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新经济与规制改革 被引量：121
1
作者 戚聿东 李颖 《中国工业经济》 CSSCI 北大核心 2018年第3期5-23,共19页
发展新经济是引领经济新常态和培育经济增长新动能的必然选择。作为新型经济形态,新经济的运行在基础支撑、技术特征、组织结构、产业组织等方面都迥然有别于传统经济。本文从企业进入战略、面临的新机会、市场需求条件、生产要素转换... 发展新经济是引领经济新常态和培育经济增长新动能的必然选择。作为新型经济形态,新经济的运行在基础支撑、技术特征、组织结构、产业组织等方面都迥然有别于传统经济。本文从企业进入战略、面临的新机会、市场需求条件、生产要素转换、相关产业支持以及政府角色六个方面揭示了新经济的产生机理,并从底层推动力、内部运行系统、外部环境三个方面阐述了新经济的运行逻辑。在新经济的运行逻辑下,传统上基于垄断、信息不对称、外部性、公共产品、信息安全等因素而产生的政府规制需求发生了根本变化。为适应新经济发展,政府规制改革势在必行。为此,方向上应从强化规制转向放松规制,内容上应从经济性规制转向社会性规制,方式上应从歧视性规制转向公平竞争规制,方法上应从正面清单制转向负面清单制,流程上应从前置审批转向后置监管,机构上应从专业型部门转向综合型部门,机制上应注重使用"规制沙盒"。 展开更多
关键词 新经济 创新 审慎监管 放松规制
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金融行业间的系统性金融风险溢出效应研究 被引量：88
2
作者 陈建青 王擎 许韶辉 《数量经济技术经济研究》 CSSCI 北大核心 2015年第9期89-100,共12页
系统性金融风险的研究一直是理论界和实务界探讨的热点。本文构建静态及动态CoVaR模型,对我国金融行业间的系统性金融风险溢出效应,包括风险边际溢出效应及风险总溢出效应,进行实证分析。研究表明,金融行业间的系统性金融风险溢出效应... 系统性金融风险的研究一直是理论界和实务界探讨的热点。本文构建静态及动态CoVaR模型,对我国金融行业间的系统性金融风险溢出效应,包括风险边际溢出效应及风险总溢出效应,进行实证分析。研究表明,金融行业间的系统性金融风险溢出效应具有正向性及非对称性;当金融风险加剧时,存在增强循环链和减弱循环链;从动态走势来看,在正常风险水平下,我国金融行业间的风险溢出效应与市场繁荣程度正相关,但在金融危机前期维持较高水平。 展开更多
关键词 金融风险 溢出效应 CoVaR模型 审慎监管
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互联网金融的创新与风险 被引量：73
3
作者 李克穆 《管理世界》 CSSCI 北大核心 2016年第2期1-2,共2页
作为互联网和金融业融合而生的金融新业态，互联网金融受到广泛关注。金融监管部门研究制定了相关监管规则，促使互联网金融在审慎监管的框架下规范运行。
关键词 金融业 互联网 风险 创新 金融监管部门 监管规则 规范运行 审慎监管
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国际金融监管的新进展 被引量：35
4
作者 孙涛 《世界经济》 CSSCI 北大核心 2002年第4期52-56,共5页
金融监管的目的是保证金融体系的稳定或保护存款人和投资者的利益 ,包括系统性监管、审慎监管和业务发展监管三个方面。近年来尽管一些国家统一监管机构 ,但实行银行、证券和保险分业监管的国家仍占多数 ,且银行监管多放在中央银行内。... 金融监管的目的是保证金融体系的稳定或保护存款人和投资者的利益 ,包括系统性监管、审慎监管和业务发展监管三个方面。近年来尽管一些国家统一监管机构 ,但实行银行、证券和保险分业监管的国家仍占多数 ,且银行监管多放在中央银行内。金融监管体制的选择取决于 :是否有助于防范金融危机 ,是否会降低监管成本 ,是否会提高监管效率 ,是否会影响货币政策的制订和实施 ,以及各国国情 (尤其是政治历史因素 )五大因素。构建现代化的金融监管体制 ,需要综合考虑经营者、所有者、监管者、规则、市场约束和监控六个方面因素 ,重点加强外部监管、激励机制和市场约束建设等。 展开更多
关键词 金融监管 金融监管体制 世界 金融危机 系统性监管 审慎监管 激励机制 混业监管
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小额贷款公司监管的法律思考 被引量：33
5
作者 陈颖健 《金融理论与实践》 北大核心 2010年第3期84-88,共5页
当前政府对小额贷款公司的监管权表现出不完整性和侵入性的特点。因此当前对于小额贷款公司监管法律的改造重点在于消除政府监管权的不完整性和侵入性。其途径和方法就是构筑一个合法、适度和有效的政府监管机制。
关键词 小额贷款公司 审慎监管 公司治理
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危机后的金融监管改革:二元结构的“双峰监管”模式 被引量：30
6
作者 吴云 张涛 《华东政法大学学报》 CSSCI 北大核心 2016年第3期106-121,共16页
"双峰监管"通过重新整合监管权力,设立审慎监管机关和市场行为监管机关,以实现维护金融稳定与保护金融消费者的双重目标。这一模式可以充分发挥监管目标的专一性和监管能力的专业性,既可以消除分立监管引发的监管割据,又可以... "双峰监管"通过重新整合监管权力,设立审慎监管机关和市场行为监管机关,以实现维护金融稳定与保护金融消费者的双重目标。这一模式可以充分发挥监管目标的专一性和监管能力的专业性,既可以消除分立监管引发的监管割据,又可以消除综合监管的目标冲突和审慎不足,因此,得到了广泛认可,成为危机后主要国家的改革方向。三元结构的双峰监管模式,由中央银行、审慎监管局和市场监管局分别负责宏观审慎监管、微观审慎监管和市场行为监管。实践表明,由中央银行统一负责宏观审慎监管和微观审慎监管的二元结构的双峰监管,可以强化中央银行的核心地位,并降低监管沟通成本,相比三元结构的双峰监管能更好地发挥协同效应。 展开更多
关键词 分立监管 综合监管 双峰监管 审慎监管
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宏观审慎监管与金融稳定 被引量：28
7
作者 白川方明 何乐 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2010年第4期29-31,共3页
为了防止国际金融危机重演和保持金融体系稳定,不仅需要微观审慎监管确保单家金融机构稳健运营。
关键词 审慎监管 金融稳定 宏观 金融体系稳定 国际金融危机 金融机构 有效监控 风险状况
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基于金融消费者保护视角的英国金融监管改革研究 被引量：28
8
作者 高田甜 陈晨 《经济社会体制比较》 CSSCI 北大核心 2013年第3期47-56,共10页
全球金融危机后,英国进行了系统而彻底的金融监管改革,进一步强化了对金融消费者的保护。根据《2010年金融服务法案》,英国成立了消费者金融教育局,由其独立、系统、全面地开展消费者金融教育工作。根据《2012年金融服务法案》,英国正... 全球金融危机后,英国进行了系统而彻底的金融监管改革,进一步强化了对金融消费者的保护。根据《2010年金融服务法案》,英国成立了消费者金融教育局,由其独立、系统、全面地开展消费者金融教育工作。根据《2012年金融服务法案》,英国正式撤销了金融服务局,将其职能分拆,由金融行为局和审慎监管局两个机构承担,从体制上实现了金融消费者保护与审慎监管职能的分离。同时,金融行为局被赋予了产品管理和干预权、产品和服务推广限制权、实施有利于市场竞争的监管政策等一系列新的权利。英国的金融监管改革对我国完善金融消费者权益保护机制具有重要的启示意义。 展开更多
关键词 金融监管改革 金融消费者保护 审慎监管
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银行业宏观审慎监管:思路和政策框架 被引量：26
9
作者 李文泓 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2010年第13期40-42,共3页
国际金融危机对西方主要国家金融体系造成了巨大冲击,并严重影响了其经济体系的有效运行。我国银行业在本次金融危机中受到的影响较小,基本保持了平稳快速发展,风险抵御能力不断增强。回顾危机中西方国家金融监管体制暴露的问题,结合我... 国际金融危机对西方主要国家金融体系造成了巨大冲击,并严重影响了其经济体系的有效运行。我国银行业在本次金融危机中受到的影响较小,基本保持了平稳快速发展,风险抵御能力不断增强。回顾危机中西方国家金融监管体制暴露的问题,结合我国的银行业实际,我们认为,宏观审慎与微观审慎监管相结合,是我们应对国际金融危机的重要经验之一。 展开更多
关键词 审慎监管 银行业 政策框架 宏观 国际金融危机 西方主要国家 风险抵御能力 金融监管体制
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从审慎监管到包容审慎监管的学理探析——基于需求溢出理论视角下的风险治理与监管 被引量：24
10
作者 刘太刚 《理论探索》 CSSCI 北大核心 2019年第2期56-62,共7页
从需求溢出理论视角下的风险治理来看,监管本质上是对公共风险的治理,而审慎监管、包容审慎监管和包容监管则分别是对公共风险的治理深度和治理强度的不同设定,并分别对应着对监管领域内公共风险的深治理、浅治理和深浅相间治理。同时,... 从需求溢出理论视角下的风险治理来看,监管本质上是对公共风险的治理,而审慎监管、包容审慎监管和包容监管则分别是对公共风险的治理深度和治理强度的不同设定,并分别对应着对监管领域内公共风险的深治理、浅治理和深浅相间治理。同时,对公共风险治理深度和强度的设定,也就是监管原则与方式即审慎监管、包容审慎监管或包容监管的选择,理应是对被监管行为中蕴含的正负外部性综合考量的结果,即理应是对被监管行为成本收益的综合考量的结果。公共风险的监管或治理深度和强度,直接关系到监管主体所采用的监管原则或方式是审慎、包容抑或是介于二者之间的包容审慎。从审慎监管到包容审慎监管再到包容监管,其对公共风险的治理深度由深到浅、治理强度也就由强到弱。 展开更多
关键词 审慎监管 包容监管 包容审慎监管 需求溢出 公共风险 治理深度 治理强度
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从中央银行政策框架的演变看构建宏观审慎性政策体系 被引量：25
11
作者 张晓慧 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2010年第23期13-16,共4页
在现有货币政策和微观审慎监管之间存在一块政策管理的空白,充斥着可能导致系统性金融风险的各种因素。
关键词 政策框架 政策体系 中央银行 系统性金融风险 宏观 演变 政策管理 审慎监管
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金融业行为风险、行为监管与金融消费者保护 被引量：24
12
作者 孙天琦 《金融监管研究》 2015年第3期64-77,共14页
本文分析了金融业行为风险、行为监管、金融消费者保护及其相互关系,指出审慎监管与行为监管(金融消费者保护)具有互补性、差异性,也有潜在冲突的可能。审慎监管与行为监管要有机平衡,不能顾此失彼。次贷危机表明,过去监管实践中更容易... 本文分析了金融业行为风险、行为监管、金融消费者保护及其相互关系,指出审慎监管与行为监管(金融消费者保护)具有互补性、差异性,也有潜在冲突的可能。审慎监管与行为监管要有机平衡,不能顾此失彼。次贷危机表明,过去监管实践中更容易忽视行为监管,弱化金融消费者保护。危机后,各国都在加强行为监管。我国也需要结合国内实际情况,完善行为监管体系,形成审慎监管与行为监管有效互补的监管框架。 展开更多
关键词 行为监管 金融消费者保护 审慎监管
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金融控股公司的发展演变与监管研究——基于国际比较的视角 被引量：23
13
作者 范云朋 尹振涛 《金融监管研究》 CSSCI 北大核心 2019年第12期38-53,共16页
近年来随着我国金融业综合经营的快速发展,少数金融控股集团集聚了较大的金融风险,可能带来跨机构、跨市场和跨行业的风险累积与传染。本文基于国际比较的视角,对金融控股公司发展的历史缘起、理论基础和具体模式做了详细的论述。在此... 近年来随着我国金融业综合经营的快速发展,少数金融控股集团集聚了较大的金融风险,可能带来跨机构、跨市场和跨行业的风险累积与传染。本文基于国际比较的视角,对金融控股公司发展的历史缘起、理论基础和具体模式做了详细的论述。在此基础上,本文梳理了现阶段中国金融控股公司面临的风险和监管挑战,并对主要国家和地区的金融控股公司监管模式和核心内容进行了对比总结,以期为我国进一步完善金融控股公司监管体系提供借鉴。基于以上分析,本文提出了应尽快完善金融控股公司监管体制,明确金融控股公司的立法原则,构建全方位的审慎监管体系,健全金融控股公司的市场化处置机制和破产重组机制,加快推出符合我国国情的金融控股公司监督管理办法等政策建议。 展开更多
关键词 综合经营 金融控股公司 国际比较 审慎监管
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金融监管有效性及国际比较 被引量：21
14
作者 王勋 黄益平 陶坤玉 《国际经济评论》 CSSCI 北大核心 2020年第1期59-74,6,共17页
中国现行的金融监管体系为维持金融体系长期稳定和支持实体经济增长发挥了积极作用。然而,随着金融科技的快速发展和金融创新的不断出现,金融综合经营以及数字科技与金融活动进一步融合,已成为目前金融发展的基本趋势,这导致现行的分业... 中国现行的金融监管体系为维持金融体系长期稳定和支持实体经济增长发挥了积极作用。然而,随着金融科技的快速发展和金融创新的不断出现,金融综合经营以及数字科技与金融活动进一步融合,已成为目前金融发展的基本趋势,这导致现行的分业监管模式针对混业综合经营的金融机构的监管难度不断增加。本文构建了可用于国际比较的金融监管有效性指标,结果发现:第一,2008年全球金融危机后,尤其是2012年以来,中国金融监管有效性开始下降;第二,中国实体经济波动相对较低而金融波动较大,金融消费者保护能力有待提高;第三,国际比较看,重视审慎监管和行为监管("双峰"监管)的模式表现出更好的监管有效性。因此,建议中国的金融监管模式由分业监管转向功能监管,加强审慎监管和行为监管并注重二者之间的相对独立性,有效利用监管科技、更多依靠市场机制提高金融监管的有效性。 展开更多
关键词 监管模式 监管有效性 综合经营 审慎监管 行为监管
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国务院办公厅关于促进平台经济规范健康发展的指导意见(国办发[2019]38号) 被引量：22
15
作者 无 《新疆农垦科技》 2019年第9期55-57,共3页
各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构:互联网平台经济是生产力新的组织方式,是经济发展新动能,对优化资源配置、促进跨界融通发展和大众创业万众创新、推动产业升级、拓展消费市场尤其是增加就业,都有重要作用。要... 各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构:互联网平台经济是生产力新的组织方式,是经济发展新动能,对优化资源配置、促进跨界融通发展和大众创业万众创新、推动产业升级、拓展消费市场尤其是增加就业,都有重要作用。要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻落实党的十九大和十九届二中、三中全会精神,持续深化“放管服”改革,围绕更大激发市场活力,聚焦平台经济发展面临的突出问题,遵循规律、顺势而为,加大政策引导、支持和保障力度,创新监管理念和方式,落实和完善包容审慎监管要求,推动建立健全适应平台经济发展特点的新型监管机制,着力营造公平竞争市场环境。为促进平台经济规范健康发展,经国务院同意,现提出以下意见。 展开更多
关键词 经济发展特点 习近平新时代中国特色社会主义思想 监管理念 审慎监管 产业升级 市场活力 国务院办公厅 放管服
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P2P网贷创新与监管问题研究 被引量：22
16
作者 常振芳 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2017年第7期53-57,共5页
P2P网贷处在互联网金融创新的初级阶段,存在着"伪互联网金融"、信用市场环境不佳、投资者缺乏风险教育、大数据信息建设及法制环境落后等市场秩序问题。市场秩序理论是政府监管的主要理论基础。针对P2P网贷创新发展,政府监管... P2P网贷处在互联网金融创新的初级阶段,存在着"伪互联网金融"、信用市场环境不佳、投资者缺乏风险教育、大数据信息建设及法制环境落后等市场秩序问题。市场秩序理论是政府监管的主要理论基础。针对P2P网贷创新发展,政府监管需要加强供给侧的改革要求,从市场利益和谐出发,理性构建协调各方利益的制度安排。一方面政府监管应注重从完善的社会信用体系、个人征信体系、消费者权益、部门间协调机制等方面培育市场创新;另一方面改革原有的审慎监管制度,鼓励自律监管的制度建设,创新大数据信息风险预警体系。基于此提出我国P2P网贷监管的具体策略。 展开更多
关键词 市场秩序 P2P网贷创新 审慎监管 创新培育
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新时期金融科技创新的审慎监管研究 被引量：21
17
作者 刘骏 曾嘉 《理论探讨》 CSSCI 北大核心 2021年第3期122-126,共5页
面对第四次金融革命机遇,立足新发展理念和新发展格局,必须在深化金融业高水平开放和金融科技高质量发展的同时,高度注意防控系统性风险。金融科技创新在带来去中介化、信息透明化和民主化等作用的同时,也导致逐优风险和信息安全风险,... 面对第四次金融革命机遇,立足新发展理念和新发展格局,必须在深化金融业高水平开放和金融科技高质量发展的同时,高度注意防控系统性风险。金融科技创新在带来去中介化、信息透明化和民主化等作用的同时,也导致逐优风险和信息安全风险,并可能引发新的系统性风险。面对这些风险,传统的被动型监管模式导致金融科技创新面临着运动式治理的不确定性制度环境,监管技术的落后还致使传统审慎监管无法有效应对金融科技创新导致的系统性风险,跨国监管合作缺失也导致金融科技创新下的监管套利和风险外溢。为应对这些风险,审慎监管需要将"包容性监管模式、现代化监管科技、协作式国际监管"有机统一起来,形成"三位一体"的监管体系。 展开更多
关键词 金融科技创新 审慎监管 系统性风险
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影子银行体系的脆弱性分析及对中国的启示 被引量：19
18
作者 李志辉 樊莉 《未来与发展》 2011年第11期49-54,共6页
影子银行体系的坍塌是此次金融危机的根源所在,其具有的严重金融脆弱性和巨大系统性风险给全球经济带来沉重打击,对全球金融体系产生了深远影响。如何使影子银行阳光化,克服其脆弱性,更好的发挥融通资金的系统重要性功能,成为各国普遍... 影子银行体系的坍塌是此次金融危机的根源所在,其具有的严重金融脆弱性和巨大系统性风险给全球经济带来沉重打击,对全球金融体系产生了深远影响。如何使影子银行阳光化,克服其脆弱性,更好的发挥融通资金的系统重要性功能,成为各国普遍关注并迫切寻求解决的问题。文章探究了金融危机中影子银行体系存在的严重脆弱性,并针对我国影子银行体系的现状及潜在风险,得出加强影子银行监管、实现金融体系稳定的一些启示。 展开更多
关键词 影子银行体系 脆弱性 系统性风险 审慎监管
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银行业监管处罚效应研究 被引量：15
19
作者 明雷 黄远标 杨胜刚 《经济研究》 北大核心 2023年第4期114-132,共19页
监管处罚作为审慎监管的重要组成部分,对防范化解银行个体风险和系统性风险均具有重要作用。本文基于2007—2020年中国银行业微观数据,考察了银行业监管处罚对银行个体风险的影响。研究发现:监管处罚显著抑制了违规银行风险,有利于维护... 监管处罚作为审慎监管的重要组成部分,对防范化解银行个体风险和系统性风险均具有重要作用。本文基于2007—2020年中国银行业微观数据,考察了银行业监管处罚对银行个体风险的影响。研究发现:监管处罚显著抑制了违规银行风险,有利于维护银行系统稳定。特别是在2015年《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》修订后,对银行风险防范起到重要作用。在此基础上,本文从时间和空间两个维度分析了监管处罚有效性,发现监管处罚的风险抑制作用不仅具有长期效应,还能起到“杀鸡儆猴”的警示效应。进一步研究表明,银行的规模和国有属性会弱化监管处罚的风险抑制作用,而在存款保险制度实施之后这种弱化作用有所减小。此外,搭配经济类处罚或纳入机构为主体的处罚措施实际效果会更好。但监管处罚也存在对高风险银行处罚不足,而对低风险银行处罚过度的问题。本文丰富了监管处罚有效性的内涵,为建立防范化解银行风险的长效机制提供了理论支持。 展开更多
关键词 监管处罚 银行风险 审慎监管 异质性
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金融体系压力测试:概念与方法 被引量：12
20
作者 孙连友 《济南金融》 2006年第2期13-14,18,共3页
压力测试一词是指用来测度金融体系对于一些异常但又可信事件脆弱性的各种技术的总称。本文在压力测试概念的基础上,指出金融体系压力测试是审慎监管的重要工具之一,并且详细介绍了金融体系压力测试的全过程——搭积木的方法。最后,强... 压力测试一词是指用来测度金融体系对于一些异常但又可信事件脆弱性的各种技术的总称。本文在压力测试概念的基础上,指出金融体系压力测试是审慎监管的重要工具之一,并且详细介绍了金融体系压力测试的全过程——搭积木的方法。最后,强调了压力测试结果的解释与应用问题。 展开更多
关键词 审慎监管 压力测试 方法
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