中国互联网理财市场:行为、风险与对策——互联网理财指数报告(2019) 被引量：5

1

作者 腾讯理财通、国家金融与发展实验室课题组 唐嘉伟 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2020年第8期3-8,71,共7页

互联网理财产品投资者问卷调查显示,中国互联网理财产品市场仍有较多发展空间。当前投资者理财的目的主要是财富保值与增值,男性相对于女性更明显;大型互联网为理财主要平台,投资者选择时主要考虑投资门槛、产品收益、品牌;理财资金规... 互联网理财产品投资者问卷调查显示,中国互联网理财产品市场仍有较多发展空间。当前投资者理财的目的主要是财富保值与增值,男性相对于女性更明显;大型互联网为理财主要平台,投资者选择时主要考虑投资门槛、产品收益、品牌;理财资金规模分布较为均匀,互联网理财产品在投资者理财产品中占比相对较低,是其余理财产品的重要补充;大部分投资者选择储蓄类产品和货币市场基金等低风险产品,以股票为代表的权益资产占比也相对较高。 展开更多

关键词 互联网理财 理财资金 理财产品 货币市场基金 投资者选择

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从“宝万之争”看金融风险 被引量：1

2

作者 殷治平 王静 《湖北经济学院学报（人文社会科学版）》 2019年第11期37-41,共5页

后金融危机时代,国际社会开始反思金融资金投资不当是否是导致金融危机的导火索之一,并致力于构建宏观审慎监管体系。中国正处于大资管时代,虚拟经济体量过大,银行理财资金与保险资金纷纷进入二级市场,威胁金融市场的稳定发展。本文以... 后金融危机时代,国际社会开始反思金融资金投资不当是否是导致金融危机的导火索之一,并致力于构建宏观审慎监管体系。中国正处于大资管时代,虚拟经济体量过大,银行理财资金与保险资金纷纷进入二级市场,威胁金融市场的稳定发展。本文以“宝万之争”为例,深入剖析了其中银行理财资金、保险资金进入股票市场产生的各种风险,并就“宝万之争”对万科集团和市场的影响和风险进行分析,最后分别从银行、保险公司、监管部门和国家四个角度提出建议,以期能规避金融资金投资的风险,减少金融资金投资不当的行为,促使金融资金进入实体经济中,更好地为实体经济服务,促进中国金融市场良性发展。 展开更多

关键词 宝万之争 理财资金 保险资金 风险

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商业银行理财嵌套投资非标资产的风险与审计策略 被引量：1

3

作者 王家华 周星迪 王璨 《财会通讯》 北大核心 2020年第9期118-121,125,共5页

非标准化债权资产是银行理财资金的主要投向之一,文章在分析商业银行理财资金嵌套投资非标资产业务模式的基础上,提出了理财资金嵌套投资非标的风险,并在这些基础上提出相应的审计对策建议,这些对策建议包括穿透核查底层资产与各类资产... 非标准化债权资产是银行理财资金的主要投向之一,文章在分析商业银行理财资金嵌套投资非标资产业务模式的基础上,提出了理财资金嵌套投资非标的风险,并在这些基础上提出相应的审计对策建议,这些对策建议包括穿透核查底层资产与各类资产管理产品的整体杠杆水平、关注风险准备金计提以及厘清风险责任归属等。 展开更多

关键词 理财资金 嵌套投资 非标资产 审计策略

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券商理财:制度缺陷下的潜规则游戏

4

作者 汤欣 赵旭东 +2 位作者 叶林 于绪刚 刘俊海 《法人》 2004年第8期18-23,共6页

在几乎所有的证券公司,资产管理部都是最为神秘的部门。一组未经证实的数据称,中国大大小小的100多家券商总共掌管了大约2500亿元委托理财资金,其中违规资金超过1000亿元。这组数据的真实性暂时还无从判断,但近年来接二连三曝光的委托... 在几乎所有的证券公司,资产管理部都是最为神秘的部门。一组未经证实的数据称,中国大大小小的100多家券商总共掌管了大约2500亿元委托理财资金,其中违规资金超过1000亿元。这组数据的真实性暂时还无从判断,但近年来接二连三曝光的委托理财丑闻和由此牵出的令人触目惊心的委托理财金额,都让委托理财看起来像一个深不见底的黑洞。闽发证券、海通证券、华夏证券、广东证券,以及德隆旗下的德恒证券、恒信证券、金新信托、中富证券、伊斯兰信托,无一不是在委托理财上栽了大跟头。始于1996年的委托理财业务究竟该如何定性,它涉及了哪些法律上的真空,如何更好地规范这一业务?《法人》邀请相关法律专家和从业人员对此进行了深入的探讨。 展开更多

关键词 证券公司 资产管理部 理财资金 理财方法 经纪业务 证券市场 资产管理业务

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浅谈资管新规对银行理财的影响

5

作者 王珍 《中文科技期刊数据库（全文版）经济管理》 2021年第4期50-50,52,共2页

近年来在政策和市场力量的推动下,中国的资产管理业务不仅给银行提供良好的收益,同时不断满足投资者的需求。但我国各个地区的银行理财存在执行监管标准不一、刚性兑付等问题,造成银行的理财风险不断加剧。鉴于此,本文就从银行理财规范... 近年来在政策和市场力量的推动下,中国的资产管理业务不仅给银行提供良好的收益,同时不断满足投资者的需求。但我国各个地区的银行理财存在执行监管标准不一、刚性兑付等问题,造成银行的理财风险不断加剧。鉴于此,本文就从银行理财规范化这个角度出发,对资管新规对银行理财的具体影响以及基于资管新规下的银行理财资金端的应对措施进行有效探究。 展开更多

关键词 资管新规 银行 理财资金 影响

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定投不等于严格固定

6

作者 闵纬国 《大众理财顾问》 2010年第8期64-65,共2页

通过前几则案例，有人可能会认为定投操作简单，方便易行。其实，这种看似平常的理财方法却隐藏着许多诀窍，如果能悉心掌握，将起到事半功倍的效果。事实上，基金定投的本质是通过小积累实现大收益。

关键词 股票市场 风险 金融市场 理财资金

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资管新规对银行理财资金端的影响 被引量：4

7

作者 崔柳慧 《经济研究导刊》 2018年第21期85-86,共2页

2017年11月27日,"一行三会一局"发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》是首个横跨各类机构的纲领性文件,涵盖了资产管理业务的方方面面,其中明确了资产管理产品的定位,推动产品向净值管理转型,对刚... 2017年11月27日,"一行三会一局"发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》是首个横跨各类机构的纲领性文件,涵盖了资产管理业务的方方面面,其中明确了资产管理产品的定位,推动产品向净值管理转型,对刚性兑付有相应的惩戒和监督等等。过去的银行理财是采用刚性兑付、资金池运作和价差的盈利模式,然而资本新规的出台对银行理财产生了极大的影响,面临监管越来越严厉和资金成本上涨太快的形势,银行理财规模达到关键之处。 展开更多

关键词 资管新规 银行 理财资金端 影响 对策

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不良资产经营模式探究——基于资产管理公司合理利用“自有资金+合作方劣后资金+外部机构型理财资金”经营盘活不良资产的视角 被引量：2

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作者 中国信达河北分公司课题组 张彤 《河北金融》 2017年第7期12-18,共7页

银行等金融机构通过剥离不良资产降低不良率,换取资产的流动性,以规避流动性风险。而从银行接棒不良资产的资产管理公司所经营的传统不良资产业务则具有逆周期性、投资周期长、现金流回收不稳定以及长远利益不确定等特点。资产管理公司... 银行等金融机构通过剥离不良资产降低不良率,换取资产的流动性,以规避流动性风险。而从银行接棒不良资产的资产管理公司所经营的传统不良资产业务则具有逆周期性、投资周期长、现金流回收不稳定以及长远利益不确定等特点。资产管理公司如何实现传统不良资产业务收购处置过程中的"资产流"与"现金流"有效配置,避免现金流短缺风险的发生?在当前经济增速持续下滑、资产处置环境较差的情况下,资产管理公司既要注重传统不良资产收购处置经营模式,同时也要进行经营模式创新。研究表明资产管理公司合理利用"自有资金+合作方劣后资金+外部机构型理财资金"经营盘活不良资产,是其实现资产合理流动,提高核心业务盈利能力和核心竞争力的重要创新经营模式。 展开更多

关键词 资产管理 不良资产 自有资金 合作方劣后资金 外部机构型理财资金 核心竞争力 经营模式

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论委托理财合同风险责任条款的效力

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作者 颜火开 王文忠 《人民司法》 北大核心 2008年第19期85-89,共5页

随着社会主义市场经济的不断发展和金融市场的逐渐扩大．将自有或募集的资金委托相关机构或他人进行金融性投资经营的委托理财活动在人们的日常生活中日益增多．委托理财资金金融也呈急剧上升趋势，因此而产生的委托理财方面的合同纠纷... 随着社会主义市场经济的不断发展和金融市场的逐渐扩大．将自有或募集的资金委托相关机构或他人进行金融性投资经营的委托理财活动在人们的日常生活中日益增多．委托理财资金金融也呈急剧上升趋势，因此而产生的委托理财方面的合同纠纷正逐年快速递增。人民法院如何正确审理好此类纠纷案件，不仅事关当事人合法权益的保障问题，而且对金融市场的健康稳定发展和司法统一性的维护具有重要意义。 展开更多

关键词 委托理财资金 责任条款 合同风险 社会主义市场经济 当事人合法权益 效力 金融市场 日常生活

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银行理财资金参与PPP项目的方式探索 被引量：1

10

作者 李明哲 《农银学刊》 2017年第3期13-18,共6页

PPP模式是政府与社会资本合作,进行公共基础设施建设的一种项目融资模式,因其目标一致性、利益共享、风险共担的特点,而具备有利于提升项目质量、风险分担合理、减小财政压力、可以更高效、低成本地实施工程等优势;银行以以债权融资方... PPP模式是政府与社会资本合作,进行公共基础设施建设的一种项目融资模式,因其目标一致性、利益共享、风险共担的特点,而具备有利于提升项目质量、风险分担合理、减小财政压力、可以更高效、低成本地实施工程等优势;银行以以债权融资方式、部分参与股权投资和大份额股权投资方式参与到PPP项目融资中;银行理财资金在参与PPP项目时,需特别关注几个风险点:政策管理风险、长期宏观经济的影响、PPP投融资渠道拓宽或使竞争加剧、项目合约未标准化、股权参与的收益能力、"明股实债"等问题。 展开更多

关键词 PPP模式 银行理财资金 债券融资 股权投资

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国务院发展研究中心金融研究所所长夏斌：严格的资金托管可规避信托风险

11

作者 张学庆 《理财周刊》 2005年第2期14-15,共2页

要让信托健康发展，有铲的办法是忙修正自身的监管规定。既然是信托行为，要坚持信托财产独立性的原则，应该将全部委托理财资金交由商业银行或监管部门指定的第三方托管。

关键词 商业银行 信托风险 金融研究 资金托管 委托理财资金 国务院发展研究中心 规避 信托财产 第三方 信托行为

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国务院发展研究中心金融研究所所长夏斌：严格的资金托管 可规避信托风险

12

作者 张学庆 《远东经济画报》 2005年第2期10-11,共2页

要让信托健康发展，有效的办法是尽快修正自身的监管规定。既然是信托行为，要坚持信托财产独立性的原则，应该将全部委托理财资金交由商业银行或监管部门指定的第三方托管。

关键词 商业银行 信托风险 金融研究 资金托管 委托理财资金 国务院发展研究中心 规避 信托财产 第三方 信托行为

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企业为何落入委托理财陷阱

13

作者 文正 《浙商》 2006年第5期82-83,共2页

近日，浙江永康一家主营防盗门的大企业集团陷入了苦恼之中——投入某信托投资公司7000万元的委托理财资金很可能血本无归。数年前，许多上市公司在股市走牛时曾热衷于委托理财，结果掉入陷阱；如今．该集团再次尝到了委托理财的苦果．... 近日，浙江永康一家主营防盗门的大企业集团陷入了苦恼之中——投入某信托投资公司7000万元的委托理财资金很可能血本无归。数年前，许多上市公司在股市走牛时曾热衷于委托理财，结果掉入陷阱；如今．该集团再次尝到了委托理财的苦果．也为浙江其他民企敲响了警钟。 展开更多

关键词 委托理财资金 大企业集团 信托投资公司 上市公司 防盗门 浙江 股市 警钟

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德隆余音:健桥拖跨陕国投?

14

作者 金锋 《西部大开发》 2004年第12期41-43,共3页

“都是健桥惹的祸。”这声音代表了目前陕国投许多人的想法。

关键词 德隆系股票 健桥证券公司 中国 证券市场 上市公司 委托理财资金 陕西国家投资有限公司

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信托公司何以失去信任

15

作者 林哲 洪明 《国际融资》 2004年第8期25-27,共3页

近期青海庆泰信托股东动用委托人委托理财资金不能归还以及之前被媒体炒得沸沸扬扬的爱建信托资金被挪用的事件,导致了监管层的介入和市场震动。

关键词 信托公司 信任 委托理财资金 监督管理 中国

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渝万里再陷泥沼

16

作者 孙权 《新财经》 2003年第12期44-45,共2页

先是原大股东携委托理财款“金蝉脱壳”,随后,新进大股东内部又以出钱弥补委托理财款为王牌,上演一场“争夺董事会”的闹剧;尚无着落的1300万元应收款,是否会成为压倒渝万里的最后一根稻草?

关键词 上市公司 重庆万里蓄电池股份有限公司 委托理财资金 北京友谊辉志房地产开发公司

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银监会关注理财资金的时候是在关注什么?

17

作者 雷蕾 《时代金融》 2017年第12期44-,共1页

银行理财业务的发展,是在利率市场化改革尚未完成的过程中,出现的弹性利率的吸储制度,适应了利率市场化的趋势,银监会加强监管有助于其更加健康地发展,但并不能消除多样化投资需求和现行制度的矛盾,还应从整个金融市场良性发展的出发点... 银行理财业务的发展,是在利率市场化改革尚未完成的过程中,出现的弹性利率的吸储制度,适应了利率市场化的趋势,银监会加强监管有助于其更加健康地发展,但并不能消除多样化投资需求和现行制度的矛盾,还应从整个金融市场良性发展的出发点,提出根本的策略。 展开更多

关键词 理财资金 利率 资金监管 风险防范

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“全渠道”视角下的营运资金管理新论 被引量：34

18

作者 曹玉珊 《会计之友》 北大核心 2015年第21期2-7,共6页

"全渠道"视角下的营运资金分为经营活动营运资金、理财活动营运资金、投融资活动"营运资金"三大类,其中经营活动营运资金又可按供应链(渠道)进一步分类。各类营运资金管理各负其责又相互配合:经营活动营运资金管理... "全渠道"视角下的营运资金分为经营活动营运资金、理财活动营运资金、投融资活动"营运资金"三大类,其中经营活动营运资金又可按供应链(渠道)进一步分类。各类营运资金管理各负其责又相互配合:经营活动营运资金管理策略的重心是牺牲流动性以换取经营活动的收益;理财活动营运资金管理策略的重心是确保流动性甚至牺牲短期金融活动的盈利性;投融资活动"营运资金"管理策略的重心是兼顾盈利性与流动性,既不给流动性带来压力,又要给盈利性以基础保障。总体营运资金管理策略的重心则是在总体上平衡流动性与盈利性。 展开更多

关键词 “全渠道”视角 经营活动营运资金 理财活动营运资金 投融资活动“营运资金”

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理财与资金信托产品收益率曲线构造及其作用分析

19

作者 吴隽 《海南金融》 2013年第10期18-21,共4页

近年来,理财产品市场发展迅猛,理财产品收益率的高低也备受关注。本文从收益率曲线的定义和形状入手,使用MATLAB软件构造了理财与资金信托产品收益率曲线,并对该收益率曲线进行评价,指出理财产品收益率曲线是我国利率体系的有效补充,具... 近年来,理财产品市场发展迅猛,理财产品收益率的高低也备受关注。本文从收益率曲线的定义和形状入手,使用MATLAB软件构造了理财与资金信托产品收益率曲线,并对该收益率曲线进行评价,指出理财产品收益率曲线是我国利率体系的有效补充,具有重要作用。 展开更多

关键词 理财与资金信托产品 收益率曲线 构造

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山西省理财与资金信托业务发展现状及其对货币政策的影响分析

20

作者 岳磊 《经济师》 2013年第8期180-181,共2页

近年来,金融机构理财与资金信托业务快速发展,在一定程度上丰富了社会投资渠道、缓解了企业资金流紧张状况,但其对金融总量、金融风险和市场利率的影响正逐步显现,从而对货币政策的制定和执行产生了一定影响。文章从山西实际出发,就当... 近年来,金融机构理财与资金信托业务快速发展,在一定程度上丰富了社会投资渠道、缓解了企业资金流紧张状况,但其对金融总量、金融风险和市场利率的影响正逐步显现,从而对货币政策的制定和执行产生了一定影响。文章从山西实际出发,就当前金融机构理财与资金信托业务发展现状及其对货币政策的影响进行调查分析,并提出相应政策建议。 展开更多

关键词 理财与资金信托业务 货币政策 影响 政策建议

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