我国商业银行非利息收入与绩效关系研究 被引量：24

1

作者 姚文韵 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2012年第12期34-37,40,共5页

本文选用2000—2010年14家上市商业银行数据作为研究样本,考察了商业银行非利息收入与银行绩效之间的关系,并将非利息收入细分为手续费及佣金收入与其他业务收入,进一步研究对银行绩效的影响。回归结果显示,非利息收入份额与资产收益率(... 本文选用2000—2010年14家上市商业银行数据作为研究样本,考察了商业银行非利息收入与银行绩效之间的关系,并将非利息收入细分为手续费及佣金收入与其他业务收入,进一步研究对银行绩效的影响。回归结果显示,非利息收入份额与资产收益率(ROA)存在不显著的负向关系,手续费和佣金收入份额与资产收益率(ROA)为显著的正相关关系,而其他业务收入份额却与资产收益率(ROA)有显著的负相关关系。 展开更多

关键词 商业银行 非利息收入 手续费及佣金收入 绩效

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互联网金融影响了商业银行的非利息收入吗 被引量：23

2

作者 赵胜民 刘笑天 《当代财经》 CSSCI 北大核心 2018年第2期49-61,共13页

基于我国94家商业银行2011—2015年的面板数据,以及利用文本挖掘方法构造的互联网金融指数,分析了互联网金融发展程度对各类商业银行的总体非利息收入、手续费及佣金收入和交易性收入的影响。实证分析结果表明:在整体样本中,互联网金融... 基于我国94家商业银行2011—2015年的面板数据,以及利用文本挖掘方法构造的互联网金融指数,分析了互联网金融发展程度对各类商业银行的总体非利息收入、手续费及佣金收入和交易性收入的影响。实证分析结果表明:在整体样本中,互联网金融的发展显著降低了商业银行的总体非利息收入水平,其原因主要在于互联网金融发展所带来的竞争效应超过了技术溢出效应;在分类样本中,国有商业银行、股份制商业银行以及地方性商业银行的非利息收入及其构成部分受互联网金融发展的影响与冲击不尽相同,这种差异的出现,主要是由于各类商业银行在技术水平、客户维护和风险承受能力上的差别所致。 展开更多

关键词 互联网金融 文本挖掘 非利息收入 手续费及佣金收入 交易性收入

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利率市场化、非利息收入与银行净息差——兼论分类非利息收入的差异化影响路径 被引量：23

3

作者 申创 赵胜民 李莹 《统计研究》 CSSCI 北大核心 2020年第5期68-81,共14页

在对做市商模型进行改进的基础上,本文利用2005-2015年我国101家商业银行的非平衡面板数据,采用动态面板系统GMM方法,研究了利率市场化和非利息收入对银行净息差的共同影响。研究结果表明:①总体来看,利率市场化对商业银行的净息差产生... 在对做市商模型进行改进的基础上,本文利用2005-2015年我国101家商业银行的非平衡面板数据,采用动态面板系统GMM方法,研究了利率市场化和非利息收入对银行净息差的共同影响。研究结果表明:①总体来看,利率市场化对商业银行的净息差产生了显著的负向影响,其中地方性银行受到的冲击最大,股份制银行次之,国有银行受到的冲击最小;②总体非利息收入和分类非利息收入都对银行净息差产生了显著的负向影响,而且随着利率市场化程度的提高,这种负向影响的效果进一步增强;③分类非利息收入对银行净息差产生影响的路径并不一致,手续费及佣金收入的主效应是"交叉补贴效应",而交易性收入的主效应则是"资源替代效应";④对于国有银行和股份制银行,手续费及佣金收入对其净息差产生了显著的负向影响,但交易性收入对净息差的影响并不显著;⑤对于地方性银行,手续费及佣金收入和交易性收入都对其净息差产生了显著的负向影响。在此基础上,本文分析了产生差异的原因,并进一步向各类商业银行及监管者提出合理化建议。 展开更多

关键词 利率市场化 非利息收入 手续费及佣金收入 交易性收入 净息差

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市场竞争度、非利息收入对银行收益的影响研究 被引量：17

4

作者 申创 赵胜民 《南开经济研究》 CSSCI 北大核心 2018年第1期50-66,共17页

本文利用我国2005—2014年101家商业银行的非平衡面板数据,采用动态面板广义矩估计(GMM)方法,研究了市场竞争度、非利息收入对银行收益的影响。研究结果表明,总体上我国银行业市场竞争度与银行收益显著负相关。在我国银行业当前的竞争... 本文利用我国2005—2014年101家商业银行的非平衡面板数据,采用动态面板广义矩估计(GMM)方法,研究了市场竞争度、非利息收入对银行收益的影响。研究结果表明,总体上我国银行业市场竞争度与银行收益显著负相关。在我国银行业当前的竞争状况下,非利息收入与银行收益显著正相关。随着竞争度的逐步提高,非利息收入对于银行收益的边际影响越来越小。另外,对于不同类型的银行样本,非利息收入的影响并不一致。对于大型商业银行,手续费及佣金收入的增加显著提高了银行收益,其他非利息收入则没有显著影响;与之相反,对于中小型商业银行,其他非利息收入的增加显著提高了银行收益,但手续费及佣金收入则没有显著影响。最后,我们分析了出现这种差异的原因并提出了相关建议。 展开更多

关键词 市场竞争度 非利息收入 手续费及佣金收入 其他非利息收入 银行收益

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市场竞争度与银行非利息收入关系研究 被引量：12

5

作者 申创 赵胜民 《经济评论》 CSSCI 北大核心 2017年第1期53-67,共15页

近年来我国银行业非利息收入迅速增长,这与市场竞争度的改变密切相关,但国内外缺乏关于二者之间关系的研究。本文利用我国2005-2014年101家商业银行的非平衡面板数据,运用动态面板广义矩估计(GMM)方法,并采用Lerner指数和Boone指数作为... 近年来我国银行业非利息收入迅速增长,这与市场竞争度的改变密切相关,但国内外缺乏关于二者之间关系的研究。本文利用我国2005-2014年101家商业银行的非平衡面板数据,运用动态面板广义矩估计(GMM)方法,并采用Lerner指数和Boone指数作为竞争度衡量指标,首次针对银行业竞争度和非利息收入之间的关系进行了研究。结果表明,对于全部商业银行样本,竞争度的提升同时提高了总体非利息收入水平和分类的非利息收入水平;对于国有商业银行和股份制商业银行样本,竞争度的提高增加了国有商业银行和股份制商业银行的手续费及佣金收入,但对于其他非利息收入则没有显著影响;而对于地方性商业银行样本,竞争度的提高则增加了地方性商业银行的其他非利息收入,但对于手续费及佣金收入则没有显著影响。因此,监管者应当针对不同种类的银行采取差异化的监管方式,而各类银行也应当根据自身特点选择合理的发展策略。 展开更多

关键词 银行业竞争度 非利息收入 手续费及佣金收入 其他非利息收入

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中国上市银行中间业务的运作效率与关联效益 被引量：7

6

作者 闫晓晨 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2010年第9期74-80,共7页

中国14家上市银行中间业务的运作呈现出自己的特点。其中,三大商业银行凭借资产规模的优势,中间业务收入总量逐年增加,但效率水平却没有远远高出其他银行;大型股份制商业银行中间业务运作良好。三大商业银行和城市商业银行中间业务的运... 中国14家上市银行中间业务的运作呈现出自己的特点。其中,三大商业银行凭借资产规模的优势,中间业务收入总量逐年增加,但效率水平却没有远远高出其他银行;大型股份制商业银行中间业务运作良好。三大商业银行和城市商业银行中间业务的运作效率偏低,手续费及佣金收入的增加并没有带来客户存款的显著增加。小型商业银行该业务效率水平类似于城市商业银行。股份制商业银行具有更强的存款关联效应,中间业务效益的改善能够带来更多的存款。城市商业银行在资金、规模、技术、信息网络和业务品种等方面都难以与国有银行和大中型股份制商业银行相比。 展开更多

关键词 上市银行 中间业务 手续费及佣金收入 战略转型

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市场竞争度、非利息收入对银行风险的影响 被引量：5

7

作者 赵胜民 申创 《中南财经政法大学学报》 CSSCI 北大核心 2016年第5期54-65,126,共13页

本文通过引入Boone指数来衡量我国银行业竞争程度,并利用我国2005~2015年101家商业银行的非平衡面板数据,研究了市场竞争度、非利息收入以及二者交互项对于银行风险的影响。研究发现,市场竞争度与银行风险显著正相关,总体非利息收入对... 本文通过引入Boone指数来衡量我国银行业竞争程度,并利用我国2005~2015年101家商业银行的非平衡面板数据,研究了市场竞争度、非利息收入以及二者交互项对于银行风险的影响。研究发现,市场竞争度与银行风险显著正相关,总体非利息收入对于银行风险影响并不显著,但分类非利息收入对于不同类型银行的风险状况产生了不同影响。手续费及佣金收入的增加同时降低了大型银行和中小型银行的风险,且对中小型银行的影响更为显著;同时,随着竞争度的提升,手续费和佣金收入增加所带来的降低风险的作用越来越弱,在超过竞争度临界值时甚至会提升银行风险。其他非利息收入的增加则显著提高了大型银行的风险,但对中小型银行的影响并不显著;市场竞争度越高,其他非利息收入的增加所导致的提升大型银行风险的作用将会越强。 展开更多

关键词 市场竞争度 非利息收入 手续费及佣金收入 其他非利息收入 银行风险

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银行规模异质视角下我国商业银行非利息收入对风险水平的影响——基于面板门槛模型的实证研究 被引量：5

8

作者 李诗瑶 《上海经济》 2019年第2期84-94,共11页

利率市场化、金融"脱媒"背景下,商业银行的非利息收入业务迅速发展,但是对于非利息收入对银行风险水平的影响等问题,业界的观点不尽相同。实证探究二者间的非线性关系,寻求合理的非利息收入业务发展规模,对于顺应利率市场化... 利率市场化、金融"脱媒"背景下,商业银行的非利息收入业务迅速发展,但是对于非利息收入对银行风险水平的影响等问题,业界的观点不尽相同。实证探究二者间的非线性关系,寻求合理的非利息收入业务发展规模,对于顺应利率市场化潮流、做好全面风险管理工作有着重要意义。本文以我国2009-2017年16家上市商业银行的面板数据为研究对象,从规模异质角度,运用Hansen面板门槛模型,分析非利息收入对我国商业银行风险水平的非线性影响。结果表明:非利息收入占比对银行风险水平的影响存在显著的规模门槛效应,商业银行应科学的制定各类非利息业务发展规模,加强风险防范。 展开更多

关键词 非利息收入 手续费及佣金收入 银行破产风险 面板门槛模型 资产规模

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商业银行手续费及佣金收支会计初探 被引量：3

9

作者 杨家新 《金融会计》 2012年第10期24-27,共4页

手续费及佣金是企业在经营中向其他市场主体提供(或接受)劳务服务而收取(或支付)的劳务报酬。本文通过分析推断,商业银行的手续费及佣金收入科目核算的是其办理金融业务中单独收取的手续费及佣金,而手续费及佣金支出是商业银行在办理金... 手续费及佣金是企业在经营中向其他市场主体提供(或接受)劳务服务而收取(或支付)的劳务报酬。本文通过分析推断,商业银行的手续费及佣金收入科目核算的是其办理金融业务中单独收取的手续费及佣金,而手续费及佣金支出是商业银行在办理金融业务及投融资业务中向劳务提供方支付的不需资本化的手续费及佣金。 展开更多

关键词 商业银行 手续费及佣金 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出

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浅析我国商业银行中间业务的发展——以兴业银行为例 被引量：5

10

作者 季绵绵 《财会学习》 2017年第7期219-220,222,共3页

随着经济发展和我国金融体制改革,我国商业银行中间业务在近几年得到了较大的发展。本文以对兴业银行为例,以其手续费及佣金收入作为中间业务发展评估标准,对比其2011年度至2015年度的中间业务,并与国有控股银行、地方性银行2015年度的... 随着经济发展和我国金融体制改革,我国商业银行中间业务在近几年得到了较大的发展。本文以对兴业银行为例,以其手续费及佣金收入作为中间业务发展评估标准,对比其2011年度至2015年度的中间业务,并与国有控股银行、地方性银行2015年度的中间业务经营情况对比,浅析了商业银行中间业务的发展现状并提出了相应的建议。 展开更多

关键词 中间业务 兴业银行 手续费及佣金收入

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非利息收入降低商业银行风险承担水平了吗?——基于规模异质视角 被引量：4

11

作者 姜翔程 李诗瑶 《区域金融研究》 2019年第4期11-16,共6页

本文选取2008～2017年48家商业银行作为研究对象,建立面板门槛模型,考察规模异质视角下非利息收入对银行风险的非线性影响。结果表明,非利息收入占比对银行风险承担存在门槛效应:银行资产规模高于0.7万亿时,非利息收入占比有利于降低银... 本文选取2008～2017年48家商业银行作为研究对象,建立面板门槛模型,考察规模异质视角下非利息收入对银行风险的非线性影响。结果表明,非利息收入占比对银行风险承担存在门槛效应:银行资产规模高于0.7万亿时,非利息收入占比有利于降低银行风险承担水平;商业银行资产规模低于0.7万亿时,非利息收入占比与银行风险承担无明显关系。手续费及佣金收入占比在门槛值前后,与银行风险水平的关系呈现出先增后减的倒U型趋势;其他非利息收入的拓展增加了银行风险承担,与小规模银行相比,大规模银行的其他非利息收入对风险的负面影响程度更大。商业银行应根据自身发展规模选择适合的非利息业务拓展程度。 展开更多

关键词 非利息收入 面板门槛模型 商业银行风险 手续费及佣金收入 规模异质

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非利息收入及其结构对我国城商行经营绩效的影响研究 被引量：1

12

作者 孙婷 《海南金融》 2015年第6期60-65,共6页

本文选取了2008—2013年间我国34家城市商业银行的样本数据,采用面板数据的个体固定效应模型,分别将非利息收入占营业收入之比和非利息收入各组成部分占营业收入之比作为解释变量,分析其对我国城商行经营绩效的影响。研究结果表明:非利... 本文选取了2008—2013年间我国34家城市商业银行的样本数据,采用面板数据的个体固定效应模型,分别将非利息收入占营业收入之比和非利息收入各组成部分占营业收入之比作为解释变量,分析其对我国城商行经营绩效的影响。研究结果表明:非利息收入对我国城商行的经营绩效确实有显著的正向影响;非利息收入各组成部分对经营绩效的影响不同,手续费及佣金收入虽然是非利息收入最主要的来源,但对经营绩效的影响程度却不是最高的。因此,城商行应结合自身特点合理调整非利息收入内部结构,创新发展高附加值的非利息收入业务。 展开更多

关键词 城商行 非利息收入 手续费及佣金收入 结构 经营绩效

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信用卡“费改息”,夯实银行“轻资本”发展基础 被引量：1

13

作者 陈晶平 《中国信用卡》 2021年第4期34-36,共3页

近期,财政部、国资委、银保监会、证监会四部委联合下发的《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》(以下简称《通知》)明确指出:银行从事信用卡分期还款业务形成的金融资产,企业不得将其按实际利率法计算的利息... 近期,财政部、国资委、银保监会、证监会四部委联合下发的《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》(以下简称《通知》)明确指出:银行从事信用卡分期还款业务形成的金融资产,企业不得将其按实际利率法计算的利息收入记入"手续费及佣金收入"科目或在利润表中的"手续费及佣金收入"项目列示。 展开更多

关键词 利息收入 实际利率法 分期还款 金融资产 手续费及佣金收入 信用卡 企业会计准则 四部委

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商业银行非利息收入对经营绩效影响实证研究——基于我国16家上市商业银行2006~2013年数据分析 被引量：1

14

作者 刘萍 胡攀攀 《北方经贸》 2015年第1期112-113,共2页

选取我国16家上市商业银行2006~2013年的面板数据进行实证分析,结果显示：非利息收入业务可以提高国有商业银行的经营绩效,对股份制银行绩效有抑制作用;手续费及佣金收入业务均有助于国有和股份制商业银行经营绩效的提高。

关键词 非利息收入 手续费及佣金收入 经营绩效 实证研究

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商业银行中间业务收入对经营绩效影响的实证分析 被引量：1

15

作者 樊梦 《信阳农林学院学报》 2018年第4期57-60,共4页

以12家全国性股份制商业银行为样本,研究商业银行中间业务收入对经营绩效的影响。实证分析表明:商业银行中间业务收入对经营绩效起促进作用,但促进作用不会一直持续,理论上商业银行中间业务收入占营业收入的比例达到58.49%之前商业银行... 以12家全国性股份制商业银行为样本,研究商业银行中间业务收入对经营绩效的影响。实证分析表明:商业银行中间业务收入对经营绩效起促进作用,但促进作用不会一直持续,理论上商业银行中间业务收入占营业收入的比例达到58.49%之前商业银行可以继续发展中间业务,达到58.49%后,不应再扩大中间业务。我国商业银行应重视中间业务,加强互联网业务,监管部门应尽快完善监管体系,促进商业银行健康、快速发展中间业务。 展开更多

关键词 中间业务 经营绩效 手续费及佣金收入 实证

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手续费及佣金收入对大型国有商业银行经营绩效影响的实证分析

16

作者 曾诚 李佳兴 王与伦 《西部经济管理论坛》 2017年第4期39-47,共9页

手续费及佣金收入在大型国有商业银行的总收入中占比越来越大,目前在总收入中的占比已经超过20%。同时,银监会制定的有关文件也越来越重视商业银行的多元化经营。基于此,文章在回顾相关文献的基础上,通过收集过去五年大型国有商业银行... 手续费及佣金收入在大型国有商业银行的总收入中占比越来越大,目前在总收入中的占比已经超过20%。同时,银监会制定的有关文件也越来越重视商业银行的多元化经营。基于此,文章在回顾相关文献的基础上,通过收集过去五年大型国有商业银行财务数据、构建模型对其进行实证分析,结果表明:大型国有商业银行手续费及佣金收入对大型国有商业银行经营绩效呈负相关,商业银行应该从其它方面着手来提高自身经营绩效。 展开更多

关键词 大型国有商业银行 手续费及佣金收入 经营绩效 模型 实证分析

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非利息业务会提升银行的绩效吗?——基于PSTR模型的非线性影响实证检验 被引量：4

17

作者 李翔 常灿 《预测》 CSSCI 北大核心 2014年第4期48-52,共5页

近年来，国内各大商业银行积极拓展非利息业务的前提之一就是提高非利息收入有助于改善银行的经营绩效，但这一前提目前尚缺乏有利的证据。本文采用非线性面板平滑转换回归模型（PSTR）对中国106家银行2001—2011年的非利息收入对银行... 近年来，国内各大商业银行积极拓展非利息业务的前提之一就是提高非利息收入有助于改善银行的经营绩效，但这一前提目前尚缺乏有利的证据。本文采用非线性面板平滑转换回归模型（PSTR）对中国106家银行2001—2011年的非利息收入对银行绩效的影响进行实证检验，结果显示非利息收入对银行绩效的贡献度呈现不断递减的非线性关系，且当非利息收入占比超过一定值后，其占比的提高还会降低银行绩效；而手续费和佣金收入对银行绩效的影响也表现出了相同的非线性关系。这一结论能为商业银行开展非利息业务提供有利的参考价值。 展开更多

关键词 PSTR模型 非利息收入 手续费和佣金收入 银行绩效

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中国上市银行收入结构、盈利成长及其效应分析——基于上市银行2011年中报数据 被引量：3

18

作者 邹春艳 《金融经济（下半月）》 2011年第11期72-75,共4页

2011年上半年沪市上市公司前十大盈利公司中有七家是上市银行,据上市银行中报显示,上半年16家上市银行实现净利润4654亿元,同比增长34.27%。本文结合上市银行中报数据,对上市银行收入进行结构性分析,发现上市银行净收益增加主要是源于... 2011年上半年沪市上市公司前十大盈利公司中有七家是上市银行,据上市银行中报显示,上半年16家上市银行实现净利润4654亿元,同比增长34.27%。本文结合上市银行中报数据,对上市银行收入进行结构性分析,发现上市银行净收益增加主要是源于利息净收益和手续费及佣金净收益增加,进而结合中国商业银行所处的经济环境对这两项收益增加的原因及其效应进行分析后对中国商业银行未来的发展提出相关建议。 展开更多

关键词 上市商业银行 收入结构 利息净收入 手续费及佣金净收入

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商业银行中间业务的中美比较

19

作者 申颖颖 《中国证券期货》 2013年第3X期175-175,共1页

商业银行的资产、负债与中间业务共同构成商业银行业务的三大支柱。其中,中间业务是商业银行现代化的重要标志。中间业务以其成本低、收益高、对资本要求少等特点为商业银行带来巨大活力。

关键词 中间业务 非利息收入 手续费及佣金收入

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国有银行手续费及佣金收入与盈利能力分析

20

作者 白小波 《经济与社会发展研究》 2020年第29期0097-0097,共1页

本文以我国五大国有商业银行 2010-2019 年的年度数据为例,对我国五大国有商业银行的手续费及佣金收入、营业收入和净资产收益率的发展现状来进行分析,发现经过 10 年的发展,我国国有商业银行利润来源仍然是主要依靠存贷利差,在中间业... 本文以我国五大国有商业银行 2010-2019 年的年度数据为例,对我国五大国有商业银行的手续费及佣金收入、营业收入和净资产收益率的发展现状来进行分析,发现经过 10 年的发展,我国国有商业银行利润来源仍然是主要依靠存贷利差,在中间业务的改革方面并没有取得实质性的进展。 展开更多

关键词 商业银行 手续费及佣金收入 盈利能力

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