美国对银行业的监督与检查──非现场检查

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作者 王兆平 《金融理论与教学》 1994年第2期71-76,共6页

美国对银行业的监督与检查──非现场检查［美］米尔·伯树特著王兆平译一、银行监督检查概况在美国共有１４０００多家商业银行，这些银行的规模相差较大，小到总资产只有二、三百万美元，大到总资产超过一千亿美元。从数量上看，... 美国对银行业的监督与检查──非现场检查［美］米尔·伯树特著王兆平译一、银行监督检查概况在美国共有１４０００多家商业银行，这些银行的规模相差较大，小到总资产只有二、三百万美元，大到总资产超过一千亿美元。从数量上看，这１４０００多家商业银行中绝大多数（大... 展开更多

关键词 非现场检查 监督当局 银行业 商业银行 外部审计 早期报警系统 监督检查 银行检查 发展趋势 监督机构

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调剂规模管理中的问题及完善对策

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作者 郑显平 《浙江金融》 北大核心 1992年第5期23-24,共2页

1990年,人民银行总行决定将原分配给各专业银行总行的贷款规模划出一块,作为调剂规模,由人民银行分支机构掌握使用。两年多的实践表明,设立调剂规模在很大程度上提高了各级人民银行的权威性和知名度,增强了中央银行分支机构的宏观调控能... 1990年,人民银行总行决定将原分配给各专业银行总行的贷款规模划出一块,作为调剂规模,由人民银行分支机构掌握使用。两年多的实践表明,设立调剂规模在很大程度上提高了各级人民银行的权威性和知名度,增强了中央银行分支机构的宏观调控能力,有效地解决了一些专业银行资金盈余和规模不足的矛盾,对于更好地支持大中型企业的生产,保证农副产品和外贸收购的资金供应。 展开更多

关键词 人民银行 银行分支机构 银行总行 资金供应 资金盈余 宏观调控能力 中央银行 资金供求 银行检查 农副产品收购

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国外金融监管当局银行检查与稽核制度综述 被引量：1

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作者 王君 《审计研究》 CSSCI 北大核心 2000年第2期56-58,共3页

关键词 发达国家 银行检查 金融监管 稽核制度

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“一逾两呆”贷款的成因与对策

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作者 曾进先 《广东审计》 1996年第5期17-18,共2页

银行与企业之间本来是鱼水关系,银行的效益及资金效益有赖于企业经营状况,而企业的生产经营活动又离不开银行的扶持。但是,目前银行与企业之间的关系不够密切,企业多头开户,逃避银行检查;银行对企业放款慎之又慎,尽量压缩贷款规模,银行... 银行与企业之间本来是鱼水关系,银行的效益及资金效益有赖于企业经营状况,而企业的生产经营活动又离不开银行的扶持。但是,目前银行与企业之间的关系不够密切,企业多头开户,逃避银行检查;银行对企业放款慎之又慎,尽量压缩贷款规模,银行资金往往投向不准,其效益又差。形成企业经营资金短缺,运转困难的局面,同时也导致银行信贷资产质量差,造成“一逾两呆”资金比重大的恶性循环。 展开更多

关键词 “一逾两呆” 成因与对策 银行信贷资产 银行检查 银行与企业 贷款资金 银行信贷资金 企业经营 储户 困难的局面

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银川市商业银行

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《宁夏画报》 2007年第1期28-29,共2页

银川市商业银行成立于1998年10月28日,全辖32家支行和1家营业部,网点遍布宁夏主要市县。8年多来,在各级党委、政府和人民银行、银监局的大力支持与监管下,在社会各界的关心和广大股东的支持下,银川市商业银行坚持"服务地方经济,服... 银川市商业银行成立于1998年10月28日,全辖32家支行和1家营业部,网点遍布宁夏主要市县。8年多来,在各级党委、政府和人民银行、银监局的大力支持与监管下,在社会各界的关心和广大股东的支持下,银川市商业银行坚持"服务地方经济,服务中小企业,服务城乡居民"的市场定位,遵循"服务、高效、规范、创新"的经营理念,内强素质,外树形象,不断完善法人治理结构,加大市场开发力度,强化基础管理,提高资产质量,各项业务取得了长足发展。2006年,资产总额突破200亿大关,达204亿元;存款余额突破160亿大关,达166.8亿元,市场份额跃居全区第二;贷款余额达118.5亿元;资产总额、存款余额、贷款余额分别比成立之初增长26倍、38倍和37倍。2006年实现实际利润3亿元。 展开更多

关键词 人民银行 市场定位 地方经济 法人治理结构 金融服务功能 银行检查 自助银行 自动柜员机 电话银行

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政策热点之二:现金管理专题笔谈

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《金融研究》 CSSCI 北大核心 1989年第3期35-40,共6页

放松银行的现金管理,一度曾作为改革性的观点为理论界所提出,而在实践上为人们所默许。1988年9月,为抑制过热的经济和腾升的物价,配合宏观紧缩政策,国务院颁发了新的"现金管理暂行条例",重新强调加强银行现金管理工作的重要... 放松银行的现金管理,一度曾作为改革性的观点为理论界所提出,而在实践上为人们所默许。1988年9月,为抑制过热的经济和腾升的物价,配合宏观紧缩政策,国务院颁发了新的"现金管理暂行条例",重新强调加强银行现金管理工作的重要性。截至1988年底,当年现金净投放几达700亿元,为年初计划发行数的3.5倍,几乎占到1988年末市场货币流通量的1/3。反常的现金流通量形势和银行贯彻国务院"现金管理条例"的需要,再次形成"现金管理"讨论的热潮,为促进这项讨论,本刊特将来稿中的代表性观点分列如下供大家参考: 展开更多

关键词 现金管理 库存现金 管理工作 银行检查 专业银行 企业单位 现金流通 现金结算 县支行 人民银行

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多方协作 超额完成保值公债发行任务

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《中国财政》 1990年第1期18-19,共2页

1989年我市保值公债推销任务为1.8亿元,到1989年10月底,实际完成18217万元,为任务的101.2%,超额完成任务217万元。其中各专业银行、金融机构和邮政部门柜台销售7424万元,占全市完成任务的40.64%;财政部门的网点销售722万元,占任务的3.... 1989年我市保值公债推销任务为1.8亿元,到1989年10月底,实际完成18217万元,为任务的101.2%,超额完成任务217万元。其中各专业银行、金融机构和邮政部门柜台销售7424万元,占全市完成任务的40.64%;财政部门的网点销售722万元,占任务的3.97%;各级国库券办公室组织推销10091万元,占任务的55.39%。 展开更多

关键词 保值公债 金融机构 人民银行 财政部门 银行金库 国债发行 银行检查 预算外资金 自愿购买 初步意见

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要实践“三个代表”思想 必须坚持“两手抓”方针

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作者 窦福 唐以胜 《新疆金融》 2002年第3期56-57,共2页

江总书记在总结国际国内历史经验的基础上,面对新形势、新任务,就如何切实加强党的建设问题发表了重要讲话,字里行间阐明了一个重要思想,就是:“

关键词 基层人民银行 党的建设 防范化解 金融事业 金融机构 金融安全 金融风险 银行检查 中央银行 政治素质

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敢抓敢管，从严要求，搞好结算

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《浙江金融》 北大核心 1994年第12期20-21,共2页

敢抓敢管，从严要求，搞好结算中国人民银行衢州市分行多年来，我们坚持把抓好结算管理工作摆在全行工作的重要位子上，做到常抓不懈。在日常结算管理工作中，我们本着＂以帮促管，从严要求＂的精神，与专业银行共同搞好结算工作。一、... 敢抓敢管，从严要求，搞好结算中国人民银行衢州市分行多年来，我们坚持把抓好结算管理工作摆在全行工作的重要位子上，做到常抓不懈。在日常结算管理工作中，我们本着＂以帮促管，从严要求＂的精神，与专业银行共同搞好结算工作。一、转变观念，提高认识，树立监管意识根... 展开更多

关键词 全行工作 人民银行 结算工作 结算管理 银行汇票 会计部门 结算纪律 托收承付结算 银行检查 同城票据交换

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中央银行稽核的困境和对策

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作者 刘葵 周燕 李筏玫 《江西审计》 1994年第1期19-20,12,共3页

中央银行稽核的困境和对策刘葵，周燕，李筏玫中央银行稽核部门自８５年成立以来，在促进金融宏观调控、微观搞活，加快金融体制改革诸方面发挥了一定作用。但由于金融体制管理上的一些弊端和用核监督体系的不完善，中央银行稽核监督面... 中央银行稽核的困境和对策刘葵，周燕，李筏玫中央银行稽核部门自８５年成立以来，在促进金融宏观调控、微观搞活，加快金融体制改革诸方面发挥了一定作用。但由于金融体制管理上的一些弊端和用核监督体系的不完善，中央银行稽核监督面临着重重困境。必须进一步健全和完善... 展开更多

关键词 中央银行 稽核监督 微观搞活 金融宏观调控 银行检查 金融稽核 人民银行系统 体制管理 储蓄管理条例 稽核工作

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中国人民银行天津市分行发行银行本票暂行办法

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《华北金融》 1987年第11期40-41,共2页

第一条为了适应我市经济的发展,发挥银行信用的积极作用,特在本市范围内开办银行本票业务。第二条银行本票(以下简称本票)是付款单位或个人将款项交给银行,由银行签发,并在有效期内由发票人付款的票据。第三条本票必须记载下列事项:

关键词 银行本票 银行信用 暂行办法 现金管理 发票人 记名背书 支付金额 出票人 银行检查 收款人

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现金管理工作要进一步加强

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《中国金融》 1979年第6期31-32,共2页

黑龙江省人民银行,今年六月向省革委作了《关于进一步加强现金管理的报告》,省革委对这个报告作了批示。下面刊登的是省革委的批语和报告摘要。报告中所反映的情况是严重的,其他省市也不同程度地存在着。希望各地银行紧密结合当前经济调... 黑龙江省人民银行,今年六月向省革委作了《关于进一步加强现金管理的报告》,省革委对这个报告作了批示。下面刊登的是省革委的批语和报告摘要。报告中所反映的情况是严重的,其他省市也不同程度地存在着。希望各地银行紧密结合当前经济调整,切实加强现金管理工作。 展开更多

关键词 管理工作 库存现金 现金管理 管理制度 切实加强 银行检查 货币流通 坚持原则 人民银行 黑龙江省

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加强农业信贷管理

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作者 余景星 《福建金融》 1987年第10期33-34,共2页

当前农贷资金管理中存在不少漏洞,亟待采取措施加以解决.从我县支行通过审计稽核和纪检查帐,发现当前农贷管理存在的主要问题有:1.贷款“三查”制度执行得不认真、不坚决,贷前可行性调查评估工作做得很粗,调查报告的论据与数据不足。

关键词 信贷管理 资金管理 可行性调查 现金管理 检查监督 沉淀资金 银行检查 资金周转率 资金投放 逾期贷款收回率

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哈哈频道

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作者 佚名 《博客族》 2004年第6期25-57,共2页

众兽决议上帝对地球的现状很不满意,便让时光倒流1000万年。地球上又出现了原始森林、草地、兽类、昆虫。上帝离去时,对所有的动物说:“我把这个世界交给你们了,你们可有什么要求吗?”动物们立即朝上帝跪下,指着森林边上的一群猴子齐声... 众兽决议上帝对地球的现状很不满意,便让时光倒流1000万年。地球上又出现了原始森林、草地、兽类、昆虫。上帝离去时,对所有的动物说:“我把这个世界交给你们了,你们可有什么要求吗?”动物们立即朝上帝跪下,指着森林边上的一群猴子齐声道:“上帝啊,请您把猴子带走吧。它们进化成人可不得了!” 展开更多

关键词 时光倒流 这个世界 换鞋 打扑克 银行检查

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借款申请书不能取代借款合同

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作者 王升烽 《福建金融》 1988年第5期18-19,共2页

在基层银行检查帐务,时有发现一些贷款帐户缺少贷款借据,帐据不符。经询问,经办人解释说:只要有了申请书,有无借据关系不大。我们认为这种解释不正确,是对借款借据重要性认识不足的表现。 经济合同法明确规定。

关键词 借款合同 经济合同法 银行检查 帐据 起诉人 不予受理 司法实践 部门审查 企业单位 书面证明

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留学美国理财指南(三)

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作者 小文 《英语沙龙（高中）》 2003年第7期41-42,共2页

在美国如何正确书写支票? 书写支票很简单。美元数量写两遍:一次用数字(例如$67.32),第二次使用文字(例如sixty-seven dollars and 32/100)。在文字后面所有没使用的空白处划一条水平线,以防止别人添加多余的数位。

关键词 信用卡 正确书写 美国 二次使用 支票 多余的 文字 水平线 银行检查 帐户差额

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建立我国存款保险制度的设想

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作者 巴曙松 《经济研究参考》 1996年第ZJ期16-17,共2页

1.考虑到当前企业改革的一般方向和财政资金紧张的现实,我国的存款保险机构不宜全部由国家控制,同时,由于这一机构的重要地位,政府又很有必要介入,因此。

关键词 存款保险制度的设想 存款保险公司 存款保险机构 保险费率 国家控制 财政资金 银行检查 强制投保 投保方式 共同参与

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供应链金融应收账款融资的检查率和惩戒机制研究 被引量：27

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作者 郑忠良 包兴 《经济评论》 CSSCI 北大核心 2014年第6期149-158,共10页

供应链金融应收账款融资业务有效解决了中小企业融资难的困境、扩大了银行的融资服务范围。但近年来频发的虚假融资、恶意骗贷和故意赖账等现象给银行造成了巨大的风险,降低了银行开展供应链金融的服务质量和效率。本文从应收账款融资... 供应链金融应收账款融资业务有效解决了中小企业融资难的困境、扩大了银行的融资服务范围。但近年来频发的虚假融资、恶意骗贷和故意赖账等现象给银行造成了巨大的风险,降低了银行开展供应链金融的服务质量和效率。本文从应收账款融资业务的信用风险规避出发,构建了“银行-企业”两方博弈模型,重点研究了银行对融资业务开展的检查率和惩戒设置问题,并以钢贸企业应收账款融资业务为背景进行了相关参数的数值模拟,分析发现：银行采取10%~20%的检查率、辅以1倍贷款利率的惩罚,能够有效降低虚假的应收账款融资现象。建议监管部门应制定具有足够警示性的失信惩戒机制,并要求金融机构在操作实践中严格执行,同时联合构建信息共享平台。 展开更多

关键词 应收账款 博弈模型 银行检查率 惩罚机制

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基于博弈论的供应链金融应收账款模式银行检查率的研究 被引量：1

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作者 许彦妮 《江苏商论》 北大核心 2011年第9期155-157,共3页

本文对供应链金融应收账款模式进行深入分析,为能有效规避信用风险,构建银行—企业两方博弈模型,并得出银行检查率的解析式。通过数值仿真,对影响银行检查率的几个关键因素进行了灵敏度分析,解释了银行检查率与银行收益及银行罚款之间... 本文对供应链金融应收账款模式进行深入分析,为能有效规避信用风险,构建银行—企业两方博弈模型,并得出银行检查率的解析式。通过数值仿真,对影响银行检查率的几个关键因素进行了灵敏度分析,解释了银行检查率与银行收益及银行罚款之间的相互关系,分析了银行检查率对约束融资企业行为,如提供真实信息和诚信还款的影响。这对于银行在确保信息真实和收益较好的情况下如何制定合理的检查率具有一定的意义。 展开更多

关键词 应收账款 博弈 银行检查率

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国外金融监管当局银行检查与稽核制度

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作者 王君 《中国审计信息与方法》 2000年第8期41-43,共3页

关键词 外国 金融监管 银行检查制度 银行稽核制度

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