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系统重要性金融机构监管:目标和政策框架 被引量:31
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作者 李文泓 吴祖鸿 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2011年第3期45-47,共3页
2007年以来爆发的国际金融危机引起了国际社会对系统重要性金融机构(systemically important financial institutions,SIFIs)监管的广泛关注。系统重要性金融机构"大而不倒"(too-big-to-fail)的问题,其巨大的负外部性以及普遍存... 2007年以来爆发的国际金融危机引起了国际社会对系统重要性金融机构(systemically important financial institutions,SIFIs)监管的广泛关注。系统重要性金融机构"大而不倒"(too-big-to-fail)的问题,其巨大的负外部性以及普遍存在的道德风险成为国际组织和主要国家监管当局研究的重点问题,并成为国际监管改革的重要内容。 展开更多
关键词 金融机构监管 政策框架 系统 国际金融危机 2007年 国际社会 国家监管 国际组织
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中国人民银行基层行对金融机构征信非现场监管问题研究 被引量:11
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作者 江洲 《征信》 2015年第12期19-22,共4页
中国人民银行基层行对银行业金融机构的监管手段单一,对其日常动态的非现场评估管理难成为当下亟待解决的问题。从非现场监管实际现状出发,综合梳理分析当前征信业相关监管政策,借鉴国外经验,立足工作实践,设计非现场监管指标体系及相... 中国人民银行基层行对银行业金融机构的监管手段单一,对其日常动态的非现场评估管理难成为当下亟待解决的问题。从非现场监管实际现状出发,综合梳理分析当前征信业相关监管政策,借鉴国外经验,立足工作实践,设计非现场监管指标体系及相关配套制度具有重要意义。 展开更多
关键词 征信业务 金融机构监管 非现场监管 人民银行
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系统重要性金融机构评估标准的构建 被引量:11
3
作者 陈军 《西部金融》 2012年第1期69-74,共6页
全球金融危机后,基于宏观审慎理念的针对系统重要性金融机构的监管改革被积极推动。本文梳理了触发系统重要性金融机构监管改革的原因,综述系统重要性金融机构相关理论研究和实践的最新进展,研究分析了IMF/BIS/FSB构建的系统重要性金融... 全球金融危机后,基于宏观审慎理念的针对系统重要性金融机构的监管改革被积极推动。本文梳理了触发系统重要性金融机构监管改革的原因,综述系统重要性金融机构相关理论研究和实践的最新进展,研究分析了IMF/BIS/FSB构建的系统重要性金融机构评估标准,并对该标准在我国的应用提出建议。 展开更多
关键词 金融机构监管 评估标准 系统 全球金融危机 BIS IMF 改革
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农村信用社改革的重要进展——访中国银监会合作金融机构监管部主任张功平 被引量:4
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作者 胡同捷 《中国金融》 北大核心 2005年第16期35-38,共4页
关键词 农村信用社改革 金融机构监管 中国银监会 部主任 管理体制改革 2003年6月 合作 进展 试点工作
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基于EAST数据分析信托领域典型问题的审计思路和方法
5
作者 庄志军 胡琼 《中国审计》 2024年第7期43-45,共3页
从2012年银行业开始按照金融机构监管数据标准化规范报送EAST数据以来,原银保监会不断提高EAST数据报送质量要求,并逐步扩大了金融机构报送范围。2019年,原银保监会发布《中国银保监会办公厅关于印发信托业监管数据标准化规范的通知》,E... 从2012年银行业开始按照金融机构监管数据标准化规范报送EAST数据以来,原银保监会不断提高EAST数据报送质量要求,并逐步扩大了金融机构报送范围。2019年,原银保监会发布《中国银保监会办公厅关于印发信托业监管数据标准化规范的通知》,EAST数据报送增添了非银行金融机构这一新成员。信托行业EAST数据包括客户、产品、管理、交易、固有业务等全量信息,几乎覆盖信托审计关注的所有领域。本文以某信托公司审计为例,基于EAST数据,从信托公司信托产品、投资金额、信托受益权三方面,介绍识别和评估信托业务潜在风险的审计思路和方法,以期助力提高信托公司风险管理水平,保护投资者利益,维护金融市场的稳定。 展开更多
关键词 金融机构监管 信托业务 信托公司 信托受益权 非银行金融机构 数据标准化 信托产品 信托行业
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美国金融中介利益冲突法律规制演变及启示 被引量:6
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作者 王彬 《证券市场导报》 CSSCI 北大核心 2013年第6期49-55,共7页
金融中介机构作为资金融通的桥梁,是多元金融业务开展的重要载体,其间蕴含的各种利益关系错综复杂,极易发生冲突,引发金融危机。美国作为金融市场监管、规制最为完善的国家,对于金融中介机构利益冲突的规制具有丰富的经验,其以灵活的判... 金融中介机构作为资金融通的桥梁,是多元金融业务开展的重要载体,其间蕴含的各种利益关系错综复杂,极易发生冲突,引发金融危机。美国作为金融市场监管、规制最为完善的国家,对于金融中介机构利益冲突的规制具有丰富的经验,其以灵活的判例指导和稳定的法律约束型构多元防范机制,有效的实现了安全与效率的动态均衡。我国虽然由于殊异的金融环境难以完全移植美国的成熟经验,但也可以参照本国国情,加以借鉴性的吸收和学习,完善相关立法和监管举措,以更好的规制我国金融中介机构中存在的利益冲突。 展开更多
关键词 金融中介 利益冲突 金融机构监管 美国金融
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私募基金严进严管
7
作者 岳跃 张宇哲 《财新周刊》 2023年第3期16-22,共7页
以类金融机构监管方式设定私募行业准入门槛,有助于加速不良机构和行业风险出清,引导私募回归本源、高质量发展.近2.4万家管理人、超20万亿元规模的中国私募基金行业,即将迎来准入门槛和持续性监管要求的大幅提高。在严进严管的趋势下,... 以类金融机构监管方式设定私募行业准入门槛,有助于加速不良机构和行业风险出清,引导私募回归本源、高质量发展.近2.4万家管理人、超20万亿元规模的中国私募基金行业,即将迎来准入门槛和持续性监管要求的大幅提高。在严进严管的趋势下,行业必将加速出清。 展开更多
关键词 金融机构监管 私募基金 准入门槛 持续性监管 高质量发展 回归本源 严管
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对本轮危机前后美国金融监管体系变化的比较分析 被引量:4
8
作者 张伟 《国际金融》 2014年第10期64-68,共5页
2008年,美国遭遇了上世纪三十年代大萧条后最为严重的金融与经济危机。从美国国内看,国际金融危机集中暴露了现有金融监管体系的弱点,包括:缺乏对系统性风险的监管;“大而不能倒”问题突出;金融机构过度冒险;对金融消费者和投资... 2008年,美国遭遇了上世纪三十年代大萧条后最为严重的金融与经济危机。从美国国内看,国际金融危机集中暴露了现有金融监管体系的弱点,包括:缺乏对系统性风险的监管;“大而不能倒”问题突出;金融机构过度冒险;对金融消费者和投资者保护不足;对大型复杂金融机构监管不力;对规模巨大的场外衍生品市场和影子银行体系缺乏监管等。痛定思痛之后,2009年6月开始,美国政府对金融监管体系进行了60多年来规模最大的改革。 展开更多
关键词 金融监管体系 美国政府 经济危机 金融机构监管 国际金融危机 2008年 系统性风险 投资者保护
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资管业务监管的国际经验 被引量:4
9
作者 李文红 王玚 《中国金融》 北大核心 2017年第5期42-44,共3页
此次国际金融危机以来,全球金融治理的牵头机构——金融稳定理事会(FSB)和巴塞尔委员会(BCBS)以防范系统性风险、维护金融体系稳定为目标,在资本、杠杆率、流动性、影子银行、系统重要性金融机构监管等领域制定和实施了一系列新... 此次国际金融危机以来,全球金融治理的牵头机构——金融稳定理事会(FSB)和巴塞尔委员会(BCBS)以防范系统性风险、维护金融体系稳定为目标,在资本、杠杆率、流动性、影子银行、系统重要性金融机构监管等领域制定和实施了一系列新的国际监管标准。在国际金融监管制度重建工作接近完成之际,金融稳定理事会认识到,对于资产管理业务,过去侧重于投资者适当性管理的行为监管已不足以有效防范风险,需要高度重视资管产品的流动性错配、杠杆运作等带来的脆弱性及其对金融稳定的潜在影响,并加强相应的审慎监管措施。 展开更多
关键词 国际经验 业务监管 金融机构监管 资产管理业务 系统性风险 国际金融危机 巴塞尔委员会 金融稳定
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国际非银行非保险系统重要性金融机构监管改革进展及对我国的启示 被引量:4
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作者 宋莹 《国际金融》 2014年第6期77-80,共4页
近年来,随着我国金融市场的不断发展与深化,除了银行业和保险业机构外,金融市场上的其他类(如信托公司、证券公司、财务公司等)金融机构也如雨后春笋般发展并壮大,在促进金融创新、丰富金融产品、完善金融市场体系等方面发挥着越来越... 近年来,随着我国金融市场的不断发展与深化,除了银行业和保险业机构外,金融市场上的其他类(如信托公司、证券公司、财务公司等)金融机构也如雨后春笋般发展并壮大,在促进金融创新、丰富金融产品、完善金融市场体系等方面发挥着越来越重要的作用。但诸如广东国际信托投资公司、中国农业发展信托投资公司等重要金融机构的破产与清算,也给我国金融市场的稳定带来了巨大风险。因此, 展开更多
关键词 广东国际信托投资公司 金融机构监管 银行业 保险系统 金融市场体系 改革 信托公司 证券公司
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当科技遇上绿色金融
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作者 陈婉 《环境经济》 2023年第20期10-17,共8页
自2021年以来,我国逐步探索形成了包括绿色金融标准体系、金融机构监管和信息披露要求、激励约束机制、绿色金融产品和市场体系及绿色金融国际合作在内的绿色金融五大支柱。金融科技作为重要的赋能工具,不断深化与绿色金融体系的结合,... 自2021年以来,我国逐步探索形成了包括绿色金融标准体系、金融机构监管和信息披露要求、激励约束机制、绿色金融产品和市场体系及绿色金融国际合作在内的绿色金融五大支柱。金融科技作为重要的赋能工具,不断深化与绿色金融体系的结合,在绿色信贷、ESG投融资、绿色普惠、转型金融、碳资产核算、碳普惠等多领域开展了创新性应用。 展开更多
关键词 绿色金融 金融机构监管 绿色信贷 资产核算 创新性应用 激励约束机制 投融资
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系统重要性银行监管框架国际比较与启示 被引量:1
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作者 肖远企 《中国银行业》 2015年第6期8-11,共4页
从系统重要性银行(SIBs)监管改革三大支柱在我国落实情况看,第二支柱"提高监管强度和有效性"应成为我国推进系统重要性银行监管改革的实施重点。借鉴国际经验,下一步可从加强监管规制建设、深化前瞻性监管工具的应用、重视恢... 从系统重要性银行(SIBs)监管改革三大支柱在我国落实情况看,第二支柱"提高监管强度和有效性"应成为我国推进系统重要性银行监管改革的实施重点。借鉴国际经验,下一步可从加强监管规制建设、深化前瞻性监管工具的应用、重视恢复处置计划在持续监管中的作用、强化风险治理机制监管等方面进一步完善我国系统重要性银行监管框架。 展开更多
关键词 监管框架 监管改革 三大支柱 风险治理 审慎监管 监管目标 金融机构监管 金融体系稳定 经营管理行为 资本监管
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非银行金融机构监管路径 被引量:3
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作者 史丹利.费希尔 许均平 +1 位作者 刘娟 柏慧 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2015年第14期28-30,共3页
非银行金融机构包括各类商业模式和业务种类的企业,其中许多业务模式与传统银行有着很大的不同。即便如此,非银行机构在一些关键漏洞上和传统银行保持一致,包括高杠杆、过度的期限转换和复杂性,所有这些都可能导致金融不稳定。
关键词 非银行金融机构 金融机构监管 路径 传统银行 非银行机构 业务种类 商业模式 业务模式
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全球系统重要性金融机构监管——中国银行业的机遇和挑战 被引量:3
14
作者 齐树天 《金融会计》 2011年第11期13-15,共3页
本轮国际金融危机中,部分大型金融机构表现出明显的"大而不能倒"(Too-big-to-fail)特征,并由此产生较大的负外部性影响和道德风险,甚至对实体经济产生严重的负面影响。这些引起了国际社会和各国监管当局对系统重要性金融机构监管的... 本轮国际金融危机中,部分大型金融机构表现出明显的"大而不能倒"(Too-big-to-fail)特征,并由此产生较大的负外部性影响和道德风险,甚至对实体经济产生严重的负面影响。这些引起了国际社会和各国监管当局对系统重要性金融机构监管的广泛关注,降低系统重要性金融机构的道德风险及其倒闭带来的负外部性、减少纳税人负担、维护市场公平竞争成为国际金融监管改革的重要内容。 展开更多
关键词 金融机构监管 中国银行业 系统 国际金融危机 国际金融监管 市场公平竞争 道德风险 负外部性
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对县(市)农村合作金融机构监管的思考
15
作者 刘兰计 《中国农村信用合作》 2007年第4期39-41,共3页
社会主义新农村建设为县(市)农村合作金融机构提供了广阔的发展空间。随着县(市)农信社多元化产权制度改革的稳步推进,农村合作银行以及以县(市)为单位统一法人等新的组织形式快速发展。针对河北省县(市)农村合作金融机构改革... 社会主义新农村建设为县(市)农村合作金融机构提供了广阔的发展空间。随着县(市)农信社多元化产权制度改革的稳步推进,农村合作银行以及以县(市)为单位统一法人等新的组织形式快速发展。针对河北省县(市)农村合作金融机构改革与发展的实际,笔者认为,应重点从五个方面加强监管。 展开更多
关键词 农村合作金融机构 金融机构监管 社会主义新农村建设 产权制度改革 农村合作银行 金融机构改革 稳步推进 统一法人
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会计与监管的相互作用及其对银行行为的影响 被引量:2
16
作者 李慧(编译) 汪路龙(编译) 《金融会计》 2018年第4期9-19,共11页
2017年7月,巴塞尔银行监管委员会在其官方网站发布了《会计与监管的相互作用及其对银行行为的影响》一文。文章介绍了金融机构监管与会计的相互作用关系,分析了审慎监管与会计准则的目标、理论依据以及对银行行为的影响,并指出全球金融... 2017年7月,巴塞尔银行监管委员会在其官方网站发布了《会计与监管的相互作用及其对银行行为的影响》一文。文章介绍了金融机构监管与会计的相互作用关系,分析了审慎监管与会计准则的目标、理论依据以及对银行行为的影响,并指出全球金融危机的三大诱因。同时,文章还总结了巴塞尔委员会专题研究小组近年来关于贷款拨备计提的及时性、充分性、顺周期性以及公允价值会计与市场纪律、风险传染和审慎监管等问题的实证研究结果。文章对于研究会计在防控金融风险、审慎监管方面所发挥的作用具有较强的参考意义。由于译文较长,将分两期刊登。 展开更多
关键词 巴塞尔银行监管委员会 会计准则 银行行为 相互作用 金融机构监管 审慎监管 全球金融危机 巴塞尔委员会
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统一监管标准与农村合作金融发展:影响与对策
17
作者 陈小玲 《金融纵横》 2006年第7期29-32,共4页
关键词 农村信用社 农村合作金融机构 统一监管 资本充足率 审慎监管 商业银行 风险管理 监管政策 银行业监管 金融机构监管
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对农村合作金融机构监管工作的几点建议
18
作者 李晓平 《中国农村信用合作》 2009年第1期42-43,共2页
为提高对农村合作金融机构监管的效率,防范和化解信用风险,中国银监会明确了“监管目标、区别对待、分步提高”的基本原则,其风险监管已从传统的事后监管方式向事前、事中监管方式转变,风险监管敏感性也在不断增强。然而,目前在具... 为提高对农村合作金融机构监管的效率,防范和化解信用风险,中国银监会明确了“监管目标、区别对待、分步提高”的基本原则,其风险监管已从传统的事后监管方式向事前、事中监管方式转变,风险监管敏感性也在不断增强。然而,目前在具体的监管工作中仍存在诸多问题,亟待重视和解决。 展开更多
关键词 农村合作金融机构 监管工作 金融机构监管 监管方式 风险监管 中国银监会 信用风险 监管目标
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系统重要性金融机构监管的中国思考
19
作者 李祥 《金融法苑》 2012年第2期250-267,共18页
始自2008年的全球金融危机充分暴露了现代金融体系的脆弱性。如今欧债危机余音未散,全球经济增长依然趋缓,危机尚未真正结束。不禁要问,监管机制如何构建。
关键词 金融机构监管 审慎监管 监管框架 资本要求 金融体系 资本监管 可替代性 金融监管体系 中国金融监管
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银行监管体制运行中的问题与建议
20
作者 付立军 《河北金融》 2005年第4期24-25,共2页
一、新银行监管体制运行中存在的问题 (一)新旧监管体制下监管人员数量对比,现有监管人员与被监管机构数量不匹配。在银监会成立之前,人民银行对金融机构的监管是多年来形成的一个体系,各职能部门之间都有对金融机构监管的职责,监管人... 一、新银行监管体制运行中存在的问题 (一)新旧监管体制下监管人员数量对比,现有监管人员与被监管机构数量不匹配。在银监会成立之前,人民银行对金融机构的监管是多年来形成的一个体系,各职能部门之间都有对金融机构监管的职责,监管人员在数量上占有优势。银监会成立后,原人民银行从事监管的人员统一划归, 展开更多
关键词 监管效果 监管人员 银行监管体制 国有商业银行 金融机构监管 监管机构 办事处 人民银行 管理办法 监管成本
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