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题名商业银行内部控制的难点及对策
被引量：14
- 1
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作者
张璞
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机构
平安银行成都分行
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出处
《西南金融》
2017年第12期45-52,共8页
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文摘
商业银行是经营风险的金融机构,其风险管控水平不仅是银行持续经营的根本,更直接关系到整个金融体系的安全。纵观历史上重大的金融风险事件,无论是国际市场的巴林银行倒闭、大和银行危机,还是国内市场的抽屉协议、"萝卜章"案件,或多或少反映出商业银行在内部风险控制中存在的一些薄弱环节和管理缺位,特别是近年来金融衍生品的持续发展、利率市场化的强烈冲击以及互联网金融的融合创新都给银行的内控管理工作带来了更多的挑战。针对这一问题,本文主要从实务角度出发,从商业银行内部控制的现状及难点入手,通过分析问题找到症结,进而形成对策,为商业银行的内控工作提供一些思路和参考。
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关键词
银行内部控制
内部监管
合规管理
内部审计
风险缓释工具
风险执行官
后评价机制
合规经营
全面风险管理
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分类号
F832.4
[经济管理—金融学]
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题名第四方支付洗钱风险防范探讨
被引量：2
- 2
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作者
李岷檐
周喜庆
廖伯聃
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机构
中国人民银行成都分行
中国人民银行甘孜州中心支行
平安银行成都分行
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出处
《浙江金融》
2023年第3期74-80,18,共8页
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文摘
随着电信诈骗和跨境网络赌博“断卡“”资金链”治理等重大专项行动的纵深推进,披露出多起涉及不法分子利用第四方支付的无牌照经营、简便灵活和监管滞后等特征进行网络黑灰产洗钱的案件,对我国洗钱风险防控体系造成破坏。本文在国内相关学者研究的基础上,立足第四方支付的概念、特征、运营模式等基本属性,阐述了第四方支付与洗钱等违法犯罪的关联性及影响反洗钱工作的制约因素,以期从四个方面提出第四方支付洗钱风险管理有效性的应对之策。
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关键词
第四方支付
网络黑灰产
洗钱风险
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Keywords
Fourth Party Payment
Network Black Ash
Money Laundering Risk
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分类号
F830.2
[经济管理—金融学]
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题名网络直播平台洗钱风险管理研究
- 3
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作者
周喜庆
廖伯聃
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机构
中国人民银行甘孜藏族自治州分行
平安银行成都分行
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出处
《华北金融》
2024年第7期88-94,共7页
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文摘
互联网、大数据、4G等新技术推动了网络直播行业的快速兴起与发展,网络直播经济已成为我国当前数字经济重要的组成部分。“网络直播+”模式带来诸多便利化的同时,犯罪分子利用网络直播平台“打赏”的隐蔽性、匿名性等特点从事“黑灰产”等洗钱及相关违法犯罪活动日趋严峻,亟待关注和深入探讨。本文结合国内相关学者在对网络直播平台监管及洗钱风险防范研究成果的基础上,立足网络直播平台的定义特征等基本属性,选取江西鹰潭警方侦破的一起利用网络直播平台实施洗钱等违法犯罪活动的典型案件,着重剖析了直播平台洗钱风险特征及风险管理存在的问题,以期尝试从国家监管部门、反洗钱义务机构、网络直播平台三个层面,提出加强网络直播平台洗钱风险管理的应对措施。
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关键词
网络直播平台
数字经济
黑灰产
洗钱犯罪
风险管理
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分类号
F832
[经济管理—金融学]
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题名数字人民币洗钱风险及应对探析
被引量：4
- 4
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作者
周喜庆
廖伯聃
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机构
中国人民银行甘孜州中心支行
平安银行成都分行
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出处
《河北金融》
2022年第8期22-25,共4页
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文摘
我国央行试点推进法定数字货币,试点场景中发生了多起利用数字人民币进行诈骗的风险案件,危害了经济金融安全与稳定。基于数字人民币的定义特征、规划布局及场景应用,着重剖析试点推行中数字人民币潜在的洗钱风险及给反洗钱工作带来的挑战,据此,宜从五个方面防范探讨数字人民币洗钱风险。
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关键词
数字人民币
试点推行
洗钱风险
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分类号
F832.29
[经济管理—金融学]
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题名基于Nagios的银行集中监控系统的构建与应用
被引量：4
- 5
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作者
罗奕
陈粤
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机构
成都中医药大学医学信息工程学院
平安银行成都分行
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出处
《计算机时代》
2013年第6期30-33,共4页
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文摘
银行为了在发生异常时能及时处理,往往会通过监控系统来实现对硬件、网络、应用系统等的监控和报警。Nagios是一个开源且免费的计算机及网络系统监控软件,运行在Linux平台上,能通过各种插件和SNMP协议,对设备、网络及各种应用系统进行状态监控。介绍了Nagios的工作原理和功能,以及在平安银行成都分行的应用情况。具体应用实践表明,利用Nagios构建集中监控系统效果非常显著,为银行的生产运维提供了有效的监控报警平台。
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关键词
NAGIOS
集中监控
SNMP
报警
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Keywords
Nagios
centralized monitoring
SNMP
fault alerting
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分类号
TP319
[自动化与计算机技术—计算机软件与理论]
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题名新基建背景下商业银行拓展银团贷款的策略研究
被引量：3
- 6
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作者
张璞
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机构
平安银行成都分行
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出处
《西南金融》
北大核心
2020年第8期13-22,共10页
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文摘
银团贷款作为银行间整合资源、互利共赢的业务模式,具备长期稳定、大额高效、跨区协同、共享信息、分散风险、增加中收等多重优势,在国际银行业中更以其竞争力和盈利能力占据着核心业务板块,成为了重要的融资模式。据统计,截至2018年末,我国银团贷款余额为7.39万亿元,占对公贷款的11.07%,占全部贷款的6.9%,无论是发展阶段、拓展模式,还是业务占比、影响范围等,与欧美发达国家均存在一定差距。而近期,随着新基建理念的不断深化,城际交通、物流、特高压等大型跨区域项目以及5G基站、数据中心、人工智能、工业互联网等资金技术密集产业成为业界关注重点,而其金融需求恰与银团贷款的优势高度契合。因此,本文主要通过对银团贷款发展模式、难点障碍进行分析,并结合新基建所涉产业的特点剖析商业银行的应对策略,进而为商业银行找到有效的共赢发展模式。
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关键词
新基建
银团贷款
基础设施建设
基建投资
项目融资
信息不对称
融资模式创新
金融创新
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Keywords
new infrastructure
syndicated loans
infrastructure construction
infrastructure investment
project financing
information asymmetry
financing mode innovation
financial innovation
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分类号
F832.4
[经济管理—金融学]
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题名央行数字货币对商业银行影响探析
被引量：1
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作者
高一欢
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机构
平安银行成都分行
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出处
《时代金融》
2022年第11期70-71,83,共3页
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文摘
互联网技术推动世界进入大数据时代,中国商业银行所处的环境也随之发生了巨大变化,例如竞争态势、客户金融需求、监管机制等。鉴于商业银行的生存和发展面临巨大挑战,必须增强服务供给能力,提高核心竞争力,而数字化货币正是解决这些问题的重要途径。本文首先介绍了数字货币的内涵及其相关特征,着重分析了央行数字货币对于商业银行所带来的影响。
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关键词
中国商业银行
数字货币
金融需求
竞争态势
大数据时代
数字化货币
监管机制
互联网
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分类号
F822
[经济管理—财政学]
F49
F832.33
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