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题名银行机构反电诈监测模型的研究与实践
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作者
陶冶
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机构
邮储银行十堰市分行
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出处
《金融科技时代》
2024年第2期54-64,共11页
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文摘
文章通过对反洗钱、反欺诈监测模型的探索与实践进行较为详细的综述,总结反电诈可疑交易监测模型的研究进展,并结合反诈模型监测的现实研究情况,归纳电信网络诈骗的典型特征,以此探讨反电诈事后、事前、事中控制模型的研究路径,同时给出一些具有代表性的可疑交易特征,为模型构建提供参考。为推动反电诈监测模型的进一步发展,文章提供3点建议:利用电诈典型特征改进专家规则与机器学习模型,提高监测性能;优化交易明细,为模型性能的提升提供更加坚实的基础;引入联邦学习,打破信息孤岛。
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关键词
反电诈
监测模型
专家规则
机器学习
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分类号
F83
[经济管理—金融学]
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