金融控股公司及其在我国的立法制度构想 被引量：8

1

作者 闻德锋 《金融论坛》 CSSCI 2004年第8期34-38,共5页

目前,我国在金融机构或普通工商企业基础上形成的两类“准金融控股公司”,存在无法可依、实业资本与金融资本相互控制、组建随意、监管缺失、经营无序等混乱现象。为此,迫切需要加强金融控股公司的立法,以促进金融控股公司的风险监管,... 目前,我国在金融机构或普通工商企业基础上形成的两类“准金融控股公司”,存在无法可依、实业资本与金融资本相互控制、组建随意、监管缺失、经营无序等混乱现象。为此,迫切需要加强金融控股公司的立法,以促进金融控股公司的风险监管,提高金融效益,保障存款人、投资人的合法权益,促进我国的金融改革和提高金融国际竞争力。构建金融控股公司立法制度要从安全、效益和提高竞争力的角度出发,通过构建准入制度,有利于金融控股公司在我国的发展;构建防火墙制度,有利于防范风险的传递;构建监管制度,有利于监管机构加强监管。 展开更多

关键词 金融控股公司 立法制度 中国 信托投资公司 保险公司 资金防火墙制度

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论自贸区金融创新立法的完善 被引量：16

2

作者 刘志云 史欣媛 《厦门大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2017年第5期27-38,共12页

从中央到地方出台的有关自贸区金融创新的法律法规在立法内容上既具有共性又不乏个性,并且革新了监管理念和监管方式,对我国自贸区金融创新的稳步发展发挥了有目共睹的积极作用。但相关法律法规亦存在诸多困境与弊端,主要表现为:严苛的... 从中央到地方出台的有关自贸区金融创新的法律法规在立法内容上既具有共性又不乏个性,并且革新了监管理念和监管方式,对我国自贸区金融创新的稳步发展发挥了有目共睹的积极作用。但相关法律法规亦存在诸多困境与弊端,主要表现为:严苛的市场准入制度抑制自贸区金融创新的活力,金融业务创新立法的滞后满足不了自贸区金融创新实践所需,以及不健全的风险防范机制难以有效规制自贸区金融创新风险。未来我国自贸区金融创新立法,应朝着制定相对宽松的自贸区金融创新市场准入制度、完善金融业务创新规则以及建立健全自贸区金融创新宏观微观审慎监管体系等三个路径推进。 展开更多

关键词 自贸区 金融创新 立法实践 市场准入 业务创新 审慎监管

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中国融资租赁法律问题研究 被引量：11

3

作者 宋丽丽 《大连海事大学学报（社会科学版）》 2008年第2期17-19,80,共4页

融资租赁为中国经济建设作出了重要贡献,但由于融资租赁在中国起步较晚,立法及相关配套制度未尽完善,致使融资租赁业的发展受到很大制约。通过对国外融资租赁发展经验的介绍,对比中国融资租赁现状,探讨当前中国相关立法中存在的问题,并... 融资租赁为中国经济建设作出了重要贡献,但由于融资租赁在中国起步较晚,立法及相关配套制度未尽完善,致使融资租赁业的发展受到很大制约。通过对国外融资租赁发展经验的介绍,对比中国融资租赁现状,探讨当前中国相关立法中存在的问题,并结合实际提出立法建议。 展开更多

关键词 融资租赁 市场准入 监管

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论金融控股公司市场准入的监管 被引量：2

4

作者 周仲飞 孙飞廉 《上海财经大学学报》 2005年第4期58-65,共8页

金融控股公司市场准入监管是金融控股公司稳健安全运行的第一道防线。借鉴国外的相关立法,我国未来金融控股公司法应该从机构准入、业务准入、人员准入三个方面规定金融控股公司市场准入监管的内容;同时,在设计准入监管的具体内容时,立... 金融控股公司市场准入监管是金融控股公司稳健安全运行的第一道防线。借鉴国外的相关立法,我国未来金融控股公司法应该从机构准入、业务准入、人员准入三个方面规定金融控股公司市场准入监管的内容;同时,在设计准入监管的具体内容时,立法者应注重在保障金融控股公司安全稳健运行和促进金融控股公司竞争之间达成平衡。 展开更多

关键词 金融控股公司 市场准入 并表监管 市场准入监管 安全运行 具体内容 立法者 公司法 稳健 防线

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欧盟金融服务市场准入法律制度研究 被引量：4

5

作者 张相君 赵羽雁 《经济经纬》 北大核心 2004年第5期148-150,共3页

欧盟金融服务市场准入的发展,是金融服务逐步自由化的代表。金融服务自由化必须以法律制度的完善为基础,法律制度的确立和运作应该与金融服务发展的实际相结合。欧盟的实践经验验证了这一点,其经验对中国加入WTO之后逐步完善规范金融服... 欧盟金融服务市场准入的发展,是金融服务逐步自由化的代表。金融服务自由化必须以法律制度的完善为基础,法律制度的确立和运作应该与金融服务发展的实际相结合。欧盟的实践经验验证了这一点,其经验对中国加入WTO之后逐步完善规范金融服务市场准入的法律制度具有一定的借鉴价值。 展开更多

关键词 欧盟 金融服务 市场准入 法律制度 中国

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金融对外开放中信用评级监管挑战与制度因应 被引量：6

6

作者 阎维博 《中国流通经济》 CSSCI 北大核心 2019年第12期115-123,共9页

信用评级制度在世界范围内的普及实际上伴随着金融全球化浪潮中美国评级机构的全球扩张。过往欧盟基于打造国际金融市场的考虑而疏于信用评级监管,最终遭受严重损失,使其在金融危机后选择较美国更为严格的监管框架,并致力于改革准入制... 信用评级制度在世界范围内的普及实际上伴随着金融全球化浪潮中美国评级机构的全球扩张。过往欧盟基于打造国际金融市场的考虑而疏于信用评级监管,最终遭受严重损失,使其在金融危机后选择较美国更为严格的监管框架,并致力于改革准入制度以吸引更多竞争者,促进信用评级市场竞争,削弱美国评级机构的市场影响力。随着金融全球化与我国债券市场国际化持续推进,我国信用评级行业的主动开放需求与被动开放压力同时存在,在现阶段债券市场违约常态化过程中已不断暴露缺陷的信用评级监管将面临更为复杂的挑战,亟需完善以准入制度为核心的信用评级监管制度。一方面,应当在仍处割裂状态的债券市场中统筹评级机构准入规则设计,建立以评级质量为核心的市场化约束机制,并推动国际监管合作,提升本土评级机构国际竞争力;另一方面,需控制评级机构风险揭示者角色附着的特殊影响力,防范跨境资本流动加剧背景下的主权信用评级风险,合理汲取境外监管经验,规范发展主动评级业务。 展开更多

关键词 信用评级 金融对外开放 国际化 准入制度 信用风险

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加快发展民营中小金融机构 被引量：5

7

作者 韩汉君 徐美芳 《上海经济研究》 CSSCI 北大核心 2014年第2期113-119,共7页

从金融资产规模、外汇储备规模等指标看,我国称为"金融大国"已不为过,但从金融服务能力、金融机构竞争能力、金融市场发展水平等方面分析,则还远远称不上是一个"金融强国"。未来我国金融改革的关键是,在继续推动国... 从金融资产规模、外汇储备规模等指标看,我国称为"金融大国"已不为过,但从金融服务能力、金融机构竞争能力、金融市场发展水平等方面分析,则还远远称不上是一个"金融强国"。未来我国金融改革的关键是,在继续推动国有控股金融机构商业化改革的同时,进一步放松金融市场准入限制,重视、鼓励和加快现有国有控股金融体系之外的民间金融体系的增量发展,让更多的民营资本进入金融体系,鼓励建立和发展区域性中小金融机构,引导中小金融机构致力于提供中小企业金融服务、农村金融服务以及其他新兴金融服务。 展开更多

关键词 金融市场准入 中小金融机构发展 中小金融服务供给

原文传递

TiSA金融服务规则研究 被引量：5

8

作者 胡加祥 《国际商务研究》 CSSCI 北大核心 2017年第3期18-31,共14页

部分世贸组织成员目前正在谈判的TiSA是乌拉圭回合之后最重要的多边服务贸易谈判。TiSA不仅全面接受GATS的核心内容,还在若干重要领域形成内容更具体的多边服务贸易协议,进而构建一套与多边货物贸易体制一样完整的规则体系。在金融服务... 部分世贸组织成员目前正在谈判的TiSA是乌拉圭回合之后最重要的多边服务贸易谈判。TiSA不仅全面接受GATS的核心内容,还在若干重要领域形成内容更具体的多边服务贸易协议,进而构建一套与多边货物贸易体制一样完整的规则体系。在金融服务规则方面,TiSA在管制措施、数据处理、资本控制、金融产品和金融监管等方面均有突破,但其他协议的融入、国内管制、透明度和补贴等议题尚未解决。深入研究这些规则,这不仅是中国自贸区寻找"先行先试"现实版本的需要,更重要的是为中国参与下一轮国际竞争做好充分准备。 展开更多

关键词 TiSA 金融服务 GATS 市场准入 自贸区

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自贸区非银行支付机构跨境支付问题及其对策 被引量：4

9

作者 刘盛 《四川理工学院学报（社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2018年第4期74-92,共19页

非银行支付机构跨境支付业务的开闸放水及其所具有的体制灵活性、业务创新性、交易便捷性和快速的市场反应等方面的优点,使之在与银行金融机构跨境支付的业务竞争中脱颖而出,呈现出迅猛发展的势头。与区外相比,自贸区内非银行支付机构... 非银行支付机构跨境支付业务的开闸放水及其所具有的体制灵活性、业务创新性、交易便捷性和快速的市场反应等方面的优点,使之在与银行金融机构跨境支付的业务竞争中脱颖而出,呈现出迅猛发展的势头。与区外相比,自贸区内非银行支付机构跨境支付在具体的业务运作流程上基本一致,两者最大的区别在于,不同的行政性区域定位所形成的外部环境对自贸区内非银行支付机构跨境支付业务在区内区外产生的不同影响:一方面,其在自贸区的语境下被赋予了特殊的意义,区内非银行支付机构跨境支付业务的发展有助于推动各大自贸区贸易方式的深度变革;提升呈井喷式增长的跨境电子商务的发展质量与效率;促进跨境人民币业务创新,并扩大人民币跨境使用。国家层面的各项规定和自贸区本身的多种优惠措施也为区内非银行支付机构跨境支付业务提供了区外并不具备的大量制度红利。另一方面,因这一业务发展不成熟、监管不健全等原因而存在的各类风险和制约因素,在自贸区规制该业务的基础性规范的缺失、为实现货物与服务的自由流动所做的各类创新以及与日俱增的跨境电子商务交易量等因素的影响下将显得更加尖锐,需要自贸区出台具体规则来对准入门槛、运作范围和程序、创新性监管等方面进行特殊化处理。准入层面,对非银行支付机构跨境支付业务的牌照制准入管理和有关外商投资准入规定的不明确制约了其在自贸区的发展,需要自贸区在与相关部门协商之后,结合自身特质逐步开展准入试点;运作层面,交易真实性、突破外汇管理和洗钱、恐怖融资等犯罪风险被进一步放大,需要自贸区鼓励区内非银行支付机构加强自身对跨境支付业务信息真实性的审核能力建设、统一其在客户身份审查与交易内容真实性等方面的规定、完善与之相关的 展开更多

关键词 自贸区 非银行支付机构 银行金融机构 跨境支付 跨境电子商务 支付体系 人民币国际化 市场准入

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中国互联网金融的现在与未来 被引量：3

10

作者 张承惠 《学术前沿》 CSSCI 2014年第12期4-11,共8页

中国的互联网金融发展到今天,正面作用和负面影响都同样突出。从积极的角度看,互联网金融从发展理念、管理模式,到交易特点、客户群体、新技术运用等方面,都是一次划时代的创新,对金融交易行为产生了巨大的影响。身处互联网金融引发的... 中国的互联网金融发展到今天,正面作用和负面影响都同样突出。从积极的角度看,互联网金融从发展理念、管理模式,到交易特点、客户群体、新技术运用等方面,都是一次划时代的创新,对金融交易行为产生了巨大的影响。身处互联网金融引发的变革浪潮之中,传统金融机构只有借势而为,加速变革,创新经营模式、盈利模式、服务模式和生存模式才能避免被浪潮吞没。对于监管机构来说,也需要调整监管理念,建立起更加适合互联网金融发展的监管模式。互联网金融有可能成为一个新的制高点,成为中国后来居上、提升国际金融市场话语权的起点。 展开更多

关键词 互联网金融 金融产品 第三方支付 准入机制 市场话语权

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论WTO金融服务贸易协议对我国银行立法的影响 被引量：2

11

作者 葛金平 汪毅 《南京财经大学学报》 2003年第2期91-94,共4页

入世是一把"双刃剑",既有机遇,也有挑战。银行业的开放同样面临这个难题。本文从WT0中的金融服务贸易框架入手,分析了中国银行立法现状及其与金融服务贸易若干规则的差距,并对现行中国银行立法的修改提出了建议。

关键词 CATS 金融服务贸易 银行法 市场准入 国民待遇

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《中欧全面投资协定》数字金融核心规则解析——基于和RCEP/CETA比较 被引量：2

12

作者 陈寰琦 何宇航 《长安大学学报（社会科学版）》 2021年第4期67-75,共9页

《中欧全面投资协定》(CAI)给中欧的金融服务投资带来了机遇,聚焦于数字金融领域,通过比对CAI与中欧和第三方经济体签订的协议(包括RCEP和CETA),分析CAI数字金融核心规则的变化与未来走向。研究认为,CAI具有的显著特征,一是承诺内容与既... 《中欧全面投资协定》(CAI)给中欧的金融服务投资带来了机遇,聚焦于数字金融领域,通过比对CAI与中欧和第三方经济体签订的协议(包括RCEP和CETA),分析CAI数字金融核心规则的变化与未来走向。研究认为,CAI具有的显著特征,一是承诺内容与既有RTAs呈现相互交错的关系;二是欧盟对金融数据跨境流通持审慎态度,而中国基于正面清单的方式对金融数据流通服务作出市场准入承诺;三是市场准入承诺超过中国既有的自主开放水平;四是设置较全面且详细的金融安全监管内容。CAI的承诺仍存在不少保留,未来中欧就金融贸易规则构建进程中,双方在完善数据监管维护个人隐私安全方面需要继续协商和取得共识;欧盟需要进一步提升对数据流通服务的开放水平,以及精确金融监管"审慎措施"。 展开更多

关键词 《中欧全面投资协定》(CAI) 《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP) 《综合性经济贸易协议》(CETA) 数字金融 新金融服务 市场准入 正面清单 数据监管

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GATS《金融服务附件》第2(a)段适用措施的范围--以“相同标题是否必须相同含义”为视角 被引量：1

13

作者 何艳华 《征信》 北大核心 2021年第2期79-87,共9页

GATS《金融服务附件》第2(a)段为WTO成员国出于审慎原因而采取或维持与GATS承诺和义务不符的措施提供了一个政策空间,意图在金融服务自由化和国内规制权之间取得平衡。在阿根廷-金融服务案中,关于第2(a)段的适用范围,巴拿马作为申诉方... GATS《金融服务附件》第2(a)段为WTO成员国出于审慎原因而采取或维持与GATS承诺和义务不符的措施提供了一个政策空间,意图在金融服务自由化和国内规制权之间取得平衡。在阿根廷-金融服务案中,关于第2(a)段的适用范围,巴拿马作为申诉方基于该段与GATS第6条的标题都是“国内规制”这一事实,主张第2(a)段所涉措施必须是GATS第6条范围内的国内规制措施。然而,固守相同标题相同含义的解释方法会导致此种解释与文本含义相矛盾,缩小适用范围,不符合有效解释原则,还会导致严重的系统影响。事实上,市场准入措施与国内规制措施并非泾渭分明,相同标题并不一定在所有方面具有相同含义,我们可以从条款功能的角度理解标题“国内规制”的含义。两个条款性质不同却采用了同一标题,容易导致适用范围的混淆。部分区域贸易协定的做法对此问题的解决具有借鉴意义。 展开更多

关键词 《金融服务附件》 适用范围 市场准入 国内规制 GATS第6条 审慎例外

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制约民间投资增长的两个主要因素

14

作者 李晓琴 翟学义 《唐山学院学报》 2000年第3期25-26,共2页

针对当前我国民间投资增长启而不动的现象 。

关键词 民间投资 财政政策 货币政策 市场准入制度 税收制度 社会信用体系

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中小银行金融监管浅析

15

作者 张波 《金融发展研究》 2009年第2期40-42,共3页

不同国家和地区在初创中小银行时的种种教训表明,中小银行的发展离不开规范合理的金融监管。金融主管当局应该从市场准入、业务运营、市场退出这三方面加强对中小银行监管,以便充分发挥中小银行应有的积极作用。

关键词 中小银行 金融监管 市场准入

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香港银行制度对温州金融综合改革的启示 被引量：1

16

作者 邓舒仁 《温州职业技术学院学报》 2013年第1期8-11,20,共5页

温州金融综合改革要解决好"两多两难"问题,制度创新是关键。香港银行制度在三级层次设计、市场准入条件、利率市场化机制和金融监管制度等方面具有优势,在推动香港金融业发展中发挥着重要作用。借鉴香港银行制度的建设经验,... 温州金融综合改革要解决好"两多两难"问题,制度创新是关键。香港银行制度在三级层次设计、市场准入条件、利率市场化机制和金融监管制度等方面具有优势,在推动香港金融业发展中发挥着重要作用。借鉴香港银行制度的建设经验,温州金融综合改革应着力在消除身份歧视、放宽市场准入条件、构建多层级的银行体系、争取利率市场化改革试点等方面寻求突破。 展开更多

关键词 温州 金融综合改革 银行三级制 市场准入 利率市场化 多层级的银行体系

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美国金融服务市场准入的法律规范 被引量：1

17

作者 张相君 赵羽雁 《广东培正学院学报》 2004年第2期49-54,共6页

美国金融服务市场准入的发展是利用政府力量调节金融服务自由化的典型。金融服务自由化是市场发展的要求,而金融的稳定和安全则是政府调节所追求的目标。政府力量与市场力量如何协调很难把握,而美国的实践对于中国在金融承诺方面,尤其... 美国金融服务市场准入的发展是利用政府力量调节金融服务自由化的典型。金融服务自由化是市场发展的要求,而金融的稳定和安全则是政府调节所追求的目标。政府力量与市场力量如何协调很难把握,而美国的实践对于中国在金融承诺方面,尤其是在中国加入了 WTO 之后改进此方面的承诺提供了很好的经验。 展开更多

关键词 金融服务 市场准入 法律制度

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区域经济一体化下金融服务市场准入制度研究

18

作者 龚超 《中南财经政法大学研究生学报》 2007年第1期106-110,共5页

区域经济一体化作为WTO体制允许的多边主义的一项例外,近年来得到了非常迅速地发展。区域贸易协议突破了传统的货物贸易领域,越来越多地包括了服务贸易的内容。金融服务作为服务贸易中的"敏感"行业,在各国经济中都占有极其重... 区域经济一体化作为WTO体制允许的多边主义的一项例外,近年来得到了非常迅速地发展。区域贸易协议突破了传统的货物贸易领域,越来越多地包括了服务贸易的内容。金融服务作为服务贸易中的"敏感"行业,在各国经济中都占有极其重要的地位,所以研究金融服务市场准入立法是很有必要的。而欧盟和北美自由贸易区是如今自由化程度最高的两个区域经济组织,其在金融服务开放和监管方面的成功经验对我国正努力建立的中国-东盟自由贸易区的相关制度的确立是有很大借鉴意义的。 展开更多

关键词 金融服务 金融机构 市场准入

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金融公平视角下股权众筹的规制逻辑与路径选择

19

作者 阳建勋 《福建江夏学院学报》 2021年第2期40-47,55,共9页

从金融公平视角分析,股权众筹具有促进融资公平、投资公平和收入分配公平等社会功能,这是对股权众筹规制的逻辑起点。要构建具备金融公平属性的股权众筹制度,必须重点关注股权众筹市场准入制度以及金融消费者保护制度。应当通过依法保... 从金融公平视角分析,股权众筹具有促进融资公平、投资公平和收入分配公平等社会功能,这是对股权众筹规制的逻辑起点。要构建具备金融公平属性的股权众筹制度,必须重点关注股权众筹市场准入制度以及金融消费者保护制度。应当通过依法保障融资者在股权众筹市场的营业自由;防止利用准入制度阻碍投融资者进入市场;为弱势主体设定特别的股权众筹市场准入条件,以保障股权众筹市场主体的机会公平。同时,应当将股权众筹市场中的普通投资者确定为金融消费者,并赋予消费者权益保护法的倾斜性权利义务配置,以保障股权众筹的市场交易公平。 展开更多

关键词 股权众筹 金融公平 市场准入 金融消费者

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学习浙江“非公经济《实施意见》”有感

20

作者 单东 《浙江树人大学学报（人文社会科学版）》 2006年第4期43-46,共4页

本文作者结合实际,认真学习浙江省政府颁布的《关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的实施意见》,其中对非公有制经济加大金融支持、放宽市场准入、加大财税支持以及维护非公有制企业合法权益等有关条文规定及其在落实中面临... 本文作者结合实际,认真学习浙江省政府颁布的《关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的实施意见》,其中对非公有制经济加大金融支持、放宽市场准入、加大财税支持以及维护非公有制企业合法权益等有关条文规定及其在落实中面临的困难,阐述了具有参考价值的意见。 展开更多

关键词 非公有制经济 发展环境 金融支持 市场准入 财税支持 合法权益

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