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第三方支付机构跨境外汇电子支付管理问题研究 被引量：13
1
作者 汪文进 《西部金融》 2013年第3期79-83,共5页
《金融业发展和改革"十二五规划"》明确提出"推广电子交易,不断提升金融业电子渠道交易替代率"。为促进支付服务市场健康发展,中国人民银行也出台了《非金融机构支付服务管理办法》,并陆续发放四批共196家非金融支... 《金融业发展和改革"十二五规划"》明确提出"推广电子交易,不断提升金融业电子渠道交易替代率"。为促进支付服务市场健康发展,中国人民银行也出台了《非金融机构支付服务管理办法》,并陆续发放四批共196家非金融支付机构支付牌照,第三方支付机构跨境电子商务及跨境外汇电子支付业务蓬勃发展。但由于目前跨境外汇电子支付管理制度有待完善,容易成为异常外汇资金进出的便利渠道,因此需研究完善相应的监管政策,切实防范这方面潜在的外汇管理风险。 展开更多
关键词 第三方支付机构 电子商务 外汇管理
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第三方支付机构洗钱风险的评估方法研究 被引量：8
2
作者 丁佳 封思贤 《金融发展研究》 北大核心 2018年第12期49-56,共8页
随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗... 随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗钱风险的评估,既要关注固有风险,也要考虑内部控制风险,更要关注未被控制的剩余风险。同时,各级风险指标的赋权要克服专家调查法可能存在的过于主观等不足,而应结合熵权法等客观赋值法进行综合赋权,以实现主观与客观、定性与定量相结合。据此,本文给出评估第三方支付机构洗钱风险的一种新方法。 展开更多
关键词 第三方支付机构 洗钱风险 剩余风险 风险评估 熵权法
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第三方支付机构司法协助义务相关问题研究 被引量：3
3
作者 初萌 《陕西师范大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2019年第5期77-89,共13页
有关金融机构司法协助义务的规定,在司法实践中被类推适用于第三方支付机构。然而,支付机构虚拟账户备付金与存储账户资金的性质差异、'支付'的行为属性、第三方支付服务在网络时代的基础设施地位这三大要素,均对简单的类推适... 有关金融机构司法协助义务的规定,在司法实践中被类推适用于第三方支付机构。然而,支付机构虚拟账户备付金与存储账户资金的性质差异、'支付'的行为属性、第三方支付服务在网络时代的基础设施地位这三大要素,均对简单的类推适用提出挑战,亟需理论重构。第三方支付机构在信息、财产、行为层面的管控力,与其作为基础设施所需承担的非歧视义务,是重构的基点。借鉴行政法上的比例原则,第三方支付机构司法协助义务的重构应从坚持司法协助义务的被动属性、结合管控力确定义务范畴、强调支付机构司法协助义务的补充属性、慎用剥夺支付工具使用权4个维度展开。 展开更多
关键词 电子商务 互联网金融 第三方支付机构 司法协助 比例原则 支付工具使用权 基础设施
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聚合支付:商业银行的新机遇 被引量：2
4
作者 刘超 《襄阳职业技术学院学报》 2018年第1期95-97,共3页
第三方支付机构业务的发展吸引了越来越多商业银行的存款进入自身体系,并对商业银行产生了隔离效应。商业银行聚合支付的推出为存款回流银行体系创造了可能性,发挥银行优势,推广聚合支付是当前商业银行回流并稳定存款的新机遇。
关键词 第三方支付机构 金融脱媒 存款回流 聚合支付
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债法视阙下第三方支付中沉淀资金利息的归属与使用——以最新《支付宝服务协议》、《财付通服务协议》为分析样本 被引量：1
5
作者 谷芃 贾韶琦 《山西警察学院学报》 2017年第1期38-41,共4页
我国网络第三方支付机构沉淀资金利息的归属及其使用去向问题备受社会关注。足以代表我国第三方支付市场普遍态度的《支付宝服务协议》与《财付通服务协议》均未确认用户对利息的所有权,由此引发新的法律问题。基于法律位阶原则与意思... 我国网络第三方支付机构沉淀资金利息的归属及其使用去向问题备受社会关注。足以代表我国第三方支付市场普遍态度的《支付宝服务协议》与《财付通服务协议》均未确认用户对利息的所有权,由此引发新的法律问题。基于法律位阶原则与意思自治原则,应当认为:当事人不可依约定排除法律的强制性规定以变更利息的权属;未经用户同意,部门法规无权规定利息的使用及去向。 展开更多
关键词 第三方支付机构 沉淀资金利息 孳息 归属及使用
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支付机构客户备付金监管新政解析 被引量：1
6
作者 罗毅 《无锡商业职业技术学院学报》 2017年第6期40-43,共4页
对第三方支付机构客户备付金的监管,央行《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》要求客户备付金按照一定比例交存至指定机构专用存款账户,这是基于避免挪用备付金、明晰清算平台、规范机构业务范畴、监控资金流动、防范... 对第三方支付机构客户备付金的监管,央行《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》要求客户备付金按照一定比例交存至指定机构专用存款账户,这是基于避免挪用备付金、明晰清算平台、规范机构业务范畴、监控资金流动、防范系统风险、落实互联网金融风险专项整治的监管新政。针对新政实施对支付行业的冲击,提出行业发展转型思路,以及争取利息、设定最终存管比例上限等建议。 展开更多
关键词 支付机构 客户备付金 集中存管 缴存比例
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“二维码案”定性分析——以引入第三方支付机构为视角
7
作者 唐婷婷 《乐山师范学院学报》 2020年第1期88-93,100,共7页
"二维码案"是电子支付时代的产物。行为人利用电子支付手段存在的局限实施犯罪,由此引发了对案件定性的热议。然而,争论者忽视了第三方支付机构的中心角色,片面的确定二维码案件的性质。实际上,第三方机构改变了点对点的支付... "二维码案"是电子支付时代的产物。行为人利用电子支付手段存在的局限实施犯罪,由此引发了对案件定性的热议。然而,争论者忽视了第三方支付机构的中心角色,片面的确定二维码案件的性质。实际上,第三方机构改变了点对点的支付,以中心化方式,在顾客、商户和第三方支付机构之间形成民事委托关系。当顾客向商户转移财产时,第三方支付机构基于互联网支付模式和委托关系即占有了该财产性利益,而商户基于委托关系,即获得了该财产性利益。因此行为人利用二维码转移商户已经获得的财产性利益的行为,符合盗窃罪的构成要件,应认定为盗窃。 展开更多
关键词 盗窃罪 诈骗罪 委托关系 第三方支付机构
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基于双层网络的第三方支付机构与商业银行竞合演化机理研究 被引量：4
8
作者 罗暘洋 李存金 罗斌 《中国管理科学》 CSCD 北大核心 2023年第1期238-247,共10页
本文以中国第三方支付机构和商业银行为研究对象,借鉴演化博弈论思想和双层网络演化博弈仿真方法,剖析两类企业竞合互动的演化规律以及相关因素对演化稳定策略的影响。研究发现,第三方支付机构与商业银行竞合的演化稳定策略存在不确定性... 本文以中国第三方支付机构和商业银行为研究对象,借鉴演化博弈论思想和双层网络演化博弈仿真方法,剖析两类企业竞合互动的演化规律以及相关因素对演化稳定策略的影响。研究发现,第三方支付机构与商业银行竞合的演化稳定策略存在不确定性,合作收益的提升、合作成本的降低、违约惩罚的提高以及利益分配的合理性有助于提高两类企业的合作水平,推动两群体向合作主导演化。细化研究发现,两类企业体现出显著的异质性,第三方支付机构对相关因素的变化更为敏感,对利益的要求更低。同时各群体内部收益差距明显,实力较强的大型第三方支付机构和商业银行能够获得较高的合作收益和较多的合作机会,而中小第三方支付机构和商业银行难以从竞合中获得理想收益。 展开更多
关键词 第三方支付机构 商业银行 演化博弈 双层网络
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第三方跨境电子支付服务法律体系及监管问题研究 被引量：7
9
作者 杨扬 《区域金融研究》 2016年第2期79-85,共7页
近年来跨境电子商务市场发展迅速,带动跨境支付业务规模不断扩大。第三方跨境电子支付属于新兴产业,发展时间短,速度快,相关的法律制度建设滞后。本文从国内法律和国际条约两个方面界定第三方跨境电子支付服务,研究整个过程中各个参与... 近年来跨境电子商务市场发展迅速,带动跨境支付业务规模不断扩大。第三方跨境电子支付属于新兴产业,发展时间短,速度快,相关的法律制度建设滞后。本文从国内法律和国际条约两个方面界定第三方跨境电子支付服务,研究整个过程中各个参与方的法律关系,从外汇管理法律体系、反洗钱法律体系、监管政策协调性、跨境消费者权益保护和跨境支付国际法律制度等方面分析其存在的法律问题和风险隐患,并提出相关的法律监管政策建议,为进一步完善我国跨境电子商务法律制度建设,促进跨境支付市场平稳健康发展提供新的法律监管思路和方法。 展开更多
关键词 第三方支付机构 跨境电子支付服务 法律监管
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江苏跨境电子商务发展对策建议——基于苏南、苏北比较分析 被引量：2
10
作者 章艳华 黄雨晴 《江苏商论》 2017年第6期23-26,共4页
传统外贸整体增速放缓,新型贸易业态开始崭露头角,跨境电商将成为继PC电商、移动电商之后的一个"新蓝海"。本文在分析比较了江苏省内苏南、苏北跨境电商发展情况的基础上,指出江苏跨境电商物流配送、支付体系、法律监管、人... 传统外贸整体增速放缓,新型贸易业态开始崭露头角,跨境电商将成为继PC电商、移动电商之后的一个"新蓝海"。本文在分析比较了江苏省内苏南、苏北跨境电商发展情况的基础上,指出江苏跨境电商物流配送、支付体系、法律监管、人才培养等多方面亟需完善,并进一步提出了江苏跨境电商发展存在的问题及应对策略。 展开更多
关键词 江苏跨境电子商务 第三方支付机构 跨境物流 对策研究
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