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我国商业银行业务多元化、经营绩效与风险相关性研究 被引量：123
1
作者 刘孟飞 张晓岚 张超 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2012年第8期59-69,共11页
本文引入Herfindahl指数衡量银行业务结构多元化程度,通过建立多元化绩效、多元化风险以及风险—绩效模型,运用2000-2010年间我国19家主要商业银行的面板数据,对商业银行收入结构多元化、经营绩效以及风险的关系进行了系统的分析。研究... 本文引入Herfindahl指数衡量银行业务结构多元化程度,通过建立多元化绩效、多元化风险以及风险—绩效模型,运用2000-2010年间我国19家主要商业银行的面板数据,对商业银行收入结构多元化、经营绩效以及风险的关系进行了系统的分析。研究发现,多元化有效降低了银行的风险,但是其对绩效影响并不明显,银行绩效的改善主要还是来自近年的产权改革、引进外资等治理机制上的变化,以及银行资产规模扩张带来的规模经济效应。这一结论对于我国银行业的进一步改革具有重要的借鉴意义。 展开更多
关键词 商业银行 多元化 经营绩效风险
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我国商业银行的多元化经营分析 被引量：68
2
作者 魏成龙 刘建莉 《中国工业经济》 CSSCI 北大核心 2007年第12期85-93,共9页
本文运用企业多元化经营战略理论,引入Entropy指标衡量多元化程度,运用面板数据分析的方法对我国商业银行的多元化经营的绩效进行分析的结论是,我国商业银行多元化经营对经济绩效产生了正向的影响,但影响系数很小;主业水平和规模大小影... 本文运用企业多元化经营战略理论,引入Entropy指标衡量多元化程度,运用面板数据分析的方法对我国商业银行的多元化经营的绩效进行分析的结论是,我国商业银行多元化经营对经济绩效产生了正向的影响,但影响系数很小;主业水平和规模大小影响商业银行多元化经营的绩效;我国商业银行的多元化经营都未能分散风险,而且股份制商业银行分散风险的效果比国有商业银行差。 展开更多
关键词 商业银行 多元化经营 绩效
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高管薪酬、风险承担与银行绩效:中国的经验证据 被引量：70
3
作者 宋清华 曲良波 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2011年第12期69-79,共11页
本文选择2000-2010年中国13家商业银行的非平衡面板数据．对我国商业银行高管薪酬、风险承担与银行绩效的关系进行了实证研究。结果表明，我国商业银行高管薪酬与风险承担呈倒u形关系，高管薪酬与银行绩效呈正向关系，高管薪酬激励在提... 本文选择2000-2010年中国13家商业银行的非平衡面板数据．对我国商业银行高管薪酬、风险承担与银行绩效的关系进行了实证研究。结果表明，我国商业银行高管薪酬与风险承担呈倒u形关系，高管薪酬与银行绩效呈正向关系，高管薪酬激励在提升了银行绩效的同时也加大了银行风险。我们建议，高管薪酬制度设计要充分考虑风险因素，充分发挥董事会及其薪酬委员会在薪酬管理中的作用，增强高管薪酬的透明性，加强对高管薪酬的监管。 展开更多
关键词 商业银行 高管薪酬 风险承担 银行绩效
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我国商业银行多元化经营与绩效的关系——基于50家商业银行2005—2012年的面板数据分析 被引量：62
4
作者 李志辉 李梦雨 《南开经济研究》 CSSCI 北大核心 2014年第1期74-86,共13页
本文基于收益与风险的视角,运用我国50家商业银行2005—2012年的数据,通过固定效应模型和面板门限模型考察了多元化经营对银行绩效的影响。实证结果表明,多元化经营与银行绩效之间存在非线性关系;大型商业银行实施多元化战略在提高收益... 本文基于收益与风险的视角,运用我国50家商业银行2005—2012年的数据,通过固定效应模型和面板门限模型考察了多元化经营对银行绩效的影响。实证结果表明,多元化经营与银行绩效之间存在非线性关系;大型商业银行实施多元化战略在提高收益的同时分散了风险;小型商业银行的多元化经营提升了盈利能力,但增加了信用风险。在此基础上为现阶段我国商业银行开展多元化经营提出了政策建议。 展开更多
关键词 商业银行 多元化经营 绩效 面板门限模型
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我国商业银行企业性绩效评价体系的设计和比较 被引量：25
5
作者 李建军 《金融论坛》 CSSCI 2004年第1期37-43,共7页
商业银行企业性绩效评价是从财务效益、流动性、安全性和发展能力四个方面进行定量分析,从内部管理状况进行定性分析,运用功效系数法和分析系数法将绩效量化。本文初步构建了我国商业银行的绩效评价指标体系及绩效量化方法体系,通过对2... 商业银行企业性绩效评价是从财务效益、流动性、安全性和发展能力四个方面进行定量分析,从内部管理状况进行定性分析,运用功效系数法和分析系数法将绩效量化。本文初步构建了我国商业银行的绩效评价指标体系及绩效量化方法体系,通过对2001年我国12家不同所有制形式的商业银行的企业性绩效进行比较,指出国有商业银行在流动性方面的表现好于其他商业银行,同时应在财务效益及发展能力方面尽快提升实力,提高企业性绩效水平;并依据可比性和可测性原则设计商业银行企业性绩效国际比较指标体系,通过比较得出2000年中美两国同等规模商业银行绩效水平的差异不大的结论。 展开更多
关键词 国有商业银行 绩效评价 中国 经营业绩 金融产品 指标体系 绩效等级
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我国商业银行绩效考评体系研究 被引量：46
6
作者 韩明 谢赤 《金融研究》 CSSCI 北大核心 2009年第3期106-118,共13页
本文总结国内外商业银行绩效考评的发展历程,对比分析工商银行、中国银行、建设银行等国内商业银行绩效考评的现状,深入剖析国内商业银行绩效考评体系存在的主要问题及制约因素,在此基础上,对商业银行绩效考评体系提出切实可行的改进建议。
关键词 商业银行 绩效考评 现状分析
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商业银行经营风险与财务绩效--基于绿色业务影响的视角 被引量：48
7
作者 孙红梅 姚书淇 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2021年第2期37-46,共10页
本文以商业银行2005-2018年面板数据为样本,通过DID模型、多元回归、模糊断点回归等分析绿色业务与经营风险的关系、经营风险与财务绩效的关系。结果显示,由于绿色业务绩效的滞后性,导致绿色业务在某种程度上对商业银行当期财务绩效有... 本文以商业银行2005-2018年面板数据为样本,通过DID模型、多元回归、模糊断点回归等分析绿色业务与经营风险的关系、经营风险与财务绩效的关系。结果显示,由于绿色业务绩效的滞后性,导致绿色业务在某种程度上对商业银行当期财务绩效有负向影响;但是商业银行开展绿色业务可以通过降低经营风险来间接提高当期财务绩效,并获取长远绩效。 展开更多
关键词 商业银行 绿色业务 经营风险 财务绩效 绿色信贷政策
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我国银行业市场结构与市场绩效的实证研究 被引量：20
8
作者 陈敬学 《金融论坛》 CSSCI 2004年第5期23-29,共7页
本文运用非参数的数据包络分析法计算我国银行业的X-效率和规模效率,在此基础上对市场结构与市场绩效间的关系进行了实证研究,结果表明在我国银行业市场中“结构-行为-绩效”假说和“有效结构”假说均不成立;作者还进一步从动态的角度,... 本文运用非参数的数据包络分析法计算我国银行业的X-效率和规模效率,在此基础上对市场结构与市场绩效间的关系进行了实证研究,结果表明在我国银行业市场中“结构-行为-绩效”假说和“有效结构”假说均不成立;作者还进一步从动态的角度,考察了我国银行业市场结构的变化对整体经营绩效的影响,发现“银行内效应”决定了我国银行业绩效变化的方向;但包括市场份额效应、交叉效应和进入效应在内的再配置效应也很重要,特别是行业绩效下降的时期,正的“再配置效应”改善了我国银行业经营的整体业绩,遏制了整体业绩的进一步下降。 展开更多
关键词 银行业 市场结构 市场绩效 实证研究 中国
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中小商业银行公司治理机制与经营绩效关系的实证分析 被引量：37
9
作者 王朝弟 《南开管理评论》 CSSCI 2007年第4期67-72,共6页
理论和实证研究证明,良好的公司治理对金融体系稳健运行有十分重要的作用。商业银行公司治理的研究和实践既是银行业改革的迫切要求,也是银行业改革的核心内容之一。本文用36家商业银行2005年的截面数据,对股权结构、董事会、监事会和... 理论和实证研究证明,良好的公司治理对金融体系稳健运行有十分重要的作用。商业银行公司治理的研究和实践既是银行业改革的迫切要求,也是银行业改革的核心内容之一。本文用36家商业银行2005年的截面数据,对股权结构、董事会、监事会和高管人员薪酬激励等四个治理机制与银行绩效之间的关系进行了实证研究。结果表明,国有与非国有控股商业银行绩效不存在显著差异,第一大股东对银行绩效的影响并不显著,但外部大股东能显著地提高银行绩效。董事会与监事会规模与银行绩效正相关,但独立性难以得到保证。此外,高管人员薪酬激励不能改善银行绩效。 展开更多
关键词 公司治理 商业银行 治理机制 银行绩效
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金融科技对商业银行绩效的影响——理论与实证研究 被引量：44
10
作者 刘孟飞 王琦 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2021年第3期60-70,共11页
本文从理论上分析阐述金融科技对商业银行绩效的影响机理,选取中国2010-2018年33家上市银行的非平衡面板数据,采用动态系统GMM方法实证分析,结果表明:金融科技与中国商业银行绩效之间呈现显著的先升后降的"倒U形"关系;经济发... 本文从理论上分析阐述金融科技对商业银行绩效的影响机理,选取中国2010-2018年33家上市银行的非平衡面板数据,采用动态系统GMM方法实证分析,结果表明:金融科技与中国商业银行绩效之间呈现显著的先升后降的"倒U形"关系;经济发展、金融发展程度、净利差等因素对商业银行绩效水平也有重要影响,此外金融科技发展对大中型商业银行绩效的影响显著大于小型银行。新的金融生态下,合理利用金融科技转型创新是传统商业银行特别是小型银行可持续发展的重要途径。 展开更多
关键词 金融科技 商业银行 绩效 系统GMM
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商业银行董事会治理：特征与绩效——基于美国银行业的实证研究 被引量：31
11
作者 潘敏 李义鹏 《金融研究》 CSSCI 北大核心 2008年第7期133-144,共12页
本文以1996—2005年间美国43家商业银行为样本,实证分析了商业银行董事会治理的特征及其对绩效的影响。研究表明:平均而言,商业银行董事会的规模略大于非金融性企业的这一指标,且外部董事的比例较高;董事会规模与银行绩效之间存在非线... 本文以1996—2005年间美国43家商业银行为样本,实证分析了商业银行董事会治理的特征及其对绩效的影响。研究表明:平均而言,商业银行董事会的规模略大于非金融性企业的这一指标,且外部董事的比例较高;董事会规模与银行绩效之间存在非线性的倒U型曲线关系,但外部董事的比例对银行绩效的影响不显著;董事长与总经理两职合一、董事会次级委员会的数量、外部董事拥有的董事席位数均与银行绩效显著负相关;董事会会议频率对当年度银行绩效的影响不显著,但与前一会计年度的绩效之间存在显著的负相关关系;董事持股比例与银行绩效之间存在非线性的关系,而总经理任职年限对银行绩效的影响不显著。 展开更多
关键词 商业银行 董事会 公司治理 银行绩效
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对我国银行业市场结构与市场绩效的实证分析 被引量：17
12
作者 潘正彦 《金融论坛》 CSSCI 2004年第6期40-44,共5页
国内大多数研究认为,由于国有商业银行在我国银行业中占有垄断地位,而国有商业银行的效益普遍不佳,因此我国银行业的规模与效率并不呈正相关,银行业市场绩效的总体水平很低。本文立足于对我国银行业市场结构与市场绩效的实证分析,得到... 国内大多数研究认为,由于国有商业银行在我国银行业中占有垄断地位,而国有商业银行的效益普遍不佳,因此我国银行业的规模与效率并不呈正相关,银行业市场绩效的总体水平很低。本文立足于对我国银行业市场结构与市场绩效的实证分析,得到如下基本观点和结论:一是银行业作为特殊行业,其市场绩效受到许多因素的影响;二是我国银行业的市场绩效较低是客观事实,但国有商业银行仍占有银行业利润的很高市场份额;三是我国银行业赢利状态趋于平均化,而不仅仅是国有商业银行独家赢利状况不佳;四是国有商业银行在经营成本上具有规模经济倾向。 展开更多
关键词 银行业 市场结构 市场绩效 实证分析 中国 商业银行 规模经济
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我国商业银行绩效的综合评价 被引量：13
13
作者 孙继国 伍海华 《华东经济管理》 2004年第4期117-119,共3页
绩效是商业银行核心竞争力的重要内容 ,加入WTO之后 ,中外银行业之间的竞争将集中表现为绩效的竞争。本文运用因子分析和聚类分析的方法对 2 0 0 2年我国 12家商业银行的绩效状况做出综合评价 ,找出了不同商业银行之间绩效的差距 。
关键词 商业银行 绩效 因子分析 聚类分析
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我国商业银行的经营绩效分析 被引量：16
14
作者 夏冠军 《运筹与管理》 CSCD 2004年第2期145-149,共5页
本文从银行盈利能力、发展前景与风险等方面,运用因子分析法分析比较了我国各类型商业银行的经营绩效,比较全面地探讨了我国银行经营绩效低的原因,并提出了提高我国商业银行整体绩效的策略建议。
关键词 商业银行 经营绩效 因子分析 金融 盈利能力 风险
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银行外部环境、商业模式与绩效间关系研究——基于国内16家上市商业银行的数据 被引量：30
15
作者 乔晗 张靖 +2 位作者 郭盛 纪尚伯 刘兵 《管理评论》 CSSCI 北大核心 2017年第6期252-263,共12页
本文基于商业模式冰山理论与银行商业模式7E模型,以我国16家上市商业银行为研究对象,采用财务指标对其商业模式进行量化,通过结构方程模型就银行商业模式及外部环境对绩效的影响进行了实证研究。结果表明:银行商业模式对其短期绩效存在... 本文基于商业模式冰山理论与银行商业模式7E模型,以我国16家上市商业银行为研究对象,采用财务指标对其商业模式进行量化,通过结构方程模型就银行商业模式及外部环境对绩效的影响进行了实证研究。结果表明:银行商业模式对其短期绩效存在负向影响,对其长期绩效存在正向影响;外部环境对银行商业模式存在正向影响,对银行短期绩效存在正向影响。本文认为原因是:在短期内,商业模式的调整和变化往往会给原有模式带来冲击,使银行绩效出现一定的下降;而当新商业模式的运作逐渐稳定并适应外部环境时,可以促进银行绩效的提高。商业模式对银行绩效的影响会因银行性质的不同存在差异。最后,本文基于实证结论提出了商业银行在商业模式创新方面的相关建议。 展开更多
关键词 商业银行 商业模式 银行绩效 结构方程模型
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商业银行股权结构与经营绩效的关系--基于上市银行的实证分析 被引量：29
16
作者 刘艳妮 张航 邝凯 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2011年第7期37-43,共7页
本文在对中国商业银行股权结构现状进行深入分析的基础上,利用14家上市商业银行2007～2009年的面板数据,以衡量股权结构集中度和股东性质的多项指标为解释变量,对上市银行股权结构与综合绩效的关系进行实证分析。结果显示:第一大股东持... 本文在对中国商业银行股权结构现状进行深入分析的基础上,利用14家上市商业银行2007～2009年的面板数据,以衡量股权结构集中度和股东性质的多项指标为解释变量,对上市银行股权结构与综合绩效的关系进行实证分析。结果显示:第一大股东持股比例、前五大股东持股比例之和与综合绩效呈倒U型的二次曲线关系,国有股比例与综合绩效负相关,外资持股比例与综合绩效正相关。基于该结果,本文建议我国商业银行应选择"相对集中、多股制衡"的股权结构,适当降低国有股持股比例,并积极引入不同类型持股主体,以优化商业银行股权结构进而改善经营绩效。 展开更多
关键词 商业银行 股权结构 公司治理 经营绩效
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金融科技对商业银行经营绩效的影响:促进还是抑制? 被引量：27
17
作者 王小华 邓晓雯 周海洋 《改革》 CSSCI 北大核心 2022年第8期141-155,共15页
金融科技的迅猛发展有效推动了我国金融组织形态的多样化,从运行效率、运营成本、传播介质、数据分析等多个维度对传统商业银行带来了直接和间接的影响。采用文本数据挖掘法合成了金融科技发展指数,使用2013—2018年118家商业银行的年... 金融科技的迅猛发展有效推动了我国金融组织形态的多样化,从运行效率、运营成本、传播介质、数据分析等多个维度对传统商业银行带来了直接和间接的影响。采用文本数据挖掘法合成了金融科技发展指数,使用2013—2018年118家商业银行的年报数据,选取不良贷款率和资产收益率分别衡量商业银行经营风险和盈利水平,据此考察金融科技对商业银行经营绩效的影响效应、传导机制及其异质性。研究结果表明:第一,由于金融科技的“竞争效应”较“技术溢出效应”表现得更为明显,其发展不仅会降低商业银行的盈利能力,而且会提高商业银行的经营活动风险,不利于商业银行的经营绩效提升;其中,金融科技的“竞争效应”导致经营风险的提高和盈利水平的降低,存款竞争发挥了关键的中介作用。第二,金融科技发展对商业银行经营绩效的冲击存在明显的异质性,对国有大型商业银行的盈利水平和经营风险都有着显著的促进作用,对城市商业银行的盈利水平有显著的抑制作用,同时显著提升了城市商业银行和农村商业银行的经营风险,而对股份制商业银行的经营绩效影响则并不明显。未来应结合银行业的实际情况,高度重视金融科技对银行业的冲击,进一步引导银行业的数字化转型,提升金融科技的监管能力。 展开更多
关键词 金融科技 商业银行 经营绩效 互联网金融
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基于因子分析的中国商业银行绩效评价 被引量：27
18
作者 上官飞 舒长江 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2011年第1期109-111,共3页
运用因子分析法对全国13家主要商业银行15个绩效指标进行分析,得出各家银行在银行规模因子、银行人均效益因子、银行安全性因子、银行成长性因子、银行盈利性因子诸方面的表现,并按照特征值加权给出了各家银行的绩效排序,在此基础上,提... 运用因子分析法对全国13家主要商业银行15个绩效指标进行分析,得出各家银行在银行规模因子、银行人均效益因子、银行安全性因子、银行成长性因子、银行盈利性因子诸方面的表现,并按照特征值加权给出了各家银行的绩效排序,在此基础上,提出了合理化建议。 展开更多
关键词 因子分析 商业银行 绩效评价 银行竞争力
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绿色信贷真的会降低商业银行绩效吗 被引量：27
19
作者 张晖 朱婉婉 +1 位作者 许玉韫 虞祎 《金融经济学研究》 CSSCI 北大核心 2021年第1期94-107,共14页
基于国内35家上市商业银行2005—2018年的面板数据,运用双重差分倾向得分匹配法(PSM-DID)实证研究绿色信贷政策对银行绩效的影响,结果表明,绿色信贷政策对国有银行和股份制银行财务绩效的提升具有显著促进作用,而对城商行没有明显影响;... 基于国内35家上市商业银行2005—2018年的面板数据,运用双重差分倾向得分匹配法(PSM-DID)实证研究绿色信贷政策对银行绩效的影响,结果表明,绿色信贷政策对国有银行和股份制银行财务绩效的提升具有显著促进作用,而对城商行没有明显影响;考虑政策时滞性后,绿色信贷的投放对国有银行财务绩效的提高仍具有显著的正向影响,而对股份制银行具有显著的负向影响,对城商行的影响作用不明显;国有银行实施绿色信贷政策可以显著提高非利息收入,而对资产规模、存贷比和不良贷款率无明显影响。建议国有银行和股份制银行主动承担社会责任,积极扩展绿色信贷业务,创造新的利润增长点;加大绿色金融产品创新力度,适当拓展非利息业务,提升收入多元化水平;建立完善的财税补偿机制,加大对城商行等中小银行的财政补贴额度,提高其实施绿色信贷政策的积极性。 展开更多
关键词 绿色信贷 商业银行 经营绩效
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金融科技对商业银行盈利能力的影响 被引量：26
20
作者 李志辉 陈海龙 张旭东 《中南财经政法大学学报》 CSSCI 北大核心 2022年第5期56-68,共13页
基于2011-2020年308家中国商业银行专利数据,结合搜索引擎技术构建银行个体层面金融科技指数,本文实证探究了金融科技对商业银行盈利能力的影响。研究发现:金融科技显著促进了银行盈利能力的提升;进一步使用双重差分(DID)、Heckman两阶... 基于2011-2020年308家中国商业银行专利数据,结合搜索引擎技术构建银行个体层面金融科技指数,本文实证探究了金融科技对商业银行盈利能力的影响。研究发现:金融科技显著促进了银行盈利能力的提升;进一步使用双重差分(DID)、Heckman两阶段、工具变量等方法检验后,结论依然稳健,金融科技带来的收益效应大于其成本效应。机制分析表明,金融科技通过提高结算效率等“节流”措施、创新业务模式等“开源”措施综合并举,继而实现盈利能力提升。最后,本文提出大型国有银行应创新相对灵活的业务和研发机制、股份制商业行应不断深化“开源”机制、城商行应充分挖掘城市生活的个性化场景、农商行应尝试借助外部力量进行系统研发,并建议政府部门统筹规划全国性信息共享平台,降低各相关机构的重复研发成本。 展开更多
关键词 金融科技 商业银行 专利申请 经营绩效 盈利能力
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