数字加密货币交易活动中的洗钱风险:来源、证据与启示 被引量：51

1

作者 封思贤 丁佳 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2019年第7期25-35,共11页

以比特币为代表的数字加密货币因其具有匿名、去中心化等特征,易被不法分子用作洗钱工具。在相关理论阐述的基础上,本文结合事件研究法实证分析了数字加密货币主要交易国出台反洗钱公告对其价格和交易量的影响。结果表明,反洗钱公告通... 以比特币为代表的数字加密货币因其具有匿名、去中心化等特征,易被不法分子用作洗钱工具。在相关理论阐述的基础上,本文结合事件研究法实证分析了数字加密货币主要交易国出台反洗钱公告对其价格和交易量的影响。结果表明,反洗钱公告通过向非法投资者传递数字加密货币反洗钱监管加强的信号,导致非法资金大量撤出市场,数字加密货币价格显著下跌,交易量显著上涨,且这种影响会因为政策公告的类型以及公告国对数字加密货币的态度不同而有所区别。本文认为,数字加密货币交易活动中存在洗钱风险;要防范这类风险,各国金融监管部门需明确数字加密货币法律属性,拓宽监管边界,创新监管技术,协同国际合作;数字加密货币交易所要严格落实一线反洗钱责任;央行应积极试点法定数字货币。 展开更多

关键词 数字加密货币交易 洗钱风险 反洗钱 比特币 事件研究法

原文传递

第三方支付机构洗钱风险的评估方法研究 被引量：8

2

作者 丁佳 封思贤 《金融发展研究》 北大核心 2018年第12期49-56,共8页

随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗... 随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗钱风险的评估,既要关注固有风险,也要考虑内部控制风险,更要关注未被控制的剩余风险。同时,各级风险指标的赋权要克服专家调查法可能存在的过于主观等不足,而应结合熵权法等客观赋值法进行综合赋权,以实现主观与客观、定性与定量相结合。据此,本文给出评估第三方支付机构洗钱风险的一种新方法。 展开更多

关键词 第三方支付机构 洗钱风险 剩余风险 风险评估 熵权法

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洗钱风险的构成及其管理框架构建 被引量：6

3

作者 孙婧雯 《当代经济科学》 CSSCI 北大核心 2014年第4期117-123,128,共7页

理解洗钱风险是推行风险为本反洗钱原则的基础前提。然而,对洗钱风险概念缺乏统一认识,在一定程度上制约了风险为本反洗钱的理论研究和实践推进。本文力图通过界定洗钱风险内涵,分层认识其构成,探索建立洗钱风险管理的基本框架,为推进... 理解洗钱风险是推行风险为本反洗钱原则的基础前提。然而,对洗钱风险概念缺乏统一认识,在一定程度上制约了风险为本反洗钱的理论研究和实践推进。本文力图通过界定洗钱风险内涵,分层认识其构成,探索建立洗钱风险管理的基本框架,为推进风险为本反洗钱奠定理论基础。 展开更多

关键词 反洗钱 洗钱风险 风险管理

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第四方支付洗钱风险防范探讨 被引量：2

4

作者 李岷檐 周喜庆 廖伯聃 《浙江金融》 2023年第3期74-80,18,共8页

随着电信诈骗和跨境网络赌博“断卡“”资金链”治理等重大专项行动的纵深推进,披露出多起涉及不法分子利用第四方支付的无牌照经营、简便灵活和监管滞后等特征进行网络黑灰产洗钱的案件,对我国洗钱风险防控体系造成破坏。本文在国内相... 随着电信诈骗和跨境网络赌博“断卡“”资金链”治理等重大专项行动的纵深推进,披露出多起涉及不法分子利用第四方支付的无牌照经营、简便灵活和监管滞后等特征进行网络黑灰产洗钱的案件,对我国洗钱风险防控体系造成破坏。本文在国内相关学者研究的基础上,立足第四方支付的概念、特征、运营模式等基本属性,阐述了第四方支付与洗钱等违法犯罪的关联性及影响反洗钱工作的制约因素,以期从四个方面提出第四方支付洗钱风险管理有效性的应对之策。 展开更多

关键词 第四方支付 网络黑灰产 洗钱风险

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沿边跨境资金流动背景下洗钱风险控制策略探究——以广西为视角 被引量：4

5

作者 李彬 黎宇 +1 位作者 周海燕 谢露 《区域金融研究》 2015年第4期4-11,共8页

本文从国际国内反洗钱工作新形势出发,突出广西作为西南地区最便捷的出海海道,南濒北部湾、紧邻东南亚,与生俱来的地理位置和区位优势,以及自古具有的"一廊连七国"、"海上丝绸之路始发港"的美誉,将视角投放在跨境... 本文从国际国内反洗钱工作新形势出发,突出广西作为西南地区最便捷的出海海道,南濒北部湾、紧邻东南亚,与生俱来的地理位置和区位优势,以及自古具有的"一廊连七国"、"海上丝绸之路始发港"的美誉,将视角投放在跨境资金流动日益频繁的大趋势下,探讨如何在拓展跨境人民币创新业务、深化跨境资本市场发展等的同时,关注资金快速便捷流动背后隐藏的风险隐患,同时对目前广西沿边跨境资金流动监测管理模式进行深度分析,并提出有关政策建议。 展开更多

关键词 沿边跨境 资金 洗钱风险 反洗钱

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虚拟货币洗钱风险研究及监管对策——基于FATF监管指引视角 被引量：5

6

作者 冯涛 张翠芳 《西部金融》 2016年第6期64-67,共4页

随着计算机网络和电子商务的日益普及,虚拟货币的使用愈加广泛。以比特币、莱特币为代表的虚拟货币,目前尚未纳入《反洗钱法》的监管范围,法律地位不明确,极易被洗钱分子利用进行洗钱活动。本文从我国目前虚拟货币发展和监管现状入手,... 随着计算机网络和电子商务的日益普及,虚拟货币的使用愈加广泛。以比特币、莱特币为代表的虚拟货币,目前尚未纳入《反洗钱法》的监管范围,法律地位不明确,极易被洗钱分子利用进行洗钱活动。本文从我国目前虚拟货币发展和监管现状入手,分析其交易背后潜在的洗钱风险,参照FATF组织《虚拟货币风险为本方法指引》中的监管建议在国家和监管部门、实体层面的实际应用,提出相关对策建议。 展开更多

关键词 虚拟货币 洗钱风险 监管

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贵金属和珠宝洗钱风险成因及监管对策研究 被引量：2

7

作者 周袁民 《金融发展评论》 2017年第10期14-21,共8页

贵金属和珠宝具有价值高、体积小、便于携带、方便兑换、难以追踪等特点,受到洗钱犯罪份子的青睐,潜在极大的洗钱风险。本文首先通过案例形式介绍了利用贵金属和珠宝洗钱的几种主要手法,接着从贵金属和珠宝的物理属性、监管属性等两个... 贵金属和珠宝具有价值高、体积小、便于携带、方便兑换、难以追踪等特点,受到洗钱犯罪份子的青睐,潜在极大的洗钱风险。本文首先通过案例形式介绍了利用贵金属和珠宝洗钱的几种主要手法,接着从贵金属和珠宝的物理属性、监管属性等两个方面分析了其存在洗钱风险的成因,并总结了美国及FATF组织对贵金属和珠宝反洗钱监管的主要做法;在此基础上,本文提出了建立健全贵金属和珠宝业反洗钱工作体系,建立完善贵金属和珠宝业反洗钱监管机制,加强对贵金属和珠宝业的反洗钱政策辅导与服务,督促贵金属和珠宝业有效履行反洗钱义务等政策建议。 展开更多

关键词 贵金属和珠宝 洗钱手法 洗钱风险 反洗钱监管

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房地产业洗钱风险分类与管理分析 被引量：3

8

作者 童文俊 《上海商学院学报》 2013年第3期1-5,共5页

洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产业反洗钱工作的重要内容。本文在阐述房地产洗钱与反洗钱的基本理论与实践的基础上,从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产业洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、... 洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产业反洗钱工作的重要内容。本文在阐述房地产洗钱与反洗钱的基本理论与实践的基础上,从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产业洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产业洗钱风险管理予以政策分析,并对我国应用房地产业洗钱风险分类与管理框架提出政策建议。 展开更多

关键词 房地产业 洗钱风险 反洗钱

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银行代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析 被引量：2

9

作者 童文俊 《西部金融》 2013年第4期68-71,共4页

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面分析了代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,分析了银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。

关键词 反洗钱 代理行业务 洗钱风险 监控措施

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基于博弈论视角的特定非金融机构反洗钱监管路径选择 被引量：3

10

作者 周袁民 《吉林金融研究》 2019年第6期47-53,共7页

本文在特定非金融机构洗钱案例的基础上,深入剖析特定非金融机构洗钱风险成因;并运用博弈论方法,对特定非金融机构与洗钱犯罪者、特定非金融机构与反洗钱监管部门之间的相互关系进行实证研究。结果显示:引入反洗钱监管部门后,通过实施... 本文在特定非金融机构洗钱案例的基础上,深入剖析特定非金融机构洗钱风险成因;并运用博弈论方法,对特定非金融机构与洗钱犯罪者、特定非金融机构与反洗钱监管部门之间的相互关系进行实证研究。结果显示:引入反洗钱监管部门后,通过实施严格的监管措施、降低反洗钱工作成本等,将有效提高特定非金融机构反洗钱工作的积极性。为此,本文提出进一步完善特定非金融机构范围,建立分类监管机制,合理调节反洗钱工作成本,健全反洗钱协调机制等建议。 展开更多

关键词 特定非金融机构 洗钱风险 概率 策略 成本

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房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究 被引量：1

11

作者 童文俊 《上海金融学院学报》 2013年第3期45-49,共5页

洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产中介机构洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产... 洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产中介机构洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产中介机构洗钱风险管理予以政策分析。 展开更多

关键词 房地产中介机构 洗钱风险 反洗钱

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参与公职人员洗钱活动的利益关系人身份识别研究 被引量：2

12

作者 张燕华 薛耀文 《金融发展研究》 北大核心 2016年第3期24-30,共7页

不法公职人员时常利用利益关系人来洗白其违法所得。本文在对参与公职人员洗钱活动的利益关系人范围进行界定的基础上,从行为科学的角度提出利益关系人身份识别流程,并对利益关系人身份识别过程中可能存在的模糊性问题提出了相应的识别... 不法公职人员时常利用利益关系人来洗白其违法所得。本文在对参与公职人员洗钱活动的利益关系人范围进行界定的基础上,从行为科学的角度提出利益关系人身份识别流程,并对利益关系人身份识别过程中可能存在的模糊性问题提出了相应的识别策略。通过利益关系人识别出幕后操纵洗钱的利益主体,之后提出通过比较利益关系人与利益主体的身份重合度判断利益关系人的洗钱风险,在此基础上构建了身份重合度模型图对利益关系人的洗钱风险进行具体研究,并利用洗钱案例进行了应用分析。 展开更多

关键词 公职人员 客户身份识别 利益关系人 洗钱风险

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基于模糊认知图的我国自贸区洗钱风险影响因素研究 被引量：1

13

作者 高增安 汪小草 《运筹与管理》 CSSCI CSCD 北大核心 2022年第5期177-182,共6页

自贸区洗钱风险的影响因素相互关联,通过专家认知判断自贸区洗钱风险各影响因素间相互关系。运用模糊认知图的迭代推理机制,借助灰色关联度,计算各影响因素与自贸区洗钱风险的关联度,识别影响自贸区洗钱风险的主要因素。研究表明,自贸... 自贸区洗钱风险的影响因素相互关联,通过专家认知判断自贸区洗钱风险各影响因素间相互关系。运用模糊认知图的迭代推理机制,借助灰色关联度,计算各影响因素与自贸区洗钱风险的关联度,识别影响自贸区洗钱风险的主要因素。研究表明,自贸区内反洗钱法律法规健全度、上游犯罪规模、反洗钱监管当局和义务主体履职效力、司法合作水平、上游犯罪结案率是影响自贸区洗钱风险的主要因素,这为我国自贸区反洗钱实务工作提供了决策参考。 展开更多

关键词 自贸区 洗钱风险 影响因素 模糊认知图 灰色关联度

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模糊聚类分析在金融机构洗钱风险评估中的应用 被引量：1

14

作者 千宏武 彭希 《西部金融》 2014年第8期93-96,共4页

聚类分析是数理统计中的一种分析方法,是用数学方法定量地确定样本的亲疏关系,从而客观地进行分类。本文主要以模糊聚类分析在金融机构洗钱风险评估中的应用进行实例研究,对聚类的结果进行了分析,并提出了建议措施。

关键词 模糊聚类分析 洗钱风险 风险评估

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货币服务商洗钱风险分类与管理研究

15

作者 童文俊 《金融发展研究》 2013年第6期38-42,共5页

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对... 洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。 展开更多

关键词 货币服务商 洗钱风险 反洗钱

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股权代持洗钱风险及其控制研究

16

作者 张菁华 《西部金融》 2022年第5期86-91,共6页

近年来,随着我国金融市场的快速发展,投资者通过股权代持进行投资的情形愈发普遍。股权代持的存在是一把“双刃剑”,一方面,采取股权代持的投资方式可以充分保护投资者隐私,拓宽公司资金来源,促进市场经济发展;另一方面,股权代持所具有... 近年来,随着我国金融市场的快速发展,投资者通过股权代持进行投资的情形愈发普遍。股权代持的存在是一把“双刃剑”,一方面,采取股权代持的投资方式可以充分保护投资者隐私,拓宽公司资金来源,促进市场经济发展;另一方面,股权代持所具有的高度隐秘性和不透明性,极易掩盖受益所有人身份信息,从而被不法分子利用来清洗犯罪所得。基于此,本文在明确股权代持概念和产生原因的基础上,定位代持行为的洗钱风险点,借鉴国际经验做法,对如何加强我国股权代持洗钱风险控制体系提出相应的合理化建议。 展开更多

关键词 股权代持 隐名股东 名义股东 反洗钱

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网络交易洗钱风险分析及监控 被引量：1

17

作者 张晓春 《企业经济》 北大核心 2013年第12期189-192,共4页

网络交易以其便捷、高效的服务极大地方便了人民群众的生活。但计算机领域安全监控技术相对落后,使得我国当前的网络交易市场存在较大的洗钱风险。本文通过分析网络交易在我国发展的状况及其存在的洗钱风险,提出完善反洗钱立法;加强网... 网络交易以其便捷、高效的服务极大地方便了人民群众的生活。但计算机领域安全监控技术相对落后,使得我国当前的网络交易市场存在较大的洗钱风险。本文通过分析网络交易在我国发展的状况及其存在的洗钱风险,提出完善反洗钱立法;加强网络交易管理和监控;建设网络交易洗钱分析和决策支持系统,实现对可疑交易筛选和自动报警等对策,以加强对网络洗钱行为的监控。 展开更多

关键词 网络交易 洗钱风险 监控

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商业银行个人客户洗钱风险分类指标设计

18

作者 丁昱 《吉林金融研究》 2017年第6期54-58,76,共6页

面对海量金融数据,如何实现客户洗钱风险的精准分类对于银行反洗钱的意义重大。本文结合工作需求,以商业银行个人客户的真实金融数据为研究对象,设计出重点关注客户和大额可疑交易的19个分类指标。在使用层次分析法初步计算指标权重的... 面对海量金融数据,如何实现客户洗钱风险的精准分类对于银行反洗钱的意义重大。本文结合工作需求,以商业银行个人客户的真实金融数据为研究对象,设计出重点关注客户和大额可疑交易的19个分类指标。在使用层次分析法初步计算指标权重的基础上使用熵权法对权重进行合理修正和调整,据此计算出样本数据中每个个人客户的风险值,然后使用帕累托原则将客户洗钱风险从高到低分为3类,初步实现了对客户洗钱风险的定量分析。 展开更多

关键词 银行个人客户 洗钱风险 分类指标

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地方法人金融机构洗钱风险自评估指标设计构想

19

作者 王伟 李泓震 《金融发展评论》 2017年第5期129-135,共7页

在当前洗钱、恐怖融资威胁日益严重的背景下,国际反洗钱监管原则逐渐由"规则为本"向"风险为本"转变。2014年11月,人民银行颁布的《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》规定法人金融机构应当建立风险自评估制度。本... 在当前洗钱、恐怖融资威胁日益严重的背景下,国际反洗钱监管原则逐渐由"规则为本"向"风险为本"转变。2014年11月,人民银行颁布的《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》规定法人金融机构应当建立风险自评估制度。本文旨在结合辖区基层法人银行机构实际,探索完善具有区域特色的金融机构洗钱风险自评估指标体系,以增强改进风险评估效果,推动提升法人金融机构反洗钱工作的有效性。 展开更多

关键词 法人金融机构 洗钱风险 自评估指标

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