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环境公害事件泛滥的制度根源分析 被引量：2
1
作者 魏汉涛 《江汉大学学报（社会科学版）》 2014年第4期72-77,126,共6页
借助法经济学的分析方法,我们发现企业宁愿受罚也偷排的秘密在于:《水污染防治法》的相关规定对偷排污的行为只处以罚款,没有同时没收违法所得,以致罚款在大多数情况下小于偷排污节省的费用,刑法相关犯罪的入罪门槛较高,又由于执法方法... 借助法经济学的分析方法,我们发现企业宁愿受罚也偷排的秘密在于:《水污染防治法》的相关规定对偷排污的行为只处以罚款,没有同时没收违法所得,以致罚款在大多数情况下小于偷排污节省的费用,刑法相关犯罪的入罪门槛较高,又由于执法方法的原因,使偷排污的被查处风险较小,最终导致违法成本远小于违法收益。要改变这种局面,不仅要完善两部法律的规制方法,提高处罚的严厉程度,而且还要革新两种监督制约机制,提高法律的贯彻执行力。 展开更多
关键词 违法成本 违法收益 完善处罚 革新监管
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金融创新理论的发展与金融监管体制演进 被引量：122
2
作者 尹龙 《金融研究》 CSSCI 北大核心 2005年第3期7-15,共9页
90年代末期以来金融创新理论和实践的发展证明,金融风险也是一种可资利用的“资源”,同样存在着风险的“资源配置”问题。市场化的风险资源配置可以直接节约社会资金资源的占用。随着信息化和竞争加剧,金融组织的社会经济职能逐渐“进... 90年代末期以来金融创新理论和实践的发展证明,金融风险也是一种可资利用的“资源”,同样存在着风险的“资源配置”问题。市场化的风险资源配置可以直接节约社会资金资源的占用。随着信息化和竞争加剧,金融组织的社会经济职能逐渐“进化”为资金资源配置中介和风险资源配置主体双重角色。相应地,金融风险的市场化配置成为金融监管的有益补充,金融创新也就成为提供金融监管效率的重要手段。我国金融监管体制改革,应当重视金融创新与金融监管两者之间的互补关系,规范并鼓励金融创新的发展。 展开更多
关键词 金融创新 金融监管 发展
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共享单车押金的性质及其监管问题探究 被引量：55
3
作者 邓大鸣 李子建 《西南交通大学学报（社会科学版）》 CSSCI 2017年第4期94-100,共7页
共享单车押金盈利模式有益于提高金融资源的配置效率,对社会经济发展有一定的促进作用,但也可能隐伏着对社会公共利益和国家金融秩序的侵害。虽然它在互联网条件下具有融资的性质,有一定负外部性,但它并非一定就是非法集资,实乃金钱质... 共享单车押金盈利模式有益于提高金融资源的配置效率,对社会经济发展有一定的促进作用,但也可能隐伏着对社会公共利益和国家金融秩序的侵害。虽然它在互联网条件下具有融资的性质,有一定负外部性,但它并非一定就是非法集资,实乃金钱质押的一种特殊形式,其功用在于保障租赁法律关系中出租物的安全,因此,政府应以鼓励创新、包容审慎的理念对其加以监管。 展开更多
关键词 共享单车 共享经济 互联网金融 押金 金融创新 商业运作模式 政府监管
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国家审计、社会监督与国有企业创新 被引量：48
4
作者 郭檬楠 吴秋生 郭金花 《审计研究》 CSSCI 北大核心 2021年第2期25-34,共10页
完善国有资产监督体系,是深化国有企业改革,提高经济增长质量的重要抓手。本文运用双重差分方法考察国家审计及其协同社会监督对国有企业创新的影响。研究发现,国家审计显著促进了国有企业创新投入和创新产出,进而提高了国有企业创新效... 完善国有资产监督体系,是深化国有企业改革,提高经济增长质量的重要抓手。本文运用双重差分方法考察国家审计及其协同社会监督对国有企业创新的影响。研究发现,国家审计显著促进了国有企业创新投入和创新产出,进而提高了国有企业创新效率,且国家审计每上升一个标准差将提高国有企业15.2%的创新效率;区分专利类型后发现,国家审计主要提高了国有企业实质性创新,而对策略性创新没有显著影响,国有企业创新质量得到显著提升。影响机制检验表明,国家审计能够通过加大监督力度促进国有企业创新,且监督力度每上升一个标准差将提高国有企业37.8%的创新效率;国家审计协同媒体监督以及社会审计均有利于促进国有企业创新。本文对于推动国家治理能力现代化与创新驱动发展共赢,发挥国家审计协同监督效能,激发国有企业创新活力具有一定的启示。 展开更多
关键词 国家审计 创新效率 协同监督 媒体监督 社会审计
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政府审计能促进国有企业创新吗? 被引量：47
5
作者 褚剑 方军雄 秦璇 《审计与经济研究》 CSSCI 北大核心 2018年第6期10-21,共12页
政府"有形之手"在企业创新中的作用是重要的研究话题。基于2009—2015年审计署实施的中央企业审计事件,采用双重差分模型考察政府"有形之手"的重要手段——政府审计对国有企业创新的影响。研究发现:政府审计实施后... 政府"有形之手"在企业创新中的作用是重要的研究话题。基于2009—2015年审计署实施的中央企业审计事件,采用双重差分模型考察政府"有形之手"的重要手段——政府审计对国有企业创新的影响。研究发现:政府审计实施后,相关公司的创新投入和创新产出都显著提高,不过,创新的提高主要集中于技术含量较低的专利,而在技术含量高的发明专利方面效应并不明显。这意味着,整体上政府审计有助于促进国有企业开展创新活动,不过,国有企业存在策略性创新的可能。进一步研究发现,政府审计的监督效应、激励效应和溢出效应促进了国企创新。以上发现对于进一步完善中国政府监管具有理论和实践意义。 展开更多
关键词 政府审计 国有企业创新 治理效应 政府干预 政府监管 国家治理 创新投入 创新产出
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中国影子银行对金融稳定性的影响 被引量：45
6
作者 封思贤 居维维 李斯嘉 《金融经济学研究》 CSSCI 北大核心 2014年第4期3-12,共10页
基于1991-2012年的数据实证分析了中国影子银行对金融稳定的影响机制。结果表明,美欧影子银行属于资产证券化主导发展模式,主要通过金融衍生各个环节上金融市场与金融机构的冲击来加剧金融不稳定;中国的影子银行属于信贷主导发展模式,... 基于1991-2012年的数据实证分析了中国影子银行对金融稳定的影响机制。结果表明,美欧影子银行属于资产证券化主导发展模式,主要通过金融衍生各个环节上金融市场与金融机构的冲击来加剧金融不稳定;中国的影子银行属于信贷主导发展模式,主要通过社会融资成本、货币政策和银行稳定等渠道来威胁金融稳定。影子银行对中国金融稳定性的冲击程度已远远超过通胀率风险、银行自身风险等因素且存在时滞效应。强化影子银行创新功能与完善影子银行监管体系是实现金融稳定的关键。 展开更多
关键词 影子银行 金融稳定 金融创新 金融监管
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工业革命、金融革命与系统性风险治理 被引量：39
7
作者 陈雨露 《金融研究》 CSSCI 北大核心 2021年第1期1-12,共12页
本文以历史上三次工业革命为切入点,探讨工业革命、金融革命与系统性风险治理间的关系。在工业革命演进过程中,先进技术创新应用、经济结构转变和社会环境变迁,推动了金融业演进发展和升级;反过来,资本的快速积累和有效融通对科技进步... 本文以历史上三次工业革命为切入点,探讨工业革命、金融革命与系统性风险治理间的关系。在工业革命演进过程中,先进技术创新应用、经济结构转变和社会环境变迁,推动了金融业演进发展和升级;反过来,资本的快速积累和有效融通对科技进步转化为工业革命不可或缺,以现代商业银行、现代投资银行和创业投资体系为特征的三次金融革命分别是三次工业革命的重要推动力量。但如果制度规则建设和监管滞后,金融发展失序也会导致系统性风险逐步累积,引发金融危机,反过来催生重大金融体制或监管制度变革。当前第四次工业革命已拉开序幕,金融科技引领的金融业集成创新有望成为第四次金融革命的突出特征。我国是全球金融科技发展领先的国家之一,应统筹发展与安全,在金融科技带动下发挥好银行体系、资本市场、创投体系和金融科技企业服务实体经济创新发展的合力,同时做好风险防范,引导从业机构在服务实体经济和遵从审慎监管的前提下守正创新,防止资本无序扩张,牢牢守住不发生系统性风险的底线。 展开更多
关键词 工业革命 金融创新 金融监管
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开放趋势下银行业的金融创新与监管制度创新 被引量：23
8
作者 张静 阙方平 +2 位作者 王英杰 范薇 夏洪涛 《金融研究》 CSSCI 北大核心 2001年第12期88-95,共8页
在当前我国银行业发展的诸多问题之中 ,金融创新乏力是最为突出的问题之一。金融创新是新世纪中国金融业发展的动力之源 ,是开放趋势下中国银行业竞争力提升的主要途径。但是 ,在金融创新与金融监管的动态博弈过程中 ,由于现实存在的监... 在当前我国银行业发展的诸多问题之中 ,金融创新乏力是最为突出的问题之一。金融创新是新世纪中国金融业发展的动力之源 ,是开放趋势下中国银行业竞争力提升的主要途径。但是 ,在金融创新与金融监管的动态博弈过程中 ,由于现实存在的监管滞后等问题 ,严重地制约了商业银行金融创新的发展。本文提出了监管制度创新的构想 ,并就中国银行业金融创新的原则与方向问题进行现实的探索。 展开更多
关键词 金融创新 金融监管 博弈 中国 银行业 绩效考评 差别监管
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内部控制有效性与企业创新投入——来自上市公司内部控制缺陷披露的证据 被引量：38
9
作者 倪静洁 吴秋生 《山西财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2020年第9期70-84,共15页
从"缺陷有效观"出发,以内部控制是否存在重大缺陷判定其有效性,选取2012—2018年的中国A股上市公司作为研究样本,考察了内部控制有效性及其不同维度的特征对企业创新投入的影响。研究结果表明:存在重大缺陷的内部控制不利于... 从"缺陷有效观"出发,以内部控制是否存在重大缺陷判定其有效性,选取2012—2018年的中国A股上市公司作为研究样本,考察了内部控制有效性及其不同维度的特征对企业创新投入的影响。研究结果表明:存在重大缺陷的内部控制不利于企业增加创新投入,且重大缺陷累计出现的次数越多,对企业创新投入的不利影响就越大;相较于业务层面的内部控制重大缺陷,公司层面的内部控制重大缺陷对企业创新投入的负面影响更大。进一步的研究显示,内部控制重大缺陷通过恶化两类代理问题抑制企业的创新投入,而企业所处地区的监督环境越好,两者的负向关系就越弱。 展开更多
关键词 内部控制有效性 内部控制重大缺陷 创新投入 代理问题 监督环境
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大数据背景下互联网金融发展问题及创新监管研究 被引量：35
10
作者 兰虹 熊雪朋 胡颖洁 《西南金融》 北大核心 2019年第3期80-89,共10页
大数据技术的发展,扩宽了互联网金融交易的空间范围,覆盖了更多的长尾群体,为其提供了更加便捷的金融服务,也促进了金融行业的创新发展。互联网金融行业前期积累的潜在风险不断爆发,暴露出金融监管存在的各种问题,损害了长尾群体权益的... 大数据技术的发展,扩宽了互联网金融交易的空间范围,覆盖了更多的长尾群体,为其提供了更加便捷的金融服务,也促进了金融行业的创新发展。互联网金融行业前期积累的潜在风险不断爆发,暴露出金融监管存在的各种问题,损害了长尾群体权益的同时,也增加了社会成本,不利于互联网金融行业的长远发展。本文对国内外互联网金融监管进程进行研究,以大数据技术发展为前提,对中国第三方支付、P2P网贷、股权众筹融资等互联网金融模式发展趋势进行分析;从大数据发展的视角对互联网金融行业存在的风险及问题进行研究,根据实际情况提出了金融风险增加社会成本的新观点;结合大数据背景提出了推进大数据立法建设利用大数据实现协同监管、引入人工智能监管、建立大数据征信、加强大数据国际监管合作、完善消费者权益保障机制等互联网金融创新监管措施,为达到促进互联网金融发展、增强社会信用,降低社会成本的监管目标提供政策建议。 展开更多
关键词 大数据 互联网金融 社会成本 人工智能 大数据征信 大数据风控 金融监管 创新监管 协同监管 金融消费者保护
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中国金融业高增长:成因与风险 被引量：35
11
作者 何德旭 王朝阳 《财贸经济》 CSSCI 北大核心 2017年第7期16-32,共17页
近年来,中国金融业表现出一种高增长态势,这种高增长是传统宏观调控手段与中国经济新常态的特征不匹配、金融创新快速推进与监管改革相对滞后不协调、股票市场剧烈波动与房地产价格新一轮上涨相结合等诸多矛盾的集中体现。特别值得警惕... 近年来,中国金融业表现出一种高增长态势,这种高增长是传统宏观调控手段与中国经济新常态的特征不匹配、金融创新快速推进与监管改革相对滞后不协调、股票市场剧烈波动与房地产价格新一轮上涨相结合等诸多矛盾的集中体现。特别值得警惕的是,金融业的这一轮高增长是在制造业快速下滑的背景下发生的,反映出金融运行效率的低下,意味着金融稳定、可持续发展的基础正在丧失,预示着风险爆发的可能性正在提高。妥善应对这一变化,需要进一步深化金融改革和改进金融监管,为实体经济发展创造良好的金融环境。同时,学术界也应该反思并深入研究我国金融发展的特点与规律,为维护金融安全提供理论基础。 展开更多
关键词 金融业增加值 金融创新 金融监管 金融风险
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共享经济的内涵、模式及创新监管的对策 被引量：34
12
作者 李佳颖 《经济体制改革》 CSSCI 北大核心 2017年第6期27-31,共5页
共享经济是移动互联网时代一种基于共享闲置物品或服务的新的商业模式,对我国经济新常态下实现经济快速增长和成功转型具有重要意义。近年来,我国共享经济已快速走过谨慎摸索的初创时期,正进入方兴未艾的发展阶段。但由于共享经济独特... 共享经济是移动互联网时代一种基于共享闲置物品或服务的新的商业模式,对我国经济新常态下实现经济快速增长和成功转型具有重要意义。近年来,我国共享经济已快速走过谨慎摸索的初创时期,正进入方兴未艾的发展阶段。但由于共享经济独特的发展特征,以及适应性法律法规的制定具有滞后性和路径依赖性,我国共享经济越来越受制于传统的经济社会监管制度,很难大刀阔斧地跨步向前,因此探索创新共享经济监管势在必行。 展开更多
关键词 共享经济 协同发展 分配模式 创新监管
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互联网金融创新与法律监管 被引量：33
13
作者 汪振江 张驰 《兰州大学学报（社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2014年第5期112-121,共10页
互联网技术进步催生了新型金融商业模式。互联网金融具有效率、公平、广泛参与的经济学价值。互联网金融的信息不对称、非竞争性、金融机构之间的交织复杂性、参与者的良莠不齐等因素的存在,使其风险的负外部性增强。金融创新与金融监... 互联网技术进步催生了新型金融商业模式。互联网金融具有效率、公平、广泛参与的经济学价值。互联网金融的信息不对称、非竞争性、金融机构之间的交织复杂性、参与者的良莠不齐等因素的存在,使其风险的负外部性增强。金融创新与金融监管的矛盾更为剧烈、凸显传统金融监管的滞后性。法治化金融监管的重点应转变为提升技术含量、分业监管上的加强合作、建立多层次的监管立法体系、加强行业自律、建设开放的征信系统。 展开更多
关键词 互联网金融 金融创新 金融监管 行业自律 征信系统
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金融科技与中小企业融资的实证分析——基于博弈论的视角 被引量：33
14
作者 王丽辉 《技术经济与管理研究》 北大核心 2017年第2期93-97,共5页
中小企业在国民经济和社会发展中起着至关重要的作用,但传统金融模式并不能有效解决中小企业融资难问题。金融科技背景下,金融模式不断创新,并颠覆了传统的金融模式,P2P和众筹融资模式将成为未来中小企业融资的重要途径。文章采用博弈... 中小企业在国民经济和社会发展中起着至关重要的作用,但传统金融模式并不能有效解决中小企业融资难问题。金融科技背景下,金融模式不断创新,并颠覆了传统的金融模式,P2P和众筹融资模式将成为未来中小企业融资的重要途径。文章采用博弈论的研究方法,对投资方和中小企业之间关于借贷的合作结果进行理论上的推理分析。基于大数据为核心的金融科技创新,在相当程度上化解了投资方与中小企业之间信息不对称问题。根据博弈论分析得出,投资方和中小企业通过互联网平台进行合作的可能性将大幅提高。最后,文章从监管机构、金融科技企业、中小企业三个角度提出政策建议,以期有效解决中小企业融资难题并促进金融科技的健康发展。 展开更多
关键词 金融科技 中小企业 科技创新 金融监管
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论金融领域的颠覆创新与监管重构 被引量：31
15
作者 杨东 《学术前沿》 CSSCI 2016年第11期30-39,共10页
金融的颠覆创新是新技术冲击传统金融体系、引发市场变革的产物,金融与新技术结合、产融结合、金融混业等是金融创新发展的重要趋势。金融监管的重构,必须以金融消费者保护为核心,改变过去审慎监管的模式,更加强调行为监管和功能监管,... 金融的颠覆创新是新技术冲击传统金融体系、引发市场变革的产物,金融与新技术结合、产融结合、金融混业等是金融创新发展的重要趋势。金融监管的重构,必须以金融消费者保护为核心,改变过去审慎监管的模式,更加强调行为监管和功能监管,坚持宏观与微观相结合,加强行业自律监管,完善信息工具的风险规制作用,建立事前监管预警监测体系,突出大数据的监管。区块链金融是未来金融业态的一个可能代表,具有突出的应用前景。必须探索一条具有中国特色的金融发展路径,赢得新一轮全球创新竞争领导者的位置。 展开更多
关键词 金融创新 金融监管重构 区块链 金融消费者保护
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中国金融科技:面临障碍与发展路径 被引量：31
16
作者 马强 秦琳贵 代金辉 《经济体制改革》 CSSCI 北大核心 2020年第1期170-175,共6页
金融科技是金融和科技的深度融合,随着互联网技术和大数据技术的快速发展,金融科技以颠覆式的速度和方式对传统金融进行了解构和重塑,改变了社会经济增长方式。金融科技通过加速信用资本化进程、提高金融风控能力、降低金融成本等提升... 金融科技是金融和科技的深度融合,随着互联网技术和大数据技术的快速发展,金融科技以颠覆式的速度和方式对传统金融进行了解构和重塑,改变了社会经济增长方式。金融科技通过加速信用资本化进程、提高金融风控能力、降低金融成本等提升了金融服务实体经济的效率,并在我国取得了快速发展,但仍面临数据隐私、数据确权、技术垄断、数据垄断、信息不对称等问题。美国、英国、新加坡等国金融科技的发展对我国具有借鉴意义,可通过加强金融消费者保护、鼓励金融科技创新、加强金融科技监管等措施促进我国金融科技的健康发展。 展开更多
关键词 金融科技 数据驱动 技术创新 金融科技监管
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重新认识金融创新——对我国金融业混业趋势与现行分业监管的思考 被引量：17
17
作者 华桂宏 成春林 《财经科学》 CSSCI 北大核心 2004年第1期37-40,共4页
20世纪 70年代以来 ,金融创新风起云涌 ,成为全球金融业发展的内生力量。本文在谈及我国金融业混业经营的趋势与现行分业经营监管这一问题时 ,本人认为有必要对金融创新重新释义 ,把降低金融交易成本的创新和金融监管方式的创新补充进... 20世纪 70年代以来 ,金融创新风起云涌 ,成为全球金融业发展的内生力量。本文在谈及我国金融业混业经营的趋势与现行分业经营监管这一问题时 ,本人认为有必要对金融创新重新释义 ,把降低金融交易成本的创新和金融监管方式的创新补充进去 ,分析了金融创新与金融交易成本、金融创新与金融监管的辩证关系 ,并就当前的问题进行了思考。 展开更多
关键词 金融创新 金融交易成本 金融监管 混业经营
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论金融科技的穿透式监管 被引量：27
18
作者 郑丁灏 《西南金融》 北大核心 2021年第1期14-25,共12页
金融科技作为信息技术驱动的金融创新,正改变金融市场格局。但伴随金融与科技深度融合,综合性的金融主体、技术泛化的金融产品与异化的金融权利却诱致复杂的金融风险。由于传统金融监管在应对上述风险时存在对象错配、方式滞后与机制失... 金融科技作为信息技术驱动的金融创新,正改变金融市场格局。但伴随金融与科技深度融合,综合性的金融主体、技术泛化的金融产品与异化的金融权利却诱致复杂的金融风险。由于传统金融监管在应对上述风险时存在对象错配、方式滞后与机制失效的局限,穿透式监管成为回应现实需求的最佳选择。金融科技的穿透式监管应坚持以实质重于形式为核心,突出对金融数据、内置算法与金融科技机构的多向穿透,并遵循适应性原则、系统性原则与比例原则指导具体监管实践。在实践中,金融监管层不仅应利用智能化、嵌入式的监管科技和全面、严格的信息披露刺破金融科技的复杂结构,还应搭建统一的监管协调体系、制定详尽的监管规范、划定主体的责任边界,以落实穿透式监管理念,提高金融科技监管有效性。 展开更多
关键词 金融科技 金融创新 穿透式监管 监管科技 智能投顾 金融风险 信息披露 信用资本化
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区块链技术在金融领域的创新及应用 被引量：26
19
作者 罗威 《技术经济与管理研究》 北大核心 2018年第8期90-95,共6页
以区块链技术为基础支撑的比特币等新型金融形态深刻影响着互联网金融的发展及其他金融领域的变革。通过区块链技术支撑数据的安全性、可信性和唯一性,可以实现区块链在金融领域的应用价值。文章基于分析区块链技术的应用模式和存在优势... 以区块链技术为基础支撑的比特币等新型金融形态深刻影响着互联网金融的发展及其他金融领域的变革。通过区块链技术支撑数据的安全性、可信性和唯一性,可以实现区块链在金融领域的应用价值。文章基于分析区块链技术的应用模式和存在优势,借鉴区块链技术在国际金融业的主要应用特点,结合国内实际,分析基于区块链技术构造基础金融设施的应用可行性,并且提出建议,认为应当探索利用区块链技术提高金融服务水平,逐步建立以柔性监管为核心的监管体系,加快制定针对区块链技术的相关标准。 展开更多
关键词 区块链 技术革新 金融创新 互联网金融 柔性监管
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金融创新与审计监督——兼论政府审计在维护国家金融安全中的作用 被引量：26
20
作者 徐权 《审计研究》 CSSCI 北大核心 2010年第4期14-17,共4页
金融创新对金融安全具有正反两方面的影响。无序和过度的金融创新会危及金融安全,而传统的金融监管体制不能有效地使创新和安全达到和谐统一。本文分析指出政府审计可以作为金融监管体制的扩展和延伸,通过提高金融信息质量和加强金融监... 金融创新对金融安全具有正反两方面的影响。无序和过度的金融创新会危及金融安全,而传统的金融监管体制不能有效地使创新和安全达到和谐统一。本文分析指出政府审计可以作为金融监管体制的扩展和延伸,通过提高金融信息质量和加强金融监管的激励与约束,完善有利于金融创新的监管体制,促进金融创新有序适度地发展。具体而言,可以从制度、组织和方法等三个层面采取措施实现审计监督的目标。 展开更多
关键词 金融创新 金融安全 审计监督 金融监管
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