对商业银行操作风险内涵的剖析 被引量：3

1

作者 赵军平 《金融经济（下半月）》 2006年第2期29-31,共3页

关键词 商业银行操作 操作风险 风险内涵 声誉风险 巴塞尔 外部事件 新资本协议 风险管理 审慎经营 银行利润

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我国商业银行操作风险成因及防范对策 被引量：3

2

作者 袁敏 《黑龙江金融》 2014年第9期29-31,共3页

我国商业银行由操作风险引发的金融案件近年来一直处于高发状态并呈上升趋势,给银行业造成巨大损失。由于我国对操作风险防范起步较晚,信息披露水平较低历史数据积累有限,风险管理水平严重滞后。本文从我国商业银行操作风险管理的内、... 我国商业银行由操作风险引发的金融案件近年来一直处于高发状态并呈上升趋势,给银行业造成巨大损失。由于我国对操作风险防范起步较晚,信息披露水平较低历史数据积累有限,风险管理水平严重滞后。本文从我国商业银行操作风险管理的内、外部环境入手结合我国商业银行操作风险管理现状,提出建立我国商业银行操作风险管理的建议。 展开更多

关键词 商业银行操作 操作风险管理 风险管理水平 风险成因 金融案件 信息披露 风险特点 内部控制 风险管理文化 内控体系

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谈谈银行内部审计在操作风险管理中应发挥的作用 被引量：1

3

作者 王东升 《金融经济（下半月）》 2008年第6期129-130,共2页

关键词 操作风险管理 内部审计 商业银行操作 损失事件 新资本协议 资本监管 金融技术 外部欺诈 内审部门 综合化经营

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适度监控理念下商业银行操作风险应对策略研究

4

作者 胡从宝 《北京金融评论》 2012年第2期263-269,共7页

良好的内部控制措施、均衡的岗位设置、完善的规章制度体系是商业银行稳健经营的重要保障。近年来,自COSO内控框架及巴塞尔新资本协议提出全面风险管理理念以来,国内商业银行针对操作风险防控出台了大量管控制度,逐步致力于操作风险的... 良好的内部控制措施、均衡的岗位设置、完善的规章制度体系是商业银行稳健经营的重要保障。近年来,自COSO内控框架及巴塞尔新资本协议提出全面风险管理理念以来,国内商业银行针对操作风险防控出台了大量管控制度,逐步致力于操作风险的精细化管理。国内商业银行操作风险防控实务中,大多也关注由以传统检查手段为核心的事中、事后防控模式向运用先进风险管理工具为手段的事前预防模式。然而,在强化操作风险管控的大背景下,避免传统操作风险"零风险"的习惯性防控思路,树立操作风险适度监控理念则相对欠缺。同样,在风险防控模式的转变过程中,对操作风险应对的策略也缺乏系统性研究。 展开更多

关键词 商业银行操作 操作风险 风险防控 强化操作 风险管理理念 风险管控 关键风险指标 风险应对策略 控制

原文传递

完善我国商业银行操作风险管理体系的思考

5

作者 张玲 卢志强 廖寅皓 《金融经济（下半月）》 2005年第7期66-67,共2页

一、操作风险的定义和分类世界上不同的组织对操作风险都有不同的定义。2004年新发布的巴塞尔新资本协议将操作风险定义是,由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。这种定义包括法律风险,但不包括战略风险... 一、操作风险的定义和分类世界上不同的组织对操作风险都有不同的定义。2004年新发布的巴塞尔新资本协议将操作风险定义是,由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。这种定义包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。巴塞尔委员会关于操作风险的详细界定中将操作风险划分为以下七种事件类型:1.内部欺诈:故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策的行为。2.外部欺诈:第三方故意欺骗、盗用财产或违反法律的行为。 展开更多

关键词 商业银行操作 操作风险 风险管理体系 外部欺诈 声誉风险 外部事件 内部欺诈 战略风险 事件类型 内

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组建城市合作银行促进城市经济发展

6

《西南金融》 1994年第11期61-62,共2页

组建城市合作银行促进城市经济发展成都市城市信用联社随着市场经济的发展和金融体制改革的进一步深化，城市信用社得到了很大的发展，并在经济发展过程中发挥了积极作用。但是，由于各方面原因的影响，一些限制城市信用社发展的问题也... 组建城市合作银行促进城市经济发展成都市城市信用联社随着市场经济的发展和金融体制改革的进一步深化，城市信用社得到了很大的发展，并在经济发展过程中发挥了积极作用。但是，由于各方面原因的影响，一些限制城市信用社发展的问题也逐渐暴露出来，如业务量小，经营网点... 展开更多

关键词 城市合作 城市信用社 城市经济 经营网点 城市信用合作社 商业银行操作 汇划 一级法人 稽核工作 机构经营

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我国商业银行操作风险的博弈分析 被引量：6

7

作者 吴恒煜 陈金贤 赵平 《西安交通大学学报（社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2009年第3期19-23,共5页

从中国商业银行的内控角度出发,立足于中国商业银行操作风险的现实状况,利用不完全信息静态博弈原理,采用混合战略模型,分析了内部欺诈与内外勾结两种中国商业银行爆发最为频繁的操作风险类型,得出了博弈主体之间最大化效用时的均衡状态... 从中国商业银行的内控角度出发,立足于中国商业银行操作风险的现实状况,利用不完全信息静态博弈原理,采用混合战略模型,分析了内部欺诈与内外勾结两种中国商业银行爆发最为频繁的操作风险类型,得出了博弈主体之间最大化效用时的均衡状态解,并进一步分析了在双方博弈过程中各种现实因素对均衡状态解的影响,得出作案人员的作案成本、职位高低以及对其的处罚力度;稽核人员的检查成本、对未来的期望以及对其的奖赏程度;案件被查出时间距案发时间的时间间隔等因素都会对博弈的均衡概率产生一定的影响。 展开更多

关键词 商业银行操作风险 风险管理 混合战略模型

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新巴塞尔资本协议下的操作风险管理 被引量：2

8

作者 彭莉戈 《商业时代》 北大核心 2006年第24期89-89,91,共2页

操作风险是新巴塞尔资本协议列出的银行业三大风险之一。目前国内对操作风险管理缺少研究。笔者认为,通过定量化的方式衡量操作风险是大势所趋。本文基于新巴赛尔资本协议对风险的规定,分析了操作风险的涵义和衡量手段,并提出了相应的... 操作风险是新巴塞尔资本协议列出的银行业三大风险之一。目前国内对操作风险管理缺少研究。笔者认为,通过定量化的方式衡量操作风险是大势所趋。本文基于新巴赛尔资本协议对风险的规定,分析了操作风险的涵义和衡量手段,并提出了相应的操作风险管理策略。 展开更多

关键词 新巴赛尔资本协议 商业银行操作风险

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商业银行操作风险审计策略

9

作者 郭强 孔令芳 刘筱茵 《中国审计》 2020年第22期68-70,共3页

防范和化解各类操作风险,是商业银行永恒的主题,也是商业银行核心竞争力的具体表现之一。开展商业银行操作风险审计,促进商业银行建立权责明晰、制约平衡、运行高效的操作风险管理架构,是商业银行内部审计的一项重要内容。本文从操作风... 防范和化解各类操作风险,是商业银行永恒的主题,也是商业银行核心竞争力的具体表现之一。开展商业银行操作风险审计,促进商业银行建立权责明晰、制约平衡、运行高效的操作风险管理架构,是商业银行内部审计的一项重要内容。本文从操作风险审计面临的困难出发,从方法论的视角,探讨商业银行操作风险审计策略,为解决数字化背景下如何开展操作风险审计提供借鉴思路。 展开更多

关键词 审计策略 风险审计 商业银行操作风险 商业银行内部审计 商业银行核心竞争力 防范和化解 风险管理架构 权责明晰

原文传递

当前商业银行操作风险问题不容忽视

10

作者 李雪涛 《金融经济（银川）》 2007年第2期19-23,共5页

巴塞尔新资本协议对资本充足率及如何在银行业环境下管理操作风险提出了要求,这些要求将于2008年付诸实践。随着时间的临近,当前,我国商业银行操作风险管理状况已成为银监会和商业银行最关注的风险。

关键词 商业银行操作风险 基层行 银行承兑汇票 二级分行 营业部 一级分行 信贷档案 合规风险

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商业银行操作风险的防范

11

作者 朱艳玲 《黑龙江金融》 2009年第9期73-75,共3页

近年来,随着银行经营规模和交易范围不断扩大,商业银行的操作风险问题日益凸现。国内银行业面临的操作风险形势不容乐观,本文从操作风险的基本概念入手,分析引发我国商业银行操作风险的成因并探讨了加强操作风险管理,防范操作风险的有... 近年来,随着银行经营规模和交易范围不断扩大,商业银行的操作风险问题日益凸现。国内银行业面临的操作风险形势不容乐观,本文从操作风险的基本概念入手,分析引发我国商业银行操作风险的成因并探讨了加强操作风险管理,防范操作风险的有效途径。 展开更多

关键词 商业银行操作风险 操作风险管理 操作风险防范

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利率市场化与商业银行操作性风险——基于内部控制框架下的理论分析 被引量：1

12

作者 陈明威 《科技经济市场》 2020年第7期63-65,共3页

利率市场化对商业银行风险的影响研究方兴未艾,但目前关于利率市场化对银行操作性风险作用机制的研究有待加强。基于此,本文引入内部控制的理论框架,探讨了利率市场化的冲击通过内部控制体系的传导对操作性风险的影响。研究发现:利率市... 利率市场化对商业银行风险的影响研究方兴未艾,但目前关于利率市场化对银行操作性风险作用机制的研究有待加强。基于此,本文引入内部控制的理论框架,探讨了利率市场化的冲击通过内部控制体系的传导对操作性风险的影响。研究发现:利率市场化会使得利率定价权下放以及定价难度上升,会出现内部控制中的委托——代理问题和人力资源政策失效问题,操作失误的可能性变大,操作性风险上升。利率市场化会加剧银行间竞争,使得银行简化组织机构和业务流程,精简手续,放松控制,使内部控制中的风险评估和内部监督失效,舞弊行为会大幅增加,操作性风险上升。本文针对如何防控利率市场化对操作性风险的冲击提出了政策建议。 展开更多

关键词 利率市场化 商业银行操作性风险 内部控制

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商业银行操作风险的管理学理论解释 被引量：1

13

作者 李宝宝 王言峰 《华东经济管理》 CSSCI 2012年第4期101-104,共4页

科学的实践要以科学的理论为基础,商业银行操作风险研究滞后于信用风险和市场风险的根本原因在于缺乏系统科学的理论支持。操作风险不同于传统意义上的金融风险,很难套用信用风险和市场风险的研究逻辑,不宜单纯以微观金融风险管理理论... 科学的实践要以科学的理论为基础,商业银行操作风险研究滞后于信用风险和市场风险的根本原因在于缺乏系统科学的理论支持。操作风险不同于传统意义上的金融风险,很难套用信用风险和市场风险的研究逻辑,不宜单纯以微观金融风险管理理论为支撑。操作风险管理属于商业银行内部的经营管理活动,理应遵循企业经营管理规律。针对商业银行操作风险的特性,文章分别从战略管理理论、内部控制理论、组织决策理论、公司治理理论等角度对操作风险管理进行解释,以期拓宽操作风险研究的理论基础。 展开更多

关键词 商业银行操作风险管理 战略管理理论 内部控制理论 组织决策理论 公司治理理论

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商业银行操作风险管理问题研究

14

作者 王耘 叶龙生 《现代金融》 2009年第12期23-24,共2页

根据巴塞尔新资本协议的定义,操作风险是由不完善的或有问题的内部程序、人员及系统以及外部事件所造成损失的风险,其中包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。目前我国商业银行对操作风险的认识及防范管理存在着诸多不足,本文就我... 根据巴塞尔新资本协议的定义,操作风险是由不完善的或有问题的内部程序、人员及系统以及外部事件所造成损失的风险,其中包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。目前我国商业银行对操作风险的认识及防范管理存在着诸多不足,本文就我国商业银行操作风险管理问题作一些探讨。 展开更多

关键词 商业银行操作风险 内部审计 监督 风险点 国内商业银行

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基于操作风险视角下我国商业银行内部控制研究 被引量：1

15

作者 余日波 《金融经济（下半月）》 2014年第4期115-117,共3页

二十世纪90年代以来,随着金融全球化、自由化、创新化的发展,全球金融业进入一个动荡时期,金融风险不断发生、银行业危机频发。根据有关研究,这些事件正来自银行的操作风险,其根源在于商业银行内部控制失效。本文根据内部控制框架理论,... 二十世纪90年代以来,随着金融全球化、自由化、创新化的发展,全球金融业进入一个动荡时期,金融风险不断发生、银行业危机频发。根据有关研究,这些事件正来自银行的操作风险,其根源在于商业银行内部控制失效。本文根据内部控制框架理论,结合操作风险管理特点,揭示内部控制缺失引发操作风险管理中存在的问题,并提出完善内部控制在商业银行操作风险管理中建议。 展开更多

关键词 商业银行操作风险内部控制

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基于F-AHP商业银行操作风险预警评价系统

16

作者 何泽恒 王彬彬 《哈尔滨商业大学学报（自然科学版）》 CAS 2012年第6期682-685,共4页

基于模糊层次分析法建立了一个多层次、多指标、综合分析操作风险的预警评价指标模型,并设计了一个B/S结构的操作风险预警模糊评价系统,运用Matlab对模型进行了实例研究和验证.该模型可将评分细化、客观全面地了解操作风险的实际情况、... 基于模糊层次分析法建立了一个多层次、多指标、综合分析操作风险的预警评价指标模型,并设计了一个B/S结构的操作风险预警模糊评价系统,运用Matlab对模型进行了实例研究和验证.该模型可将评分细化、客观全面地了解操作风险的实际情况、发现大量潜在的操作风险,从而实现有针对性的监管和防范. 展开更多

关键词 商业银行操作风险 模糊层次分析法 评价指标模型 评价系统

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我国商业银行操作风险管理的经济学分析

17

作者 冯志军 《金融教学与研究》 2009年第5期20-23,51,共5页

科学的商业银行操作风险管理体系不仅包括传统的外部防控制度,还应该包括对员工的内部激励制度,其中,前者通过威慑潜在违规者以使其不敢违规,后者则通过激励潜在违规者以使其自愿合规。因此,要想从根本上解决操作风险之患,必须坚持两手... 科学的商业银行操作风险管理体系不仅包括传统的外部防控制度,还应该包括对员工的内部激励制度,其中,前者通过威慑潜在违规者以使其不敢违规,后者则通过激励潜在违规者以使其自愿合规。因此,要想从根本上解决操作风险之患,必须坚持两手抓,两手都要硬,从而构建一个监督与激励一体、震慑违规与温暖人心齐备的以人为本的操作风险管理体系。 展开更多

关键词 商业银行操作风险 经济模型 内控制度

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商业银行操作风险管理分析

18

作者 郅乃千 《甘肃金融》 2009年第8期64-65,共2页

　　国际银行行业对操作风险研究和管理的最新动态 　　(一)对操作风险的认识提升到新的层次 　　2004年发布的巴塞尔新资本协议将操作风险定义为由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统,或外部事件导致损失的风险.全球风险专业人员... 　　国际银行行业对操作风险研究和管理的最新动态 　　(一)对操作风险的认识提升到新的层次 　　2004年发布的巴塞尔新资本协议将操作风险定义为由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统,或外部事件导致损失的风险.全球风险专业人员协会则认为,操作风险是与业务操作相联系的风险,包括来自操作业务失败形成的操作失败风险和米自环境变化形成的操作战略风险.…… 展开更多

关键词 商业银行操作风险 巴塞尔 国际银行业 国际活跃银行

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商业银行操作风险管理问题思考

19

作者 薛爱平 杨兵 李加 《现代金融》 2009年第11期38-39,共2页

操作风险管理作为商业银行风险管理体系的核心,如何进一步有效地提升风险管理效率和能力,已日益显现出必要性。操作风险管理的目标不仅限于控制可能的损失,而且还包括利用盈利机会,进而达到为金融机构实现价值增长和提升核心竞争力的最... 操作风险管理作为商业银行风险管理体系的核心,如何进一步有效地提升风险管理效率和能力,已日益显现出必要性。操作风险管理的目标不仅限于控制可能的损失,而且还包括利用盈利机会,进而达到为金融机构实现价值增长和提升核心竞争力的最终目标。 展开更多

关键词 商业银行操作风险 风险点 全面风险管理体系 风险经理 风险主管

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基于稀有事件仿真的商业银行IT操作风险评估研究

20

作者 王江涛 周泓 邱月 《计算机应用与软件》 CSCD 2010年第2期174-177,205,共5页

系统仿真是风险评价的一种重要手段,针对商业银行IT操作风险预警问题,提出了一种基于稀有事件仿真的IT操作风险评估方法。采用商业银行IT操作风险的概率作为衡量IT操作风险高低的标准,构造基于稀有事件的商业银行IT操作风险识别模型,利... 系统仿真是风险评价的一种重要手段,针对商业银行IT操作风险预警问题,提出了一种基于稀有事件仿真的IT操作风险评估方法。采用商业银行IT操作风险的概率作为衡量IT操作风险高低的标准,构造基于稀有事件的商业银行IT操作风险识别模型,利用交叉熵方法构建了一种稀有事件仿真的有效算法,并由此估计出发生损失的概率。实证分析结果表明,模型对商业银行IT操作风险具有很强的识别能力,从而提供了一个风险预警的新视角。 展开更多

关键词 商业银行IT操作风险 交叉熵 稀有事件

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