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中国式智能投顾:规制路径与方案选择 被引量：13
1
作者 钟维 《中国人民大学学报》 CSSCI 北大核心 2020年第3期122-131,共10页
在金融科技创新领域,法律制度的生命力在于对金融创新实践的承认、共识和规范化,而非以既有的制度来格式化市场和实践对新型交易模式的需求。智能投顾规制的主要问题在于全权委托型智能投顾,不管是将其纳入投资顾问业务,还是纳入资产管... 在金融科技创新领域,法律制度的生命力在于对金融创新实践的承认、共识和规范化,而非以既有的制度来格式化市场和实践对新型交易模式的需求。智能投顾规制的主要问题在于全权委托型智能投顾,不管是将其纳入投资顾问业务,还是纳入资产管理业务进行规制,都是可选择的路径。如果选择将其纳入投资顾问业务,那么需要资本市场高层级立法的支持。如果选择将其纳入资产管理业务,那么必须采用全权委托账户管理的规范方案,而不能采用信托型资产管理规范方案。四部委《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中对智能投顾的规制逻辑是不清晰且令人费解的,应当予以修改和完善。 展开更多
关键词 智能投顾 人工智能 投资咨询 资产管理 资管新规
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中国式智能投顾:本源、异化与信义义务规制 被引量：13
2
作者 钟维 《社会科学》 CSSCI 北大核心 2020年第4期90-98,共9页
智能投顾是一种运用人工智能的买方投顾,采用的是直接服务于个人投资者并向其承担信义义务的运营模式。但是,智能投顾来到中国后偏离了它本来的运行轨道,异化为了卖方投顾的形态,具体表现为实践中运行的作为基金销售渠道的卖方投顾,以... 智能投顾是一种运用人工智能的买方投顾,采用的是直接服务于个人投资者并向其承担信义义务的运营模式。但是,智能投顾来到中国后偏离了它本来的运行轨道,异化为了卖方投顾的形态,具体表现为实践中运行的作为基金销售渠道的卖方投顾,以及资管新规中规定的资产管理公司用于产品资产配置的卖方投顾。因此,必须从经营业态、法律规则等方面引导中国式智能投顾向买方投顾市场发展。我国应当以信义义务对智能投顾进行规制,应当以信息披露为中心,构建以利益冲突披露规则、适当合理建议规则、自我交易与交叉交易规则、最佳交易规则为代表的一整套法律规范。 展开更多
关键词 投资顾问 人工智能 信义义务 信息披露 资管新规
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资管新规下的银行公募基金产品配置研究——基于FOF/MOM模式的配置思路 被引量：7
3
作者 陈昊 《金融理论与实践》 北大核心 2018年第9期21-27,共7页
近年来在优质资产匮乏的背景下,以商业银行为代表的机构客户积极寻找稳健的收益来源,公募基金凭借专业的投资研究能力和较强的产品设计能力获得青睐,公募市场迎来机构化时代。梳理商业银行配置基金产品配置的目的、特点,重点分析"... 近年来在优质资产匮乏的背景下,以商业银行为代表的机构客户积极寻找稳健的收益来源,公募基金凭借专业的投资研究能力和较强的产品设计能力获得青睐,公募市场迎来机构化时代。梳理商业银行配置基金产品配置的目的、特点,重点分析"资管新规"对银行资产配置产生的影响,并基于主动管理的产品设计思路,对商业银行公募基金配置提出建议。 展开更多
关键词 商业银行 公募基金 资管新规 产品设计 资产配置
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资管新规抑制影子银行规模扩张的政策效应
4
作者 王家华 季杰尧 张振超 《当代金融研究》 2024年第1期82-96,共15页
抑制影子银行扩张和金融“脱实向虚”,引导资金流向实体是我国金融监管的重要工作。选取2013-2022年42家上市商业银行为样本,利用中介效应模型,选取商业银行资本充足率作为中介变量,验证资管新规出台产生的政策效应可通过影响商业银行... 抑制影子银行扩张和金融“脱实向虚”,引导资金流向实体是我国金融监管的重要工作。选取2013-2022年42家上市商业银行为样本,利用中介效应模型,选取商业银行资本充足率作为中介变量,验证资管新规出台产生的政策效应可通过影响商业银行的资本充足率,进而抑制其影子银行业务规模扩张。进一步研究发现,就商业银行类型而言,资管新规产生的政策效应对国有商业银行和城市商业银行的抑制效果较为显著。对商业银行提出加强影子银行业务得监管以及完善内部控制体系等政策建议。 展开更多
关键词 商业银行 影子银行 资管新规 政策效应
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