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我国商业银行交叉性金融业务特点及风险管控思路研究 被引量：19
1
作者 江西银监局课题组 李虎 《金融监管研究》 2017年第7期1-23,共23页
近年来,我国金融市场改革不断深化,商业银行跨金融部门、跨业务产品、跨市场类别经营行为日趋普遍,在带动交叉性金融业务蓬勃发展的同时,风险亦不断攀升。本文详细剖析了交叉性金融业务的结构及主要模式,认为交叉性金融业务具有主体多... 近年来,我国金融市场改革不断深化,商业银行跨金融部门、跨业务产品、跨市场类别经营行为日趋普遍,在带动交叉性金融业务蓬勃发展的同时,风险亦不断攀升。本文详细剖析了交叉性金融业务的结构及主要模式,认为交叉性金融业务具有主体多元、结构复杂、链条拉长和投向集中的特点;相较于传统银行业务,其风险也呈现高关联、高隐蔽、高复杂和高集聚的突出特征。在深入分析交叉性金融业务现行风险治理体系及监管框架的基础上,本文探讨了目前风险管控领域存在的主要问题及障碍因素,并据此提出优化监管信息系统、加强宏观监管协调、完善金融监管规制、督促银行强化风控的改进建议。 展开更多
关键词 交叉性金融业务 金融风险 金融监管
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基于复杂网络的交叉性金融业务风险传染仿真 被引量：12
2
作者 吴田 胡海青 +1 位作者 张丹 刘鑫 《系统工程》 CSSCI 北大核心 2018年第1期22-30,共9页
尝试将复杂网络理论引入到交叉性金融业务领域中,通过与随机网络进行对比,得出金融机构之间交叉性业务网络具有小世界特性。在此种网络情境下,运用风险传播动力SIR模型,对交叉性金融业务风险传染爆发阈值展开推导并进行仿真分析,结果表... 尝试将复杂网络理论引入到交叉性金融业务领域中,通过与随机网络进行对比,得出金融机构之间交叉性业务网络具有小世界特性。在此种网络情境下,运用风险传播动力SIR模型,对交叉性金融业务风险传染爆发阈值展开推导并进行仿真分析,结果表明:传染率是整个交叉金融业务网络风险传播的关键,先健全整个市场的成熟度,再发展交叉性金融业务,此种路径最终可避免由于监管不善导致的风险大面积传染,实现绕过危机扩散的效果,从而同时实现业务的创新和风险防范。 展开更多
关键词 交叉性金融业务 风险传染 复杂金融网络 SIR模型
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从监管角度看交叉性金融产品和服务中的消费者保护 被引量：5
3
作者 陈晨 《山东财政学院学报》 2014年第6期93-101,共9页
加强交叉性金融产品和服务的消费者保护工作,有利于维护金融稳定。我国目前在交叉性金融产品与服务的消费者保护方面存在诸多问题,这些问题与金融消费者保护法制建设整体滞后、"机构监管"模式滞后于金融业交叉融合发展趋势、... 加强交叉性金融产品和服务的消费者保护工作,有利于维护金融稳定。我国目前在交叉性金融产品与服务的消费者保护方面存在诸多问题,这些问题与金融消费者保护法制建设整体滞后、"机构监管"模式滞后于金融业交叉融合发展趋势、对消费者知情权的保护规定不完善和监管机构的金融消费者保护工作缺乏统筹规划和协调等有直接关系。借鉴国外有关立法和保护金融消费者的经验,我国应尽快出台金融消费者保护指引,统一金融消费者的法定概念,对金融服务提供者的交易行为制定通用规则,在保护金融消费者权益的基础上构建交叉性金融业务分类体系和统计标准,将金融机构处理消费者投诉作为监管机构受理消费者投诉的前置程序。 展开更多
关键词 交叉性金融工具 交叉性金融业务 交叉性金融产品和服务 金融消费者保护
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论中国交叉性金融业务的风险问题——“银证通”叫停事件下的视角 被引量：1
4
作者 谢群 《北京机械工业学院学报》 2007年第4期72-75,共4页
以"银证通"叫停事件为视角,通过对现阶段我国跨行业交叉性金融业务可能产生的金融风险以及原因进行了剖析,进而提出对跨行业交叉性金融业务风险的控制不仅需要银行、证券公司、保险公司等内部建立科学的风险控制机制,而且更... 以"银证通"叫停事件为视角,通过对现阶段我国跨行业交叉性金融业务可能产生的金融风险以及原因进行了剖析,进而提出对跨行业交叉性金融业务风险的控制不仅需要银行、证券公司、保险公司等内部建立科学的风险控制机制,而且更需要有效的外部监管机制与之相配合,为交叉性金融业务风险的防范提供制度和体制上的保障。 展开更多
关键词 交叉性金融业务 金融风险 风险控制
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从银行视角看我国交叉金融业务风险防控
5
作者 杨威 《西部金融》 2017年第7期70-72,共3页
交叉金融业务风险集中,是当前及未来较长一段时间内金融风险管控的重点。本文从银行视角,分析了当前交叉金融业务的发展状况、主要特征及风险表现,提出了加强监测和统计分析;严格监管倒逼资金减少空转、回归实体等风险防控建议。
关键词 交叉金融业务 资产负债 金融风险
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我国银行业交叉金融业务风险与监管研究 被引量：8
6
作者 栾福茂 李华 尹雷 《经济纵横》 CSSCI 北大核心 2018年第1期106-113,共8页
交叉金融业务是我国银行业探索混业经营的重要实践,在带来积极影响的同时,也存在较大风险,需要加强监管。但在目前分业监管模式下,我国银行业交叉金融业务监管存在制度建设滞后、多头监管、缺乏有效监管、监管"穿而不透"、监... 交叉金融业务是我国银行业探索混业经营的重要实践,在带来积极影响的同时,也存在较大风险,需要加强监管。但在目前分业监管模式下,我国银行业交叉金融业务监管存在制度建设滞后、多头监管、缺乏有效监管、监管"穿而不透"、监管约束力有限和现行监管与服务实体经济监管目标存在一定冲突等问题。因此,应预见性地推出相关监管政策,加强监管机构间协调监管,加快建立混业视角风险监管体系,建立完善的监管配套机制,出台支持实体经济的监管政策。 展开更多
关键词 混业经营 银行业 交叉金融业务 风险 监管
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银行业金融机构交叉金融业务风险调查研究 被引量：4
7
作者 河南银监局交叉金融业务课题组 吕红 《金融监管研究》 北大核心 2018年第4期40-54,共15页
近年来,伴随着我国经济的快速发展和金融体系的不断丰富,我国金融业混业经营趋势不断扩大,跨行业跨市场交叉金融业务快速发展,虽然在一定程度上满足了客户多元化的融资需求,但由此带来的监管套利、风险叠加等问题也日益突出,特别是大量... 近年来,伴随着我国经济的快速发展和金融体系的不断丰富,我国金融业混业经营趋势不断扩大,跨行业跨市场交叉金融业务快速发展,虽然在一定程度上满足了客户多元化的融资需求,但由此带来的监管套利、风险叠加等问题也日益突出,特别是大量银行资金借道流向了限制性领域,给宏观政策的效果带来负面影响。因此,有必要对交叉金融业务的发展动因、业务模式、风险特征等开展深入的研究,进一步完善监管体系。本文在参考相关监管文件和研究成果的基础上,明确了交叉金融业务的定义和类型,分析了交叉金融业务发展的基本情况和业务特点,剖析了银行业交叉金融业务发展的七个动因,梳理了当前存在的交叉金融业务主要模式,并结合监管实践对银行业金融机构交叉金融业务存在的潜在风险和问题进行了总结分析,最后立足监管角度提出了针对性的监管建议。 展开更多
关键词 交叉金融业务 金融风险 金融监管 金融套利
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我国交叉性金融业务分析与穿透式监管指数编制初探
8
作者 贾帅帅 王泉焱 邵敏东 《财务与金融》 2024年第4期1-11,共11页
中央金融工作会议提出防范风险跨区域、跨市场传递共振,中国人民银行提出构建以资管产品为代表的交叉性金融业务风险监测评估框架。通过对交叉性金融概念、衍生背景、演变历程、运行状况的分析,为提升我国交叉性金融风险管控能力提供有... 中央金融工作会议提出防范风险跨区域、跨市场传递共振,中国人民银行提出构建以资管产品为代表的交叉性金融业务风险监测评估框架。通过对交叉性金融概念、衍生背景、演变历程、运行状况的分析,为提升我国交叉性金融风险管控能力提供有益参考。在交叉性金融统计数据缺口较大和信息公开程度较低的情况下,通过对资管产品与银行理财产品发展情况的分析了解我国交叉性金融业务的演变特征,同时通过构造投资广度指数与投资集中度指数为交叉性金融业务的穿透式监管提供有益的分析工具。研究发现,我国交叉性金融业务取得了长足的发展,交叉性金融业务野蛮扩张的势头得到了有效控制,交叉性金融业务发展的业务模式和资金运用方式都呈现出新的变化趋势。对投资广度指数和投资集中度指数进行试算分析发现,构造投资广度指数与集中度指数,能够加强对交叉性金融业务投资复杂程度的把握,仅依托公开数据即可初步实现穿透式监管。由于交叉性金融业务的底层资产难以穿透,蕴含着较大的系统性风险,因此应该规范交叉性金融业务活动,加强穿透式监管,避免金融风险的跨机构、跨市场传递共振;金融监管部门与金融机构应该积极依托业务数据对交叉性金融活动开展常规性和专项性的穿透式监管。 展开更多
关键词 交叉性金融 穿透式监管 投资广度指数 投资集中度指数
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交叉性金融业务发展演进、运作模式及风险防控研究 被引量：3
9
作者 康健 《金融发展评论》 2018年第11期100-112,共13页
近年来,交叉性金融业务发展极为迅速,通过不同的金融产品和金融工具搭配,建立覆盖银证保等不同类别金融机构甚至类金融机构,跨越货币市场、资本市场、保险市场甚至外汇市场等多个市场的业务运作模式,在参与机构、投资者和融资人之间形... 近年来,交叉性金融业务发展极为迅速,通过不同的金融产品和金融工具搭配,建立覆盖银证保等不同类别金融机构甚至类金融机构,跨越货币市场、资本市场、保险市场甚至外汇市场等多个市场的业务运作模式,在参与机构、投资者和融资人之间形成了复杂权利义务关系。本文梳理了交叉性金融业务发展演进的三个阶段,分析了交叉性金融业务发展至今所形成的包括规避规则、权益投资和提供通道三类业务运作模式及特点,归纳指出其资金链条长、业务归口不清晰、产品结构多变、监管协调有难度等因素所蕴藏的突出风险,并就此提出相应的对策建议。 展开更多
关键词 交叉性金融业务 发展阶段 运作模式 防控风险 监管协调
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交叉性金融业务对我国商业银行系统性风险的影响研究 被引量：1
10
作者 王升 徐以军 +1 位作者 李亚 郜如明 《金融发展研究》 北大核心 2019年第3期53-58,共6页
本文在剖析交叉性金融业务变动特点、对系统性风险传导路径的基础上,测算了我国商业银行的系统性风险,实证分析了交叉性金融业务与商业银行系统性风险之间的相关关系。结果表明:2010年以来,我国银行系统性风险经历了"N"型变... 本文在剖析交叉性金融业务变动特点、对系统性风险传导路径的基础上,测算了我国商业银行的系统性风险,实证分析了交叉性金融业务与商业银行系统性风险之间的相关关系。结果表明:2010年以来,我国银行系统性风险经历了"N"型变动趋势,2015年以来风险处于持续上升通道,且成为历史高点。银行系统性风险的产生与资产管理市场下的交叉性金融业务快速发展密切相关。为了防范和化解系统性风险,需要继续加强和完善穿透式监管,实现银行业务"期限错配"的范围合理化,确保有效服务实体经济。 展开更多
关键词 资产管理 交叉金融 银行系统性风险
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