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题名个人综合理财服务的目标模式及其实现路径
被引量：6
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作者
赵立航
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机构
广东商学院金融学院
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出处
《学术论坛》
北大核心
2007年第2期124-127,共4页
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文摘
参照金融发达国家和地区的经验,结合我国具体情况,可以发现:以专业理财规划师为核心开展个人理财服务,是我国个人综合理财服务的目标模式。我国金融界为实现这一目标,开创了理财产品自我组合模式、银行代理组合模式、金融集市组合模式和跨界自我整合模式;而构建个人综合理财平台整合金融资源,开展分业框架下跨行业合作,是实现理财规划师目标模式的有效路径。
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关键词
个人综合理财
目标模式
实现路径
个人综合理财平台
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名银行个人综合理财业务法律问题与风险防控
被引量：7
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作者
李江鸿
沙金
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机构
中国工商银行博士后工作站
中国人民大学博士后流动站
吉林大学马克思主义学院博士后流动站
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出处
《金融论坛》
CSSCI
北大核心
2011年第9期57-64,共8页
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文摘
个人综合理财在国内银行业务中的重要性日渐突出,其法律问题和法律、合规风险亟待关注。为准确界定综合理财业务的提供银行与投资者之间关系,应区分综合理财业务的类别,并从解释论和价值论两种角度分析。个人综合理财业务存在合规风险引发的法律风险、消费者保护方面的法律风险和衍生产品交易方面的法律风险,在其具体运作模式中也会产生信托理财的一般法律风险、不同信托模式的特殊法律风险等。银行在理财业务中的合规风险则主要体现在客户关系、产品管理、内控管理以及投资管理等领域,并须特别关注银信合作、境外理财等专门领域合规风险。
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关键词
商业银行
个人综合理财
信托
法律风险
合规风险
风险防控
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Keywords
commercial bank
integrated personal wealth management
trust
legal risk
compliance risk
risk precaution
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分类号
D922.281
[政治法律—经济法学]
F832.2
[政治法律—法学]
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题名商业银行保证收益理财计划法律性质分析
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作者
严威
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机构
北方工业大学
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出处
《新经济》
2014年第4期106-107,共2页
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文摘
保证收益理财计划是一种重要的个人综合理财产品,是银行业务创新和我国金融市场综合化发展的结果。作为一种尚未清晰界定法律性质的金融服务产品,其存在相当法律风险,本文试图对其法律性质多角度分析,证明个人综合理财产品的法律性质是信托关系。
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关键词
个人综合理财
保证收益理财计划
法律性质
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分类号
F830.59
[经济管理—金融学]
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