信用卡诈骗罪若干问题研究 被引量：36

1

作者 梁华仁 郭亚 《政法论坛》 CSSCI 北大核心 2004年第1期129-136,共8页

信用卡诈骗罪是以信用卡作为犯罪工具的诈骗犯罪。建议该罪亦可由单位构成犯罪主体 ;骗领信用卡人不能成为恶意透支的犯罪主体 ;对使用伪造、作废信用卡、冒用他人信用卡 ,恶意透支行为 ,应区别不同情况分别处理 ;危害信用卡并使用的行... 信用卡诈骗罪是以信用卡作为犯罪工具的诈骗犯罪。建议该罪亦可由单位构成犯罪主体 ;骗领信用卡人不能成为恶意透支的犯罪主体 ;对使用伪造、作废信用卡、冒用他人信用卡 ,恶意透支行为 ,应区别不同情况分别处理 ;危害信用卡并使用的行为 ,拾得信用卡并使用的行为构成本罪 ;对骗领信用卡并使用的行为、信用卡协议透支的行为 ,应区别不同情形 ,作出相应处罚。 展开更多

关键词 信用卡诈骗罪 诈骗罪 金融诈骗罪 信用卡犯罪 恶意透支行为 犯罪构成 犯罪主体

原文传递

金融诈骗罪立法定位与价值取向探析 被引量：24

2

作者 高艳东 《现代法学》 CSSCI 北大核心 2003年第3期144-150,共7页

金融诈骗罪刑事立法因其领域之特殊性而有其特定的价值定位与思维取向。就立法前提而言 ,实现在效益与安全价值之间的衡平与恪守后盾法性质是其立法定位。就保护法益而言 ,传统的以保护金融机构利益与静态所有权为重心的价值取向值得反... 金融诈骗罪刑事立法因其领域之特殊性而有其特定的价值定位与思维取向。就立法前提而言 ,实现在效益与安全价值之间的衡平与恪守后盾法性质是其立法定位。就保护法益而言 ,传统的以保护金融机构利益与静态所有权为重心的价值取向值得反思 ,此种法益保护观已落后于现代金融观念。就行为方式而言 ,金融诈骗行为的构造要素与传统诈骗罪行为有着很大差异性。而且 。 展开更多

关键词 金融诈骗罪 立法 价值取向 金融诈骗行为 界定 金融信用 构成要件

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金融诈骗犯罪数额及犯罪形态问题研究 被引量：5

3

作者 随庆军 《河北学刊》 CSSCI 北大核心 2006年第4期179-183,共5页

金融诈骗犯罪是数额犯,其犯罪数额对本类犯罪的定罪量刑具有重要意义。最高人民法院、最高人民检察院和公安部对本类犯罪“数额较大”的标准各有不同解释,而这些解释并不符合立法精神,且有悖于刑法理论。刑法典所规定的“数额较大”。... 金融诈骗犯罪是数额犯,其犯罪数额对本类犯罪的定罪量刑具有重要意义。最高人民法院、最高人民检察院和公安部对本类犯罪“数额较大”的标准各有不同解释,而这些解释并不符合立法精神,且有悖于刑法理论。刑法典所规定的“数额较大”。既可理解为非法所得的实际数额,也可理解为行为人主观上所预期的数额,但两者在定罪量刑中的定义不同。前者是认定犯罪的完成形态与未完成形态的标志,后者是区别罪与非罪的标志。 展开更多

关键词 金融诈骗犯罪 数额 犯罪形态

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金融诈骗罪的处罚限定——以保险诈骗罪为重点 被引量：1

4

作者 孟红艳 《比较法研究》 CSSCI 北大核心 2024年第1期179-193,共15页

经济刑法立法的泛化带来诸多消极影响,刑法解释论有必要对包括金融诈骗犯罪在内的经济犯罪的处罚范围予以合理限定。从保护法益或“规制缓和”等视角划定处罚范围的思路未必可靠,立足于犯罪客观要件的思考有其独特价值。诈骗犯罪是社会... 经济刑法立法的泛化带来诸多消极影响,刑法解释论有必要对包括金融诈骗犯罪在内的经济犯罪的处罚范围予以合理限定。从保护法益或“规制缓和”等视角划定处罚范围的思路未必可靠,立足于犯罪客观要件的思考有其独特价值。诈骗犯罪是社会现状的真实反映,对涉及金融诈骗犯罪欺骗行为的解释也应该考虑各金融领域的现实状况。不同交易领域双方信息义务的特殊性,会影响欺骗行为的解释。对金融诈骗犯罪欺骗行为的判断,应从经济性视角限制地阐释行为人是否就重要事项实施欺骗,同时还需要顾及刑法固有的违法性以及交易信息义务的特殊性。保险诈骗罪中的“重要事项”,仅指涉及到保险标的和保险事故真实性的事项,行为人就该重要事项进行欺骗会影响保险公司“对价平衡”这一经济交易目的实现,造成保险公司财产损失的风险。保险人对免责事项未履行说明义务的,其不能主张在“重要事项”上被骗;恶意复保险、虚报年龄的行为属于本罪的欺骗行为,但超额保险、虚构保险利益则不构成本罪;工伤保险与商业责任保险并存时,由于两者性质不同且赔付不重叠,同时获得赔付不构成本罪。 展开更多

关键词 金融诈骗罪 保险诈骗罪 欺骗行为 重要事项 刑民交叉案件 经济刑法

原文传递

互联网金融诈骗犯罪协同治理对策研究 被引量：1

5

作者 郭永帅 郭曼曼 《辽宁警察学院学报》 2024年第1期34-39,共6页

“互联网+”时代背景下,以金融交易、金融投资或借贷的名义实施的互联网金融诈骗犯罪频繁发生。针对互联网金融诈骗犯罪案件发案率高、涉及主体多、财产虚拟化、犯罪专业化、涉案部门联动不足及协同程度有限等特点,依据协同治理理论,提... “互联网+”时代背景下,以金融交易、金融投资或借贷的名义实施的互联网金融诈骗犯罪频繁发生。针对互联网金融诈骗犯罪案件发案率高、涉及主体多、财产虚拟化、犯罪专业化、涉案部门联动不足及协同程度有限等特点,依据协同治理理论,提出以公安机关为主导,采取银行、金融、证券、电信等主体协同的犯罪防治策略,完善全流程协同防控体系,实现保护人民财产安全和维护国家金融稳定的目标。 展开更多

关键词 互联网金融 金融诈骗犯罪 协同治理 犯罪防治

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我国金融诈骗犯罪的现状与对策 被引量：4

6

作者 王坤 《辽宁警专学报》 2007年第5期44-47,共4页

近年来,包括我国在内的世界各国的金融欺诈案件迅速增加、损失日益加剧,伴随着我国改革开放的发展,金融领域内的欺诈犯罪行为也在蔓延,且呈迅速上升之势。可以说,金融诈骗已成为当前我国经济犯罪活动中危害最大的犯罪类型之一。为了打... 近年来,包括我国在内的世界各国的金融欺诈案件迅速增加、损失日益加剧,伴随着我国改革开放的发展,金融领域内的欺诈犯罪行为也在蔓延,且呈迅速上升之势。可以说,金融诈骗已成为当前我国经济犯罪活动中危害最大的犯罪类型之一。为了打击金融犯罪、保护国家和人民群众的财产权益、维护金融秩序、保护国家经济安全,应注重相关的立法与执法、协调各方面的力量、共同打击金融诈骗犯罪,从而有效遏制金融诈骗犯罪的产生和蔓延。 展开更多

关键词 金融 金融诈骗 犯罪 对策

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金融诈骗犯罪的特点和预防对策 被引量：3

7

作者 李炳涛 《上海政法学院学报（法治论丛）》 2000年第3期57-59,共3页

金融诈骗犯罪对我国金融体制的危害日趋严重。随着社会的发展和全球经济的一体化 ,金融诈骗犯罪出现了智能化、专业化、国际化等特征。金融诈骗犯罪的预防应着重从行业预防和法律预防入手 ,建立专业的经侦队伍和银行与警方的协作机制 ,... 金融诈骗犯罪对我国金融体制的危害日趋严重。随着社会的发展和全球经济的一体化 ,金融诈骗犯罪出现了智能化、专业化、国际化等特征。金融诈骗犯罪的预防应着重从行业预防和法律预防入手 ,建立专业的经侦队伍和银行与警方的协作机制 ,强化打击金融犯罪的国际合作。 展开更多

关键词 金融诈骗犯罪 特点 对策

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法无明文规定的单位犯罪有罪论之坚持与完善——以金融诈骗犯罪为例

8

作者 魏瀚申 《湖北警官学院学报》 2023年第5期84-94,共11页

针对金融诈骗犯罪的单位犯罪问题,存在法无明文规定的单位犯罪有罪论与法无明文规定的单位犯罪无罪论两种见解。法无明文规定的单位犯罪无罪论不仅忽视了金融诈骗犯罪的治理需求,而且与金融犯罪理论的现代化发展面向也不相符合,因而具... 针对金融诈骗犯罪的单位犯罪问题,存在法无明文规定的单位犯罪有罪论与法无明文规定的单位犯罪无罪论两种见解。法无明文规定的单位犯罪无罪论不仅忽视了金融诈骗犯罪的治理需求,而且与金融犯罪理论的现代化发展面向也不相符合,因而具有逻辑缺陷。反之,法无明文规定的单位犯罪有罪论契合了单位犯罪理论由个人责任模式向组织责任模式的应然转向,具有教义学基础;与其相关的立法解释属于法律提示而非法律拟制,因此仍然处于法治国原则的底线内。但法无明文规定的单位犯罪有罪论也存在一定不足之处,对此需要在单位固有责任的基础上,重新阐述《刑法》第30条的规范内涵,重构我国单位犯罪的立法模式,明晰其司法运用规则,由此才能真正推动我国刑事法治的现代化。 展开更多

关键词 单位犯罪 有罪论 金融诈骗犯罪 金融犯罪 单位固有责任

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试论我国犯罪的分类标准——兼对刑法分则第三章第五节“金融诈骗罪”的剖析 被引量：2

9

作者 李立 《科技信息》 2008年第2期162-163,共2页

对于我国现行刑法典在刑法分则的第三章第五节单列"金融诈骗罪",有人认为这一节的设立明显违背刑法分则以犯罪客体为犯罪分类标准,在刑法学界引起广泛关注、质疑,从而开始重新探讨我国犯罪的立法分类标准。本文从"金融... 对于我国现行刑法典在刑法分则的第三章第五节单列"金融诈骗罪",有人认为这一节的设立明显违背刑法分则以犯罪客体为犯罪分类标准,在刑法学界引起广泛关注、质疑,从而开始重新探讨我国犯罪的立法分类标准。本文从"金融诈骗罪"这一节进行分析、研究,从而进一步明确了我国刑法典的犯罪的分类标准,并对之提出了自己的见解。 展开更多

关键词 犯罪 分类标准 金融诈骗罪 犯罪客体 行为

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基于CRIME理论的紫晶存储财务舞弊案例分析 被引量：1

10

作者 李佳欣 《经济管理学刊（中英文版）》 2023年第2期122-129,共8页

在以信息披露为“生命线”的注册制下,紫晶存储开了一个恶劣的顶风欺诈上市先例,引起广泛关注。这种行为破坏了市场规律,使众多投资者对市场失去信心。紫晶存储以及相关中介机构负有重大责任。因此,对于注册制上市公司财务舞弊行为的识... 在以信息披露为“生命线”的注册制下,紫晶存储开了一个恶劣的顶风欺诈上市先例,引起广泛关注。这种行为破坏了市场规律,使众多投资者对市场失去信心。紫晶存储以及相关中介机构负有重大责任。因此,对于注册制上市公司财务舞弊行为的识别与治理对策的研究具有重要意义。文章基于CRIME理论,从舞弊行为人(cooks)、舞弊手段(recipes)、舞弊动因(incentives)、监管机制(monitoring)、结果(end result)五个方面系统全面地分析了紫晶存储财务舞弊案,并针对这五个方面提出有关的建议。 展开更多

关键词 财务舞弊 crime理论 紫晶存储

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金融诈骗罪与诈骗罪竞合关系之反思 被引量：1

11

作者 李志恒 《东北大学学报（社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2021年第6期91-99,共9页

通说将金融诈骗罪与普通诈骗罪之间的关系界定为法条竞合。法条竞合论以金融诈骗罪将财产权作为保护法益为前提,但财产权在金融诈骗罪中的理想定位应为附随法益,法条竞合论不应被坚持。两罪想象竞合论以普通诈骗罪来评价金融诈骗行为导... 通说将金融诈骗罪与普通诈骗罪之间的关系界定为法条竞合。法条竞合论以金融诈骗罪将财产权作为保护法益为前提,但财产权在金融诈骗罪中的理想定位应为附随法益,法条竞合论不应被坚持。两罪想象竞合论以普通诈骗罪来评价金融诈骗行为导致的财产损失,实际上是将本该予以降格保护的财产权进行了强化保护,导致其在两罪关系的判断上也存有疑问。互斥论是两罪关系的应然逻辑。互斥论相比于法条竞合论具有更强的理论优势,也不存在想象竞合论认为的处罚漏洞问题。 展开更多

关键词 金融诈骗罪 诈骗罪 竞合关系 互斥关系

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“心由境生”:互联网金融诈骗犯罪被害情境预防策略研究——以北大法宝108件互联网金融诈骗案例为研究样本 被引量：2

12

作者 江耀炜 《网络法律评论》 2016年第1期203-220,共18页

犯罪现象是被害人与犯罪人之间互动的结果.互联网金融诈骗犯罪现象亦是如此.以北大法宝网站中的108件互联网金融诈骗犯罪现象为研究样本,将被害人的被害性操作化为贪利性和制度缺陷两个变量,将被害损失操作化为消极发现率和损失金额两... 犯罪现象是被害人与犯罪人之间互动的结果.互联网金融诈骗犯罪现象亦是如此.以北大法宝网站中的108件互联网金融诈骗犯罪现象为研究样本,将被害人的被害性操作化为贪利性和制度缺陷两个变量,将被害损失操作化为消极发现率和损失金额两个变量进行实证研究,可以发现互联网金融诈骗犯罪被害人的被害性与被害损失之间具有显著关系.可以说被害性的有无和程度,在一定程度上决定了被害损失的有无和严重程度.互联网对金融诈骗犯罪被害人被害性的影响,一方面是互联网放大了贪利性,另一方面在互联网环境下会产生新的制度缺陷.情境预防通过确认、管理、涉及、调整等方式,持久有机地改变情境,影响行为人的理性选择,减少犯罪机会情境因素和促成情境因素,从而达到减少犯罪现象的目的.而被害情境预防就是通过改变被害情境即控制和减少自身被害性,来预防被害,以有效控制和减少互联网金融诈骗犯罪现象的发生. 展开更多

关键词 互联网金融诈骗 互动 被害性 情境预防

原文传递

三论金融诈骗犯罪主观方面 被引量：2

13

作者 李宏杰 鲍新则 《公安理论与实践（上海公安高等专科学校学报）》 2015年第3期66-74,共9页

非法占有目的是金融诈骗罪中必不可少的主观内容,其不仅是立法技术的体现,也是司法实践中合理区别此罪与彼罪的标志。金融诈骗罪中的明知包括犯罪行为和犯罪结果,且只能是直接故意,即直接追求某种犯罪结果的完整心理态度,间接故意中的... 非法占有目的是金融诈骗罪中必不可少的主观内容,其不仅是立法技术的体现,也是司法实践中合理区别此罪与彼罪的标志。金融诈骗罪中的明知包括犯罪行为和犯罪结果,且只能是直接故意,即直接追求某种犯罪结果的完整心理态度,间接故意中的放任有结果归责之嫌。认定金融诈骗罪中的以非法占有为目的的主观要素需与行为人具体实施的诈骗行为相融合形成证据链和因果关系的法律逻辑。 展开更多

关键词 金融诈骗犯罪 非法占有目的 明知 犯罪目的

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大数据时代金融诈骗构罪标准的缺陷与修正 被引量：2

14

作者 石志卿 严磊 《安徽警官职业学院学报》 2019年第1期56-63,共8页

随着互联网技术的发展,大数据时代已然到来。大数据技术在给人们带来生活便利的同时,也引发了新型的金融诈骗犯罪。大数据时代下,金融诈骗犯罪存在着假借金融平台外衣、利用随机数据团组、责任影响因素多元、社会危害组成复杂等特点。... 随着互联网技术的发展,大数据时代已然到来。大数据技术在给人们带来生活便利的同时,也引发了新型的金融诈骗犯罪。大数据时代下,金融诈骗犯罪存在着假借金融平台外衣、利用随机数据团组、责任影响因素多元、社会危害组成复杂等特点。当下金融诈骗犯罪唯数额论的单一构罪标准存在着无法全面反映金融诈骗行为的社会危害性、无法应对风险社会下的新型风险、刑法条文内部规定欠体系化等明显缺陷。基于此,对大数据时代下金融诈骗犯罪的构罪标准进行修正、构建金融诈骗犯罪多元化构罪标准迫在眉睫。具体而言,在修正金融诈骗犯罪的构罪标准时,除了数额因素外,还应当关注金融诈骗行为的影响范围,以及加重情节中的其他认定因素。同时,以大数据时代下金融诈骗犯罪构罪标准的修正为切入点,刑法应当对大数据时代新的犯罪形式、态势进行充分的回应,从改变金融刑法的立法范式、注重对涉数据犯罪链的整体打击、提倡"软法"之治与刑法谦抑性的坚守这三方面进行进一步的修正,以达到刑法"惩罚犯罪、保护人民"的目的。 展开更多

关键词 大数据时代 金融诈骗犯罪 构罪标准

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虚假金融投资“杀猪盘”行为的刑法定性 被引量：1

15

作者 金懿 《犯罪研究》 2022年第4期92-99,共8页

虚假金融投资“杀猪盘”行为往往具有被害人人数众多、犯罪金额大、社会危害性巨大等特点。司法实践中对于虚假金融投资“杀猪盘”行为的定性主要存在非法经营罪、开设赌场罪与诈骗罪定性之争。准确定性虚假金融投资“杀猪盘”行为,应... 虚假金融投资“杀猪盘”行为往往具有被害人人数众多、犯罪金额大、社会危害性巨大等特点。司法实践中对于虚假金融投资“杀猪盘”行为的定性主要存在非法经营罪、开设赌场罪与诈骗罪定性之争。准确定性虚假金融投资“杀猪盘”行为,应把握该类行为资金不真实入市、平台吃亏损盈利和投资人不明真相等核心特征。在证据不足以证实诈骗罪的核心特征或实行共犯行为人主观诈骗明知时,可降格认定为非法经营罪。对于参与“杀猪盘”犯罪的其他帮助型共犯人员,不足以证实主观对诈骗犯罪明知时,可认定帮助信息网络犯罪活动罪或者掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 展开更多

关键词 虚假金融投资 “杀猪盘” 电信网络诈骗 诈骗罪

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集资诈骗罪若干认定问题探析 被引量：1

16

作者 李娜 《湖南商学院学报》 2010年第6期102-106,共5页

在集资诈骗罪认定方面存在着一些问题,不存在以存单为表现形式的集资诈骗行为;区分本罪既遂与未遂应以行为人是否实际控制集资款为标准;并具体分析了本罪罪数形态中法条竞合与牵连犯的认定,以及共犯中如何确认犯罪数额的问题。

关键词 集资诈骗罪 借贷纠纷停止形态罪数形态共犯

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基于CiteSpace的金融诈骗罪研究知识图谱分析

17

作者 张洁 张燕 《中国人民警察大学学报》 2023年第2期33-39,共7页

运用文献计量工具CiteSpace分析中国知网数据库中关于金融诈骗罪研究方面的文献,客观呈现文献的研究结构、学科热点和发展脉络。研究得出:信用卡诈骗、集资诈骗、非法集资、恶意透支、非法占有为目的等是金融诈骗罪的研究热点;我国金融... 运用文献计量工具CiteSpace分析中国知网数据库中关于金融诈骗罪研究方面的文献,客观呈现文献的研究结构、学科热点和发展脉络。研究得出:信用卡诈骗、集资诈骗、非法集资、恶意透支、非法占有为目的等是金融诈骗罪的研究热点;我国金融诈骗罪研究可大致分为初始阶段、前互联网金融阶段和后互联网金融阶段;非法集资、互联网金融、刑法规制、金融监管成为近年来金融诈骗罪研究的前沿主题。 展开更多

关键词 金融诈骗罪 CITESPACE 知识图谱 科学计量学

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金融诈骗罪犯罪目的判断标准的应用 被引量：1

18

作者 王占洲 《政法学刊》 2007年第5期14-19,共6页

在判断金融诈骗罪"非法占有目的"时仅有判断标准是不够的,还必须解决判断标准的应用问题。判断过程中证明非法占有目的的积极因素和消极因素的存在状况及其相互关系,对判断结果有着直接的影响。

关键词 金融诈骗罪 非法占有目的 判断机制

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金融诈骗罪保护法益的性质界定与构造判断

19

作者 秦长森 《太原理工大学学报（社会科学版）》 2023年第4期34-42,共9页

金融诈骗罪保护法益的传统认知存在缺陷,不利于司法实践合理划定该类罪名的归责范围。对此,可在知识论上适当借鉴日本经济刑法学的研究成果,在方法论上从法益性质与法益结构方面对金融诈骗罪的保护法益展开功能性研究。据此可以发现,日... 金融诈骗罪保护法益的传统认知存在缺陷,不利于司法实践合理划定该类罪名的归责范围。对此,可在知识论上适当借鉴日本经济刑法学的研究成果,在方法论上从法益性质与法益结构方面对金融诈骗罪的保护法益展开功能性研究。据此可以发现,日本经济刑法中的多元法益论实际就是我国传统刑法中的“复合客体说”;我国金融诈骗罪的保护法益不是财产法益,而是集体法益中的“制度依存型法益”;金融诈骗罪保护集体法益的正当性在于其法益的“秩序—财产”型位阶结构;将“秩序法益”置于第一位阶可在一定程度上划分该罪与其他不法行为的界限,将“财产法益”置于第二位阶能够反向识别秩序法益的判断是否正当。 展开更多

关键词 金融诈骗罪 位阶法益论 集体法益 实质解释

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金融诈骗犯罪的主观要件检视——以目的犯理论为基点 被引量：1

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作者 杨俊 《延边大学学报（社会科学版）》 CSSCI 2012年第4期125-133,共9页

金融诈骗犯罪是金融领域内发案率较高而且社会危害性较大的一类犯罪,其本身具有很强的专业性、复杂性和隐蔽性,实践中对这类犯罪的准确认定也存在着许多疑难困惑之处,尤其是对金融诈骗犯罪主观要件的认定一直都是刑法理论与实务中的难... 金融诈骗犯罪是金融领域内发案率较高而且社会危害性较大的一类犯罪,其本身具有很强的专业性、复杂性和隐蔽性,实践中对这类犯罪的准确认定也存在着许多疑难困惑之处,尤其是对金融诈骗犯罪主观要件的认定一直都是刑法理论与实务中的难点问题之一。概而言之,就金融诈骗犯罪的主观要件而言,主要涉及两个方面的问题:一是非法占有目的在金融诈骗犯罪中所处的地位,二是金融诈骗犯罪的犯罪故意内容应如何确定。若以刑法理论中的目的犯理论为基点对以上两个问题予以解答,就可以得出如下结论:非法占有目的乃是所有金融诈骗犯罪的必备要件,同时金融诈骗犯罪只能由直接故意构成,过失和间接故意无法构成金融诈骗犯罪。 展开更多

关键词 金融诈骗犯罪 目的犯 非法占有目的 犯罪故意

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