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我国资产证券化问题讨论综述 被引量：40
1
作者 付敏 《经济理论与经济管理》 CSSCI 北大核心 2006年第4期75-79,共5页
关键词 信贷资产证券化 讨论综述 中国建设银行 国家开发银行 试点单位 金融市场 金融机构 住房按揭 法律障碍 完善建议
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信贷资产证券化的微观动因研究——基于中国商业银行数据的实证分析 被引量：38
2
作者 陈小宪 李杜若 《山西财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2017年第2期22-34,共13页
采用2011-2014年国内77家商业银行数据,从盈利性假说和流动性假说两方面对我国商业银行进行信贷资产证券化的动因进行实证分析。研究结果显示,我国商业银行开展信贷资产证券化的主要动因为改善盈利性。在观测期间,经营效益较差的银行和... 采用2011-2014年国内77家商业银行数据,从盈利性假说和流动性假说两方面对我国商业银行进行信贷资产证券化的动因进行实证分析。研究结果显示,我国商业银行开展信贷资产证券化的主要动因为改善盈利性。在观测期间,经营效益较差的银行和流动性较好的银行都进行了更多的信贷资产证券化。此外,中间业务收入占比更高的银行也进行了更多的信贷资产证券化。银行规模与信贷资产证券化规模也存在较密切的联系。 展开更多
关键词 信贷资产证券化 银行盈利性 金融管理
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有关我国信贷资产证券化的思考 被引量：14
3
作者 耿明斋 郑一帆 《经济学动态》 CSSCI 北大核心 2002年第7期45-49,共5页
资产证券化概述 20世纪60年代以来,为了转嫁金融风险和逃避金融管制,西方金融业逐步打破了传统的经营局面,在金融工具、金融制度、金融服务。
关键词 中国 资产证券化 信贷资产证券化
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商业银行信贷资产证券化行为动机研究——基于监管主导与市场选择的对比视角 被引量：31
4
作者 刘红霞 幸丽霞 《证券市场导报》 CSSCI 北大核心 2016年第2期47-53,共7页
信贷资产证券化历经多轮试点逐步走向常态化发展,本文基于监管主导与市场选择的对比视角研究商业银行2005年试点启动以来资产证券化行为动机,发现监管推动是商业银行参与的主导因素,流动性充足是导致商业银行动力不足的主要原因。随着... 信贷资产证券化历经多轮试点逐步走向常态化发展,本文基于监管主导与市场选择的对比视角研究商业银行2005年试点启动以来资产证券化行为动机,发现监管推动是商业银行参与的主导因素,流动性充足是导致商业银行动力不足的主要原因。随着利率市场化改革推进和存款利率逐步放开,国有大型商业银行基于融资成本增加下的盈利性动机增强;资本管理监管新办法出台和风险资产自留要求降低,股份制商业银行和城商行、农商行监管资本套利动机更强。 展开更多
关键词 信贷资产证券化 监管主导 市场选择 商业银行
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信贷资产证券化在中国的资产选择及制度障碍 被引量：7
5
作者 安烨 《财经问题研究》 CSSCI 北大核心 2001年第4期30-32,共3页
1999年以来 ,我国先后成立了信达、华融、东方、长城四家资产管理公司 ,标志着我国信贷资产证券化已进入操作阶段。但由于我国信贷资产证券化是从不良信贷资产证券化开始的 ,在认识上有一定的误区 ;资产管理公司成立以来 ,不良资产的证... 1999年以来 ,我国先后成立了信达、华融、东方、长城四家资产管理公司 ,标志着我国信贷资产证券化已进入操作阶段。但由于我国信贷资产证券化是从不良信贷资产证券化开始的 ,在认识上有一定的误区 ;资产管理公司成立以来 ,不良资产的证券化遇到了挑战 ;这种挑战不仅来自我国资本市场的不完善 ,更多的来自法律和制度的不健全。本文就此从资产证券化资产选择和制度障碍的角度 ,指出信贷资产证券化的顺利发展不仅在于克服认识上的误区 ,更有待于法律和制度的完善。 展开更多
关键词 资产证券化 信贷资产证券化 中国 资产选择 制度障碍
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信息监管:我国信贷资产证券化监管之最优选择 被引量：24
6
作者 许多奇 《法学家》 CSSCI 北大核心 2011年第1期47-58,177,共12页
信贷资产证券化作为一种金融创新,将间接融资直接化,打通了银行信用与市场信用,但其系统性风险的放大功能对流行的功能性金融监管模式也提出了严重挑战,美国次贷危机即彰显了现有监管模式对于信贷资产证券化的监管缺陷和失败。反思次贷... 信贷资产证券化作为一种金融创新,将间接融资直接化,打通了银行信用与市场信用,但其系统性风险的放大功能对流行的功能性金融监管模式也提出了严重挑战,美国次贷危机即彰显了现有监管模式对于信贷资产证券化的监管缺陷和失败。反思次贷危机的根源,本质上可以归咎于金融信息披露的严重失范。比较美国新的金融监管体系改革,立足中国实践,重构金融监管体系必须以信息监管为中心,以此构建一个统合的金融信息平台,形成有效的信息共享机制,并进一步完善金融机构和监管者对金融创新产品的全程信息披露制度,强化对金融消费者的保护。 展开更多
关键词 信息监管 信贷资产证券化 次贷危机
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信贷资产证券化试点重启的意义及相关问题 被引量：25
7
作者 耿军会 尹继志 《企业经济》 北大核心 2013年第7期176-180,共5页
我国自2005年开始开展较为规范的信贷资产证券化试点以来,在信贷资产出售、证券产品发行和流通等方面都取得了一定进展。但在全球金融危机爆发后,我国信贷资产证券化试点则停顿下来。2012年5月17日,中国人民银行、银监会、财政部联合下... 我国自2005年开始开展较为规范的信贷资产证券化试点以来,在信贷资产出售、证券产品发行和流通等方面都取得了一定进展。但在全球金融危机爆发后,我国信贷资产证券化试点则停顿下来。2012年5月17日,中国人民银行、银监会、财政部联合下发《关于进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项的通知》,信贷资产证券化试点再度启动。当前,开展信贷资产证券化试点对增加银行资金来源、提高银行资产的流动性、缓解中小企业融资难、提高商业银行风险管理水平、推动金融市场发展都具有现实意义。在扩大信贷资产证券化试点的过程中,应鼓励更多金融机构参与进来,进一步丰富基础资产种类,放宽投资者准入范围,加强信息披露,强化风险控制。 展开更多
关键词 信贷资产证券化 基础资产 发起机构 风险控制
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日本专利资产证券化研究 被引量：15
8
作者 袁晓东 《电子知识产权》 CSSCI 2006年第7期42-46,共5页
专利资产证券化，是指将流动性极差的专利资产。按照一定的标准进行组合，以该组合资产为基础在金融市场发行流动性和信用等级较高的证券的过程。金融机构或各种商业组织．都可以利用证券化来立即实现产生现金流的专利资产的价值。2002... 专利资产证券化，是指将流动性极差的专利资产。按照一定的标准进行组合，以该组合资产为基础在金融市场发行流动性和信用等级较高的证券的过程。金融机构或各种商业组织．都可以利用证券化来立即实现产生现金流的专利资产的价值。2002年以前，由于专利资产的特性和日本法律的限制，专利资产证券化只是日本理论研究的范畴，难以付诸实践。2002年3月日本发布了《知识产权战略大纲》，将“知识产权立国”列为国家战略。日本政府认识到经济社会应“由最适合于加工组装、大量生产的过去那种制造型向创造高附加价值的无形资产的体系转化”希望通过整合知识产权战略来加强本国工业的竞争力。 展开更多
关键词 专利资产 现金流 知识产权立国 金融机构 商业组织 信贷资产证券化 理论研究 知识产权政策 专利许可费 案例分析
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反思互联网金融监管的三种模式 被引量：24
9
作者 彭冰 《探索与争鸣》 CSSCI 北大核心 2018年第10期10-13,共4页
金融创新可以分为两类：一类是在传统金融领域，或者是由传统金融机构发展出来的金融创新，例如银行信贷资产证券化，不过是一种新类型的证券融资方式；另一类则是在传统金融领域之外，由非金融机构发展出来的金融创新，例如由食客俱乐... 金融创新可以分为两类：一类是在传统金融领域，或者是由传统金融机构发展出来的金融创新，例如银行信贷资产证券化，不过是一种新类型的证券融资方式；另一类则是在传统金融领域之外，由非金融机构发展出来的金融创新，例如由食客俱乐部发展起来的大莱卡（Diners Club），从传统的赊购方式发展为现在盛行的银行信用卡。 展开更多
关键词 金融监管 信贷资产证券化 互联网 银行信用卡 传统金融 反思 金融创新 金融领域
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银行保密义务与信息披露的现实冲突和法律整合——以信贷资产证券化为中心 被引量：13
10
作者 许多奇 《法学》 CSSCI 北大核心 2007年第6期55-63,共9页
信贷资产证券化作为一种方兴未艾的金融创新涉及一系列尚待解决的法律问题,贯穿于该结构金融各个环节的客户金融隐私权保护与银行信息披露之间的矛盾冲突也日益显现。为促进我国信贷资产证券化的发展,知情权应比金融隐私权处在更高的权... 信贷资产证券化作为一种方兴未艾的金融创新涉及一系列尚待解决的法律问题,贯穿于该结构金融各个环节的客户金融隐私权保护与银行信息披露之间的矛盾冲突也日益显现。为促进我国信贷资产证券化的发展,知情权应比金融隐私权处在更高的权利位阶上,但满足特殊目标机构、信用评级机构以及投资者的知情权并不能以肆意侵害银行客户的金融隐私权为代价。中国可借鉴发达国家经验,在商业银行法或者资产证券化的专门立法中建立起银行、客户、客户信息受让者之间的金融隐私权与信息披露的平衡关系,并建立与完善具有中国特色的信用信息制度,在打通间接融资与直接融资的信贷资产证券化过程中实现全方位的信息监管。 展开更多
关键词 信贷资产证券化 金融隐私权 信息披露 知情权
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信贷资产证券化的创新与监管 被引量：21
11
作者 肖云钢 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2014年第10期48-49,共2页
目前，我国信贷资产证券化业务发展有了一些新的动向，呈现多层次市场创新格局。一是证券公司参与信贷资产证券化业务。如2013年7月，东方证券公司与阿里巴巴合作推出以重庆阿里小贷的信贷资产为基础资产的资产证券化业务。该业务是证... 目前，我国信贷资产证券化业务发展有了一些新的动向，呈现多层次市场创新格局。一是证券公司参与信贷资产证券化业务。如2013年7月，东方证券公司与阿里巴巴合作推出以重庆阿里小贷的信贷资产为基础资产的资产证券化业务。该业务是证券公司首次开展以信贷资产为基础资产的资产证券化业务。二是出现民间私募形式的信贷资产证券化业务。 展开更多
关键词 信贷资产证券化 市场创新 资产证券化业务 监管 证券公司 业务发展 基础资产 阿里巴巴
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金融资产证券化是金融体制改革的催化剂 被引量：8
12
作者 李建华 《中国改革》 北大核心 2005年第8期43-44,共2页
今年第二季度,中国人民银行与中国银监会联合发布实施《信贷资产证券化试点管理办法》,财政部日前又发布施行《信贷资产证券化试点会计处理规定》,规范信贷资产证券化试点工作,保护投资人及相关当事人的合法权益。可以说,金融资产证券... 今年第二季度,中国人民银行与中国银监会联合发布实施《信贷资产证券化试点管理办法》,财政部日前又发布施行《信贷资产证券化试点会计处理规定》,规范信贷资产证券化试点工作,保护投资人及相关当事人的合法权益。可以说,金融资产证券化在我国已经驶入快车道。当然,这一模式的良好运行,还有很多工作要做。 展开更多
关键词 金融资产证券化 金融体制改革 信贷资产证券化 催化剂 试点工作 中国人民银行
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信贷资产证券化的成本动因 被引量：8
13
作者 戴晓凤 戴季梅 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2003年第4期53-58,共6页
关键词 信贷资产证券化 金融结构 银行中介 金融中介 证券市场 交易费用
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不良资产证券化的风险控制 被引量：20
14
作者 王隽 《中国金融》 CSSCI 北大核心 2016年第7期58-59,共2页
近两年，信贷资产证券化试点迅速发展，产品发行规模实现爆发式增长。2016年，中国人民银行重启不良资产证券化试点，并将工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行六家银行作为首批试点银行。此举不但丰富了证券化... 近两年，信贷资产证券化试点迅速发展，产品发行规模实现爆发式增长。2016年，中国人民银行重启不良资产证券化试点，并将工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行六家银行作为首批试点银行。此举不但丰富了证券化产品种类，而且拓宽了不良资产处置渠道，对当前形势下商业银行加快不良资产处置具有重要意义。 展开更多
关键词 不良资产证券化 风险控制 中国人民银行 不良资产处置 信贷资产证券化 产品种类 爆发式增长 发行规模
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我国资产证券化发展的现状与风险防范分析 被引量：18
15
作者 迟君辉 《国际商务研究》 CSSCI 北大核心 2010年第3期43-50,共8页
证券化已成了世界现代经济生活中的普遍现象,对现代经济产生了巨大影响。我国从2005年12月起对银行业信贷资产进行证券化试点,正经受着"美国次贷危机"经验教训的洗礼。本文介绍了我国大陆在资产证券化领域近12年的摸索、讨论... 证券化已成了世界现代经济生活中的普遍现象,对现代经济产生了巨大影响。我国从2005年12月起对银行业信贷资产进行证券化试点,正经受着"美国次贷危机"经验教训的洗礼。本文介绍了我国大陆在资产证券化领域近12年的摸索、讨论和试点情况,并在分析了资产证券化对我国金融体制建设的现实意义之后,提出了我国目前信贷资产证券化及资产支持证券风险防范的6个主要方面。 展开更多
关键词 资产证券化 信贷资产证券化 资产支持证券 风险防范
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银行信贷资产证券化信用风险度量及传染研究——基于修正KMV模型和MST算法的实证 被引量：19
16
作者 谢赤 凌毓秀 《财经理论与实践》 CSSCI 北大核心 2018年第3期2-8,共7页
精准科学地度量和描述信用风险及传染机制有利于银行信贷资产证券化的高效健康发展和货币市场系统性风险的防范。运用修正KMV模型测度银行信贷资产证券化产品在不同时期的信用风险,并采用最小生成树(MST)算法考察银行间信用风险的传染... 精准科学地度量和描述信用风险及传染机制有利于银行信贷资产证券化的高效健康发展和货币市场系统性风险的防范。运用修正KMV模型测度银行信贷资产证券化产品在不同时期的信用风险,并采用最小生成树(MST)算法考察银行间信用风险的传染机制。结果显示:政策性银行和大型商业银行发行的产品在各个时期信用风险均处于较低水平;股份制银行、城商行和农商行发行的产品违约率前期略高于前两类银行,但后期明显下降;后三类银行位于银行股票收益率网络的中心位置,具有传递信息和维系网络稳定的重要作用。 展开更多
关键词 商业银行 信贷资产证券化 信用风险 修正KMV模型 最小生成树(MST)
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我国资产支持证券的特征及其发展建议 被引量：8
17
作者 宗军 吴方伟 《中国金融》 北大核心 2006年第2期18-20,共3页
关键词 资产支持证券 发展建议 信贷资产证券化 抵押贷款支持证券 个人住房抵押贷款 中国建设银行 国家开发银行 银行间市场 阶段性成果 政策规范
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互联网金融对货币政策传导的影响研究 被引量：18
18
作者 中国人民银行惠州市中心支行课题组 吴燕生 +1 位作者 戴朝忠 张景智 《武汉金融》 北大核心 2016年第3期18-21,31,共5页
互联网金融伴随着网络技术的进步而高速发展,但与其发展速度相背离的是,互联网金融不仅存在监管不全面等问题,还对传统货币政策传导模式造成了难以估量的影响。本文对互联网金融的现状、发展趋势进行了分析,并在此基础上研究其影响货币... 互联网金融伴随着网络技术的进步而高速发展,但与其发展速度相背离的是,互联网金融不仅存在监管不全面等问题,还对传统货币政策传导模式造成了难以估量的影响。本文对互联网金融的现状、发展趋势进行了分析,并在此基础上研究其影响货币政策传导的机理。研究结果表明:互联网金融通过影响货币供求和社会信用,削弱了货币政策中介目标和最终目标的相关性,使得货币政策效应的随机性和内生性增加,进而削弱政策实施的可控性和准确性。为此,本文就消除互联网金融对货币政策实施效果的不良影响,提高货币政策前瞻性和有效性提出相关政策建议。 展开更多
关键词 互联网金融 货币政策传导 信贷资产证券化 互联网金融监管框架 IS-LM模型
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信贷资产证券化对银行业稳定性经营的影响 被引量：17
19
作者 王军生 邹东哲 《金融理论与实践》 北大核心 2016年第7期57-61,共5页
随着金融改革的不断深化,信贷资产证券化对于银行业的发展至关重要。选取我国16家上市银行面板数据为样本,分析我国银行业信贷资产证券化对银行稳定性经营的影响,为商业银行稳定性经营提供新的思路。研究表明,商业银行进行信贷资产证券... 随着金融改革的不断深化,信贷资产证券化对于银行业的发展至关重要。选取我国16家上市银行面板数据为样本,分析我国银行业信贷资产证券化对银行稳定性经营的影响,为商业银行稳定性经营提供新的思路。研究表明,商业银行进行信贷资产证券化不仅可以降低银行的风险水平,而且可以提高银行的收益水平,从而达到稳定性经营的目的;同时,提出银行信贷资产证券化新常态的发展标准,为未来银行业发展提供新的思路。 展开更多
关键词 信贷资产证券化 商业银行 稳定性经营
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我国信贷资产证券化风险自留监管的问题与改进——基于国际比较的视角 被引量：15
20
作者 宋明 张元萍 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2016年第11期48-52,共5页
2007年次贷危机后,为缓释资产证券化过程中信息不对称所导致的逆向选择和道德风险,各国监管部门普遍采用了风险自留的监管举措。在梳理信贷资产证券化风险自留内生逻辑的基础上,对风险自留监管的国外经验与国内实践进行对比分析,发现我... 2007年次贷危机后,为缓释资产证券化过程中信息不对称所导致的逆向选择和道德风险,各国监管部门普遍采用了风险自留的监管举措。在梳理信贷资产证券化风险自留内生逻辑的基础上,对风险自留监管的国外经验与国内实践进行对比分析,发现我国风险自留监管规则在自留内容、主体、方式、比例、反规避等五个方面存在问题和不足,并提出了相应的改进建议。 展开更多
关键词 信贷资产证券化 逆向选择 道德风险 风险自留监管
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