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高利转贷除罪化实证研究 被引量:23
1
作者 姚万勤 《政治与法律》 CSSCI 北大核心 2018年第3期39-51,共13页
为了维护金融安全和金融秩序,打击高利转贷行为,1997年制定我国刑法典时增设了高利转贷罪。实证数据表明,高利转贷在司法实践中较少发生,行为人在贷款之时也能提供相应的担保,大部分借款人将所借款项用于生产经营,且在还款日之前按时还... 为了维护金融安全和金融秩序,打击高利转贷行为,1997年制定我国刑法典时增设了高利转贷罪。实证数据表明,高利转贷在司法实践中较少发生,行为人在贷款之时也能提供相应的担保,大部分借款人将所借款项用于生产经营,且在还款日之前按时还本付息的比例较高。因此,基于原有的维护金融安全而实施的高压管控的立法目的不再符合当前经济与金融发展形势,从高利转贷罪的规制逻辑出发,较为隐蔽的行为模式导致高利转贷罪发案率较低,且高担保率使由高利转贷行为引发的风险非常有限。相反,转贷行为的存在不仅进一步提高了信贷资金的利用效率,而且与深化金融改革的目标存在契合性。即便废除高利转贷罪,采取限制转贷的利率标准以及对转贷资金进行登记等措施,也能实现对转贷行为的有效规制和监管。 展开更多
关键词 高利转贷 金融安全 金融秩序 相关性 登记
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高利转贷罪疑难问题的司法认定 被引量:13
2
作者 刘宪权 《华东政法大学学报》 CSSCI 2008年第3期39-45,共7页
套取行为是高利转贷罪的必要要件,判断行为人的行为是否是套取,关键是看行为人对于贷款的实际用途。高利转贷罪中"高利"应以金融机构同期贷款利率为依据。行为人转贷牟利目的产生的时间不应该成为影响本罪构成的因素。只要违... 套取行为是高利转贷罪的必要要件,判断行为人的行为是否是套取,关键是看行为人对于贷款的实际用途。高利转贷罪中"高利"应以金融机构同期贷款利率为依据。行为人转贷牟利目的产生的时间不应该成为影响本罪构成的因素。只要违法数额或者违法次数达到构成犯罪程度,即可以高利转贷罪定罪处罚。对内外勾结套取金融机构贷款并高利转贷的金融机构工作人员的行为应根据情况,分别以高利转贷罪、受贿罪和挪用公款罪定性。 展开更多
关键词 高利转贷 高利”标准 转贷牟利
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惩治新型腐败和隐性腐败的动因与方略
3
作者 彭新林 《中国党政干部论坛》 2024年第4期53-57,共5页
党的十八大以来,党中央开展了史无前例的反腐败斗争,“打虎”“拍蝇”“猎狐”多管齐下,不敢腐、不能腐、不想腐一体推进,我国反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固。在反腐败高压态势下,实践中腐败的手法、形态隐形变异、翻新升级,出现... 党的十八大以来,党中央开展了史无前例的反腐败斗争,“打虎”“拍蝇”“猎狐”多管齐下,不敢腐、不能腐、不想腐一体推进,我国反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固。在反腐败高压态势下,实践中腐败的手法、形态隐形变异、翻新升级,出现“借鸡生蛋”型腐败、“影子公司”型腐败、“影子股东”型腐败、“代理人”型腐败、“隐晦站台”型腐败、“逃逸式”辞职型腐败、政商“旋转门”型腐败、虚假交易型腐败、高利转贷型腐败、委托理财型腐败、期权型腐败、收受虚拟货币型腐败等新型腐败和隐性腐败形式,并呈高发、多发态势,带来了发现问题线索难、准确定性难、因果关系认定难、精准取证难、全额追赃挽损难等现实难题,成为新时代反腐败斗争面临的重要挑战。 展开更多
关键词 隐性腐败 反腐败斗争 党的十八大以来 现实难题 政商 虚拟货币 高利转贷 不想腐
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高利转贷行为检察监督研究
4
作者 王玄玮 《人民检察》 2024年第11期42-45,共4页
高利转贷行为既有民事违法性,也有行政违法性,还可能涉嫌犯罪。检察机关应强化高利转贷行为民事检察监督,用好依当事人申请和依职权监督两种模式,强化刑民协同监督意识,及时移送审查中发现的相关刑事犯罪线索,精准打击高利转贷相关犯罪... 高利转贷行为既有民事违法性,也有行政违法性,还可能涉嫌犯罪。检察机关应强化高利转贷行为民事检察监督,用好依当事人申请和依职权监督两种模式,强化刑民协同监督意识,及时移送审查中发现的相关刑事犯罪线索,精准打击高利转贷相关犯罪。对于发现的相关线索,应从征信情况、资金流向、实际利息、出借次数等方面开展审查。 展开更多
关键词 民间借贷 高利转贷 金融秩序 刑民协同监督
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高利贷犯罪探讨 被引量:5
5
作者 陈泽宪 《政治与法律》 1987年第2期25-27,共3页
高利贷,是指利率明显高于法定标准的一种借贷。在旧社会,它是地主、官僚资本家和不法富商对人民群众残酷榨取利息的一种超经济剥削形式。解放以来很长一段时间内,这一剥削现象在新中国的社会经济生活领域中已基本绝迹。但在近年来,一些... 高利贷,是指利率明显高于法定标准的一种借贷。在旧社会,它是地主、官僚资本家和不法富商对人民群众残酷榨取利息的一种超经济剥削形式。解放以来很长一段时间内,这一剥削现象在新中国的社会经济生活领域中已基本绝迹。但在近年来,一些不法分子乘我国实行“改革、开放、搞活”之机大肆进行各种经济违法犯罪活动,而高利贷,这一历史上与不法经济活动有着奇特不解之缘的丑恶现象,也故态复萌,并且具有许多与过去不同的新形式和新特点。比如:挪用公款放高利贷,将非法所得,化公为私;骗取贷款高利转贷,牟取暴利;设立地下银行,非法经营高利存贷业务,从中渔利;等等。 展开更多
关键词 高利 违法犯罪活动 非法经营 投机倒把罪 牟取暴利 挪用公款 新特点 高利转贷 金融市场 利息
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公职人员高利转贷案因何频发
6
作者 周群峰 《学习之友》 2023年第12期48-52,共5页
高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。近年来,该罪名频频出现在被查公职人员的通报中。他们通过这种方式,轻松“借钱生钱”。从相关通报看,涉及此类问题的公职人员覆盖面非常广,... 高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。近年来,该罪名频频出现在被查公职人员的通报中。他们通过这种方式,轻松“借钱生钱”。从相关通报看,涉及此类问题的公职人员覆盖面非常广,既有党委、政府官员,也有银行高层、国企高管等;既有省公安厅副厅长,也有基层干部。他们不仅因此丢了公职,还锒铛入狱。 展开更多
关键词 公职人员 高利转贷 钱生钱 金融机构信贷 转贷牟利 副厅长 国企高管 基层干部
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对高利转贷的刑法分析 被引量:2
7
作者 王玉珏 杨坚研 《上海商业》 2002年第11期65-66,共2页
关键词 高利转贷 刑法 贷款 案例
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将证券融资资金转贷他人的行为是否构成高利转贷罪有关法律适用问题研究 被引量:1
8
作者 赵斌 郭鑫 《江西警察学院学报》 2020年第4期5-9,共5页
将证券融资资金转贷他人的行为是否构成高利转贷罪,涉及诸多方面。其中,证券公司融资业务资金是否属于《刑法》第175条规定的“金融机构信贷资金”,刑法未作具体界定,现有信贷制度对此也规定不明确。结合案例,从立法本意、维护的法益、... 将证券融资资金转贷他人的行为是否构成高利转贷罪,涉及诸多方面。其中,证券公司融资业务资金是否属于《刑法》第175条规定的“金融机构信贷资金”,刑法未作具体界定,现有信贷制度对此也规定不明确。结合案例,从立法本意、维护的法益、资金的货币创造能力、来源、发放主体、特点等方面看,证券公司融资业务资金不属于《刑法》第175条规定的金融机构信贷资金。认定是否属于套取,既需要有贷款理由的虚假性,以虚假的贷款理由或者贷款条件向金融机构申请贷款,也需要有贷款行为的欺骗性,即将贷款并非用于贷款时约定的用途而是以高利非法转贷他人。 展开更多
关键词 高利转贷 套取 高利 证券融资 银行信贷资金
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高利转贷罪适用现状之批判及其匡正 被引量:1
9
作者 谷超 《甘肃社会科学》 CSSCI 北大核心 2020年第3期163-169,共7页
当下我国刑法中高利转贷罪被适用之时存有欠缺,通过现有案例可见:在认定转贷数额时,尽管有抵押物存在,该罪于适用之时仍忽视抵押物之存在与作用。此现象之所以存在原因如下:当下刑法教义学限制了司法人员主观能动性的发挥;刑法公正立场... 当下我国刑法中高利转贷罪被适用之时存有欠缺,通过现有案例可见:在认定转贷数额时,尽管有抵押物存在,该罪于适用之时仍忽视抵押物之存在与作用。此现象之所以存在原因如下:当下刑法教义学限制了司法人员主观能动性的发挥;刑法公正立场出现了偏差;刑法适用时偏离了罪刑相适应原则之要求。针对当下高利转贷罪适用之现状,如欲作出改变,于理论而言,需重视刑法理性的作用;需重视犯罪客体理论于高利转贷罪定性之作用;需秉持刑法谦抑性之原则。于实践而言,应肯定并重视抵押物于抵押贷款有安全保障的作用,并于量刑时充分考虑;在刑法立法之始即应肯定资金的合理、有效流动,于立法之时需充分考虑并维护每个市场经济参与者的利益,于立法之时确认刑法的最终保障地位;在司法实践中,应当肯定并尊重市场经济参与者的平等地位,将“金融机构”限定于尽可能小的范围内,同时考虑转贷者之主观状态进而运用现实危险原则,实现对高利转贷罪适用的实质限缩。 展开更多
关键词 高利转贷 抵押物 刑法理性 谦抑性 平等
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检视作为抽象危险犯的高利转贷罪 被引量:1
10
作者 麦买提·乌斯曼 塔什买买提·牙儿买买提 《江西警察学院学报》 2020年第6期12-21,共10页
我国刑法为了维护金融秩序和金融安全,打击高利转贷行为制定了高利转贷罪。高利转贷罪是刑事立法中抽象危险犯扩张的产物。但是,高利转贷罪在法益设定和罪责设定方面有违反法益侵害原则、刑法谦抑性原则和责任原则之嫌。解决问题的最佳... 我国刑法为了维护金融秩序和金融安全,打击高利转贷行为制定了高利转贷罪。高利转贷罪是刑事立法中抽象危险犯扩张的产物。但是,高利转贷罪在法益设定和罪责设定方面有违反法益侵害原则、刑法谦抑性原则和责任原则之嫌。解决问题的最佳途径就是在罪刑关系配置基本原则中吸纳比例原则,通过适当性审查明确高利转贷罪所侵害的法益,通过必要性审查明确并非所有高利转贷行为入刑规制,通过均衡性审查达到高利转贷罪保护法益之间的均衡以便确保高利转贷罪法益之间的和比例关系,实现对高利转贷罪的规制。 展开更多
关键词 高利转贷 抽象危险犯 比例原则
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金融犯罪中之贷款类犯罪浅析——浅析贷款诈骗罪、骗取贷款罪与高利转贷罪
11
作者 唐莲芳 《法商论坛》 2011年第2期41-42,30,共3页
2006年6月29日全国人大常委会颁布的《中华人民共和国刑法修正案(六)》新增设了骗取贷款罪。这一罪名的增设改变了以往我国对滥用贷款着重从贷款目的进行单一规制的局面,确立了贷款目的与贷款手段双重规制的立法模式。要适应这一模... 2006年6月29日全国人大常委会颁布的《中华人民共和国刑法修正案(六)》新增设了骗取贷款罪。这一罪名的增设改变了以往我国对滥用贷款着重从贷款目的进行单一规制的局面,确立了贷款目的与贷款手段双重规制的立法模式。要适应这一模式其关键在于如何正解理解高利转贷罪、贷款诈骗罪与骗取贷款罪这三罪的区别及相关关系。 展开更多
关键词 高利转贷 贷款诈骗 骗取贷款
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担保贷款是高利转贷罪的犯罪对象
12
作者 赵佳妍 《休闲》 2020年第35期0103-0104,共2页
高利转贷的行为破坏了国家的信贷管理秩序和金融监管制度,为遏制这种行为,刑法第 175 条规定了高利转贷罪。对于高利转贷罪的犯罪对象“信贷资金”是否包括担保贷款,理论与实践中存在争议。从民事判例对刑事案件的参考性、本罪的客体、... 高利转贷的行为破坏了国家的信贷管理秩序和金融监管制度,为遏制这种行为,刑法第 175 条规定了高利转贷罪。对于高利转贷罪的犯罪对象“信贷资金”是否包括担保贷款,理论与实践中存在争议。从民事判例对刑事案件的参考性、本罪的客体、司法文件传达的精神、立法价值这四个方面来看,担保贷款属于高利转贷罪的犯罪对象“信贷资金”。 展开更多
关键词 高利转贷 信贷资金 民间借贷
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专家:建议民间借贷利率的司法保护上限降至年利率15%
13
作者 范伟红 《中国经济周刊》 2020年第14期42-43,共2页
7月22日,最高人民法院网站发布《最高人民法院国家发展和改革委员会关于为新时代加快完善社会主义市场经济体制提供司法服务和保障的意见》。其中,提到“抓紧修改完善关于审理民间借贷案件适用法律问题的司法解释,大幅度降低民间借贷利... 7月22日,最高人民法院网站发布《最高人民法院国家发展和改革委员会关于为新时代加快完善社会主义市场经济体制提供司法服务和保障的意见》。其中,提到“抓紧修改完善关于审理民间借贷案件适用法律问题的司法解释,大幅度降低民间借贷利率的司法保护上限,坚决否定高利转贷行为、违法放贷行为的效力”。这是一个非常及时而必要的决定。民间借贷有其存在的合理性和必要性,但应规范理性发展。 展开更多
关键词 司法保护 司法服务 民间借贷利率 高利转贷 民间借贷案件 合理性和必要性 年利率 司法解释
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我国高利转贷权力腐败特征及其治理——基于103个裁判文书数据
14
作者 王译 《法制与经济》 2021年第11期9-13,共5页
基于中国裁判文书网发布的103个司法裁判文书数据,从高利转贷权力职业分布、腐败时间、交易强度及处罚样态四个维度构建分析框架后发现:在职业分布方面,区县级及以下行政层级高利转贷权力腐败数量较多,以行政机关、国有企业人员为主,主... 基于中国裁判文书网发布的103个司法裁判文书数据,从高利转贷权力职业分布、腐败时间、交易强度及处罚样态四个维度构建分析框架后发现:在职业分布方面,区县级及以下行政层级高利转贷权力腐败数量较多,以行政机关、国有企业人员为主,主要工作领域为财经金融开发、综合事务管理、司法执法;在腐败时间方面,高利转贷权力腐败潜伏期较短,其发展经历了萌生发展期、快速上升期与逐渐衰落期;在交易强度方面,转贷数额及违法所得数额较大;处罚力度偏轻。基于上述特征,提出如下对策:第一,加强金融廉政教育,从思想层面预防高利转贷腐败;第二,完善金融监管机制,从制度层面治理高利转贷腐败;第三,加大事后惩戒力度,从法律层面震慑高利转贷腐败。 展开更多
关键词 高利转贷 权力腐败 腐败特征 腐败治理
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资金掮客犯罪的若干思考
15
作者 薛松 余晟 《浙江警察学院学报》 2013年第2期54-57,共4页
资金掮客大肆套取、低息套取金融机构和民间资金,再进行高利转贷,主要存在三种表现形式:一是套取信贷资金赚取利差,二是吸纳民间资金赚取利差,三是通过外商直接投资赚取利差。对此,提出若干刑事对策:一是修订完善《放贷人条例》,以附属... 资金掮客大肆套取、低息套取金融机构和民间资金,再进行高利转贷,主要存在三种表现形式:一是套取信贷资金赚取利差,二是吸纳民间资金赚取利差,三是通过外商直接投资赚取利差。对此,提出若干刑事对策:一是修订完善《放贷人条例》,以附属刑法形式明确"高利放贷罪"概念和构成要件;二是制定《刑法修正案》,以刑法典形式明确"高利放贷罪"罪状及法定刑;三是制定出台司法解释,先行运用"非法经营罪"兜底条款打击"高利放贷"行为。 展开更多
关键词 资金掮客 金融 高利转贷 刑事对策
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资金结算中心、典当行的高利转贷与金融监管分析——基于受托经济责任角度
16
作者 李立颖 《理财(审计)》 2020年第7期29-30,共2页
集团企业资金结算中心与典当行的行为很容易产生高利转贷现象,这也是金融监管的难点所在。从广义上讲,受托经济责任是所有监管行为的前提,本文分析了其中涉及的两层受托关系,并通过比较分析,提出了特殊利率方案,最后在政府金融审计方面... 集团企业资金结算中心与典当行的行为很容易产生高利转贷现象,这也是金融监管的难点所在。从广义上讲,受托经济责任是所有监管行为的前提,本文分析了其中涉及的两层受托关系,并通过比较分析,提出了特殊利率方案,最后在政府金融审计方面,本文认为除了常规必要的跟踪审计,更应关注典当行和银行的串通舞弊行为,并且可以适当地与CPA审计结合起来。 展开更多
关键词 资金结算中心 高利转贷 政府金融审计
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贷款诈骗罪刑法定性研究
17
作者 童云峰 《西部经济管理论坛》 2018年第4期84-90,96,共8页
[目的/意义]贷款诈骗罪是金融诈骗犯罪中涉及标的较大、对金融秩序破坏最为严重的一种犯罪。在司法实践中,贷款诈骗罪的定性、贷款诈骗罪与其他涉及贷款犯罪的界定还不明确,侦查和审判实践中甚至提出以司法推定的方式来认定贷款诈骗罪... [目的/意义]贷款诈骗罪是金融诈骗犯罪中涉及标的较大、对金融秩序破坏最为严重的一种犯罪。在司法实践中,贷款诈骗罪的定性、贷款诈骗罪与其他涉及贷款犯罪的界定还不明确,侦查和审判实践中甚至提出以司法推定的方式来认定贷款诈骗罪的主观目的。此外,单位贷款诈骗行为的定性争议一直未能得到很好解决。为解决上述问题,本文进行了相关研究。[方法/过程]贷款诈骗罪与其他涉及贷款犯罪的核心区别是非法占有目的的有无,应当采取主客观相统一的方法对非法占有目的加以认定,而不是采取简单的司法推定方法来认定。通过考察法律规制的变动以及司法实践中的实际运用效果可知,无论是过去对单位贷款诈骗行为以合同诈骗罪定性,还是当下只追究自然人贷款诈骗罪刑事责任,对单位贷款诈骗行为的定性都存在问题,有必要完善相关法律。[结果/结论]贷款诈骗罪的非法占有目的无论是产生于申请贷款阶段还是使用贷款阶段,都不应该影响对贷款诈骗罪的认定。应当通过客观证据和主观证据共同认定行为人是否有非法占有目的,杜绝单一的客观司法推定。应当扩大贷款诈骗罪的主体范围,将其延伸至单位。 展开更多
关键词 贷款诈骗 非法占有 骗取贷款 高利转贷 单位犯罪
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高利转贷犯罪案件侦查新论
18
作者 石会燕 《湖北警官学院学报》 2014年第10期29-31,共3页
高利转贷犯罪是一种利用金融机构的信贷资金牟取非法利益的犯罪。犯罪分子或单独作案,或内外勾结,变换各种名目套取信贷资金后高利转贷牟利。这种行为严重破坏了国家金融管理秩序,使金融机构信贷资金处于高风险状态。公安机关应该广辟... 高利转贷犯罪是一种利用金融机构的信贷资金牟取非法利益的犯罪。犯罪分子或单独作案,或内外勾结,变换各种名目套取信贷资金后高利转贷牟利。这种行为严重破坏了国家金融管理秩序,使金融机构信贷资金处于高风险状态。公安机关应该广辟线索来源,准确认定变相高利转贷的行为,全面收集证据材料,加大对高利转贷犯罪案件的打击力度。 展开更多
关键词 高利转贷 金融信贷 经济犯罪侦查
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评析套取金融机构信货资金又高利转贷行为之认定及责任承担
19
作者 尚晓茜 夏海曼 《中国审判》 2021年第16期64-67,共4页
案情回顾2018年5月3日,原告任某与被告北京某科技有限公司(以下简称“某科技公司”)签订借款合同,约定任某向某科技公司出借200万元,借款期限为12个月(2018年5月3日至2019年5月2日),每月利息1万元。某担保公司作为连带责任担保人,为该... 案情回顾2018年5月3日,原告任某与被告北京某科技有限公司(以下简称“某科技公司”)签订借款合同,约定任某向某科技公司出借200万元,借款期限为12个月(2018年5月3日至2019年5月2日),每月利息1万元。某担保公司作为连带责任担保人,为该借款合同提供担保。 展开更多
关键词 借款合同 案情回顾 借款期限 金融机构 高利转贷 担保公司 责任承担
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刑法规制高利转贷行为的合理性分析——以高利转贷银行贷款行为为对象
20
作者 范思力 《北京政法职业学院学报》 2019年第2期8-13,共6页
高利转贷罪作为一种侵害信贷秩序的犯罪,根据当前银行贷款业和民间借贷的发展现状仍有适用的空间和必要性,提倡废止该罪在可行性和必要性上均缺乏充足理由和实证素材支撑。通过分析2012 年至2018 年的高利转贷罪刑事判决书可以发现,司... 高利转贷罪作为一种侵害信贷秩序的犯罪,根据当前银行贷款业和民间借贷的发展现状仍有适用的空间和必要性,提倡废止该罪在可行性和必要性上均缺乏充足理由和实证素材支撑。通过分析2012 年至2018 年的高利转贷罪刑事判决书可以发现,司法实践中对高利转贷犯罪的打击既体现出此类犯罪作案难度低、非法盈利空间大等特点,也反映出刑事司法还未完全适应社会控制此类犯罪的需求,银行贷款业的行政监管和刑事司法衔接还存在一定缝隙。现阶段应严格限制银行贷款对不合法高利贷资金的供给,严厉打击套取银行政策性贷款的行为,同时完善刑法与金融法的衔接。 展开更多
关键词 银行贷款 高利转贷 刑事司法策略
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