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商业银行打包放款业务的运作及其法律风险防范 被引量：1
1
作者 李金泽 《金融论坛》 CSSCI 2004年第6期35-39,共5页
打包放款是与信用证有关的贸易融资形式之一。国内商业银行在打包贷款的操作上虽然存在一些分歧,但在定性上是基本一致。从法律关系来看,打包放款是一种融资法律关系,实质上是一种信用贷款,它与信用证有密切的关联性。银行在办理打包放... 打包放款是与信用证有关的贸易融资形式之一。国内商业银行在打包贷款的操作上虽然存在一些分歧,但在定性上是基本一致。从法律关系来看,打包放款是一种融资法律关系,实质上是一种信用贷款,它与信用证有密切的关联性。银行在办理打包放款业务中通常都要求申请人提供信用证正本作抵押。打包放款存在诸多风险,尤其是客户的资信能力风险;信用证的真实性、合法性和有效性风险;开证行的偿付能力和开证行所在国家的信用风险以及汇率风险等。商业银行必须高度重视这些风险,并采取严格审查贸易真实性、合法性,留存信用证正本,监督借款用途以及要求第三方担保等措施来加以防范。 展开更多
关键词 商业银行 打包放款业务 法律风险 风险防范 中国农业银行 中国工商银行
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“保付代收”长袖飞舞解难题——解决出口商在货物装运前资金需求
2
作者 盛开 《中国外汇管理》 2005年第12期50-51,共2页
目前,银行能为出口商提供货物装运前的贸易融资产品大多限于信用证结算方式下的打包放款业务,品种单一、局限性大。随着国际贸易买方市场的形成,近年我国出口贸易结算方式也迅速由信用证向汇款、托收转变,例如目前国内出口结算方式中信... 目前,银行能为出口商提供货物装运前的贸易融资产品大多限于信用证结算方式下的打包放款业务,品种单一、局限性大。随着国际贸易买方市场的形成,近年我国出口贸易结算方式也迅速由信用证向汇款、托收转变,例如目前国内出口结算方式中信用证只占20%—30%,且逐年递减,这一趋势导致出口企业在非信用证结算方式下需要银行提供装运前融资的市场需求越来越大。 展开更多
关键词 出口商 非信用证结算方式 资金需求 货物 贸易融资产品 难题 打包放款业务 贸易结算方式 出口结算方式 买方市场
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打包放款业务中的风险分析及防范
3
作者 田文秀 《现代商业银行导刊》 北大核心 2004年第8期46-48,共3页
打包放款，是与出口来证直接相关的贸易融资形式之一，是在出口商装船(交单)前，银行将其出口信用证正本“留存”(注意：并非“抵押”)，以信用证预期收汇为直接还贷来源，向其提供的短期贷款，指定用于采购或加工出口货物所需生产流动... 打包放款，是与出口来证直接相关的贸易融资形式之一，是在出口商装船(交单)前，银行将其出口信用证正本“留存”(注意：并非“抵押”)，以信用证预期收汇为直接还贷来源，向其提供的短期贷款，指定用于采购或加工出口货物所需生产流动资金，或者用于货物装运所需运费、包装费。 展开更多
关键词 打包放款业务 贸易融资 风险分析 风险防范 出口商 信用证
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