裕的功能研究 被引量:13
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作者 邱晓华 李衡 +1 位作者 徐灼 李珂 《保险研究》 CSSCI 北大核心 2022年第4期3-18,共16页
我国已经迈上实现第二个百年目标的新征程,保险行业服务共同富裕,既要重视“蛋糕”的分配,也要兼顾将“蛋糕”做大做好。“做大蛋糕”是要通过风险管理、生活保障、长期投资等方式,促进经济高质量发展,夯实共同富裕的物质基础。“分配... 我国已经迈上实现第二个百年目标的新征程,保险行业服务共同富裕,既要重视“蛋糕”的分配,也要兼顾将“蛋糕”做大做好。“做大蛋糕”是要通过风险管理、生活保障、长期投资等方式,促进经济高质量发展,夯实共同富裕的物质基础。“分配蛋糕”是要通过兜底防贫、促进公共服务均等化、缓解农业农村脆弱性,缩小收入、区域和城乡差距。我国保险业促进共同富裕的路径包括积极应对老龄化和低利率环境、提高产品和服务的普惠性、体现新发展理念、以客户为中心提升服务质量。未来我国保险业应当通过服务经济的高质量发展和乡村振兴、提升保险保障民生服务水平、加强保险行业数字普惠金融建设,助力实现共同富裕。 展开更多
关键词 商业保险 高质量发展 共同富裕 新征程
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中国式现代化下的保险业发展研究 被引量:2
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作者 阳光资产管理公司课题组 邱晓华 《保险研究》 北大核心 2023年第1期3-16,共14页
党的二十大擘画了全面建设社会主义现代化国家、全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图,为中国式现代化指明了前进方向、确立了行动指南。踏上实现第二个百年目标的新征程,中国式现代化发展对我国保险业提出了新要求,即人民性、政治性、... 党的二十大擘画了全面建设社会主义现代化国家、全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图,为中国式现代化指明了前进方向、确立了行动指南。踏上实现第二个百年目标的新征程,中国式现代化发展对我国保险业提出了新要求,即人民性、政治性、促进物质文明和精神文明相协调、助力绿色发展和推动构建和谐社会。与此同时,新形势下保险业也面临气候变化与治理、老龄化社会、经济形态转变、低利率市场环境等因素带来的资产负债管理挑战以及人民对美好生活追求的高标准考验。面对新要求、新挑战,保险业应基于自身特点,在继续发挥风险管理作用的基础上,作为社会保障的重要支柱、居民财富的管理工具,为服务实体经济、助推国家产业升级转型发挥更重要的作用,在服务中国式现代化中抓住绿色转型、养老金第三支柱建设、健康中国、科教兴国等重大机遇,实现新发展。 展开更多
关键词 中国式现代化 保险业 高质量发展
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我国利率影响因素与长期变动趋势探讨
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作者 阳光资产管理公司课题组 邱晓华 《保险理论与实践》 2024年第4期1-15,共15页
我国利率长期走势取决于潜在经济增长、通胀率、货币政策三大因素。经济调结构、人口减少、债务风险、逆全球化等将导致我国经济增长中枢持续下移,带动利率回落。国内通胀方面,中期价格下行压力大,出现全面通胀概率较低,但通胀长期走势... 我国利率长期走势取决于潜在经济增长、通胀率、货币政策三大因素。经济调结构、人口减少、债务风险、逆全球化等将导致我国经济增长中枢持续下移,带动利率回落。国内通胀方面,中期价格下行压力大,出现全面通胀概率较低,但通胀长期走势存在不确定性。未来货币政策走向与应对债务问题路径选择密切相关,目前高杠杆和债务压力推高金融稳定风险,为应对债务问题,我国存在低通胀、再通胀、出清三种可能的政策路径选择。低通胀路径下,在低增长、低利率环境下降低债务再融资成本,利率将长期下行。再通胀路径将大幅提高通胀与名义经济增速以稀释存量债务,经济增长前高后低,利率抬升后回落。出清路径着眼于在一个较短的时期内对高风险部门进行出清,利率将触底后回升。若政策保持定力,预计将进入低通胀路径,利率自然回落、付息压力缓慢释放;若经济增速过快下行,政策可能转向再通胀路径;同时高风险部门可能在此过程中集中出险,引发改革式主动出清。 展开更多
关键词 国债利率 债务化解 货币政策
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集团化企业财务共享中心建设探讨——以集中化报销流程为例 被引量:6
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作者 郭芳 《财会学习》 2016年第24期233-234,共2页
随着社会经济的不断发展和人们生活水平的提高,企业规模不断扩大,逐渐向集团化发展,很多企业铺设了许多分支机构,并且进程不断加快。有些集团化企业为提高财务管理水平和效率,降低运营成本,采用了集中化报销流程,这其中体现着财务共享... 随着社会经济的不断发展和人们生活水平的提高,企业规模不断扩大,逐渐向集团化发展,很多企业铺设了许多分支机构,并且进程不断加快。有些集团化企业为提高财务管理水平和效率,降低运营成本,采用了集中化报销流程,这其中体现着财务共享服务这一新型财务管理模式的思路和方法。本文将会对在传统财务管理模式下报销流程中存在的问题进行分析,然后对财务共享服务进行简单介绍,最后以集中化报销流程为例对财务共享服务建设进行阐述,旨在为其他集团化企业提供更多的财务管理经验。 展开更多
关键词 集中化报销流程 集团化企业 财务共享服务
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ESG——构建现代商业文明可持续发展
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作者 朱仁健 马牧 《中外企业文化》 2024年第2期16-19,共4页
ESG作为多目标的发展战略和发展体系,强调在追求经济繁荣的同时,要兼顾社会公平、环境和谐、合作治理等方方面面。相较于以“利润最大化”为单一目标的企业发展模式,这种多目标的均衡协调发展模式需要企业、政府、社会等多方的共识与努... ESG作为多目标的发展战略和发展体系,强调在追求经济繁荣的同时,要兼顾社会公平、环境和谐、合作治理等方方面面。相较于以“利润最大化”为单一目标的企业发展模式,这种多目标的均衡协调发展模式需要企业、政府、社会等多方的共识与努力。在多维度的变革与转型过程中,企业也面临着诸多问题与冲突。然而随着ESG逐渐成为国际社会可持续发展的通用语言,发展ESG已成为不可逆的潮流,无论被动等待还是主动出击,推进ESG战略已经成为摆在企业家面前的重要课题。发展ESG不仅是公司提升市场影响力和拓展业务版图的重点,或许还能成为企业在竞争中脱颖而出的关键。 展开更多
关键词 均衡协调发展 企业发展模式 通用语言 市场影响力 合作治理 可持续发展 环境和谐 利润最大化
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保险服务新质生产力重点在哪里?
6
作者 王锦阳 王永文 武梦婕 《金融博览》 2024年第8期61-63,共3页
自从2023年9月习近平总书记在黑龙江考察调研期间首次提出以来,“新质生产力”迅速成为社会各界关注的热词。2023年底召开的中央经济工作会议将“以科技创新引领现代化产业体系建设”列为2024年经济工作九大重点工作的首位,并强调要以... 自从2023年9月习近平总书记在黑龙江考察调研期间首次提出以来,“新质生产力”迅速成为社会各界关注的热词。2023年底召开的中央经济工作会议将“以科技创新引领现代化产业体系建设”列为2024年经济工作九大重点工作的首位,并强调要以科技创新推动产业创新,特别是以颠覆性技术和前沿技术催生新产业、新模式、新动能,发展新质生产力。 展开更多
关键词 保险服务 产业创新 颠覆性技术 新动能 前沿技术 中央经济工作会议 创新引领 考察调研
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基于B-S公式的模糊实物期权研究 被引量:5
7
作者 张维功 何建敏 吕宏生 《统计与决策》 CSSCI 北大核心 2009年第3期143-145,共3页
传统的实物期权分析将项目的收益和成本等参数仅仅看成确定的值或随机的变量,不能很充分的描述这些参数的性质。文章通过构造非线性三角模糊数,将其引入到连续时间实物期权的评估中以描述参数的不确定性,并在战略投资决策中得到合适的... 传统的实物期权分析将项目的收益和成本等参数仅仅看成确定的值或随机的变量,不能很充分的描述这些参数的性质。文章通过构造非线性三角模糊数,将其引入到连续时间实物期权的评估中以描述参数的不确定性,并在战略投资决策中得到合适的应用。 展开更多
关键词 实物期权 非线性三角模糊数 战略决策
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从“两个结合”看中国传统文化在新质生产力中的积极作用
8
作者 朱仁健 马牧 《中外企业文化》 2024年第6期16-18,共3页
在人类发展史中,物质生产中的一般智力因素逐步发展成一种独立的力量——精神生产力。精神生产力脱胎于物质生产并能动作用于物质生产。精神生产力不仅生产自然科学、技术科学和管理科学这些智慧产物,还融入物质生产过程,作为物质生产... 在人类发展史中,物质生产中的一般智力因素逐步发展成一种独立的力量——精神生产力。精神生产力脱胎于物质生产并能动作用于物质生产。精神生产力不仅生产自然科学、技术科学和管理科学这些智慧产物,还融入物质生产过程,作为物质生产力的关键因素推动物质生产力发展。 展开更多
关键词 精神生产力 物质生产力 人类发展史 管理科学 物质生产过程 中国传统文化 智力因素 能动作用
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保险公司资产负债结构优化:国际经验借鉴
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作者 邱晓华 李衡 +2 位作者 张艳杰 徐灼 唐玉 《保险理论与实践》 2023年第11期7-37,共31页
我国保险公司经营面临市场与监管环境的重大变化,必须积极识变、应变、求变。本文主要研究北美和亚太的三家国际优秀保险公司——美国保德信集团、友邦保险、保诚保险的资产负债发展经验,为国内寿险公司的资产负债结构优化提供借鉴。研... 我国保险公司经营面临市场与监管环境的重大变化,必须积极识变、应变、求变。本文主要研究北美和亚太的三家国际优秀保险公司——美国保德信集团、友邦保险、保诚保险的资产负债发展经验,为国内寿险公司的资产负债结构优化提供借鉴。研究发现,美国保德信集团顺应人口结构和金融产业发展的大势发展养老年金业务,通过多渠道增强投资收益,包括固定收益投资适度信用下沉、流动性溢价的获取。友邦保险、保诚保险将发展重心放在高增长的亚太市场,服务于较富裕人群,盈利依赖死差和费差,投资策略较为稳健。对国内保险公司而言,经营战略要适应经济金融发展趋势和人口结构性变化,产品以客户需求为导向,发展高质量营销员队伍,服务多样化的保险与养老需求。加强资产负债期限匹配,适度获取非流动溢价和信用溢价,适应监管和会计规则变化,考虑可穿透、结构简单的金融产品,合理选择资产负债计量方法,稳定业绩表现,提升公司估值。 展开更多
关键词 资产负债管理 利差损风险 保险合同会计准则
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保险业加快对外开放与国际化 被引量:2
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作者 中国保险学会编辑部 冯占军 +9 位作者 刘延辉 王稳 王和 郭金龙 郑伟 孙健 朱俊生 董迎秋 申河 李平 《保险理论与实践》 2018年第6期1-23,共23页
4月10日,习近平总书记在博鳌亚洲论坛2018年年会开幕式上发表主旨演讲时表示,在扩大开放方面,中国将大幅度放宽市场准入。2018年,将推出几项有标志意义的举措。在服务业特别是金融业方面,2017年底宣布的放宽银行、证券、保险行业外资股... 4月10日,习近平总书记在博鳌亚洲论坛2018年年会开幕式上发表主旨演讲时表示,在扩大开放方面,中国将大幅度放宽市场准入。2018年,将推出几项有标志意义的举措。在服务业特别是金融业方面,2017年底宣布的放宽银行、证券、保险行业外资股比限制的重大措施要确保落地,同时要加大开放力度,加快保险行业开放进程,放宽外资金融机构设立限制,扩大外资金融机构在华业务范围,拓宽中外金融市场合作领域。同时,习近平总书记还特别强调,这些对外开放重大举措,要尽快使之落地,宜早不宜迟,宜快不宜慢,努力让开放成果及早惠及中国企业和人民,及早惠及世界各国企业和人民。次日,中国人民银行行长易纲在论坛上宣布了加速保险业对外开放的具体时间表,并强调这两项政策均要在2018年6月30日前落实到位。三十多年来,特别是加入世贸组织以来,扩大对外开放在推动保险业发展中发挥了积极作用,但外资保险机构发展相对缓慢,市场份额占比仍然较小。在这一背景下,如何看待这次国家宣布扩大保险市场对外开放的时机与战略考量,如何评估保险业进一步扩大对外开放对我国保险市场造成的影响,如何看待保险业在即将形成的全面开放格局中面临的机遇与挑战等问题,都是亟待进一步探讨的大问题。为此,我们推出首期"高端对话"栏目,特邀9位专家围绕上述问题进行分析探讨。 展开更多
关键词 扩大对外开放 保险业 国际化 外资金融机构 博鳌亚洲论坛 中国企业 中国人民 银行行长
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车险电销客户投保体验迫切改进点的数据挖掘 被引量:5
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作者 王洪涛 张楠 刘玮 《保险研究》 北大核心 2011年第10期98-104,共7页
本文旨在从车险电话销售客户体验调研数据中寻找到车险电话销售客户投保体验的最迫切改进点,以期用较低的成本投入有效地提高车险电话销售成功率和产能。使用SPSS MODELER数据挖掘软件,遵从CRISP-DM数据挖掘方法论,对调研数据进行数据挖... 本文旨在从车险电话销售客户体验调研数据中寻找到车险电话销售客户投保体验的最迫切改进点,以期用较低的成本投入有效地提高车险电话销售成功率和产能。使用SPSS MODELER数据挖掘软件,遵从CRISP-DM数据挖掘方法论,对调研数据进行数据挖掘,得到车险电话销售客户体验最迫切的改进点,并相应提出改进的政策建议。政策建议包括:进行社区营销模式的试点、进行客户转介绍模式的试点、依托于保险公司服务水平的提升来积淀客户口碑、持续进行客户体验调研和问卷优化,进一步提升数据挖掘模型对车险电话销售客户体验的解释能力,更好地实现数据挖掘支持业务发展的功能。 展开更多
关键词 数据挖掘 车险电销 客户体验 社区营销
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美欧银行业危机的原因剖析及趋势思考
12
作者 邱晓华 李衡 +3 位作者 张艳杰 徐灼 唐玉 李珂 《保险理论与实践》 2023年第5期54-65,共12页
2023年3月上旬以来,在强美元周期和海外货币政策紧缩的背景下,美欧银行业动荡,美国硅谷银行、签名银行、第一共和银行先后破产,欧洲瑞士信贷被打折收购。海外经济放缓态势加速,并冲击全球金融稳定。本文从近期美欧银行业危机状况出发,... 2023年3月上旬以来,在强美元周期和海外货币政策紧缩的背景下,美欧银行业动荡,美国硅谷银行、签名银行、第一共和银行先后破产,欧洲瑞士信贷被打折收购。海外经济放缓态势加速,并冲击全球金融稳定。本文从近期美欧银行业危机状况出发,分析发生的宏观背景及深层原因,以及对国内外宏观政策和监管政策的影响。研究发现,海外银行业危机具有强美元周期和海外货币政策快速紧缩的背景因素,资产配置较为极端的硅谷银行遭受社交媒体助长的挤兑,发生流动性危机而破产。国外政府和央行及时干预,缓和了恐慌,但后续中小银行信贷收缩、美国办公楼基本面恶化,海外经济衰退风险加剧。最后针对我国保险行业,建议做好资产负债匹配和流动性管理,并根据形势变化适时调整;及时研判突发事件;重视境外资产安全;关注信用风险及低利率带来的冲击。 展开更多
关键词 银行破产 信用紧缩 美元周期
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均衡:“一带一路”高质量发展的核心密码
13
作者 朱仁健 马牧 《中外企业文化》 2023年第11期16-17,共2页
世界面临百年未有之大变局,局势动荡不安,脱钩断链、战争冲突、地源政治、疫情余波,世界经济依然在努力摆脱困境之中。“一带一路”倡议十年硕果累累,双循环发展格局逐步形成。中国坚定改革开放的战略布局,不断开拓进取,经济稳中求进。... 世界面临百年未有之大变局,局势动荡不安,脱钩断链、战争冲突、地源政治、疫情余波,世界经济依然在努力摆脱困境之中。“一带一路”倡议十年硕果累累,双循环发展格局逐步形成。中国坚定改革开放的战略布局,不断开拓进取,经济稳中求进。在复杂多变的外部环境下,中国企业如何转型突围,如何又好又快地高质量发展,在市场竞争中赢得主动权,是当下需要思考的重要命题。对中国企业而言,应当从中国传统文化精髓——中庸之道中汲取成功密码,“不偏不倚、恰到好处”正是企业管理的精要所在。 展开更多
关键词 一带一路 稳中求进 双循环 中庸之道 战略布局 高质量发展 外部环境 市场竞争
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阳光保险对长周期考核促进稳健经营的思考与实践
14
作者 乔文超 孙火秀 梁天 《新理财(公司理财)》 2023年第12期31-33,共3页
阳光保险作为一家快速成长的上市保险集团,始终坚持以长期价值发展为导向,在业务管理、投资管理、资产负债管理和资本管理等方面不断践行长期经营的理念。2023年10月30日,财政部发布《关于引导保险资金长期稳健投资加强国有商业保险公... 阳光保险作为一家快速成长的上市保险集团,始终坚持以长期价值发展为导向,在业务管理、投资管理、资产负债管理和资本管理等方面不断践行长期经营的理念。2023年10月30日,财政部发布《关于引导保险资金长期稳健投资加强国有商业保险公司长周期考核的通知》(以下简称《通知》)。《通知》旨在通过考核体系的优化,进一步引导国有商业保险公司长期稳健经营,更好地发挥中长期资金的市场“稳定器”和经济发展“助推器”作用。 展开更多
关键词 资产负债管理 保险集团 快速成长 阳光保险 稳健经营 思考与实践 保险资金 业务管理
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利差损下欧洲保险公司应对策略研究——基于对安联集团、安盛保险财务报表的分析
15
作者 邱晓华 李衡 徐灼 《保险理论与实践》 2023年第10期1-21,共21页
利差损指保险资金投资运用收益率低于有效保险合同的平均预定利率而造成的亏损。我国保险公司的利差损风险主要来自人身险负债成本相对较高且具有刚性、与无风险收益率长期倒挂。欧洲经历了较长时期的负利率市场环境,欧洲头部保险机构... 利差损指保险资金投资运用收益率低于有效保险合同的平均预定利率而造成的亏损。我国保险公司的利差损风险主要来自人身险负债成本相对较高且具有刚性、与无风险收益率长期倒挂。欧洲经历了较长时期的负利率市场环境,欧洲头部保险机构如何优化资产负债管理、匹配成本收益的经验值得借鉴。安联集团和安盛保险应对利差损风险的共性特征包括优化负债结构、投资区域分散化、信用下沉和衍生工具对冲。为有效应对利差损风险,我国保险机构可以在资产端和负债端学习借鉴欧洲同行经验。 展开更多
关键词 利差损风险 国际经验 保险机构 欧洲
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企业集团共享服务中心的价值中心转型发展研究——基于阳光保险集团共享中心的升级和探索
16
作者 徐鹏翔 姜益华 《管理会计研究》 2023年第1期88-96,共9页
随着近年来企业数字化转型的进程加速,国内企业集团对共享服务中心的价值创造能力提出了更高要求。共享服务中心如何转型并赋能企业发展,对提升企业集团核心竞争力具有重要意义。本文以阳光保险集团共享中心为案例,对价值中心的内涵、... 随着近年来企业数字化转型的进程加速,国内企业集团对共享服务中心的价值创造能力提出了更高要求。共享服务中心如何转型并赋能企业发展,对提升企业集团核心竞争力具有重要意义。本文以阳光保险集团共享中心为案例,对价值中心的内涵、转型发展的基本逻辑及关键举措进行研究,分析价值中心转型的内在机理,为推进共享服务中心转型发展提供理论依据和决策参考。 展开更多
关键词 企业集团 共享服务中心 价值中心 转型发展
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上市保险公司全面预算管理现状及改进策略探讨
17
作者 陈晓然 《品牌研究》 2023年第29期0058-0060,共3页
随着经济的快速发展和人民生活水平的提高,保险行业在中国市场蓬勃发展。上市保险公司作为保险行业的重要组成部分,承担着保护和管理客户资产的重要责任。然而,随着市场竞争的加剧和监管要求的不断提高,上市保险公司面临着日益复杂的经... 随着经济的快速发展和人民生活水平的提高,保险行业在中国市场蓬勃发展。上市保险公司作为保险行业的重要组成部分,承担着保护和管理客户资产的重要责任。然而,随着市场竞争的加剧和监管要求的不断提高,上市保险公司面临着日益复杂的经营环境和管理挑战。在这种情况下,全面预算管理成为上市保险公司管理的重要手段和工具。然而目前部分上市保险公司的全面预算管理工作仍面临一定的实施困境,如预算组织体系实效不足、预算目标制定存在局限、预算编制程序粗放简单等,需要上市保险公司基于实际运营需求,不仅要优化和完善预算组织体系,确定和分解预算目标,还要优化和完善预算编制程序,并提升预算管理系统化水平,以此进一步提高上市保险公司的全面预算管理水平,改善运营效率和管理现状,避免资源浪费和重复投入,最大限度地发挥资源的作用。同时,还可帮助上市保险公司提升整体经营管理能力,及时发现和解决经营管理中的问题,为保险公司的可持续发展提供有力支持。 展开更多
关键词 上市企业 保险公司 全面预算管理
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精神卫生专科医院医务人员薪酬制度改革问题分析 被引量:3
18
作者 贾瑶瑶 修海清 《经济师》 2016年第1期284-285,共2页
分析精神卫生专科医院医务人员所承担的社会责任、所体现的社会价值、所经受的执业风险等特点,分析当前医疗卫生行业薪酬制度改革背景下,精神卫生专科医院薪酬制度存在的问题,并探讨精神卫生专科医院薪酬制度改革的建议。
关键词 精神卫生专科医院 薪酬制度改革 问题
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以社会保障的制度创新提升社会公众长期消费能力——基于发展中国家社会现金转移计划的研究评述 被引量:1
19
作者 杨一帆 孙永禄 《消费经济》 CSSCI 北大核心 2010年第3期70-73,F0003,共5页
本文介绍并比较了拉美和非洲等典型发展中国家关于社会养老金、家庭现金救助、附加条件的现金救助等社会现金转移计划的政策实践。结论表明,有必要以提升受助者的长期消费能力为根本目标、以结构调整和工具创新为根本手段、以社会经济... 本文介绍并比较了拉美和非洲等典型发展中国家关于社会养老金、家庭现金救助、附加条件的现金救助等社会现金转移计划的政策实践。结论表明,有必要以提升受助者的长期消费能力为根本目标、以结构调整和工具创新为根本手段、以社会经济的发展实际和发展阶段为制度环境,推动新时期我国城乡社会保障体系的制度创新。 展开更多
关键词 现金转移计划 消费能力 制度创新
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碳中和目标下的经济转型及投资机遇 被引量:2
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作者 阳光资产管理公司课题组 邱晓华 《保险理论与实践》 2021年第4期61-77,共17页
2030年碳达峰、2060年碳中和是党中央经过深思熟虑作出的重大战略决策。我国实现碳中和的政策框架和措施将围绕能源体系、高碳排放产业、低碳技术、市场体系、低碳生活、生态碳汇等方面展开。未来10年乃至40年,我国能源结构、产业结构... 2030年碳达峰、2060年碳中和是党中央经过深思熟虑作出的重大战略决策。我国实现碳中和的政策框架和措施将围绕能源体系、高碳排放产业、低碳技术、市场体系、低碳生活、生态碳汇等方面展开。未来10年乃至40年,我国能源结构、产业结构、金融结构将面临深刻调整。保险业应重点关注碳中和带来的能源产业链重构、重点行业降碳升级、绿色低碳生活、绿色金融等方面的投资机遇,同时须注意高碳资产减值、低碳能源和碳关税导致的成本提高等风险。 展开更多
关键词 碳中和 碳达峰 能源结构
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