“套路贷”案件侦查困境的破解机制——基于100份判决书的实证研究 被引量：9

1

作者 倪铁 董磊 《山东警察学院学报》 2019年第3期68-77,共10页

近年来,“套路贷”案件成为社会关注的热点。此类犯罪引发了被害人中断学业、倾家荡产、抑郁自杀等各种社会问题,在侦查工作中上也存在案件定性、数额认定、查清案件事实和组织架构、追赃等困难。对此,需要根据裁判文书、新闻报道和实... 近年来,“套路贷”案件成为社会关注的热点。此类犯罪引发了被害人中断学业、倾家荡产、抑郁自杀等各种社会问题,在侦查工作中上也存在案件定性、数额认定、查清案件事实和组织架构、追赃等困难。对此,需要根据裁判文书、新闻报道和实地调研的结果,以及对“套路贷”案件犯罪流程和作案手法的具体分析,针对罪与非罪、此罪与彼罪、实际借款的处理等问题进行详细分析,并从侦查学的角度提出对“套路贷”案件保持高压态势、掌握犯罪模式、适时收网、充分利用“认罪认罚从宽”等具体的侦查对策。 展开更多

关键词 套路贷 民间借贷 侦查方法 诈骗 实证调查

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“套路贷”中涉黑因素探究及其惩治对策 被引量：1

2

作者 刘玉杨 《柳州职业技术学院学报》 2020年第5期19-22,共4页

涉黑的“套路贷”团伙与一般的犯罪集团、恶势力团伙相比,在本质上符合黑社会性质组织的组织特征、经济特征、行为特征和非法控制特征。黑社会性质组织采取“套路贷”实施违法犯罪活动严重侵害了被害人的人身财产权利,扰乱了正常的生产... 涉黑的“套路贷”团伙与一般的犯罪集团、恶势力团伙相比,在本质上符合黑社会性质组织的组织特征、经济特征、行为特征和非法控制特征。黑社会性质组织采取“套路贷”实施违法犯罪活动严重侵害了被害人的人身财产权利,扰乱了正常的生产、生活秩序,破坏了社会稳定,造成了极其恶劣的社会影响。应当加重对涉黑“套路贷”犯罪分子的处罚,从线上和线下双管齐下构建双层防范机制。重点防控特殊群体,加强宣传教育,严厉打击“校园贷”。 展开更多

关键词 套路贷 黑社会性质组织 软暴力 罪责刑相适应

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“套路贷”行为的阶段性特征与司法认定研究 被引量：7

3

作者 胡雅岚 《辽宁公安司法管理干部学院学报》 2019年第1期54-60,共7页

"套路贷"系列行为是一个极为复杂的有组织行为,如何对其在刑法层面进行正确评价,是法律界亟需研究的问题。"套路贷"犯罪的迅速蔓延,不仅侵犯了正常的社会管理秩序,还侵犯了国家金融秩序与私人财产所有权。其中掺杂... "套路贷"系列行为是一个极为复杂的有组织行为,如何对其在刑法层面进行正确评价,是法律界亟需研究的问题。"套路贷"犯罪的迅速蔓延,不仅侵犯了正常的社会管理秩序,还侵犯了国家金融秩序与私人财产所有权。其中掺杂的诈骗、暴力、威胁、虚假诉讼等手段还可能诱发其他犯罪。"套路贷"行为的多样性与有组织性,为其司法定性带来了较大争议。典型的"套路贷"整体犯罪行为共分为四个阶段,即哄骗逼迫阶段、次次平账阶段、侵占阶段、诉讼阶段。对于"套路贷"行为的司法认定应当把握套路贷行为的阶段性特征,并针对不同阶段的具体行为确定其应适用的罪名,在确定罪名的基础上充分考虑各阶段行为之间的关联性。 展开更多

关键词 “套路贷” 诈骗 敲诈勒索 抢劫 同种数罪

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“套路贷”案件罪名适用的法释义学分析——以诈骗罪的认定为中心 被引量：3

4

作者 何龙 《法学家》 CSSCI 北大核心 2022年第5期148-162,195,196,共17页

司法实践将“套路贷”原则上认定为诈骗罪的做法存在疑问。“套路贷”以“虚高债务”为中心,分为“设套立债”和“非法索债”两个阶段;“套路贷”的不法评价重心,不在于“设套立债”,而在于“非法索债”,“设套立债”不构成对财产性利... 司法实践将“套路贷”原则上认定为诈骗罪的做法存在疑问。“套路贷”以“虚高债务”为中心,分为“设套立债”和“非法索债”两个阶段;“套路贷”的不法评价重心,不在于“设套立债”,而在于“非法索债”,“设套立债”不构成对财产性利益的诈骗。“套路”不等于诈骗,不具有使借款人“自愿”处分财产的紧迫危险。应当根据“非法索债”的手段来确定出借人可能涉嫌的罪名。根据索债手段的不同,“非法索债”包括暴力胁迫、诉讼仲裁以及如约还款三种类型。出借人仅在以违约为由向借款人主张虚高债权,借款人也因此错误认为自己负有履行义务而偿还的,或者借助诉讼、仲裁、公证等手段而实现虚高债权的情况下,才可能成立诈骗罪。当出借人尚未“非法索债”,借款人就“如约还款”时,除“自愿还款”的情形下出借人原则上不构成犯罪外,“错误还款”和“无奈还款”属于构成要件结果的提前实现,出借人的行为可能成立侵占罪。 展开更多

关键词 套路 套路贷 利益诈骗罪 设套立债 非法索债

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“套路贷”犯罪模式解构与罪数问题探讨——基于两高两部“2019·04·09”《意见》 被引量：4

5

作者 张鹏 《四川警察学院学报》 2019年第3期28-33,共6页

"套路贷"犯罪过程的实施往往包含多种环节,触犯多个罪名。典型"套路贷"犯罪一般具有恶意签约、制造违约、垒高债息和不法索债四个环节,根据恶意签约环节和不法索债环节的行为是否触犯同一罪名为标准,可将"套路... "套路贷"犯罪过程的实施往往包含多种环节,触犯多个罪名。典型"套路贷"犯罪一般具有恶意签约、制造违约、垒高债息和不法索债四个环节,根据恶意签约环节和不法索债环节的行为是否触犯同一罪名为标准,可将"套路贷"犯罪分为触犯同一罪名和不触犯同一罪名两种犯罪模式。两环节行为触犯同一罪名时,属于同种数罪且不应该并罚,两环节行为分别触犯不同罪名时,应认定为牵连犯,择一重处。 展开更多

关键词 套路贷 同种数罪 牵连犯 诈骗罪 敲诈勒索罪

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“套路贷”犯罪中涉恶问题的分析与疏解 被引量：3

6

作者 盛豪杰 《辽宁公安司法管理干部学院学报》 2019年第5期69-78,共10页

套路贷犯罪中行为人构成恶势力的情况较为常见。在扫黑除恶刑事政策下,正确界定套路贷犯罪中的涉恶问题显得尤为必要。对于套路贷恶势力的认定,危害性标准具有独立意义。由于危害性标准属于综合标准,法院在认定危害性标准时需要履行充... 套路贷犯罪中行为人构成恶势力的情况较为常见。在扫黑除恶刑事政策下,正确界定套路贷犯罪中的涉恶问题显得尤为必要。对于套路贷恶势力的认定,危害性标准具有独立意义。由于危害性标准属于综合标准,法院在认定危害性标准时需要履行充分说明义务。在恶势力内部,恶势力成员的构成需要考察行为人主客观两个方面,主观方面主要考察行为人对恶势力整体的违法性认识可能性,客观方面行为的社会危害性是实质判断标准。对于成员间的地位问题,首要分子应是实际行使领导管理权且在套路贷恶势力中形成向心力的人。区分首要分子以外的主犯与从犯,应在承认共同犯罪的主从犯地位的前提下,按照主客观事实进行综合认定。 展开更多

关键词 扫黑除恶 套路贷 恶势力 集团犯罪 违法性认识

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催收高利贷行为的刑事规制——以《刑法修正案(十一)》为视角 被引量：1

7

作者 杨婧雨 《四川警察学院学报》 2021年第6期63-69,共7页

目前,催收高利贷行为的规制具有泛刑法化的现象。高利借贷活动受到法律的有限保护,存在私力救济的空间。对此,在予以严密刑法规制的前提下,宜对具有兜底性质的催收非法债务罪作限缩解释,将该罪中高利贷的认定采用较高的利率标准。此外,... 目前,催收高利贷行为的规制具有泛刑法化的现象。高利借贷活动受到法律的有限保护,存在私力救济的空间。对此,在予以严密刑法规制的前提下,宜对具有兜底性质的催收非法债务罪作限缩解释,将该罪中高利贷的认定采用较高的利率标准。此外,立法与司法解释对催债行为的规制原本就存在着许多重复性的规定,新增的催收非法债务罪使得各催债罪的关系更加混乱,对催债行为的定性要充分运用想象竞合的原理。高利贷不同于套路贷,催收非法债务罪之中的高利贷不包括套路贷,套路贷中的暴力催收行为构成相应的财产犯罪。 展开更多

关键词 高利贷 套路贷 催债 软暴力 私力救济

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“套路贷”案件的法律适用及侦查策略

8

作者 丁楠 钱伟 《辽宁公安司法管理干部学院学报》 2019年第6期27-32,共6页

"套路贷"作为一种新型的犯罪模式,呈现出形式多样、手段隐蔽,收益可观等特点,且"套路"手段易复制,是衍生黑恶势力的温床。实践中,许多"套路贷"案件涉黑涉恶,社会危害性极大,对公安机关有效打击此类犯罪... "套路贷"作为一种新型的犯罪模式,呈现出形式多样、手段隐蔽,收益可观等特点,且"套路"手段易复制,是衍生黑恶势力的温床。实践中,许多"套路贷"案件涉黑涉恶,社会危害性极大,对公安机关有效打击此类犯罪提出了新挑战。在法律适用方面,"套路贷"不是一个独立的罪名,目前比较常见的有"校园贷""信用贷"等形式,涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪、敲诈勒索罪等多个罪名。在侦查策略上,侦查机关往往存在较大困惑,常常徘徊在套路贷犯罪与民间借贷的"盲区"与"雷区"之间。对此应分析"套路贷"案件的法律性质,梳理其犯罪表现形式,探究该类案件的侦查难点与侦查策略,提出针对"套路贷"案件的预防与遏制思路,为公安机关精准打击此类犯罪提供有益参考。 展开更多

关键词 套路贷 民间借贷 侦查难点 侦查策略

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论“套路贷”诈骗犯罪的司法限缩

9

作者 秦雨田 刘双阳 《江苏警官学院学报》 2024年第2期33-40,共8页

“套路贷”不具有罪名概念的规范性和类型性,不可能成为刑法上独立的类罪名。受打早打小黑恶势力刑事政策影响,实务机关倾向于以“套路贷”典型行为取代诈骗罪构成要件,将“套路”与欺骗行为对等、忽视欺骗行为与认识错误的因果关系、... “套路贷”不具有罪名概念的规范性和类型性,不可能成为刑法上独立的类罪名。受打早打小黑恶势力刑事政策影响,实务机关倾向于以“套路贷”典型行为取代诈骗罪构成要件,将“套路”与欺骗行为对等、忽视欺骗行为与认识错误的因果关系、通过客观行为直接推定主观目的的做法都将模糊罪与非罪的界限。涉“套路贷”诈骗犯罪的司法认定需要坚持诈骗罪基本构造要件,在行为人与被害人两个层面对客观与主观两个维度进行双重评价,准确认定套路贷诈骗犯罪。应当在法秩序统一立场上判断被害人是否存在“财产损失”,选择与民法不冲突的财产损失认定标准,出借人设立虚假债权后不能认为已成立犯罪或实现既遂。 展开更多

关键词 “套路贷”犯罪 欺骗行为 非法占有目的 财产损失

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“套路贷”案件司法认定的疑难问题分析--以苏州市为样本 被引量：1

10

作者 杨俊 张其忠 《铁道警察学院学报》 2021年第6期89-94,共6页

“套路贷”案件本质是以非法占有为目的的侵财型犯罪,其不仅会侵害被害人的财产、人身权利,也会扰乱市场经济秩序、管理秩序。实践中对“套路贷”案件的入罪标准、罪名适用、罪数评价、犯罪金额的认定等存在争议。在入罪标准上,应坚持... “套路贷”案件本质是以非法占有为目的的侵财型犯罪,其不仅会侵害被害人的财产、人身权利,也会扰乱市场经济秩序、管理秩序。实践中对“套路贷”案件的入罪标准、罪名适用、罪数评价、犯罪金额的认定等存在争议。在入罪标准上,应坚持罪刑法定主义,不能将“套路贷”当作独立的犯罪构成,也不能唯客观主义论。在罪名适用上,应把握公平交易、诚信交易的合同制度,正确区分诈骗罪与合同诈骗罪。着眼于压制被害人反抗的程度,用以区分敲诈勒索罪与“胁迫性”抢劫罪。对寻衅滋事罪要严格解释,也必须重视虚假诉讼罪的认定。在罪数评价上,应坚持数罪并罚。在数额认定上,应当予以整体否定性评价。 展开更多

关键词 套路贷 民间借贷 司法认定

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套路贷犯罪之法教义学分析

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作者 汪真如 《滁州职业技术学院学报》 2022年第2期61-65,共5页

针对套路贷犯罪之惩处,相关司法解释在规范层面对此作了规定。然而,司法适用中仍然存在较大的争议。这些争议主要聚焦于套路贷犯罪中黑社会性质组织的认定及其罪名适用与罪数认定。对于套路贷犯罪中黑社会性质组织的认定,应紧扣黑社会... 针对套路贷犯罪之惩处,相关司法解释在规范层面对此作了规定。然而,司法适用中仍然存在较大的争议。这些争议主要聚焦于套路贷犯罪中黑社会性质组织的认定及其罪名适用与罪数认定。对于套路贷犯罪中黑社会性质组织的认定,应紧扣黑社会性质组织的四个特征进行甄别,既不能降格,也不能拔高。对于套路贷犯罪的罪名适用和罪数认定,应将其深度嵌入现行刑法体系中,严格依照刑法理论加以评判。 展开更多

关键词 套路贷犯罪 黑社会性质组织 罪数形态 罪刑法定原则

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