网络洗钱犯罪的治理与防控 被引量：5

1

作者 周红亚 刘根娣 薛博文 《犯罪研究》 2017年第4期83-88,共6页

随着大数据时代的来临,网络金融的飞速发展,网络洗钱日渐成为洗钱犯罪的主要方式。面对愈发严峻的反网络洗钱工作形势,国家应从法律制度、人才培养、部门协作三方面入手,将外部打击惩治与内部监督制约相结合,构建网络洗钱犯罪治理与防... 随着大数据时代的来临,网络金融的飞速发展,网络洗钱日渐成为洗钱犯罪的主要方式。面对愈发严峻的反网络洗钱工作形势,国家应从法律制度、人才培养、部门协作三方面入手,将外部打击惩治与内部监督制约相结合,构建网络洗钱犯罪治理与防控体系,达到有效遏制网络洗钱犯罪之目的。 展开更多

关键词 洗钱犯罪 网络金融 《反洗钱法》 洗钱者 反洗钱工作 上游犯罪 人才培养 洗钱行为 犯罪分子 反洗钱义务

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经济学视角的中国反洗钱分析 被引量：4

2

作者 赖娟 《金融经济（下半月）》 2006年第10期6-8,共3页

关键词 反洗钱制度 反洗钱义务 银行开户 反洗钱工作 犯罪分子 洗钱者 上游犯罪 需求曲线 替代关系 均衡点

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国家反洗钱政策组合效果分析——国家监管机构、金融机构和洗钱者的博弈分析 被引量：6

3

作者 杨冬梅 冯芸 吴冲锋 《系统管理学报》 北大核心 2008年第2期181-188,共8页

洗钱危害经济发展与社会稳定已成共识。以金融机构为主提供的可疑交易报告数据是国家反洗钱体系的核心。由于反洗钱正外部性和金融机构道德风险,国家反洗钱监管机构必须设计有效的反洗钱体系。本文构造一个由洗钱者、金融机构和国家反... 洗钱危害经济发展与社会稳定已成共识。以金融机构为主提供的可疑交易报告数据是国家反洗钱体系的核心。由于反洗钱正外部性和金融机构道德风险,国家反洗钱监管机构必须设计有效的反洗钱体系。本文构造一个由洗钱者、金融机构和国家反洗钱监管机构三方组成的博弈模型。利用该模型分析不同反洗钱政策组合下的洗钱和反洗钱造成的社会福利损失。结论:①国家对洗钱者的洗钱查处政策组合能降低洗钱数额,有效遏制洗钱活动;②应严厉打击严重洗钱犯罪;③为了促使金融机构参与反洗钱,国家应适度补偿金融机构反洗钱固定成本,制定注重处罚的举报奖惩制度。 展开更多

关键词 社会福利损失 反洗钱政策组合 洗钱者 金融机构 博弈分析

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信息不对称与金融机构反洗钱问题研究 被引量：2

4

作者 张贞乐 《金融经济（下半月）》 2006年第12期17-18,共2页

关键词 金融机构 信息不对称 监管成本 反洗钱工作 资本外逃 资金外逃 国际收支平衡表 洗钱活动 资本往来项目 洗钱者

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浅论会计职业与反洗钱 被引量：2

5

作者 胡伟 《金融经济》 2007年第4X期17-18,共2页

关键词 洗钱犯罪活动 金融机构 可疑交易 资金运动 洗钱者 反洗钱工作 现金流通 资金流动 企业会计人员 市中心支行

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洗钱者与金融机构的博弈研究

6

作者 宋媚 薛耀文 张朋柱 《太原科技大学学报》 2006年第1期56-60,共5页

在对洗钱者与金融机构及其博弈行为明确界定与假设之后,构建了洗钱者与金融机构的效用函数。从而提出洗钱者与金融机构在洗钱与反洗钱过程中的博弈模型,并根据我国目前的反洗钱状况对博弈进行分析,得出了博弈的解。

关键词 洗钱者 金融机构 洗钱 反洗钱 博弈

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国际反洗钱新趋势 被引量：3

7

作者 白瑞明 李娜 《中国金融》 北大核心 2022年第1期83-85,共3页

反洗钱作为国际通行要求,标准不断趋严,范畴不断扩大,监管格局不断演变。各国和反洗钱国际组织频繁发布指引文件,反洗钱义务机构主体的范围不断扩大,不再局限于金融机构,而是进一步扩展到律师、会计师、房地产等非金融行业。各国监管部... 反洗钱作为国际通行要求,标准不断趋严,范畴不断扩大,监管格局不断演变。各国和反洗钱国际组织频繁发布指引文件,反洗钱义务机构主体的范围不断扩大,不再局限于金融机构,而是进一步扩展到律师、会计师、房地产等非金融行业。各国监管部门比以往更频繁地与私营部门接触,在打击金融犯罪方面共同探索更有效、更有力量的方法和手段,以跟上犯罪分子和洗钱者的步伐。这些变化的范围直接影响了全球反洗钱义务机构主体履行"反洗钱"合规义务的方式。 展开更多

关键词 反洗钱 金融机构 犯罪分子 私营部门 房地产 会计师 监管格局 洗钱者

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金融机构网银业务洗钱风险控制研究

8

作者 张瑞德 《中国信用卡》 2016年第7期56-61,共6页

网银业务作为银行柜台业务的延伸和补充,无纸化交易、快捷方便、高效可靠、成本低廉、简单易用等特点让众多企业和个人从中获益,也成为各大商业银行的＂必争之地＂。各大商业银行纷纷大力拓展网上银行业务,下大力气创新网银业务和风险防... 网银业务作为银行柜台业务的延伸和补充,无纸化交易、快捷方便、高效可靠、成本低廉、简单易用等特点让众多企业和个人从中获益,也成为各大商业银行的＂必争之地＂。各大商业银行纷纷大力拓展网上银行业务,下大力气创新网银业务和风险防控,使网银业务量在银行结算业务的比重迅速上升。 展开更多

关键词 网银业务 金融机构 银行结算业务 洗钱风险 网上银行业务 反洗钱监管 风险防控 反洗钱工作 洗钱者 可疑交易报告

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××县联社反洗钱现状分析和对策研究

9

作者 刘奕 《金融经济（下半月）》 2015年第4期214-216,共3页

作为资金往来和结算的重要中介机构,洗钱者往往将金融机构作为其洗钱的重要渠道。反洗钱金融行动特别工作组（FATF）和《中华人民共和国反洗钱法》都赋予了金融机构义不容辞的反洗钱义务。××县联社作为本地法人金融机构,在反... 作为资金往来和结算的重要中介机构,洗钱者往往将金融机构作为其洗钱的重要渠道。反洗钱金融行动特别工作组（FATF）和《中华人民共和国反洗钱法》都赋予了金融机构义不容辞的反洗钱义务。××县联社作为本地法人金融机构,在反洗钱方面做出了一定的努力和贡献,但根据调研情况来看,××县联社距反洗钱目标还有一定的差距。本文拟根据对××县联社的实地调研,指出其在反洗钱方面存在的问题,并提出一些可行性的建议供参考。 展开更多

关键词 县联社 反洗钱工作 金融机构 反洗钱义务 客户身份识别 资金往来 可疑交易报告 洗钱者 交易记录 账户管理系统

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洗钱,国际金融大黑洞

10

作者 曾君 《资本市场》 1994年第2期60-63,共4页

"洗钱"这个词儿,我们近几年才开始听到,有关洗钱的"技巧"更是闻所未闻。本文指出国际金融组织在"洗钱"活动中的作用,大约是揭开了这黑幕的一角,读过后,也算长一点见识。

关键词 国际金融 商业信贷 洗钱活动 金融机构 犯罪所得 多层化 洗钱者 金融管理当局 金融体系 机构报告

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试论证券期货市场上洗钱行为的识别与监管

11

作者 宋时伟 《今日财富》 2018年第21期141-142,共2页

当前在证券、期货、保险等金融领域都在不断的增强洗钱行为的识别与监管。但是我国在证券期货市场上的反洗钱研究并不是非常的深入,且各大部门对洗钱行为的识别与管理缺乏相应的实际经验,因此需要相关部门进行有效的研究,加强市场上洗... 当前在证券、期货、保险等金融领域都在不断的增强洗钱行为的识别与监管。但是我国在证券期货市场上的反洗钱研究并不是非常的深入,且各大部门对洗钱行为的识别与管理缺乏相应的实际经验,因此需要相关部门进行有效的研究,加强市场上洗钱行为的识别与监管。本文对洗钱行为的识别进行陈述,同时提出加强洗钱行为监管的方式,旨在为相关人士提供有效的参考。 展开更多

关键词 证券期货 洗钱行为 洗钱者

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堵上洗钱“秘密通道”

12

作者 冯璐 谭谟晓 王吉如 《金融世界》 2015年第2期88-89,共2页

保险业务潜藏＂洗钱＂隐患,保监会出手构筑＂洗钱＂内控防线。企业公款通过保险＂洗＂为团体＂小金库＂、养老保险＂趸缴即领＂、＂黑钱＂置换保险标的后获得赔偿……随着保险行业的高速发展和业务创新,保险业也日益成为洗钱者转移资金... 保险业务潜藏＂洗钱＂隐患,保监会出手构筑＂洗钱＂内控防线。企业公款通过保险＂洗＂为团体＂小金库＂、养老保险＂趸缴即领＂、＂黑钱＂置换保险标的后获得赔偿……随着保险行业的高速发展和业务创新,保险业也日益成为洗钱者转移资金和模糊资金交易轨迹的秘密通道。保监会近日发布《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（下称＂《指引》＂）,为保险公司确定洗钱风险的评估流程,构筑起保险公司自查洗钱的第一道防线。专家称,堵住保险洗钱＂秘密通道＂, 展开更多

关键词 洗钱风险 保险标的 资金交易 客户分类 第一道防线 养老保险 保险机构 趸缴 洗钱者 风险评估

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洗钱“艺术”:隐藏在面具后的罪恶

13

作者 罗鹏 赵炜 《休闲农业与美丽乡村》 2007年第2期15-16,共2页

中国的洗钱方式和洗钱严重程度到底如何?由中央财经大学课题组实施的一项调查表明,随着我国经济的发展,洗钱的方式趋于多样化,涉及的金额也急剧增加。同时,这次调查还选择了一些有代表性的案例进行分析。一个风和日丽的下午,江苏某市一... 中国的洗钱方式和洗钱严重程度到底如何?由中央财经大学课题组实施的一项调查表明,随着我国经济的发展,洗钱的方式趋于多样化,涉及的金额也急剧增加。同时,这次调查还选择了一些有代表性的案例进行分析。一个风和日丽的下午,江苏某市一高档商场开业。为此,商场特别制作了一款价值数十万元的纪念手表。当天,顾客蜂拥而至,都想目睹这一少见的奢侈品。但出人意料的是,商场宣布表已经被售出,人们乘兴而来,扫兴而归。据说,商场刚一开门,一位开着金杯面包车的神秘男子当场用现金买走了这款纪念手表。 展开更多

关键词 现金交易 洗钱者 用现金 扫兴而归 国际业务部 地下钱庄 支付工具 洗钱活动 商品房价格 可疑交易

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民警夫妇和一个罪犯的孩子

14

作者 曹桢 《八小时以外》 2004年第3期4-7,共4页

抓了罪犯,如何面对嗷嗷待哺的婴儿王鸿林是西安市长乐中路派出所刑侦三组的组长,他有着几十年丰富的刑侦工作经验,历年来破获了很多难案疑案,是派出所里人人称赞的老同志。那还是2001年4月10日,他正在派出所值班,接到群众举报,说街上有... 抓了罪犯,如何面对嗷嗷待哺的婴儿王鸿林是西安市长乐中路派出所刑侦三组的组长,他有着几十年丰富的刑侦工作经验,历年来破获了很多难案疑案,是派出所里人人称赞的老同志。那还是2001年4月10日,他正在派出所值班,接到群众举报,说街上有人用假钞洗钱,举报人说洗钱者身上还藏有大量假钞。王鸿林问明情况以后。 展开更多

关键词 刑侦工作 西安市长 韩森寨 小孙子 洗钱者 十年 一遍遍 买东西 儿童福利院 不知道

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央行警示金融及支付机构:强化洗钱风险管理

15

《中国农村金融》 2014年第19期16-16,共1页

在资金转移境外市场需求很大的情况下,受到个人5万美元的换汇额度限制,不少专业人士或者专业机构开始提供各种洗钱渠道。此前,多家银行曝出通过新兴业务涉嫌违规洗钱,引起了社会各界对于反洗钱的广泛关注。"洗钱"事件频繁发... 在资金转移境外市场需求很大的情况下,受到个人5万美元的换汇额度限制,不少专业人士或者专业机构开始提供各种洗钱渠道。此前,多家银行曝出通过新兴业务涉嫌违规洗钱,引起了社会各界对于反洗钱的广泛关注。"洗钱"事件频繁发生反映出目前反洗钱局势的严峻性,这也引起了监管层的注意。按央行定义,洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户。 展开更多

关键词 洗钱风险 资金转移 资金账户 新兴业务 额度限制 涉嫌违规 融资工作 风险管理体系 用现金 洗钱者

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