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“影子银行体系”信贷危机的金融分析 被引量：152
1
作者 易宪容 《江海学刊》 CSSCI 北大核心 2009年第3期70-76,共7页
影子银行是一种行使传统银行功能,但运作模式、交易方式、监管制度等都与传统银行完全不同的金融运作机制。影子银行以证券化的方式进行无限的信贷扩张。在这个过程中,其委托代理链无限拉长,从而使其风险无限放大。一旦链条中某个环节... 影子银行是一种行使传统银行功能,但运作模式、交易方式、监管制度等都与传统银行完全不同的金融运作机制。影子银行以证券化的方式进行无限的信贷扩张。在这个过程中,其委托代理链无限拉长,从而使其风险无限放大。一旦链条中某个环节的风险暴露出来,影子银行的整个运作体系就会崩塌。美国金融危机的实质是影子银行体系的崩塌。因此,此次金融危机的化解之道就在于重建美国金融体系。 展开更多
关键词 金融危机 影子银行体系 资产证券化
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论影子银行体系国际监管的进展、不足、出路 被引量：122
2
作者 周莉萍 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2012年第1期44-53,共10页
本文对比分析美国、欧盟和英国等主要经济体和金融稳定理事会对影子银行体系的监管进展、不足和出路,认为应从信用创造视角透视影子银行体系运行的内在缺陷,欧美和国际监管措施未来应该完善其内在缺陷。最后提出应客观对待中国的影子银... 本文对比分析美国、欧盟和英国等主要经济体和金融稳定理事会对影子银行体系的监管进展、不足和出路,认为应从信用创造视角透视影子银行体系运行的内在缺陷,欧美和国际监管措施未来应该完善其内在缺陷。最后提出应客观对待中国的影子银行体系发展,不应盲目监管而应鼓励其发展,并监测内在风险机理。 展开更多
关键词 影子银行体系 国际监管 信用创造 金融创新
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论美国影子银行体系的发展、运作、影响及监管 被引量：95
3
作者 王达 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2012年第1期35-43,共9页
第二次世界大战结束特别是20世纪70年代以来,由货币政策目标与金融监管框架之间的不一致性所引发的金融创新以及机构投资者对安全性资产的超额需求共同推动了影子银行体系在美国迅速发展。美国的影子银行体系主要由政府支持的影子银行... 第二次世界大战结束特别是20世纪70年代以来,由货币政策目标与金融监管框架之间的不一致性所引发的金融创新以及机构投资者对安全性资产的超额需求共同推动了影子银行体系在美国迅速发展。美国的影子银行体系主要由政府支持的影子银行体系、"内部"影子银行体系以及"外部"影子银行体系组成,但其各自的信贷中介程序和复杂程度不尽相同。影子银行体系的迅速发展对美国以及全球金融体系都产生了重要而复杂的影响。尽管《多德—弗兰克法》为美国乃至全球金融监管改革指明了方向,但旨在有效规范影子银行体系发展的金融监管体制改革之路依然漫长。 展开更多
关键词 美国 影子银行体系 发展监管
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影子银行与房地产泡沫:诱发系统性金融风险之源 被引量：64
4
作者 张宝林 潘焕学 《现代财经（天津财经大学学报）》 CSSCI 北大核心 2013年第11期33-44,共12页
影子银行通过房地产泡沫引起系统性金融风险,该机制包括信用生成、抵押品、资产替代和风险传染渠道。实证研究发现,在2003Ⅰ-2012Ⅳ期间内,影子银行在长期内导致房价显著上涨。在引入影子银行和构建金融压力指数的基础上,本文实证测度... 影子银行通过房地产泡沫引起系统性金融风险,该机制包括信用生成、抵押品、资产替代和风险传染渠道。实证研究发现,在2003Ⅰ-2012Ⅳ期间内,影子银行在长期内导致房价显著上涨。在引入影子银行和构建金融压力指数的基础上,本文实证测度了中国的系统性金融风险。SVR模型表明,在引入相关内生变量后,房地产泡沫膨胀显著引起了系统性金融风险增加。为此,须强化影子银行监管,切断其信用过度扩张源头,创新其信用监管手段,完善该体系金融安全网建设,全面推进房地产综合调控。 展开更多
关键词 房地产泡沫 影子银行体系 系统性金融风险
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美国次贷危机的信用扩张过度的金融分析 被引量：46
5
作者 易宪容 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2009年第12期14-23,共10页
"信用扩张过度"是指信用货币膨胀速度快于实体经济产出的增长速度。它可以是价格型的、数量型的,也可以是制度型的及市场型的。它是金融危机的根源。这次美国金融危机是信用无限扩张的结果。这种信用无限扩张的主要工具是影... "信用扩张过度"是指信用货币膨胀速度快于实体经济产出的增长速度。它可以是价格型的、数量型的,也可以是制度型的及市场型的。它是金融危机的根源。这次美国金融危机是信用无限扩张的结果。这种信用无限扩张的主要工具是影子银行。影子银行的目的就通过信用的无限扩张来提高金融资产的杠杆率,过度地使用公共性的金融体系,从而为金融机构谋取利润最大化,但其风险要整个社会承担。 展开更多
关键词 信用扩张 信用扩张过度 信用扩张类型 影子银行体系
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影子银行体系的监管问题--基于最优资本监管模型的分析 被引量：46
6
作者 朱孟楠 叶芳 +1 位作者 赵茜 王宇光 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2012年第7期49-57,共9页
本文结合当前影子银行的国际监管现状及我国的实际情况,对Plantin(2012)构建的最优资本监管模型进行拓展。模型分析表明,引入影子银行后,对传统银行更加严格的监管会导致影子银行的活动更加活跃,并降低社会总体福利。因此,为提高社会福... 本文结合当前影子银行的国际监管现状及我国的实际情况,对Plantin(2012)构建的最优资本监管模型进行拓展。模型分析表明,引入影子银行后,对传统银行更加严格的监管会导致影子银行的活动更加活跃,并降低社会总体福利。因此,为提高社会福利,应避免对传统银行过于严格的管制。对影子银行的活动,在传统银行受监管较严时实行部分监管,而在传统银行受监管较松时实行全面的监管。考虑到我国影子银行体系发展的特殊性,继续推进利率市场化改革,营造更为宽松的金融信贷环境,有助于减少监管套利;正确引导和规范影子银行要优于对其严格的管制。 展开更多
关键词 影子银行体系 传统银行 资本监管
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影子银行体系与金融危机 被引量：41
7
作者 杜亚斌 顾海宁 《审计与经济研究》 CSSCI 北大核心 2010年第1期82-87,共6页
影子银行的异军突起、飞速发展,给美国和国际金融市场带来了高度的繁荣。由于影子银行的高杠杆贷款操作以及影子银行体系内生的脆弱性,成为引发当前全球性金融危机的重要因素。影子银行体系的教训给我国金融业提供了重要的启示,即我国... 影子银行的异军突起、飞速发展,给美国和国际金融市场带来了高度的繁荣。由于影子银行的高杠杆贷款操作以及影子银行体系内生的脆弱性,成为引发当前全球性金融危机的重要因素。影子银行体系的教训给我国金融业提供了重要的启示,即我国金融业应循序渐进地推动金融产品创新,注重防范金融风险;金融监管机构应对金融机构及金融活动实行全面的监管。 展开更多
关键词 影子银行 影子银行体系 结构性投资实体 金融危机 监管
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中国影子银行体系发展、利率传导与货币政策调控 被引量：42
8
作者 许少强 颜永嘉 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2015年第11期58-68,共11页
影子银行体系的重要特征之一是实施监管套利,反映在其金融产品的定价上,即是突破货币当局对于利率的管制,改变货币政策实施的外部环境,进而对货币政策调控发生作用的渠道和方式产生影响。过去几年间,中国影子银行体系的发展给整个金融... 影子银行体系的重要特征之一是实施监管套利,反映在其金融产品的定价上,即是突破货币当局对于利率的管制,改变货币政策实施的外部环境,进而对货币政策调控发生作用的渠道和方式产生影响。过去几年间,中国影子银行体系的发展给整个金融体系运行带来的改变,正在印证这一进程。本文基于传统银行体系和影子银行体系的简化资产负债表构建理论模型,推导了影子银行体系发展对不同利率之间传导路径的可能影响,进而采用向量自回归(VAR)方法对理论模型的推论进行了实证检验。结果表明:影子银行体系的发展推动了我国市场化利率的形成,改善了市场化利率的传导,优化了向价格型货币政策调控体系转型的外部环境;但市场化利率传导的效率和效果还有待提高,亟待更多的配套制度予以推进。 展开更多
关键词 影子银行体系 利率传导 货币政策调控
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影子银行体系的微观机理和宏观效应——一个文献综述 被引量：38
9
作者 颜永嘉 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2014年第7期46-53,共8页
影子银行体系复制商业银行信用中介功能,但在运行机制上又迥然不同,研究探析其微观机理和宏观效应,对于更好地理解现代金融体系,并在此基础上健全完善宏观政策的制度框架,在理论层面和实践层面都有着重大意义。本次金融危机后,有关各方... 影子银行体系复制商业银行信用中介功能,但在运行机制上又迥然不同,研究探析其微观机理和宏观效应,对于更好地理解现代金融体系,并在此基础上健全完善宏观政策的制度框架,在理论层面和实践层面都有着重大意义。本次金融危机后,有关各方对影子银行体系给予了大量关注和深入剖析。一方面,影子银行体系作为金融体系创新发展的产物,对满足社会投融资需求、促进经济增长具有积极作用;另一方面,其缺乏有效监管、依赖批发融资等特征积累了系统性风险隐患,运用复杂体系扩大信用供给增加了货币政策调控的难度,如何做到兴利除弊仍存在很大的争议和分歧,需要持续研究。近年来快速发展的中国式影子银行体系有其特殊的产生背景和不同的运作机制,有关研究尚处于起步阶段,尚待系统地梳理和阐述。 展开更多
关键词 影子银行体系 微观机理 宏观效应 综述
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中国影子银行体系的风险评估与监管建议 被引量：28
10
作者 李俊霞 刘军 《经济学动态》 CSSCI 北大核心 2014年第5期26-33,共8页
国际金融危机爆发以来,影子银行体系作为引发危机的重要因素,引起了各国政府和金融监管者的高度重视。本文首先分析了较成熟的美国影子银行体系的内涵、特点和风险。其次界定了中国影子银行体系的内涵、运行模式和风险。从中国各类影子... 国际金融危机爆发以来,影子银行体系作为引发危机的重要因素,引起了各国政府和金融监管者的高度重视。本文首先分析了较成熟的美国影子银行体系的内涵、特点和风险。其次界定了中国影子银行体系的内涵、运行模式和风险。从中国各类影子银行业务的风险评估来看,目前我国影子银行体系总体风险可控,结构上有风险暴露隐患。未贴现承兑汇票、委托贷款结构较为简单,同属银行表外业务,其风险与银行信贷相当。银行理财产品最大的风险是期限错配与收益率错配风险。信托贷款中信政合作、基建信托及产能过剩行业的信托违约风险较大。小额贷款公司等非典型金融机构的规模较小。最后根据中国影子银行体系风险情况提出了监管建议。 展开更多
关键词 影子银行体系 金融风险 金融监管
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次贷危机背景下影子银行体系特性及发展研究 被引量：26
11
作者 王晓雅 《生产力研究》 CSSCI 北大核心 2010年第11期65-66,166,共3页
"影子银行体系"是造就华尔街昔日辉煌的有效机制,也是推动次贷危机衍生为波及全球之金融风暴的关键链条。文章界定了"影子银行"及"影子银行体系"的金融学概念,概括了影子银行所具有的不透明性、高杠杆性... "影子银行体系"是造就华尔街昔日辉煌的有效机制,也是推动次贷危机衍生为波及全球之金融风暴的关键链条。文章界定了"影子银行"及"影子银行体系"的金融学概念,概括了影子银行所具有的不透明性、高杠杆性,表外性以及具有实质性的信贷膨胀效应等显著特点,深入剖析了影子银行体系脆弱性的主要根源:期限错配、自我加强的资产抛售循环、高杠杆率及风险跨境传递,最后阐明了金融危机背景下影子银行体系的未来走向。 展开更多
关键词 影子银行 影子银行体系 次贷危机 金融稳定
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“影子银行体系”的崩塌对中国信托业发展的启示 被引量：25
12
作者 刘文雯 高平 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2010年第7期55-59,共5页
本文通过研究影子银行体系的产生背景、内在本质和崩塌原因,辨析我国信托公司与影子银行体系在经营理念、运作方式、风险管理等方面的差异,并最终提出影子银行体系的崩塌对中国金融结构发展和信托行业成长的启示。
关键词 影子银行体系 信托公司 金融监管 金融危机 资产证券化
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影子银行体系的脆弱性分析及对中国的启示 被引量：19
13
作者 李志辉 樊莉 《未来与发展》 2011年第11期49-54,共6页
影子银行体系的坍塌是此次金融危机的根源所在,其具有的严重金融脆弱性和巨大系统性风险给全球经济带来沉重打击,对全球金融体系产生了深远影响。如何使影子银行阳光化,克服其脆弱性,更好的发挥融通资金的系统重要性功能,成为各国普遍... 影子银行体系的坍塌是此次金融危机的根源所在,其具有的严重金融脆弱性和巨大系统性风险给全球经济带来沉重打击,对全球金融体系产生了深远影响。如何使影子银行阳光化,克服其脆弱性,更好的发挥融通资金的系统重要性功能,成为各国普遍关注并迫切寻求解决的问题。文章探究了金融危机中影子银行体系存在的严重脆弱性,并针对我国影子银行体系的现状及潜在风险,得出加强影子银行监管、实现金融体系稳定的一些启示。 展开更多
关键词 影子银行体系 脆弱性 系统性风险 审慎监管
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影子银行体系的脆弱性、监管改革及对我国的启示 被引量：17
14
作者 张田 《南方金融》 北大核心 2012年第1期34-38,共5页
影子银行体系的超常规发展和信用扩张,是全球金融危机爆发的重要原因之一。本文对影子银行体系的内涵、运作特点和崩溃原因开展研究,分析危机后西方主要国家的金融监管改革举措,并结合中国影子银行体系的现状,提出有助于我国金融体系发... 影子银行体系的超常规发展和信用扩张,是全球金融危机爆发的重要原因之一。本文对影子银行体系的内涵、运作特点和崩溃原因开展研究,分析危机后西方主要国家的金融监管改革举措,并结合中国影子银行体系的现状,提出有助于我国金融体系发展的启示与建议。 展开更多
关键词 金融监管 影子银行体系 金融风险
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影子银行体系的业务运作、风险特征与金融监管 被引量：16
15
作者 尹继志 《新金融》 北大核心 2013年第2期43-49,共7页
影子银行体系是指游离于传统银行体系之外的信用中介机构及其中介活动。批发业务模式、杠杆化操作、低透明度和较少受到监管是影子银行体系业务活动的主要特征。影子银行体系的活动增加了金融体系的系统性风险,加大了金融体系的脆弱性... 影子银行体系是指游离于传统银行体系之外的信用中介机构及其中介活动。批发业务模式、杠杆化操作、低透明度和较少受到监管是影子银行体系业务活动的主要特征。影子银行体系的活动增加了金融体系的系统性风险,加大了金融体系的脆弱性。全球金融危机后,国际组织和发达经济体采取了一系列加强影子银行体系金融监管的政策措施。我国近年来影子银行机构不断增加,经营范围日益扩展,对其业务活动的风险应引起足够重视。为此需借鉴国际金融监管的经验,完善金融监管措施,规范其发展并使之成为银行体系的有益补充。 展开更多
关键词 影子银行体系 业务运作模式 风险特征 金融监管
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影子银行体系发展及其对货币政策传导机制的影响 被引量：13
16
作者 汤克明 《武汉金融》 北大核心 2013年第3期26-28,共3页
此次国际金融危机爆发以来,影子银行体系发展受到全世界的广泛关注。但从国内外现有的文献来看,大部分是论述影子银行体系发展对金融稳定和金融监管的影响,很少论及影子银行体系对货币政策传导的影响。本文拟从影子银行体系产生、发展... 此次国际金融危机爆发以来,影子银行体系发展受到全世界的广泛关注。但从国内外现有的文献来看,大部分是论述影子银行体系发展对金融稳定和金融监管的影响,很少论及影子银行体系对货币政策传导的影响。本文拟从影子银行体系产生、发展的分析入手,剖析其对货币政策传导机制的影响,然后结合我国的现状提出相应的政策建议。 展开更多
关键词 影子银行体系 货币政策 传导机制
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影子银行对我国房地产市场的影响:基于监管套利视角 被引量：11
17
作者 马亚明 贾月华 侯金丹 《广东财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2018年第1期39-48,71,共11页
从监管套利视角分析我国影子银行的业务模式以及其进入房地产市场的渠道,建立带有随机波动的时变参数向量自回归(TVP-VAR)模型,实证检验影子银行、房地产投资水平、房价以及房地产库存量四者之间的动态关系。结果表明:整体而言,影子银... 从监管套利视角分析我国影子银行的业务模式以及其进入房地产市场的渠道,建立带有随机波动的时变参数向量自回归(TVP-VAR)模型,实证检验影子银行、房地产投资水平、房价以及房地产库存量四者之间的动态关系。结果表明:整体而言,影子银行推动了房地产投资规模的扩张,增加了商品房的供给,从而间接提高了房地产库存水平;影子银行对房价的影响具有明显时变特征,两者的相关性时正时负,因此影子银行的扩张并不必然会导致房价的上涨;房地产市场的快速发展对影子银行产生了持续的资金需求。建议相关部门完善监管措施,从资金来源方面限制影子银行进入房地产市场,合理引导影子银行的资金流向,同时继续深化金融体制改革,建立市场化的利率形成机制,鼓励并创造条件推进房地产开发商等中小企业探求多元化的融资模式。 展开更多
关键词 影子银行 影子银行体系 监管套利 房地产市场 房地产投资 房价
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影子银行体系发展对货币政策的影响 被引量：10
18
作者 哈斯 《内蒙古金融研究》 2012年第8期11-14,共4页
影子银行独特的运行机制独立于传统货币政策调控范围之外,其对货币政策的理论和实践形成诸多挑战。本文结合内蒙古赤峰地区影子银行的体系发展情况,分析其对货币政策的影响,并提出政策建议。
关键词 影子银行体系 中介功能 体系构成 货币政策
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影子银行体系的特征与监管 被引量：8
19
作者 贺丽丽 《现代商业》 2011年第24期34-34,33,共2页
影子银行是指那些行使着银行功能却不受监管或少受监管的非银行金融机构。影子银行体系造就了华尔街昔日辉煌,也推动了金融危机的爆发。本文在介绍影子银行体系及其特征的基础上,阐述了影子银行的监管现状,并提出强化影子银行体系监管... 影子银行是指那些行使着银行功能却不受监管或少受监管的非银行金融机构。影子银行体系造就了华尔街昔日辉煌,也推动了金融危机的爆发。本文在介绍影子银行体系及其特征的基础上,阐述了影子银行的监管现状,并提出强化影子银行体系监管的建议。 展开更多
关键词 影子银行 影子银行体系 监管
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中国影子银行体系与系统性风险压力指数构建 被引量：8
20
作者 林琳 曹勇 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2013年第9期64-68,117,共5页
本文对中国影子银行体系及其与系统性风险的相互关系进行了研究,构建了包含影子银行体系风险压力在内的系统性风险压力指数,并对其进行了实证分析,发现该指数能够较好地拟合并解释现实经济金融发展状况。同时得出结论,银行业发生风险及... 本文对中国影子银行体系及其与系统性风险的相互关系进行了研究,构建了包含影子银行体系风险压力在内的系统性风险压力指数,并对其进行了实证分析,发现该指数能够较好地拟合并解释现实经济金融发展状况。同时得出结论,银行业发生风险及宏观经济形势下滑将对影子银行体系产生较大风险压力,银行业和影子银行体系对系统性风险压力的影响较为直接。 展开更多
关键词 影子银行体系 系统性风险 压力指数 构建
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