贷款人受托支付相关法律问题 被引量：2

1

作者 蔡滔 《西南金融》 2011年第2期26-28,共3页

银监会发布的"三个办法一个指引",树立了"实贷实付"的理念。由于把贷款人受托支付作为实现"实贷实付"的重要手段,因此研究贷款人受托支付对银行防范贷款风险、确保合法合规具有重要意义。本文在明确"... 银监会发布的"三个办法一个指引",树立了"实贷实付"的理念。由于把贷款人受托支付作为实现"实贷实付"的重要手段,因此研究贷款人受托支付对银行防范贷款风险、确保合法合规具有重要意义。本文在明确"实贷实付"基本涵义和核心要义的基础上,重点探讨贷款人在受托支付中的权利与义务、免责及风险转移等相关法律问题。 展开更多

关键词 实贷实付 贷款人 受托支付

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集团客户资金集中管理的挑战及对策 被引量：1

2

作者 农发行总行大客户部/营业部课题组 程润 +3 位作者 李瑛 柳婧苏帅 李伟冰 徐磊 《农业发展与金融》 2019年第4期68-70,共3页

。随着农发行信贷业务发展,支农领域拓宽,对国家战略规划、薄弱环节、重点领域不断加大信贷支持力度,大型集团客户在农发行发挥服务供给侧改革和逆周期调节作用过程中发挥着越来越重要的作用.

关键词 集团客户 资金支付 受托支付 客户业务 资金集中管理 农发行系统 自有资金 信贷管理系统

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实贷实付原则执行中的几个问题探析 被引量：1

3

作者 王伟玲 《时代金融》 2011年第9X期79-80,共2页

实贷实付原则作为贷款支付管理的一项重大变革,在我国银行业的运行中已经取得了明显的成效。但其实际执行中还存在一定的难点,集中体现在电子支付渠道管理、集团客户资金管理、化整为零逃避监管和伙同倒账逃避监管等方面,银行业机构和... 实贷实付原则作为贷款支付管理的一项重大变革,在我国银行业的运行中已经取得了明显的成效。但其实际执行中还存在一定的难点,集中体现在电子支付渠道管理、集团客户资金管理、化整为零逃避监管和伙同倒账逃避监管等方面,银行业机构和借款人应切实树立合规和法律意识,对其加以有效防范和管理。 展开更多

关键词 实贷实付原则 受托支付 资金监控

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银行执行“受托支付”存在的困难及对策 被引量：1

4

作者 郝斌 《西部金融》 2010年第12期36-37,共2页

"三办法一指引"中最为突出的亮点就是受托支付,在实施初期,存在监管尺度难把握、大型集团客户的财务管理制度的冲击、企业生产经营实际情况影响、借款人提供虚假购销合同办理受托支付、对银行传统的"以贷养存"经营... "三办法一指引"中最为突出的亮点就是受托支付,在实施初期,存在监管尺度难把握、大型集团客户的财务管理制度的冲击、企业生产经营实际情况影响、借款人提供虚假购销合同办理受托支付、对银行传统的"以贷养存"经营理念形成冲击和借款人执行受托支付的主观意愿不足等问题,对此,本文提出了有效落实贷款新规的相应对策建议。 展开更多

关键词 贷款新规 受托支付 监管尺度

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金融供给侧改革视角下受托支付的“革新三策”——基于宜春市贷款受托支付执行情况的调查与思考

5

作者 邓建军 《金融经济》 2019年第22期56-58,共3页

受托支付①是我国金融供给侧改革领域信贷支付方式改革的重要创新制度,其全面推行有利于防范信贷资金被挪用,有利于实现“实贷实付”,有利于推进金融更好地服务实体经济发展。但是,受托支付是一把双刃剑,在经济下行压力增大的背景下,其... 受托支付①是我国金融供给侧改革领域信贷支付方式改革的重要创新制度,其全面推行有利于防范信贷资金被挪用,有利于实现“实贷实付”,有利于推进金融更好地服务实体经济发展。但是,受托支付是一把双刃剑,在经济下行压力增大的背景下,其增加中小微企业融资困难的制度弊端和短板愈加显现。 展开更多

关键词 经济下行压力 金融供给侧改革 中小微企业融资 服务实体经济 制度弊端 支付方式改革 受托支付 信贷资金

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农发行IT项目受托支付模块开发沟通管理案例分析

6

作者 王冠 《科技视界》 2016年第20期291-292,共2页

中国农业发展银行IT项目受托支付模块的开发,是农发行内部管理中的重要技术革命。通过对相关技术的沟通管理,农发行信息化项目管理水平得到了有效提升。通过分析项目沟通管理的作用,对银行信息化项目中的管理细则进行了解读,特别是对银... 中国农业发展银行IT项目受托支付模块的开发,是农发行内部管理中的重要技术革命。通过对相关技术的沟通管理,农发行信息化项目管理水平得到了有效提升。通过分析项目沟通管理的作用,对银行信息化项目中的管理细则进行了解读,特别是对银行信息化项目中的沟通方式进行了分析。重点对受托支付模块沟通中存在的问题进行了分析,并提出了相应的对策。论文最后得出了农发行软件研发项目沟通管理的启示,其中分别就农发行软件研发项目、执行沟通管理、项目团队沟通管理启、以及跨部门沟通对策等方面提出了建议。 展开更多

关键词 IT项目 软件研发 受托支付 沟通管理

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虚假受托支付贷款的会计处理及法律后果分析

7

作者 屈婷婷 《时代金融》 2017年第2期209-210,共2页

"三办法一指引"引入受托支付的概念,加强了银行对贷款的监控,对借款人贷款支付方式、支付对象均做出明确规定,不少企业为规避该限制而采用借款人提供虚假购销合同办理受托支付,本文就虚假受托支付贷款会计处理及法律后果作简... "三办法一指引"引入受托支付的概念,加强了银行对贷款的监控,对借款人贷款支付方式、支付对象均做出明确规定,不少企业为规避该限制而采用借款人提供虚假购销合同办理受托支付,本文就虚假受托支付贷款会计处理及法律后果作简要讨论。 展开更多

关键词 会计处理 现金流 受托支付 骗取贷款 合同诈骗

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商业银行受托支付业务中的法律风险及防控——以包商银行第一大债务人的违约为例

8

作者 窦冬辰 《财务与金融》 2021年第6期1-4,共4页

与自主支付相比,受托支付中的商业银行需额外对贷款资金的用途、交易对象进行审核,以确保基础交易的真实性,贷款资金则直接进入与借款人签钉合同的交易对手的账户中,从而减少了贷款被挪用的风险。但受托支付制度的实施效果仍未达到预期... 与自主支付相比,受托支付中的商业银行需额外对贷款资金的用途、交易对象进行审核,以确保基础交易的真实性,贷款资金则直接进入与借款人签钉合同的交易对手的账户中,从而减少了贷款被挪用的风险。但受托支付制度的实施效果仍未达到预期,借款人往往采用各种方式将贷款资金挪作他用。从包商银行第一大债务人的违约案来看,其中的主要原因在于借款人对交易对象的过度控制:一是与借款人交易的主体不具备主体本应具有的独立性;二是交易对象与借款人之间存在未消灭的债权债务关系。为此,商业银行应当在授信前与授信后对贷款资金的使用情况进行具有针对性的审查与监管,以最大程度地降低贷款资金被挪用的风险。作为商业银行的从业者,也应当尽到必要的注意义务,以确保自身行为的合法性。 展开更多

关键词 受托支付 法律风险商业银行挪用资金

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电信诈骗 涉案银行也担责

9

作者 王治国 朱君仪 《浦东开发》 2017年第1期50-51,共2页

在一起电信诈骗案中,由于涉案银行未按规定对自主支付设置限额,存在行为瑕疵,故而被判担责两成。电信诈骗,如今已是“过街老鼠人人喊打”,早已臭名昭著,按理说一般人都不大会轻易上当。可是一名在外资银行工作的“金领”,却在一个看起... 在一起电信诈骗案中,由于涉案银行未按规定对自主支付设置限额,存在行为瑕疵,故而被判担责两成。电信诈骗,如今已是“过街老鼠人人喊打”,早已臭名昭著,按理说一般人都不大会轻易上当。可是一名在外资银行工作的“金领”,却在一个看起来很普通的电信诈骗中栽了跟头,损失153万余元。连银行的专业人士都上当受骗了,让人不禁慨叹:连骗子也在不断学习,专业水平“与时俱进”。 展开更多

关键词 银行 外资 电子 金融机构 外国资本 轻子 电信诈骗 案外人 受托支付 瑕疵 账户 个人金融资产 质押贷款 借款合同 理财产品 密码 网银

原文传递

中小企业贷款受托支付采用网上审批方式的构想

10

作者 朱纪亮 《武汉金融》 北大核心 2017年第5期51-52,87,共3页

受托支付具有易被突破、资金流向难以掌控等问题。本文建议商业银行受托支付采用网上审批方式,其流程是:授予信贷额度,借款人提交受托支付申请,交易款项划入监管账户,借款人提交贷款用途证明材料,银行审批同意支付,款项转入收款人账户... 受托支付具有易被突破、资金流向难以掌控等问题。本文建议商业银行受托支付采用网上审批方式,其流程是:授予信贷额度,借款人提交受托支付申请,交易款项划入监管账户,借款人提交贷款用途证明材料,银行审批同意支付,款项转入收款人账户。最后,本文认为银行需要获得可靠的资金用途证明材料来规避审批风险。 展开更多

关键词 商业银行 受托支付 中小企业贷款 资金用途证明材料

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贷款受托支付与企业短贷长投

11

作者 王禹 曹以伦 《金融论坛》 北大核心 2024年第7期26-36,共11页

本文以2010年《流动资金贷款管理暂行办法》的出台为外生冲击,利用中国A股上市公司数据研究贷款受托支付对企业短贷长投的影响。研究发现:贷款受托支付抑制了企业短贷长投;贷款受托支付通过促使企业增加长期融资并回归稳健经营的渠道抑... 本文以2010年《流动资金贷款管理暂行办法》的出台为外生冲击,利用中国A股上市公司数据研究贷款受托支付对企业短贷长投的影响。研究发现:贷款受托支付抑制了企业短贷长投;贷款受托支付通过促使企业增加长期融资并回归稳健经营的渠道抑制了企业短贷长投,而固定资产投资渠道则并不显著;企业关联交易、高管金融背景和区域银行业竞争会削弱贷款受托支付的政策效果;贷款受托支付降低了企业破产风险。 展开更多

关键词 贷款受托支付 短贷长投 贷中支付监管 监管套利

原文传递

贷款新规对企业财务管理的影响 被引量：1

12

作者 张艺陆 《知识经济》 2011年第10期138-138,共1页

贷款新规的出台是我国管理银行业金融组织机构的又一里程碑,它是对银行信贷行为进一步的规范,是中外先进管理思想、理念与我国信贷实践相结合的产物,同时也对企业财务管理产生了重大的影响。

关键词 贷款新规 财务管理 受托支付

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商业银行信贷资金虚假“受托支付”的风险及应对 被引量：1

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作者 杨占峰 《环球市场信息导报（理论）》 2012年第7期1-1,共1页

该文介绍了目前普遍存在的商业银行信贷资金虚假受托支付问题的主要方式，深刻剖析了虚假受托支付产生的原因和风险隐患，从商业银行内部管理和风险防范的角度提出了应对措施。

关键词 商业银行 信贷 虚假 受托支付

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增加三个环节规避派生存款违规风险

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作者 张凤祥 梁云鹏 《农业发展与金融》 2019年第5期85-85,共1页

派生存款是农业政策性银行支农资金来源的重要渠道,也是内部合规部门检查的重点,更是外部监管部门关注的重点。在当前农发行筹措低成本资金困难重重和重合规严监管的背景下,怎样才能做到既不违反监管要求,又能合规增加派生存款,值得探... 派生存款是农业政策性银行支农资金来源的重要渠道,也是内部合规部门检查的重点,更是外部监管部门关注的重点。在当前农发行筹措低成本资金困难重重和重合规严监管的背景下,怎样才能做到既不违反监管要求,又能合规增加派生存款,值得探讨。农发行黑龙江省分行摸索创新出'增加三个环节操作法'。一、'增加三个环节操作法'介绍(一)增加企业申报本笔贷款额度审查环节1.作用。证明不是不该贷而银行放贷,而是银行按监管要求审核后放贷。 展开更多

关键词 违规风险 操作法 资金支付 投资额 派生存款 受托支付 企业资金需求 三个环节

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