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中国企业年金市场化投资的特征、困境及优化措施——基于资产配置的分析 被引量：11
1
作者 刘桂莲 《华中科技大学学报（社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2021年第3期48-56,65,共10页
资产配置是我国企业年金基金市场化投资运营的重要环节,投资范围选择和投资比例限制是资产配置管理的硬约束。受到政策约束、制度设计障碍和资本市场不完善等多重因素的影响,我国企业年金基金资产配置受限明显,面临可投资资产规模有限... 资产配置是我国企业年金基金市场化投资运营的重要环节,投资范围选择和投资比例限制是资产配置管理的硬约束。受到政策约束、制度设计障碍和资本市场不完善等多重因素的影响,我国企业年金基金资产配置受限明显,面临可投资资产规模有限、资产配置效率低下、资产配置结构欠佳和同质化管理等现实困境,通过借鉴美国、澳大利亚多元化资产配置的实践经验,文章提出三点完善企业年金市场化投资的建议:一是政策优化层面,完善委托代理结构和拓展年金投资范围的广度和深度;二是制度设计层面,通过引入自动加入机制、有限放开个人投资选择权和设计默认投资选择等综合改革增强制度吸引力;三是市场完善层面,加强资本市场建设和鼓励产品创新。 展开更多
关键词 企业年金基金 资产配置 个人投资选择权
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养老基金个人投资选择权的理论阐释与实践发展 被引量：7
2
作者 胡秋明 迟超 《保险研究》 北大核心 2011年第2期84-89,共6页
国外养老基金个人投资选择权的理论阐释与实践发展表明,职工并不能作为"理性人"在养老基金投资运营中实现收益最大化,并进而揭示出养老基金个人投资选择权的两个主要发展趋势,即"管理机构选择权"模式中个人在投资... 国外养老基金个人投资选择权的理论阐释与实践发展表明,职工并不能作为"理性人"在养老基金投资运营中实现收益最大化,并进而揭示出养老基金个人投资选择权的两个主要发展趋势,即"管理机构选择权"模式中个人在投资机构间的转移率与该国人均收入水平负相关,以及"投资基金选择权"模式中个人参与率下降趋势明显。因此,如果我国企业年金设置个人投资选择权,将会是一个前期参与程度较高、转换频繁,后期参与程度逐渐降低的过程。 展开更多
关键词 养老基金 个人投资选择权 企业年金 行为金融学
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企业年金投资管理改革:放开个人选择权的重要性 被引量：2
3
作者 房连泉 《开发研究》 2017年第5期9-15,共7页
个人投资选择权是企业年金制度设计中的一个重要环节。我国企业年金市场自20世纪90年代建立以来,一直未对个人投资权进行明确规定,在实际运营过程中,企业年金基金的投资运营决策和选择权大都由企业代表个人行使,由此带来了一系列问题和... 个人投资选择权是企业年金制度设计中的一个重要环节。我国企业年金市场自20世纪90年代建立以来,一直未对个人投资权进行明确规定,在实际运营过程中,企业年金基金的投资运营决策和选择权大都由企业代表个人行使,由此带来了一系列问题和矛盾。在本轮企业年金投资管理体制改革中,建议采取渐进式放开策略,实行有限制的个人选择权,并与国际接轨,引入年金预设投资基金选项。 展开更多
关键词 企业年金 个人投资选择权 预设投资基金
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