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题名中国商业银行个人理财业务发展策略初探
被引量：6
- 1
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作者
张磊
沈水辰
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机构
东北财经大学研究生院
交通银行大连分行
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出处
《新金融》
2007年第8期32-36,共5页
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文摘
为了满足内部需求与外部竞争的要求,进一步发展我国商业银行个人理财业务,我国商业银行个人理财业务发展策略可以概括为"一个理念,四根支柱",即在"大金融"的前提下,首先将个人理财业务定位于以经营知识资本为主要内容,以各种金融理财产品为解决手段的中间业务,加强目标客户、业务人才、产品服务、业务流程等四个方面的工作。
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关键词
个人理财
中间业务
第三方理财
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分类号
F830.5
[经济管理—金融学]
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题名第三方理财在我国的现状及发展对策研究
被引量：11
- 2
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作者
杨奇志
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机构
上海大学经济学院金融系
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出处
《现代商贸工业》
2012年第13期14-15,共2页
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文摘
近几年来第三方理财在中国兴起,对传统的金融服务市场产生了深远的影响。首先是第三方理财概述,然后是第三方理财主要提供的产品和优势,接着针对第三方理财的盈利模式和监管问题进行论述,最后提出了发展我国第三方理财的4个对策。
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关键词
第三方理财
监管
对策
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分类号
F2
[经济管理—国民经济]
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题名中国财富管理发展趋势与应对策略
被引量：7
- 3
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作者
潘新民
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机构
招商银行昆明分行
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出处
《时代金融》
2012年第03Z期103-105,共3页
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文摘
近年来,随着中国经济的持续快速发展,非公经济和小微企业呈现出跨越式发展,民间财富迅猛增长,财富人士的数量快速增加,财富积累也体现出集中趋势。据波士顿咨询公司统计,中国富豪的年均资产在未来几年将保持8.8%的增长速度,是同期世界平均增速的两倍,中国大陆的富豪年均资产增长率达13%左右。与此同时,
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关键词
财富管理业务
管理发展趋势
中国富豪
跨越式发展
波士顿咨询公司
增长速度
第三方理财
交叉销售
资本市场
理财中心
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名我国金融理财市场发展趋势的探讨
被引量：6
- 4
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作者
吴育华
李关贺
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机构
天津大学管理学院
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出处
《辽宁工学院学报（社会科学版）》
2007年第4期33-36,共4页
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文摘
随着我国经济持续发展和国民收入分配体制的改革,居民财富不断增加,个人理财的需求快速增长。但是与个人理财需求的不断扩张相比,我国金融理财市场发展相对滞后。本文分析了我国金融理财市场现状及发展金融理财业务的必要性,对理财模式进行了探讨,并提出政策性建议,为我国金融理财市场的开拓与培育提供一种新的发展思路。
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关键词
金融理财
理财市场
第三方理财
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分类号
F832
[经济管理—金融学]
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题名2015网民理财投资行为调查报告
被引量：2
- 5
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作者
薛强
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机构
数字
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出处
《金融博览》
2016年第2期28-31,共4页
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文摘
近几年,受国际经济金融形势复杂多变的影响,中国经济也出现了多种不利因素相互交织的情况。特别是2015年,股市剧烈震荡、传统理财收益普降、互联网理财风险升级……理财市场可谓是风云变幻,百姓的理财投资趋势与需求也呈现出新的特点。为了洞悉最新理财趋势、挖掘最前沿理财观念、洞察变化,以及展现当下公众理财的真实风貌。
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关键词
理财投资
理财观念
国际经济金融
理财方式
市场研究公司
第三方理财
理财理念
影响因素
理财手段
中国工商银行
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分类号
F830.59
[经济管理—金融学]
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题名浅析独立理财机构的优势与发展前景
被引量：4
- 6
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作者
邱小峰
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机构
西南财经大学金融学院
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出处
《商场现代化》
北大核心
2007年第07S期381-382,共2页
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文摘
近年来,我国理财市场得到飞速发展。但是由于理财业务大多是由传统金融机构推出,因此服务附属于产品的现象严重,投资领域也过于单一。鉴于此,一种独立公正的第三方理财机构应运而生,其存在有其特定的优势,在突破了发展瓶颈之后,必将在未来占据理财市场相当的份额。
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关键词
第三方理财
金融市场
独立性
中立性
-
分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
-
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题名浅析第三方理财在中国的法律困境
被引量：3
- 7
-
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作者
褚晓萌
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机构
北京大学
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出处
《现代营销（下）》
2011年第8期150-151,共2页
-
文摘
在我国提到"理财"二字通常会有两种概念闪入脑海,一种是股票、期货、黄金、外汇等一系列投资组合;另一种是银行、保险公司推出琳琅满目的理财产品。但实际上这两种概念都是对理财的片面理解甚至可以说是一种混淆。其实所谓"理财"全称即财务管理,强调的是一种过程而非结果。事实上造成这种误解的原因有很多,有人们传统意识的惯性思维,有非专业的理财机构的误导,当然也有法律制度层面的不完善。随着人们对于个性化的理财服务的需求越来越强,第三方理财正面临全新的机遇和挑战,本文将从第三方理财相关方面的法律规范来探究法律困境的成因及破解之道。
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关键词
第三方理财
理财
法律规范
法律困境
-
分类号
D922.28
[政治法律—经济法学]
F832.48
[政治法律—法学]
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题名商业银行理财产品的风险与防范
被引量：2
- 8
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作者
金储一秀
袁亚凯
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机构
安徽财经大学金融学院
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出处
《金融与经济》
北大核心
2011年第11期75-76,共2页
-
文摘
近年来,随着中国国内金融业与世界金融关系的拉近,越来越多的新兴金融衍生品进入中国。国内的商业银行早已不满足于仅仅经营资产与负债业务获取收益,理财产品的研发与推广成为了商业银行新的目标,通过理财产品的发售,商业银行能够有效的规避风险,提升收益。但是,就理财产品市场的现状来看,即使是相对比较规范的大型商业银行,也存在着诸多问题,对理财产品的不当处理既给投资者造成了损失又影响了银行的声誉,严重影响了理财产品市场在国内的发展。本文就当前理财市场现状、存在的风险和问题作了一系列的分析,并就下一步如何改进和完善给出了自己的建议,希望能够帮助国内理财市场更好更快发展。
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关键词
收益率
第三方理财
理财产品透明度
理财监管
银行声誉
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分类号
F832.33
[经济管理—金融学]
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题名《大众理财顾问》2007文章总索引
- 9
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出处
《大众理财顾问》
2008年第1期89-92,共4页
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关键词
基金经理
理财方案
外资银行
信用卡消费
FP
银河证券
股市
股票市场
第三方理财
家庭理财规划
财富管理中心
股指期货
巴菲特
理财顾问
理财规划师
总索引
文章
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分类号
Z88
[文化科学]
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题名7分钟理财:做最善良的理财师
- 10
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出处
《首席财务官》
2015年第18期35-38,共4页
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文摘
她27岁就成为渣打银行最年轻的白金支行行长;她曾是平安银行私人银行超高净值部总经理;她毅然选择离开服务十年的传统银行业,集结有共同梦想的金融精英,创立"7分钟理财"平台,打造用户理财服务第一站。对7分钟理财创始人罗元裳而言,自立门户,金钱是第二位的。最重要的是建立一家用心为客户提供服务的公司:输入一种成熟的金融理财观念,让国人无论从理财知识还是理财能力上都跟国际保持同步。
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关键词
私人银行
理财观念
理财知识
渣打银行
银行工作
第三方理财
基金经理
理财产品销售
私人理财
自立
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名高端理财乱象:理财为何变借贷?
- 11
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作者
张翠翠
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出处
《齐鲁周刊》
2014年第41期34-35,共2页
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文摘
8000万的高端理财,一夜蒸发民生银行VIP客户卢春明每月会定期收到该银行理财顾问的电话,无非是定期推介一些理财产品。近日,他更是在民生银行武昌支行客户经理的推荐下,购买了一款起步为1000万元,年化投资收益率可达12.08%的"高端理财",且对方称该产品无风险。出于对民生银行多年的信任,卢春明先后于5月6日、5月22日、6月6日在民生银行办理了三份金额分别为300万元。
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关键词
投资收益率
理财顾问
无风险
第三方理财
理财机构
理财人员
推销人员
借款人
齐鲁证券
理财意识
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
-
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题名第三方理财市场的现状与发展
被引量：3
- 12
-
-
作者
林波
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机构
浙江树人大学现代服务业学院金融系
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出处
《产业与科技论坛》
2013年第6期27-28,共2页
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文摘
第三方理财是金融市场发展到一定阶段的必然结果,与传统模式下的金融理财服务相比第三方理财是基于中立的立场为客户提供全面的理财服务。文章简述了我国第三方理财市场的发展、相比于传统理财市场的特征、发展过程中遇到的困扰,认为我国第三方理财是理财市场中不可替代的角色。
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关键词
第三方理财
独立性
专业化
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名第三方理财企业的核心竞争能力探析
被引量：3
- 13
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作者
郑文
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机构
中南大学商学院
湖南广播电视大学
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出处
《湖北广播电视大学学报》
2009年第10期86-87,共2页
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文摘
第三方理财是顺应金融市场发展而兴起的一种理财服务,它以独立性、全面性、个性化和延续性为主要特点,是银行、证券、保险等金融企业在理财市场中的有力竞争者。为了更好地应对竞争,促进自身发展,第三方理财企业必须不断提高自己的核心竞争能力。当前我国第三方理财企业在发展过程中还存在一些不足,主要表现在企业影响力不强、人才储备不够、经营项目单一、市场空间有限等方面。为此,第三方理财企业必须加强自身管理,努力打造好企业品牌,培养好理财师队伍,建设好企业电子商务平台,并不断拓展市场,从而克服不足,有效提升企业的核心竞争力。
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关键词
第三方理财
核心竞争力
财富管理
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名浅析理财规划师在中国的现状与未来
被引量：1
- 14
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作者
刘岩
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机构
广州市财经职业学校
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出处
《金融经济（下半月）》
2014年第1期111-113,共3页
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文摘
改革开放至今,中国居民家庭人均收入大幅提高,百姓手头更加宽裕,于是人们开始考虑如何通过适合的投资渠道获取更多利润;而另一方面,普通百姓对于专业金融知识和投资技术知之甚少,这就使得理财规划师在中国有着巨大的潜在需求。但是由于理财规划领域在我国属起步阶段,较之欧美发达国家还有差距,我们应在积极借鉴国外成熟市场经验的同时,努力探索符合本国理财规划师职业发展的道路,完善我国金融市场。
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关键词
理财规划
理财规划师
第三方理财
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分类号
F842
[经济管理—保险]
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题名理财市场的竞争与发展
被引量：1
- 15
-
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作者
纪崴
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机构
《中国金融》编辑部
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出处
《中国金融》
CSSCI
北大核心
2015年第18期93-96,共4页
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文摘
主持人的话：进入2015年，中国的理财市场出现了一些新的特点：股票市场的跌宕起伏让投资者在机构理财和资本市场理财之间游走，资金关键节点双向流动明显；银行理财事业部改革逐步推进，银行已经将为居民提供全方位理财作为重要的盈利增长点；互联网金融方兴未艾，甲方还未唱罢乙方就已经登场，力图实现投资者和融资者之间的低成本连接；第三方理财秉承为高净值客户提供服务的经营理念．但也在适应形势变化向上向下开展客户延展，争取客户的全覆盖。理财市场在这样的竞争格局中不断向前发展，居民也在理财市场这片蓝海中不断调整着自身的投资策略，向着财富最大化的目标奋进。本期一线话题特别约请平安银行资产管理事业部产品研发与政策研究室负责人张鑫、大唐财富投资管理有限公司董事长张树林、西南财经大学金融学院信托与理财研究所研究员蔡栋梁对理财市场的竞争态势、风险管控和未来发展等问题进行探讨。
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关键词
理财市场
竞争格局
财富最大化
西南财经大学
银行理财
盈利增长点
第三方理财
政策研究室
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分类号
F832.5
[经济管理—金融学]
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题名第三方理财欲整顿
- 16
-
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作者
程宗良
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出处
《新产经》
2014年第2期66-67,共2页
-
文摘
在行业乱象丛生的背景下,规范的第三方理财机构也难以独善其身,只有在整个行业都规范运作并被市场广泛认同之后,第三方理财业务才能真正迎来大发展。2014年新年伊始,有媒体称,银监会与多家信托公司高管座谈时明确表示,将禁止信托公司通过第三方公开销售信托产品,违规者将被处罚。银监会强调,信托公司必须建立自己的销售渠道。伴随着我国改革开放取得显著成效,民众积累了一定量的财富,加之民众投资意识的增强,财富保值增值的需求愈加旺盛。旺盛的投资理财需求,不仅带动了银行信托等金融机构理财业务规模的爆发。
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关键词
第三方理财
银行信托
理财需求
乱象丛生
理财机构
金融机构
销售渠道
违规者
理财经理
银监会
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分类号
F832.48
[经济管理—金融学]
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题名如何选专业理财机构买基金
- 17
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机构
钱景财富
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出处
《卓越理财》
2014年第10期46-47,共2页
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文摘
基金理财看似简单,实际隐含的风险管理能力却不简单,对非专业人士来说,借助第三方理财机构买基金,使财富能稳健的保值增值,可谓是＂懒人＂的最佳理财方式。
有了闲钱,最明智的做法就是去理财,让钱生钱。然而投资渠道众多,对的投资可能赚的盆满钵溢,但如果投资不当,也可能血本无归的风险。对于一些非专业人士而言,基金的投资门槛不高,风险低,无需专业操作,最适合普通投资者长期投资。
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关键词
非专业人士
理财机构
第三方理财
风险管理能力
理财方式
基金理财
盆满钵溢
钱生钱
投资门槛
投资渠道
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分类号
F830.59
[经济管理—金融学]
-
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题名你真的了解第三方理财吗?
- 18
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作者
马婷婷
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出处
《卓越理财》
2012年第12期74-75,共2页
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文摘
现在的30元钱只等于1978年的1元!这并不是官方数据,却足以让人信服。高通胀时代让人们的财富不断缩水,也让理财观念渐入人心。然而,纷繁复杂的理财产品让人们无所适从。最近,＂第三方理财＂这个词眼被人频频提及。第三方理财因其合理利用组合各种理财工具,以其个性化、专业化、独立性服务倍受青睐。
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关键词
第三方理财
理财观念
无所适从
理财产品
理财工具
合理利用
个性化
专业化
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分类号
F830.5
[经济管理—金融学]
-
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题名拐点理财 FA当道
- 19
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作者
王海潮
李玮
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出处
《半岛新生活》
2008年第10期124-127,共4页
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文摘
股市越来越看不懂,股票和基金涨涨跌跌走出诡异的K线;保险单据越来越玄虚,白纸黑字就在眼前你却看不出其中的门道;银行理财产品明明写着百分之十几的收益率,拿到手时却变成负增长……这些问题深深困扰刚刚萌生理财观念的白领们。市场进入拐点,江湖日渐险恶,如果你不是金融专业人士,面对蜂拥而至的理财产品和股票基金信息,多少都会感到吃力。如果你忙于工作无法抽身,无暇照顾自己的资产,或屡屡被诱入歧途,那么你是时候拜访一下"第三方理财机构(Independent Financial Advisor,简称IFA)"了。
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关键词
FA
第三方理财
金融专业
理财观念
理财方案
理财规划
保险单据
财务问题
Independent
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分类号
TS976.15
[轻工技术与工程]
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题名第三方理财创新发展研究
被引量：2
- 20
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作者
李慧锋
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机构
广东职业技术学院
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出处
《财会通讯（中）》
北大核心
2016年第5期1-2,共2页
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文摘
随着我国居民收入的增加以及国外第三方理财机构影响的加深,近年来我国第三方理财经过萌芽后迅速进入成长期。然而,作为一个新兴产业,第三方理财机构在我国的发展受到诸多限制。本文在介绍第三方理财的发展现状的基础上,分析我国第三方理财发展的限制因素,并提出推进我国第三方理财创新发展的建议,以期促进第三方理财在我国的健康发展。
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关键词
第三方理财
限制因素
创新发展
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分类号
F832.39
[经济管理—金融学]
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