我国商业银行系统性风险处置研究——基于银行间市场网络模型 被引量：21

1

作者 冯超 王银 《金融研究》 CSSCI 北大核心 2015年第1期166-176,共11页

本文在银行间市场网络的基础上,构建一个服从马尔可夫决策过程的清算序列,并运用神经元动态规划进行求解,据此,为系统性风险爆发后的最后贷款人提供优化的救助策略,以最大限度减小系统性风险带来的损失,为金融监管部门系统性风险处置提... 本文在银行间市场网络的基础上,构建一个服从马尔可夫决策过程的清算序列,并运用神经元动态规划进行求解,据此,为系统性风险爆发后的最后贷款人提供优化的救助策略,以最大限度减小系统性风险带来的损失,为金融监管部门系统性风险处置提供借鉴。 展开更多

关键词 银行间市场网络 系统性风险 风险处置 最优救助

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我国债券市场违约处置机制及改革路径研究——以中国首家房地产美元债违约为例 被引量：11

2

作者 贾阳 《金融监管研究》 CSSCI 北大核心 2019年第4期33-45,共13页

2018年,国内债券市场违约金额超过历年之和。完善市场化、法治化的违约债券处置机制,成为当前债券市场深化改革的重中之重。本文分析了目前对债券违约的主要处置方式。从实践看,发行环节保护不足、交易环节流转不畅和处置环节约束不强... 2018年,国内债券市场违约金额超过历年之和。完善市场化、法治化的违约债券处置机制,成为当前债券市场深化改革的重中之重。本文分析了目前对债券违约的主要处置方式。从实践看,发行环节保护不足、交易环节流转不畅和处置环节约束不强三大问题依然突出,尤其是违约债券无法市场化流转,成为市场呼声最大的痛点。2014年,佳兆业集团因境外美元债违约,成为首家在海外违约的内地房地产企业,但其通过历时2年的债券重组,成功走出困境。其间,违约债券可继续自由交易,以及条款的创新和完善的处置,为探索我国市场化债券违约处置机制及改革路径提供了有益借鉴。为破解国内违约债券的处置难题,本文建议,应尽快推出市场化流转机制,合理设计债券条款,以实现保护投资者和发行人的双重目的;同时,还应完善有关的法律制度。 展开更多

关键词 债券违约 风险处置 金融改革 债务重组

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关于完善中央与地方金融监管职责与风险处置体系的思考 被引量：9

3

作者 胡经生 《证券市场导报》 CSSCI 北大核心 2017年第7期11-15,共5页

完善中央与地方金融监管职责与风险处置体系,需要立足于金融的本质和功能,深入分析当前地方金融工作中存在的"泛金融化"、创新过度、非法集资案件频发等问题和成因,综合运用战略思维、法治思维、底线思维和创新思维,把握突出... 完善中央与地方金融监管职责与风险处置体系,需要立足于金融的本质和功能,深入分析当前地方金融工作中存在的"泛金融化"、创新过度、非法集资案件频发等问题和成因,综合运用战略思维、法治思维、底线思维和创新思维,把握突出的薄弱环节作为工作着力点,加强地方金融监管立法,严格限制放权范围,禁止地方政府"泛金融化"行为,并建立对地方党政负责人的金融监管与风险处置问责机制。 展开更多

关键词 金融监管 风险处置 泛金融化 监管职责

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基于应急与常态统合管理的堰塞湖风险处置实践——以2020年清江屯堡堰塞湖处置为例 被引量：8

4

作者 杨启贵 姚晓敏 +2 位作者 申邵洪 徐琨 卢少为 《人民长江》 北大核心 2020年第12期25-30,共6页

2020年7月湖北省清江流域出现持续强降雨,导致恩施市屯堡镇境内清江左岸发生沙子坝滑坡,形成了堰塞湖,危及下游城镇安全。屯堡堰塞湖位于大比降河道,坝高库小,堰塞体物质以松散覆盖层为主,抗冲刷能力弱。经分析堰塞湖溃决洪水淹没风险,... 2020年7月湖北省清江流域出现持续强降雨,导致恩施市屯堡镇境内清江左岸发生沙子坝滑坡,形成了堰塞湖,危及下游城镇安全。屯堡堰塞湖位于大比降河道,坝高库小,堰塞体物质以松散覆盖层为主,抗冲刷能力弱。经分析堰塞湖溃决洪水淹没风险,基于应急与常态统合管理理论提出了以非工程措施为主,抢险与避险相结合的堰塞湖风险处置策略,构建了堰塞湖应急处置立体监测保障体系。实践证明:基于统合管理理论的堰塞湖应急处置有效避免了大量抢险救灾力量的提前集中部署,大幅降低了应急处置成本,体现了统合管理理论在堰塞湖风险处置中的实用性和重要性。 展开更多

关键词 堰塞湖风险分析 风险处置 应急与常态统合管理 屯堡堰塞湖

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存款保险制度实施中商业银行市场退出机制的国际经验、存在问题及建议 被引量：8

5

作者 尹淯淏 《金融理论与实践》 北大核心 2021年第11期74-83,共10页

我国存款保险制度的实施为商业银行市场退出奠定了基础,完善的商业银行市场退出机制有利于问题银行风险出清,进而维护银行系统稳定和有序竞争。存款保险制度在处置银行风险中具有稳定预期、防止挤兑、保护利益相关者权益等正向作用,但... 我国存款保险制度的实施为商业银行市场退出奠定了基础,完善的商业银行市场退出机制有利于问题银行风险出清,进而维护银行系统稳定和有序竞争。存款保险制度在处置银行风险中具有稳定预期、防止挤兑、保护利益相关者权益等正向作用,但也存在市场约束弱化、道德风险等问题。目前,绝大多数国家已经实施了存款保险制度,积累了不少可参考借鉴的经验。结合当前我国经济发展和金融市场化实际,需要进一步完善存款保险制度,更加注重审慎监管与存款保险早纠机制的有机结合,完善存款保险制度的市场化风险处置平台作用,健全商业银行风险退出处置法律框架。 展开更多

关键词 存款保险 金融稳定 市场退出 风险处置

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金沙江白格堰塞湖应急抢险与处置技术 被引量：7

6

作者 周兴波 周建平 +1 位作者 杜效鹄 陈祖煜 《中国科学：技术科学》 EI CSCD 北大核心 2022年第2期343-356,共14页

山体滑坡堵塞江河形成堰塞湖,应急抢险时间紧迫、环境复杂、条件险恶、交通不便,处置难度大,一旦失控下泄将严重威胁下游梯级电站和沿岸人民生命财产安全.为系统研究堰塞湖应急处置技术,明晰堰塞湖溃决与抢险过程,结合2018年金沙江上游&... 山体滑坡堵塞江河形成堰塞湖,应急抢险时间紧迫、环境复杂、条件险恶、交通不便,处置难度大,一旦失控下泄将严重威胁下游梯级电站和沿岸人民生命财产安全.为系统研究堰塞湖应急处置技术,明晰堰塞湖溃决与抢险过程,结合2018年金沙江上游"10·11"和"11·03"白格堰塞湖应急抢险与风险处置,在分析两次白格堰塞湖特征及成因的基础上,采用基于冲刷侵蚀的双曲线溃坝计算模型预测两次堰塞湖溃决洪峰分别为10000和44300 m^(2)/s,据此提出"11·03"堰塞湖抢险处置必须人工开挖引流槽、在建苏洼龙电站围堰破拆、已建梨园水电站泄水腾库等一系列应急处置措施.结果表明,"11·03"堰塞湖开挖深13.5 m引流槽将洪峰流量降低至33900 m^(2)/s,与预测的34400 m^(2)/s基本一致;在建苏洼龙电站围堰破拆避免溃决洪峰叠加放大,如不破拆围堰,溃决洪峰可能由19800 m^(2)/s增加至32200 m^(2)/s;在运梨园水库泄水腾库,成功拦洪削峰,使得溃决洪峰由7190 m^(2)/s削减至4500 m^(2)/s,减轻了下游各梯级电站水库防洪压力,并通过梯级水电站库群联合调度,将沿岸灾害损失降至最低.本文系统反演分析了两次白格堰塞湖抢险过程和应急处置关键技术及措施,为类似堰塞湖应急抢险和流域梯级水电站库群风险防控提供借鉴. 展开更多

关键词 堰塞湖 溃堰洪水 应急抢险 风险处置

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地方政府专项债券风险处置的二元结构及其法治化进路

7

作者 毛彦 《中国政法大学学报》 2024年第2期105-117,共13页

地方政府专项债券遵循着项目收益与融资自求平衡的财政逻辑。这就要求专项债券风险处置除了关注财政风险的一般逻辑以外,更加注重项目风险的治理,继而形成“项目风险—财政风险”的二元结构。其中,专项债券项目风险可以划分为项目取消... 地方政府专项债券遵循着项目收益与融资自求平衡的财政逻辑。这就要求专项债券风险处置除了关注财政风险的一般逻辑以外,更加注重项目风险的治理,继而形成“项目风险—财政风险”的二元结构。其中,专项债券项目风险可以划分为项目取消与项目失败,分门别类地予以处置。财政风险处置有必要破除地方政府的无限连带责任,依据专项债券的财政逻辑与各主体对项目的控制程度,制定专项债券财政风险的分配方案。归根结底,践行专项债券风险处置的法治化,从形式合法性和实质正当性的维度,明确法律授权、厘清法律关系、保障投资者权利,才是处置专项债券风险与防范系统性风险的根本之道。 展开更多

关键词 地方债 专项债券 项目风险 财政风险 风险处置

原文传递

破产重整中的违约债券处置及其利益平衡 被引量：7

8

作者 袁康 汪舒楠 《中国软科学》 CSSCI CSCD 北大核心 2021年第5期185-192,共8页

随着刚性兑付被打破,破产重整作为一种市场化法治化债券违约处置机制开始得到积极的市场实践。本文对近年来进入破产重整程序的企业债券违约处置的代表性案例进行类型化分析,梳理总结破产重整中的违约债券偿债方案,并从利益平衡的视角... 随着刚性兑付被打破,破产重整作为一种市场化法治化债券违约处置机制开始得到积极的市场实践。本文对近年来进入破产重整程序的企业债券违约处置的代表性案例进行类型化分析,梳理总结破产重整中的违约债券偿债方案,并从利益平衡的视角论证政府、发行人、债券持有人等相关主体的角色定位和利益诉求,进而提出破产重整中违约债券处置方案和制度的系统性完善路径。本文建议正确认识债券投资者、普通债权人、发行人和行政部门在破产重整程序中的角色定位和利益诉求,通过明确行政参与的角色和边界、探索债券持有人参与的预重整制度、发挥受托管理人和持有人会议等集体行动机制,强化重整程序中的违约债券信息披露,鼓励市场化多元化的兑付方案,实现各方主体的利益平衡,从而妥善处置债券违约风险。 展开更多

关键词 违约债券 风险处置 破产重整 利益平衡

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环境检测实验室风险管理的探讨 被引量：5

9

作者 邵先涛 沈鹏 张建生 《能源环境保护》 2021年第4期92-95,共4页

为了优化环境检测实验室风险管理体系,从风险识别、风险评估及风险处置等方面探讨了风险管理的关键方法和措施。分析认为:风险识别不仅要覆盖全部检测流程,还要包括质量管理、档案管理、环境卫生安全等环节;为更好进行风险评估,应分析... 为了优化环境检测实验室风险管理体系,从风险识别、风险评估及风险处置等方面探讨了风险管理的关键方法和措施。分析认为:风险识别不仅要覆盖全部检测流程,还要包括质量管理、档案管理、环境卫生安全等环节;为更好进行风险评估,应分析风险的严重度及发生率以判断风险等级;为降低实验室风险,应根据风险等级采取风险接受、风险降低或风险规避等控制措施,从而保证数据的准确性、完整性和可靠性。 展开更多

关键词 环境检测实验室 风险识别 风险评估 风险处置 风险管理

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进口消费品检验监管体系研究 被引量：6

10

作者 李焘 《检验检疫学刊》 2015年第6期1-3,共3页

针对进口产品质量安全的严峻形势,利用风险分析和评估理论,对进口消费品基于风险管理的检验监管模式做出了探索。通过构建针对进口消费品质量安全风险信息的监测网络,一方面对进口消费品风险因素进行归纳梳理,另一方面对各种风险因素的... 针对进口产品质量安全的严峻形势,利用风险分析和评估理论,对进口消费品基于风险管理的检验监管模式做出了探索。通过构建针对进口消费品质量安全风险信息的监测网络,一方面对进口消费品风险因素进行归纳梳理,另一方面对各种风险因素的潜在影响进行比较和分级,初步构建进口消费品质量安全风险的定量评估模型,并在此基础上提出风险处置措施,为完善我国进口产品风险管理体系提供参考。 展开更多

关键词 进口消费品 检验检疫 危害评定 风险评估 风险处置

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德国金融监管体系架构与财政责任:分析与启示 被引量：5

11

作者 于雯杰 李成威 《财政科学》 CSSCI 2022年第8期128-134,共7页

财政参与并主导金融监管是维持金融市场稳定运行的重要保障。德国财政从机构设置上主导金融监管体系的搭建,通过风险缓释工具提前介入,将监管前置,并建立了财政主导的金融稳定机制,弥补了央行金融监管的制度性缺陷,多维度深层次参与并... 财政参与并主导金融监管是维持金融市场稳定运行的重要保障。德国财政从机构设置上主导金融监管体系的搭建,通过风险缓释工具提前介入,将监管前置,并建立了财政主导的金融稳定机制,弥补了央行金融监管的制度性缺陷,多维度深层次参与并主导金融体系的事前、事中、事后全流程监管。参照德国实践经验,可以得到三点启示:一是财政要从宏观上主导金融监管体系;二是构建财政风险对冲金融风险的机制,变被动监管为主动干预;三是建立财政为主导的金融稳定协调机制。 展开更多

关键词 金融监管 风险前置 宏观审慎 金融稳定协调机制

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基于债务置换视角的地方政府债务问题研究——以山东为例 被引量：6

12

作者 刘振海 门宁 《金融发展研究》 北大核心 2018年第9期32-37,共6页

作为解决地方政府债务问题的重要举措,债务置换在缓解地方政府短期偿债压力、调节地方债券利率期限及降低债务融资成本等方面取得明显成效。但在风险减缓后,经济新常态下的政府债务新问题随之出现。本文以山东省为例,在整体调查山东省... 作为解决地方政府债务问题的重要举措,债务置换在缓解地方政府短期偿债压力、调节地方债券利率期限及降低债务融资成本等方面取得明显成效。但在风险减缓后,经济新常态下的政府债务新问题随之出现。本文以山东省为例,在整体调查山东省地方政府债务情况的基础上,从债务置换的视角评估有关置换效果,分析新的风险表现形式和原因,提出修正问题、规避风险的建议,以期为地方政府债务风险处置和管理提供参考。 展开更多

关键词 地方政府债务 债务置换 风险处置

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综合治理时期我国证券公司风险处置模式及其绩效研究 被引量：5

13

作者 丁国荣 《当代经济科学》 CSSCI 北大核心 2009年第1期96-101,共6页

在考察我国证券公司综合治理时期风险处置和违规行为的基础之上,本文深入研究了我国证券公司风险处置的主要模式,并通过对比分析了我国被风险处置与未受风险处置证券公司的绩效差异。研究表明:挪用保证金、挪用客户国债和违规委托理财... 在考察我国证券公司综合治理时期风险处置和违规行为的基础之上,本文深入研究了我国证券公司风险处置的主要模式,并通过对比分析了我国被风险处置与未受风险处置证券公司的绩效差异。研究表明:挪用保证金、挪用客户国债和违规委托理财这三种违规行为是我国证券公司被风险处置的主要原因;政府救助、并购重组和责令关闭或撤销是我国证券公司风险处置的主要模式;被风险处置的证券公司,其综合技术效率和规模效率低于未受风险处置证券公司,而纯技术效率却大多高于未受风险处置的证券公司。基于上述结论,本文还提出了进一步提升我国证券公司竞争力和抗风险能力的政策建议。 展开更多

关键词 证券公司 风险处置 公司绩效

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地方政府债务风险处置研究 被引量：5

14

作者 刘振海 肖峰 李晓丹 《金融发展研究》 北大核心 2017年第10期10-15,共6页

本文在整体分析把握地方政府债务及其风险特征的基础上,对其现有风险处置措施的作用、不足进行分析,构建了地方政府债务风险测度指标体系,并结合实际情况提出创新和规范推进政府项目投融资、加强地方政府债务置换工作、完善政府性债务... 本文在整体分析把握地方政府债务及其风险特征的基础上,对其现有风险处置措施的作用、不足进行分析,构建了地方政府债务风险测度指标体系,并结合实际情况提出创新和规范推进政府项目投融资、加强地方政府债务置换工作、完善政府性债务管理、合理保障地方财力等政策建议。 展开更多

关键词 地方政府债务 风险处置 模糊层次分析方法

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森林火灾扑救风险控制与处置的对策 被引量：2

15

作者 姜伟 岳金柱 冯仲科 《北京林业大学学报》 CAS CSCD 北大核心 2007年第S2期98-102,共5页

森林火灾扑救属于高风险、高危险作业.该文依据风险管理理论和国内外减灾战略要求,针对森林火灾扑救风险的特点和规律,以实现扑救效益大、风险小、损失少为最终目标,明确提出以人为本、风险认知、风险责任、风险预警、风险决策、风险规... 森林火灾扑救属于高风险、高危险作业.该文依据风险管理理论和国内外减灾战略要求,针对森林火灾扑救风险的特点和规律,以实现扑救效益大、风险小、损失少为最终目标,明确提出以人为本、风险认知、风险责任、风险预警、风险决策、风险规避、风险控制、应急避险和风险转移等对策与措施,科学有效地控制和处置森林火灾扑救风险,从而确保森林消防队员人身安全,确保国家森林资源和林区人民生命财产安全. 展开更多

关键词 风险控制 风险处置 风险管理 森林火灾扑救

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农村信用社流动性管理存在的问题及对策 被引量：3

16

作者 李慧 《金融理论与实践》 北大核心 2007年第10期68-71,共4页

目前,农村信用社的资产结构不均衡,变现能力差,流动性不佳,要么流动性过剩,要么流动性不足,其原因主要是信用社流动性管理意识淡薄,管理理念滞后。为此,农信社应树立正确的流动性管理目标,增强风险管理意识,采用主动的流动性管理策略,... 目前,农村信用社的资产结构不均衡,变现能力差,流动性不佳,要么流动性过剩,要么流动性不足,其原因主要是信用社流动性管理意识淡薄,管理理念滞后。为此,农信社应树立正确的流动性管理目标,增强风险管理意识,采用主动的流动性管理策略,多渠道化解流动性风险,完善流动性风险的分析指标体系,建立有效的风险预警系统和应急处置机制,以更好地均衡流动性与盈利性之间的关系。 展开更多

关键词 农村信用社 流动性风险 流动性管理 风险预警 风险处置

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风险处置、违约成本与分类农户信贷可得——基于还款能力和还款意愿的中介效应研究

17

作者 任乐 王宇 曹方坤 《经济问题探索》 北大核心 2023年第1期176-190,共15页

本文根据农户分化的逻辑,将农户分为普通农户和新型农户,构建风险处置与违约成本促进还款能力和还款意愿提升进而影响分类农户信贷可得的理论分析框架。通过河南省农户信贷状况调查数据,实证检验风险处置与违约成本对农户信贷可得的影... 本文根据农户分化的逻辑,将农户分为普通农户和新型农户,构建风险处置与违约成本促进还款能力和还款意愿提升进而影响分类农户信贷可得的理论分析框架。通过河南省农户信贷状况调查数据,实证检验风险处置与违约成本对农户信贷可得的影响以及还款能力和还款意愿在二者之间的中介效应。研究结果表明:(1)分类农户风险预防和转移能力存在差异,新型农户的风险预防与转移能力对还款能力的影响显著高于普通农户;(2)分类农户违约机会成本存在差异,新型农户违约机会成本对还款意愿的影响显著高于普通农户;(3)还款能力和还款意愿具有中介效应,并且相较普通农户,新型农户表现更为显著。研究结论为农户提升风险应对能力,金融机构辨别不同类型农户信贷特征,政府部门强化农村信用体系建设,促使普通农户向新型农户转化,促进乡村振兴提供理论依据和数据支撑。 展开更多

关键词 分类农户 风险处置 违约成本 信贷可得

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经济新常态下民间融资风险处置研究 被引量：4

18

作者 王永飞 刘向明 刘长雁 《西部金融》 2015年第4期68-70 74,74,共4页

近年来,我国多个民间融资活跃地区出现资金链断裂、企业主"跑路"等事件,民间融资风险凸显,浙江温州、内蒙古鄂尔多斯、陕西神木等地区成为重灾区。本文在归纳典型地区民间融资风险处置举措的基础上,深入剖析规范民间融资行为... 近年来,我国多个民间融资活跃地区出现资金链断裂、企业主"跑路"等事件,民间融资风险凸显,浙江温州、内蒙古鄂尔多斯、陕西神木等地区成为重灾区。本文在归纳典型地区民间融资风险处置举措的基础上,深入剖析规范民间融资行为中存在的难点,以期对防范和处置民间融资风险提供启示与借鉴。 展开更多

关键词 民间融资 风险处置

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CNAS认可实验室风险管理研究 被引量：2

19

作者 董秀梅 《江苏科技信息》 2020年第25期26-28,共3页

伴随着世界经济日趋激烈的竞争和高速发展,CNAS认可实验室管理也随之有了更高的要求。为了更好地适应来自政府、客户、外部监管及相关合作方的要求,实验室必须要科学有效地进行风险管理,培育实验室良好的风险管理文化,构筑实验室风险管... 伴随着世界经济日趋激烈的竞争和高速发展,CNAS认可实验室管理也随之有了更高的要求。为了更好地适应来自政府、客户、外部监管及相关合作方的要求,实验室必须要科学有效地进行风险管理,培育实验室良好的风险管理文化,构筑实验室风险管理的长效机制,保证CNAS认可实验室出具公正、准确、可信、权威的实验报告。文章以CNAS认可实验室为代表,探讨实验室各个阶段主要存在的风险,并进行风险评估、风险处置和风险的管理,从而提出具体的操作方法。 展开更多

关键词 风险 风险评估 风险处置 风险管理

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对电动平衡车产品质量安全风险监测及处置的案例分析 被引量：3

20

作者 高瑛 《质量与标准化》 2017年第2期44-46,共3页

近年来,电动平衡车产业快速发展,然而该产品存在不小的安全隐患,在国内外已经发生了多起平衡车起火爆炸事故。为此,上海市质量技术监督局对电动平衡车开展了产品质量安全风险监测,并进行了风险处置,为风险监测工作提供了典型案例。

关键词 电动平衡车 风险监测 风险处置

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