从法国兴业银行欺诈案看商业银行操作风险管理 被引量：5

1

作者 李志辉 蔡楠 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2008年第11期30-30,32,共2页

2008年1月，法国兴业银行公布其一名交易员从2007年上半年开始违规从事欧洲股指期货交易，给银行造成了49亿欧元（约合71．4亿美元）的损失。这是世界银行业迄今为止因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失，同时这也是自1995年巴林银... 2008年1月，法国兴业银行公布其一名交易员从2007年上半年开始违规从事欧洲股指期货交易，给银行造成了49亿欧元（约合71．4亿美元）的损失。这是世界银行业迄今为止因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失，同时这也是自1995年巴林银行因员工从事未经授权交易并隐匿巨额期货交易损失（约16亿美元）而倒闭以来，又一起因违规交易股指期货而引发的银行危机。 展开更多

关键词 法国兴业银行 商业银行 操作风险管理 银行欺诈 股指期货交易 违规操作 世界银行业 巴林银行

原文传递

从法国兴业银行欺诈案看银行操作风险管理 被引量：1

2

作者 吴焰 谢晓雪 《现代商业银行导刊》 2008年第9期43-47,共5页

继美国次级贷款风暴冲击全球金融市场后，2008年1月24日，银行业又传出惊天大案，法国第二大上市银行——法国兴业银行（Societe Generale）发布公告，称该行发现其交易员科维尔（Jerome Kewiel）的欺诈行为，对银行造成了49亿欧元（约... 继美国次级贷款风暴冲击全球金融市场后，2008年1月24日，银行业又传出惊天大案，法国第二大上市银行——法国兴业银行（Societe Generale）发布公告，称该行发现其交易员科维尔（Jerome Kewiel）的欺诈行为，对银行造成了49亿欧元（约合71．6亿美元）损失的巨大负面影响。 展开更多

关键词 法国兴业银行 银行欺诈 操作风险管理 全球金融市场 上市银行 欺诈行为 负面影响 银行业

原文传递

“零容忍”、银行欺诈与内控文化 被引量：2

3

作者 王君 《财经》 2002年第9期46-47,共2页

只要没有不折不扣地实行零容忍政策，切实地提高欺诈的预期成本，就别指望欺诈会真正减少。

关键词 预期成本 欺诈 “零容忍” 银行欺诈 内控文化

下载PDF 职称材料

商业银行反欺诈后续处置的难点及对策

4

作者 桂香玉 刘柱 《现代金融》 2014年第5期39-40,共2页

商业银行欺诈后续处置是指银行针对外部欺诈所采取的事件分析与追踪、风险防控与化解等系列处理措施,是反欺诈工作不可或缺的重要组成部分,更是从面上打击、震慑欺诈犯罪的有效手段。因此,各级管理者都应重视并持续强化此项工作。本文... 商业银行欺诈后续处置是指银行针对外部欺诈所采取的事件分析与追踪、风险防控与化解等系列处理措施,是反欺诈工作不可或缺的重要组成部分,更是从面上打击、震慑欺诈犯罪的有效手段。因此,各级管理者都应重视并持续强化此项工作。本文简要分析当前商业银行反欺诈后续处置的现状,针对存在的主要难点,提出相应的对策与建议。 展开更多

关键词 反欺诈工作 商业银行 后续 事件分析 银行欺诈 风险防控 欺诈犯罪 管理者

下载PDF 职称材料

风险管理再认识

5

《农村金融研究》 北大核心 2008年第6期9-10,共2页

法兴银行是法国最大的商业银行集团之一,创建于1864年,在全球拥有12万员工。该行是全能型银行,现有三大支柱业务,即投资银行、零售银行及资产管理相关业务,目前是法国市值仅次于巴黎国民银行的第二大上市银行,多年来扮演世界上最大衍生... 法兴银行是法国最大的商业银行集团之一,创建于1864年,在全球拥有12万员工。该行是全能型银行,现有三大支柱业务,即投资银行、零售银行及资产管理相关业务,目前是法国市值仅次于巴黎国民银行的第二大上市银行,多年来扮演世界上最大衍生交易市场领导者的角色,一直被认为是世界上风险控制最出色的银行之一。2007年,法兴银行被世界权威风险管理杂志《风险》(RISK)评为"证券衍生产品年度最佳银行",被视作银行稳健和谨慎经营的典范。2008年1月,法国兴业银行(Societe Generale,SG)一名精通电脑的交易员热罗姆·凯维埃尔(Jerome Kerviel)冲破银行内部层层监控进行衍生品交易,擅自违规投资欧洲股指期货,造成该行损失近49亿欧元(约合71亿美元),险些导致法兴银行毁于一旦。这一案件堪称"法国史上最大的金融悲剧",创下金融史上个人欺诈行为涉及金额的最高纪录,也引发当时欧美乃至全球股市震荡。法兴银行欺诈案件有许多值得我国商业银行引以为戒的教训和警示。 展开更多

关键词 风险管理 法国兴业银行 银行集团 再认 投资银行 衍生交易 商业银行 银行欺诈

下载PDF 职称材料

安然、世通破产，安达信吃官司带给我们的警示——必须加强和改进真实性审计 被引量：1

6

作者 曹玉鹏 曹效峰 安旭 《现代审计与会计》 2006年第10期34-36,共3页

2002年1月，美国出台了《萨班斯——奥克斯利法》。从2006年7月15日起，但凡年销售收入在5亿美元以上的美国上市的外国公司，都必须开始执行萨班斯——奥克斯利法案。中国经济界权威人士指出，这对中国在美国的企业将是个严峻的考验，... 2002年1月，美国出台了《萨班斯——奥克斯利法》。从2006年7月15日起，但凡年销售收入在5亿美元以上的美国上市的外国公司，都必须开始执行萨班斯——奥克斯利法案。中国经济界权威人士指出，这对中国在美国的企业将是个严峻的考验，如果不积极应对，中国在美国的企业将可能受到沉重打击。但笔者认为，如果就此认为美国这部法律就是针对中国在美国的企业制定的，也未必中肯。2006年7月，美国新闻媒体相继披露：①美国安然公司创始人、前董事长肯尼斯莱因心脏病发作在美国科罗拉多州去世。法院已认定他犯有银行欺诈和向银行提供虚假证明等6项罪名，他因公司丑闻案最多可被判45年监禁，因个人银行欺诈案最多可被判122年监禁。②2005年3月，美国曼哈顿地方法院陪审团宣布，世界通讯公司前总裁埃贝斯受到证券欺诈、共谋等9项指控全部成立，判处其25年监禁。随后埃贝斯提出上诉。2006年7月28日，纽约联邦上诉法院驳回其上诉，维持原判。美国在重申严格执行《萨班斯——奥克斯利法》的同一时间段披露这两条消息，这并非巧合，这是有意与这部法律的严要求相呼应。事实上，自本世纪初，安然、世界通讯等一些大公司的会计丑闻陆续曝光后，美国就酝酿出台一部法律，它的内容主要是针对公司的会计造假行为，目的在于规范所有公司的经营业务。 展开更多

关键词 美国安然公司 真实性审计 安达信 世界通讯公司 外国公司 破产 官司 银行欺诈

下载PDF 职称材料

域外:全球加紧应对网银犯罪

7

作者 夏草 《检察风云》 2013年第15期14-16,共3页

早在1999年的美国统计资料就表明：平均每起计算机犯罪造成的损失高达45万美元，而传统的银行欺诈与侵占案平均损失只有119万美元，银行抢劫案的平均损失不过4900美元，一般抢劫案的平均损失仅为370美元。

关键词 计算机犯罪 银行欺诈 银行抢劫案 统计资料 美元 损失 侵占

原文传递

中国银行的“清房运动”“零容忍”、银行欺诈与内控文化

8

作者 张继伟 《财经》 2002年第9期30-41,共12页

关键词 中国银行 “清房运动” 联行清算系统 “零容忍” 银行欺诈 内控文化

下载PDF 职称材料

商业银行欺诈风险管理——以XYZ银行为例

9

作者 吉卡 《中国管理信息化》 2016年第11期128-129,共2页

银行是一个国家重要的战略安全保障之一,也是国民生活交易金融场所,银行的稳定对于国家金融安全及国民生活生都具有重要意义。吉尔吉斯斯坦共和国银行业发展由来已久,最初的都是从典当行业发展而来,国家成立货币组织,承担了部分银行功... 银行是一个国家重要的战略安全保障之一,也是国民生活交易金融场所,银行的稳定对于国家金融安全及国民生活生都具有重要意义。吉尔吉斯斯坦共和国银行业发展由来已久,最初的都是从典当行业发展而来,国家成立货币组织,承担了部分银行功能。随着历史发展,吉尔吉斯斯坦共和国银行发展也较为迅猛,已经发展多家大型国有银行及商业银行,其中XYZ银行就是最重要的银行之一。银行欺诈问题一直都是比较严重的,研究针对银行欺诈的具体概念,简述银行欺诈存在几种类型,再提出相关理论基础。介绍目前吉尔吉斯斯坦XYZ银行欺诈现状,包括XYZ银行业务领域,XYZ银行组织结构。提出当前XYZ银行欺诈存在一些问题,如贪污欺诈、财务报告舞弊、资产挪用等问题,并对存在问题的原因进行分析,提出对策。 展开更多

关键词 银行欺诈 风险管理 公款挪用

下载PDF 职称材料

由法兴银行欺诈案审视其风险导向审计

10

作者 陈艳娇 《中国内部审计》 2009年第7期38-40,共3页

创建于拿破仑时代，经历两次世界大战并最终成为法国商界支柱之一的法兴银行，2008年1月下旬被一名年仅31岁的权证市场交易员杰洛米·科维尔拖入了49亿欧元（约合71．6亿美元）巨额亏损的丑闻阴影中，这也是单笔涉案金额最大的交易... 创建于拿破仑时代，经历两次世界大战并最终成为法国商界支柱之一的法兴银行，2008年1月下旬被一名年仅31岁的权证市场交易员杰洛米·科维尔拖入了49亿欧元（约合71．6亿美元）巨额亏损的丑闻阴影中，这也是单笔涉案金额最大的交易员欺诈案件。1月24日法兴银行总稽核部开始对科维尔的欺诈交易行为展开内部调查， 展开更多

关键词 银行欺诈 风险导向审计 两次世界大战 巨额亏损 权证市场 涉案金额 交易行为 交易员

下载PDF 职称材料

由一起银行欺诈消费者案引发的思考

11

《工商行政管理》 2015年第21期36-37,共2页

【案情】 2015年1月接到消费者投诉，反映在购买商品房办理房屋抵押贷款中，某银行违法转嫁房屋他项权登记费给消费者承担。我局3·15投诉处理中心接举报后，立即对群众反映的情况报由分管局长批准，进入立案调查。

关键词 消费者投诉 银行欺诈 房屋抵押贷款 投诉处理 立案调查 商品房

原文传递

迷你债权,一个荒诞的故事

12

作者 朱伟一 《国际融资》 2009年第10期32-33,共2页

在香港证券监管机构的斡旋之下，16家银行同意向2．9万名散户投资者支付至少63亿港元（合8．13亿美元），以图化解迷你债券的纠纷。中外历史上，由监管机构出面力促银行赔钱的不多，香港是个例外。香港股民动不动要上街，比美国的股民... 在香港证券监管机构的斡旋之下，16家银行同意向2．9万名散户投资者支付至少63亿港元（合8．13亿美元），以图化解迷你债券的纠纷。中外历史上，由监管机构出面力促银行赔钱的不多，香港是个例外。香港股民动不动要上街，比美国的股民还强势，标语口号都很抢眼，什么“花旗银行欺诈顾客”，还有更难听的。香港是个言论自由和结社自由的地方，阻挡民众上街难度很大。香港股民还很有恒心，迷你债券索赔能打持久战，9个多月下来劲头不减。监管机构很是狼狈，迷你债券一事不了，就不得安宁。 展开更多

关键词 证券监管机构 债权 故事 荒诞 银行欺诈 散户投资者 中外历史 标语口号

下载PDF 职称材料

美国合规不起诉中公共利益因素的适用及对我国的启示

13

作者 李祥雨 《中国检察官》 2024年第4期71-75,共5页

随着我国涉案企业合规改革试点工作的展开,合规不起诉制度使企业免于被起诉的同时引发了社会对制度适用不当的担忧,其原因在于该项制度对于适用公共利益因素的内在理论及外在实践的分析与规定不清晰、不自洽。为打造我国合理有效的合规... 随着我国涉案企业合规改革试点工作的展开,合规不起诉制度使企业免于被起诉的同时引发了社会对制度适用不当的担忧,其原因在于该项制度对于适用公共利益因素的内在理论及外在实践的分析与规定不清晰、不自洽。为打造我国合理有效的合规不起诉制度,可借鉴美国处理富国银行诈骗案的经验方法,在肯定公共利益因素存在必要性的基础上,对公共利益因素内涵进行列举加兜底式规定,规定适用经济类罪名与不设限的量刑范围,并以多维度监督制度回应实践问题。 展开更多

关键词 富国银行欺诈案 公共利益因素 合规不起诉 经济犯罪 多维度监督

原文传递

美国清算日提醒中国金融业

14

作者 林佳 《企业文化》 2003年第7期13-14,共2页

美国数家监管机构同十家华尔街银行于2003年4月的最后一周达成的协定，向人们展示的却是远比预先设想的要大得多而且范围要广的不道德行为。对于其中某些银行欺诈行为的结论，也将促使投资者对其提起诉讼。

关键词 美国 清算日 银行欺诈行为 银行股价格 银行监管 中国 金融业 改革措施

原文传递

美国破获“僵尸网络”

15

作者 全海龙 《方圆》 2011年第8期7-7,共1页

4月13日，美国司法部宣称，他们破获了一个控制着全球近230多万台电脑的“僵尸网络”，查获5台主服务器和29个网络域名，逮捕13名嫌疑人。美国康涅狄格州总检察长已对13名被告提起民事诉讼，指控他们犯有电信欺诈、银行欺诈和拦截国际... 4月13日，美国司法部宣称，他们破获了一个控制着全球近230多万台电脑的“僵尸网络”，查获5台主服务器和29个网络域名，逮捕13名嫌疑人。美国康涅狄格州总检察长已对13名被告提起民事诉讼，指控他们犯有电信欺诈、银行欺诈和拦截国际电子通讯信息等罪名。目前，司法部已经获得刑事扣押令。 展开更多

关键词 美国司法部 网络域名 康涅狄格州 民事诉讼 电信欺诈 电子通讯 银行欺诈 服务器

下载PDF 职称材料

国际银行保函欺诈产生的原因及其法律认定 被引量：3

16

作者 周辉斌 《法制与社会发展》 CSSCI 2001年第2期75-82,共8页

国际银行保函欺诈产生的根本原因在于其独立性，即保函一经出具，其法律效力不受保函申请人与受益人之间的基础交易关系以及保函申请人与银行之间的委托合同关系的影响。各国对银行保函欺诈进行预防和救济的基本方式是承认“欺诈例外原... 国际银行保函欺诈产生的根本原因在于其独立性，即保函一经出具，其法律效力不受保函申请人与受益人之间的基础交易关系以及保函申请人与银行之间的委托合同关系的影响。各国对银行保函欺诈进行预防和救济的基本方式是承认“欺诈例外原则”对保函独立性的限制。但是从法律上如何认定保函受益人是否构成欺诈，各国的做法却在以下三个方面存在较大的分歧：其一，欺诈是否需要受益人有主观上的恶意；其二，欺诈是由基础交易来决定，还是由保证合同来决定；其三，欺诈的证据要求如何。 展开更多

关键词 国际银行保函 国际银行保函欺诈 认定 中国 信用担保 受益人 证据 国际贸易 欺诈例外原则

原文传递

基于知识图谱的银行反欺诈模型的研究与应用 被引量：1

17

作者 魏永强 《榆林学院学报》 2024年第2期68-73,共6页

针对传统的银行反欺诈模型已无法满足欺诈检测要求的及时性与准确性的问题,本文提出了一种基于知识图谱的反欺诈模型。该模型基于多源信息和高维衍生特征的大数据,构建知识图谱,对信贷个体进行全方位画像,分析关联关系,并抽取网络属性... 针对传统的银行反欺诈模型已无法满足欺诈检测要求的及时性与准确性的问题,本文提出了一种基于知识图谱的反欺诈模型。该模型基于多源信息和高维衍生特征的大数据,构建知识图谱,对信贷个体进行全方位画像,分析关联关系,并抽取网络属性。从四大方面、两大维度挖掘风险特征,四大方面指个人基本信息、账户信息、征信和行为信息,两大维度指个人节点和网络结构。最后将风险特征代入LightGBM,判断是否为欺诈类型,并得到对应概率。实验表明,相比于仅使用个人自身特征的模型,使用个人特征加网络特征的模型效果更好,AUC和F1分数分别提升5.18%和5.71%。因此,该方案能够有效地为银行对个人信贷进行欺诈评估。 展开更多

关键词 银行反欺诈 特征衍生 知识图谱 LightGBM

下载PDF 职称材料

银行卡欺诈民事责任问题研究 被引量：5

18

作者 中国人民银行九江市中心支行课题组 骆钰 黎建新 《武汉金融》 北大核心 2011年第12期36-37,共2页

银行卡欺诈民事责任问题是我国目前银行卡立法和司法中急需明确的一个重要问题。本文结合我国银行卡欺诈案件实际,尝试就银行卡欺诈民事责任中的归责原则和银行卡各方当事人承担责任的情况提出相应的立法建议。

关键词 银行卡欺诈 民事责任 归责原则

下载PDF 职称材料

盗刷银行卡面临法律真空 被引量：3

19

作者 汪新华 《中国经济周刊》 2004年第25期24-25,共2页

相信看过《网络惊魂》的朋友都会对电影中女主角一夜之间丢掉个人身份、银行卡被注销的情节记忆犹新。然而，在现实生活中，也可能出现类似情况：你并未使用存折或银行卡，可卡上的钱却不翼而飞!这一切都是从事银行卡犯罪的人惹的祸!

关键词 银行卡欺诈交易 信用卡 中国 技术升级 法律责任 立法工作

下载PDF 职称材料

基于图神经网络的银行交易欺诈检测方法

20

作者 秦忠飘 周亚同 李哲 《计算机科学》 CSCD 北大核心 2024年第S02期911-918,共8页

随着电子支付的迅速发展,欺诈问题日益增多。传统欺诈检测方法受限于规则和特征工程,难以捕获复杂的交易模式。相反,基于图的方法虽然强调了数据的关系性,但通常忽略了特征工程的重要性。为了解决这个问题,提出一种端到端的电信诈骗检... 随着电子支付的迅速发展,欺诈问题日益增多。传统欺诈检测方法受限于规则和特征工程,难以捕获复杂的交易模式。相反,基于图的方法虽然强调了数据的关系性,但通常忽略了特征工程的重要性。为了解决这个问题,提出一种端到端的电信诈骗检测方法——基于图神经网络的银行交易欺诈检测方法。该方法设计了一个针对图数据的特征工程,并利用融合模型对其进行训练。具体来说,使用过采样和设置节点权重的方式对银行交易数据进行不平衡处理,然后采用改进的自适应相似度边和节点度权重融合策略,构建用户交易图数据并挖掘交易节点间的潜在关联信息,最后综合局部特征和全局特征通过模型融合来弥补单一分类器的不足。实验结果表明,在广西玉林银行的交易数据中,所提模型对于交易欺诈数据的检测在F1分数、召回率、AUC 3个指标上相比GraphSAGE分别提升1.65,1.36,4.2个百分点,图数据构建时间缩短了80%左右,与其他主流的检测算法相比也取得了更高的检测精度。 展开更多

关键词 银行交易欺诈检测 特征工程 不平衡处理 相似度边 图神经网络

下载PDF 职称材料