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银行价格竞争、融资约束与企业研发投资——基于“中介效应”模型的实证研究
被引量：
78
1
作者
李波
朱太辉
《金融研究》
CSSCI
北大核心
2020年第7期134-152,共19页
近年来我国利率市场化改革积极推进,实体经济发展积极向创新驱动转型,一个亟须研究厘清的关键问题是,银行业竞争如何驱动企业创新活动?本文关注银行价格竞争对企业创新的影响,以2013—2018年沪深两市的上市企业为样本,采用"中介效...
近年来我国利率市场化改革积极推进,实体经济发展积极向创新驱动转型,一个亟须研究厘清的关键问题是,银行业竞争如何驱动企业创新活动?本文关注银行价格竞争对企业创新的影响,以2013—2018年沪深两市的上市企业为样本,采用"中介效应"因果分析模型,实证检验了银行价格竞争对企业研发投资的影响,并识别出以融资约束为中介渠道的作用机制。研究发现,银行价格竞争不仅会提高银行的风险容忍度,直接增加R&D投资的信贷供给意愿,而且还会通过降低贷款价格和增加贷款可得性来缓解企业整体的融资约束,间接促进企业创新活动。这一机制在解除贷款利率管制之后以及在民营企业层面体现得更加明显。本文的研究结果对于深化金融市场化改革、改善金融服务实体经济效果以及实施经济创新驱动发展战略,具有明确的政策启示。
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关键词
R&D投资
银行价格竞争
融资约束
利率市场化
经效率调整的
lerner
指数
原文传递
银行业市场竞争度、债务融资成本与中小企业风险承担
被引量：
15
2
作者
程悦
李波
《金融经济学研究》
CSSCI
北大核心
2021年第6期34-50,共17页
以2013—2018年非金融行业中小上市公司的数据为样本,分析银行业市场竞争度对中小企业风险承担的影响,并采用因果链条模型,识别出企业债务融资成本这一传导路径,实证结果发现,银行业市场竞争度的提升显著增加中小企业风险承担水平;较高...
以2013—2018年非金融行业中小上市公司的数据为样本,分析银行业市场竞争度对中小企业风险承担的影响,并采用因果链条模型,识别出企业债务融资成本这一传导路径,实证结果发现,银行业市场竞争度的提升显著增加中小企业风险承担水平;较高的银行竞争水平降低信贷资金的供给成本,使中小企业从事风险性投资项目获得低成本的信贷资金的支持,从而增加其风险承担能力;相对于利率管制情形和那些融资约束水平较低的企业,这一效应在放松存款利率管制以后和在较高融资约束的中小企业中体现得更加明显。研究结果对于深化金融供给侧改革、改善金融服务实体经济质效、推进中小企业高质量发展具有重要的政策启示。
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关键词
企业风险承担
银行业市场竞争度
债务融资成本
经效率调整的
lerner
指数
下载PDF
职称材料
市场竞争度对不同类型银行的收益影响一致吗——基于我国101家商业银行的实证研究
被引量：
5
3
作者
申创
赵胜民
《山西财经大学学报》
CSSCI
北大核心
2017年第9期33-45,共13页
利用我国101家商业银行2005—2015年的数据,研究市场竞争度对商业银行收益的影响。结果表明,无论是对于国有商业银行、股份制商业银行还是地方性商业银行,市场竞争度与银行收益之间均存在显著的负相关关系。在市场竞争度提高的过程中,...
利用我国101家商业银行2005—2015年的数据,研究市场竞争度对商业银行收益的影响。结果表明,无论是对于国有商业银行、股份制商业银行还是地方性商业银行,市场竞争度与银行收益之间均存在显著的负相关关系。在市场竞争度提高的过程中,地方性商业银行受到的冲击最大,股份制商业银行次之,国有商业银行受到的冲击最小,原因在于各类商业银行在资产规模、政府政策、业务种类、技术水平、客户群体和地理位置等方面存在差异。
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关键词
市场竞争度
银行收益
经效率调整的Lemer指数
Boone指数
原文传递
题名
银行价格竞争、融资约束与企业研发投资——基于“中介效应”模型的实证研究
被引量：
78
1
作者
李波
朱太辉
机构
北京工商大学经济学院
国家金融与发展实验室/京东数字科技研究院
出处
《金融研究》
CSSCI
北大核心
2020年第7期134-152,共19页
基金
北京市自然科学基金面上项目(9202003)的资助。
文摘
近年来我国利率市场化改革积极推进,实体经济发展积极向创新驱动转型,一个亟须研究厘清的关键问题是,银行业竞争如何驱动企业创新活动?本文关注银行价格竞争对企业创新的影响,以2013—2018年沪深两市的上市企业为样本,采用"中介效应"因果分析模型,实证检验了银行价格竞争对企业研发投资的影响,并识别出以融资约束为中介渠道的作用机制。研究发现,银行价格竞争不仅会提高银行的风险容忍度,直接增加R&D投资的信贷供给意愿,而且还会通过降低贷款价格和增加贷款可得性来缓解企业整体的融资约束,间接促进企业创新活动。这一机制在解除贷款利率管制之后以及在民营企业层面体现得更加明显。本文的研究结果对于深化金融市场化改革、改善金融服务实体经济效果以及实施经济创新驱动发展战略,具有明确的政策启示。
关键词
R&D投资
银行价格竞争
融资约束
利率市场化
经效率调整的
lerner
指数
Keywords
R&D
Investment
Banking
Price
Competition
Financial
Constraints
Interest
Rate
Liberalization
efficiency
-
adjusted
lerner
index
分类号
F832.51 [经济管理—金融学]
F275
F273.1
原文传递
题名
银行业市场竞争度、债务融资成本与中小企业风险承担
被引量：
15
2
作者
程悦
李波
机构
北京工商大学经济学院
出处
《金融经济学研究》
CSSCI
北大核心
2021年第6期34-50,共17页
基金
北京市自然科学基金面上项目(9202003)
国家社会科学基金项目(21BJY244)。
文摘
以2013—2018年非金融行业中小上市公司的数据为样本,分析银行业市场竞争度对中小企业风险承担的影响,并采用因果链条模型,识别出企业债务融资成本这一传导路径,实证结果发现,银行业市场竞争度的提升显著增加中小企业风险承担水平;较高的银行竞争水平降低信贷资金的供给成本,使中小企业从事风险性投资项目获得低成本的信贷资金的支持,从而增加其风险承担能力;相对于利率管制情形和那些融资约束水平较低的企业,这一效应在放松存款利率管制以后和在较高融资约束的中小企业中体现得更加明显。研究结果对于深化金融供给侧改革、改善金融服务实体经济质效、推进中小企业高质量发展具有重要的政策启示。
关键词
企业风险承担
银行业市场竞争度
债务融资成本
经效率调整的
lerner
指数
Keywords
corporate
risk-taking
market
competition
of
the
banking
industry
debt
financing
costs
efficiency
-
adjusted
lerner
index
分类号
E830.9 [军事—战术学]
下载PDF
职称材料
题名
市场竞争度对不同类型银行的收益影响一致吗——基于我国101家商业银行的实证研究
被引量：
5
3
作者
申创
赵胜民
机构
南京财经大学金融学院
南开大学金融学院
出处
《山西财经大学学报》
CSSCI
北大核心
2017年第9期33-45,共13页
基金
教育部人文社科基金项目(15YJA790090)
中国特色社会主义经济建设协同创新中心资助
文摘
利用我国101家商业银行2005—2015年的数据,研究市场竞争度对商业银行收益的影响。结果表明,无论是对于国有商业银行、股份制商业银行还是地方性商业银行,市场竞争度与银行收益之间均存在显著的负相关关系。在市场竞争度提高的过程中,地方性商业银行受到的冲击最大,股份制商业银行次之,国有商业银行受到的冲击最小,原因在于各类商业银行在资产规模、政府政策、业务种类、技术水平、客户群体和地理位置等方面存在差异。
关键词
市场竞争度
银行收益
经效率调整的Lemer指数
Boone指数
Keywords
market
competition
level
bank
returns
efficiency
-
adjusted
lerner
index
Boone
index
分类号
F832 [经济管理—金融学]
原文传递
题名
作者
出处
发文年
被引量
操作
1
银行价格竞争、融资约束与企业研发投资——基于“中介效应”模型的实证研究
李波
朱太辉
《金融研究》
CSSCI
北大核心
2020
78
原文传递
2
银行业市场竞争度、债务融资成本与中小企业风险承担
程悦
李波
《金融经济学研究》
CSSCI
北大核心
2021
15
下载PDF
职称材料
3
市场竞争度对不同类型银行的收益影响一致吗——基于我国101家商业银行的实证研究
申创
赵胜民
《山西财经大学学报》
CSSCI
北大核心
2017
5
原文传递
已选择
0
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引证文献
统计分析
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