银行展业三原则与外汇管理改革的逻辑 被引量：10

1

作者 黄晋渊 《中国外汇》 2015年第9期48-49,共2页

近年来,外汇管理积极践行五个转变,大幅减少行政审批,提高贸易投资便利化水平,在有序"放"的同时,积极探索如何更好地"管"。关于银行展业三原则、原则监管、规则监管的讨论正是这一探索的体现。本文也试图加入这一... 近年来,外汇管理积极践行五个转变,大幅减少行政审批,提高贸易投资便利化水平,在有序"放"的同时,积极探索如何更好地"管"。关于银行展业三原则、原则监管、规则监管的讨论正是这一探索的体现。本文也试图加入这一对外汇管理改革逻辑的探索中。对银行展业三原则的认识银行展业三原则,主要源于"了解你的客户"(KYC)。而"了解你的业务"、"尽职调查" 展开更多

关键词 展业 投资便利化 客户身份识别 审慎监管 跨境资本流动 监管框架 合规管理 交易记录保存 金融机构 风险管理

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关于注册会计师行业反洗钱风险状况与控制——基于德勤会计师事务所反洗钱受罚事件 被引量：3

2

作者 罗婷 《中国注册会计师》 北大核心 2015年第7期93-95,共3页

一、德勤会计师事务所反洗钱受罚事件简介 2004年,美国渣打银行按照美国纽约州金融服务局（DFS）要求,聘请德勤会计师事务所作为其外部独立咨询顾问,帮助其遵循各种反洗钱条例,做好洗钱风险控制。但德勤的出现没有止住渣打的洗钱活动。... 一、德勤会计师事务所反洗钱受罚事件简介 2004年,美国渣打银行按照美国纽约州金融服务局（DFS）要求,聘请德勤会计师事务所作为其外部独立咨询顾问,帮助其遵循各种反洗钱条例,做好洗钱风险控制。但德勤的出现没有止住渣打的洗钱活动。2012年8月,渣打银行被指为伊朗等国客户洗钱,并处以3.4亿美元的罚金;同年12月,渣打银行再度向美国政府支付了3．27亿美元，用以化解来自美国监管部门的另一项类似指控。 展开更多

关键词 洗钱风险 渣打银行 洗钱活动 反洗钱义务 可疑交易 非金融机构 美国纽约州 交易记录保存 反洗钱监管 咨询顾问

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银保代理业务存在问题的反洗钱工作建议 被引量：3

3

作者 代蓉 《时代金融》 2011年第2Z期55-58,共4页

当今的世界经济越来越倾向于自由化、一体化发展,作为经济风向标的金融业在这其中表现得尤为突出,而金融业的两大支柱:银行业和保险业的混业经营给经济、

关键词 反洗钱工作 代理保险 客户身份识别 银行柜面 可疑交易 银行保险 客户身份资料 交易记录保存 金融机构 一体化发展

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时代的烙印——纪念《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年 被引量：2

4

作者 杨兰平 《清华金融评论》 2016年第7期18-21,共4页

2016年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年。在十余年时间里,我国从零开始构建起一套完整有效的反洗钱体系,未来将持续改革和完善反洗钱工作机制,并进一步提升反洗钱工作有效性。20世纪90年代,我国开始启动打击洗钱犯罪的刑事立法... 2016年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年。在十余年时间里,我国从零开始构建起一套完整有效的反洗钱体系,未来将持续改革和完善反洗钱工作机制,并进一步提升反洗钱工作有效性。20世纪90年代,我国开始启动打击洗钱犯罪的刑事立法工作,1997年修订《中华人民共和国刑法》时增加了洗钱罪这一罪名,实现了与我国所加入的一系列国际公约的一致性。2006年10月31日,经过两年多的起草、审议和修改,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议最终通过了《中华人民共和国反洗钱法》,并于2007年起正式实施。 展开更多

关键词 反洗钱工作 洗钱犯罪 可疑交易报告 金融机构 人民银行 反洗钱监管 犯罪所得 客户身份识别 从零开始 交易记录保存

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农信社反洗钱客户身份识别浅议 被引量：1

5

作者 汪荣 《当代县域经济》 2016年第7期92-93,共2页

对反洗钱客户身份的识别,就是履行反洗钱义务的机构了解客户的真实性身份。客户身份识别制度、大额交易和可疑交易制度、客户身份资料和交易记录保存制度构成反洗钱工作的三项基本制度,而客户身份识别制度处于最基础的地位。近年来,在... 对反洗钱客户身份的识别,就是履行反洗钱义务的机构了解客户的真实性身份。客户身份识别制度、大额交易和可疑交易制度、客户身份资料和交易记录保存制度构成反洗钱工作的三项基本制度,而客户身份识别制度处于最基础的地位。近年来,在中国人民银行的指导下,农村信用社的反洗钱工作在组织架构、规章制度、内控措施、人员配置等方面进行了逐步地完善,反洗钱工作初见成效。制度先行建立健全客户身份识别制度,制度先行。 展开更多

关键词 客户身份识别 反洗钱工作 制度先行 客户身份资料 交易记录保存 反洗钱义务 可疑交易 人民银行 大额交易 农村信用社

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商业银行互联网金融反洗钱的挑战与对策 被引量：1

6

作者 杨玉彬 《金融言行（杭州金融研修学院学报）》 2017年第10期34-37,共4页

随着反洗钱监管的不断加强和法律法规的不断完善,不法分子通过金融机构进行洗钱的成本和风险越来越大,洗钱活动有向特定非金融领域和新兴互联网金融领域转移的趋势,洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的特征,当前我国网络... 随着反洗钱监管的不断加强和法律法规的不断完善,不法分子通过金融机构进行洗钱的成本和风险越来越大,洗钱活动有向特定非金融领域和新兴互联网金融领域转移的趋势,洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的特征,当前我国网络洗钱犯罪呈高发态势,不法分子利用网络交易洗钱已成新常态。 展开更多

关键词 支付工具 洗钱犯罪 反洗钱监管 反洗钱工作 洗钱活动 客户身份识别 网络交易 交易记录保存 可疑交易 资金转移

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民间投融资中介服务机构反洗钱义务亟待明确 被引量：1

7

作者 王依依 《金融经济（下半月）》 2015年第4期138-139,共2页

民间投融资中介服务机构作为从事民间抵押贷款、民间投融资的中介机构,为探索解决中小企业融资难题提供了新的渠道。近期,我们选择常德市城区6家投融资中介服务机构就其经营情况开展了专题调研,调查结果表明,民间投融资中介服务机构大... 民间投融资中介服务机构作为从事民间抵押贷款、民间投融资的中介机构,为探索解决中小企业融资难题提供了新的渠道。近期,我们选择常德市城区6家投融资中介服务机构就其经营情况开展了专题调研,调查结果表明,民间投融资中介服务机构大多经营欠规范,缺乏风险防范意识,存在非法集资隐患、违规经营金融业务、资金来源及去向不明等问题,潜藏较大的洗钱风险,影响了民间融资中介机构这与金融行业密切相关特殊群体的规范发展,亟待引起有关部门的高度重视。 展开更多

关键词 反洗钱义务 金融业务 洗钱风险 民间融资 抵押贷款 反洗钱工作 可疑交易 客户身份资料 客户身份识别 交易记录保存

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试析《反洗钱法》对我国银行业的影响及应对策略 被引量：1

8

作者 王洪新 《金融经济（下半月）》 2008年第1期12-13,共2页

关键词 反洗钱工作 反洗钱义务 《反洗钱法》 金融机构 交易记录保存 可疑交易报告 洗钱活动 客户身份资料 客户身份识别 声誉风险

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巧用知识图谱,反洗钱告别“单线突破” 被引量：1

9

作者 杨景香 《中国金融电脑》 2021年第5期91-92,共2页

近日,为防范化解金融风险,提升金融机构反洗钱工作水平,中国人民银行会同银保监会、证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(修订草案征求意见稿)》(以下简称《办法》),并向社会公开征求意见。

关键词 金融机构 征求意见稿 反洗钱 修订草案 知识图谱 交易记录保存 证监会 《办法》

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浅谈金融机构反洗钱管理

10

作者 闻燕娟 《现代金融》 2017年第9期17-19,共3页

本文从金融机构反洗钱管理目标出发,阐述金融机构如何建立健全本机构反洗钱主要内部控制制度,并就当前金融机构反洗钱管理现状,梳理金融机构反洗钱工作中普遍存在的问题和不足,提出加强金融机构反洗钱管理的建议。

关键词 金融机构 反洗钱工作 内部控制 管理目标 客户身份 洗钱风险 可疑交易 交易记录保存 岗位人员 人民银行

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证券业“一人多户”模式对现行反洗钱工作的影响及建议

11

作者 许井荣 《中国信用卡》 2016年第7期69-71,共3页

继普通机构投资者和沪港通个人投资者＂一人一户＂限制放开后,2015年4月10日,中国证券登记结算有限责任公司（以下简称＂证券登记公司＂）下发了《关于取消自然人投资者A股等证券账户一人一户限制的通知》,明确自2015年4月13日起A股市... 继普通机构投资者和沪港通个人投资者＂一人一户＂限制放开后,2015年4月10日,中国证券登记结算有限责任公司（以下简称＂证券登记公司＂）下发了《关于取消自然人投资者A股等证券账户一人一户限制的通知》,明确自2015年4月13日起A股市场全面放开＂一人一户＂限制。 展开更多

关键词 反洗钱工作 客户身份识别 可疑交易 沪港 交易记录保存 人民银行总行 基金账户 反洗钱义务 反洗钱监管 资金账户

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湖南省证券、保险业反洗钱现状及思考

12

作者 张企元 《金融经济（下半月）》 2008年第9期48-49,共2页

关键词 反洗钱工作 可疑交易报告 金融机构 反洗钱监管 客户身份识别 现场检查 交易记录保存 客户身份资料 风险监管 第三方存管

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黑龙江省支付机构反洗钱工作尚需完善

13

作者 蒋晓萌 《黑龙江金融》 2013年第12期32-33,共2页

近年来,非金融支付机构迅猛发展,业务规模不断扩张,几乎涉及到社会生活中的各个领域。而与此同时,与支付机构有关的洗钱犯罪在规模和数量上也随之上升,洗钱的手法层出不穷,对经济金融的健康发展带来严重挑战。做好支付机构的反洗钱工作... 近年来,非金融支付机构迅猛发展,业务规模不断扩张,几乎涉及到社会生活中的各个领域。而与此同时,与支付机构有关的洗钱犯罪在规模和数量上也随之上升,洗钱的手法层出不穷,对经济金融的健康发展带来严重挑战。做好支付机构的反洗钱工作,提高其预防和打击洗钱犯罪的能力,是人民银行系统近期面临的一项重大工作。 展开更多

关键词 反洗钱工作 人民银行系统 金融支付 客户身份识别 客户身份资料 洗钱犯罪 交易记录保存 银行卡账户 联网核查 可疑交易

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湖南省证券、保险业反洗钱现场检查情况及思考

14

作者 张企元 《金融经济（下半月）》 2008年第11期158-159,共2页

关键词 现场检查情况 可疑交易报告 反洗钱工作 金融机构 客户身份识别 交易记录保存 客户身份资料 反洗钱监管 风险监管 第三方存管

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不忘初心 砥砺前行——云南省反洗钱行政调查工作十年启示

15

作者 李捷 《时代金融》 2016年第25期64-66,共3页

2006年10月31日,十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》,标志着我国反洗钱法治化的开始。正是因为这部法律的诞生,才使得我国反洗钱工作有了根本母法可依,才形成了十年后今天我国日渐完善并与国... 2006年10月31日,十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》,标志着我国反洗钱法治化的开始。正是因为这部法律的诞生,才使得我国反洗钱工作有了根本母法可依,才形成了十年后今天我国日渐完善并与国际接轨的反洗钱专门法律法规体系,才使得我国的反洗钱工作成为名副其实的达摩克里斯之剑。而反洗钱行政调查工作正是这柄利剑的锋刃,剑锋所指、所向披靡。 展开更多

关键词 行政调查 反洗钱工作 专门法律 人民银行 母法 十年 可疑交易 反洗钱义务 上游犯罪 交易记录保存

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关于加强保险业反洗钱工作的通知

16

《宁夏回族自治区人民政府公报》 2010年第26期31-33,共3页

保监发[2010]70号各保监局,各保险公司、保险资产管理公司、保险中介机构:为加强保险业反洗钱工作,防范保险洗钱风险,现就反洗钱工作的有关事项通知如下:一。

关键词 保险中介机构 反洗钱工作 投资资金来源 洗钱风险 中国保监会 监管规定 客户身份资料 交易记录保存

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互联网金融风险防范任重道远

17

作者 伍旭川 《企业观察家》 2016年第6期46-47,共2页

互联网金融当前的主要风险是非法集资,它的主要特点是势头更强、地域更广、发展速度非常快,影响扩散速度也非常快。很多从业机构违规经营的手段更加隐蔽,很多机构都是虚设的,还有境外金融机构,境外的互联网金融诈骗等。互联网金融现状... 互联网金融当前的主要风险是非法集资,它的主要特点是势头更强、地域更广、发展速度非常快,影响扩散速度也非常快。很多从业机构违规经营的手段更加隐蔽,很多机构都是虚设的,还有境外金融机构,境外的互联网金融诈骗等。互联网金融现状近期国内外互联网金融的主要现状,尤其是国际上,5月1日以后发生了很多典型性的大事。 展开更多

关键词 金融诈骗 境外金融 金融风险防范 从业机构 金融现状 扩散速度 金融平台 令人 交易记录保存 客户身份识别

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金融机构扩张给反洗钱工作带来的问题及建议

18

作者 谢正华 《时代金融》 2012年第08Z期60-60,63,共2页

一、仁怀市基本情况及金融机构现状仁怀市位于贵州省西北部,赤水河中游,大娄山脉西段北侧,背靠历史名城遵义,属云贵高原向四川盆地过渡的典型的山地地带是黔北经济区与川南经济区的连接点,是红军长征"四渡赤水"战斗过的地方,... 一、仁怀市基本情况及金融机构现状仁怀市位于贵州省西北部,赤水河中游,大娄山脉西段北侧,背靠历史名城遵义,属云贵高原向四川盆地过渡的典型的山地地带是黔北经济区与川南经济区的连接点,是红军长征"四渡赤水"战斗过的地方,是驰名中外的国酒茅台酒的故乡,2004年7月,被正式认定为"中国酒都"。全市幅员面积1788平方公里,总人口60万人。2008年,仁怀市地区生产总值首次突破100亿元.如期实现"百亿强市"目标,全市经济社会保持良好发展态势。 展开更多

关键词 反洗钱工作 金融机构 仁怀市 国酒茅台 人民银行 客户身份识别 中国酒 交易记录保存 四渡赤水 地区生产

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关于现阶段受益所有人身份识别的政策建议

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作者 胡斐 《北方金融》 2019年第7期109-110,共2页

一、受益所有人身份识别的难点(一)非自然人客户态度消极,不愿配合。在FATF《新40项建议》中,将受益所有人定义为最终拥有或控制某个客户的一个或多个自然人。在《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中虽未直... 一、受益所有人身份识别的难点(一)非自然人客户态度消极,不愿配合。在FATF《新40项建议》中,将受益所有人定义为最终拥有或控制某个客户的一个或多个自然人。在《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中虽未直接用受益所有人这一词,但是间接用实际控制客户的自然人和交易的实际受益人来取而代之,以便易于理解。在《235号文》中则将受益所有人定义为掌握控制权或者获取收益的自然人。 展开更多

关键词 身份识别 金融机构 受益所有人 实际受益人 控制权 交易记录保存 自然人

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我国反洗钱措施的完善势在必行 被引量：2

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作者 吴忆萍 《河北法学》 2003年第6期60-62,共3页

面对日益严峻的国际国内洗钱活动,迅速制定抗制洗钱犯罪的对策,完善反洗钱的种种措施已属我国势在必然的举措。

关键词 反洗钱措施 中国 洗钱犯罪 洗钱行为 金融资产 犯罪行为 金融机构 交易记录保存制度 大额可疑资金报告制度

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