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互联网金融视阀下我国股权众筹法律规制的完善 被引量：81
1
作者 杨东 刘翔 《贵州民族大学学报（哲学社会科学版）》 2014年第2期93-97,共5页
互联网金融是当今经济社会一股不可逆的时代浪潮,其中股权众筹作为一种新兴的融资模式尤为引人注目。然而,在我国股权众筹兴起并迅速"蹿红"的过程中却存在诸多法律风险,相关的法律规制亟待完善。文章在分析我国股权众筹的发... 互联网金融是当今经济社会一股不可逆的时代浪潮,其中股权众筹作为一种新兴的融资模式尤为引人注目。然而,在我国股权众筹兴起并迅速"蹿红"的过程中却存在诸多法律风险,相关的法律规制亟待完善。文章在分析我国股权众筹的发展现状及法律风险的基础上,对美国《JOBS法案》中有关股权众筹的规定进行解读,之后提出富有针对性的完善建议,以期使我国股权众筹在金融变革的时代中能够健康、有序、蓬勃地发展。 展开更多
关键词 互联网金融 股权众筹 《JOBS法案》 法律规制 完善
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互联网金融股权众筹行为刑法规制论 被引量：80
2
作者 刘宪权 《法商研究》 CSSCI 北大核心 2015年第6期61-71,共11页
互联网金融股权众筹的天然网络属性及定位决定了其在现行法律框架下很容易触碰擅自发行股票罪等犯罪的"高压线"。相关制约性制度的阙如,也使得股权众筹行为容易异化为集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱等犯罪。互联网金融股... 互联网金融股权众筹的天然网络属性及定位决定了其在现行法律框架下很容易触碰擅自发行股票罪等犯罪的"高压线"。相关制约性制度的阙如,也使得股权众筹行为容易异化为集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱等犯罪。互联网金融股权众筹作为一种新型的融资方式积极意义众多、创新价值巨大,法律尤其是刑法的过度介入势必会阻滞甚至扼杀该种金融创新方式。我们一方面应健全相关行政法律法规,对股权众筹的融资主体资格、投资主体条件、平台义务等作出细致的规定,从而将其纳入规范化治理的轨道;另一方面应当审慎适用擅自发行股票罪、非法吸收公众存款罪等罪名,构建一个能够适当限制将股权众筹行为轻易入罪的"缓冲带"。当然,对于借股权众筹之名行集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱犯罪之实,以及在开展股权众筹活动的过程中又实施其他违法犯罪行为的,应坚决予以打击。 展开更多
关键词 互联网金融 股权众筹 擅自发行股票罪 非法吸收公众存款罪 刑法规制
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互联网金融平台的刑事风险及责任边界 被引量：32
3
作者 刘宪权 《环球法律评论》 CSSCI 北大核心 2016年第5期78-91,共14页
具有"去中心化"性质的互联网金融平台是互联网思维在金融领域内的创新性产物。国内互联网金融平台主要衍化为纯平台模式、担保模式、债权转让模式三大类,可能存在"伪"平台风险、模式风险、中立帮助行为风险等。防... 具有"去中心化"性质的互联网金融平台是互联网思维在金融领域内的创新性产物。国内互联网金融平台主要衍化为纯平台模式、担保模式、债权转让模式三大类,可能存在"伪"平台风险、模式风险、中立帮助行为风险等。防范互联网金融平台的刑事风险是规范该行业健康发展的底线。对于以互联网金融之名行资金自融之实的"伪"平台,应依据资金用途限制非法吸收公众存款罪的适用;对于违规提供担保的平台,应给予行政处罚并令其承担连带保证责任;对于违规设立资金池的平台,应视具体情形作出不同处理;对于提供中立帮助行为的平台,应分别从"投资端"、"融资端"视角,对帮助信息网络犯罪构成要件中的"明知"作不同的理解和认定。 展开更多
关键词 互联网金融 P2P 股权众筹 融资平台 刑事责任
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论互联网金融下对股权众筹模式的监管 被引量：27
4
作者 李玫 刘汗青 《中国矿业大学学报（社会科学版）》 2015年第1期24-31,共8页
众筹,是项目发起人在互联网平台发布创业项目信息,吸引公众为该项目筹集资金的融资方式。众筹的出现带来了金融理念的重大转变,有望成为解决中小微企业和创业项目融资的重要途径。但是,股权众筹模式在中国均面临法律与政策风险,生存空... 众筹,是项目发起人在互联网平台发布创业项目信息,吸引公众为该项目筹集资金的融资方式。众筹的出现带来了金融理念的重大转变,有望成为解决中小微企业和创业项目融资的重要途径。但是,股权众筹模式在中国均面临法律与政策风险,生存空间几乎没有,急需监管机构出台相关法律和政策进行松绑。金融业监管机构应及时调整对待民间融资的固有思维模式,出台便利中小微企业融资和投资者利益保护的规则,完善监管机制。这是中国在金融领域赶上欧美等发达国家的大好机会。 展开更多
关键词 互联网金融 股权众筹 法律风险 监管
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我国股权众筹平台监管问题研究 被引量：24
5
作者 龚鹏程 王斌 《南方金融》 北大核心 2015年第5期56-58,76,共4页
近年来,我国股权众筹平台在迅速发展的同时,也面临着监管制度缺失的问题。本文论述了完善股权众筹监管的必要性,比较分析美国、英国、日本、澳大利亚股权众筹监管的做法和经验,指出我国需要建立健全股权众筹平台监管制度体系,加强股权... 近年来,我国股权众筹平台在迅速发展的同时,也面临着监管制度缺失的问题。本文论述了完善股权众筹监管的必要性,比较分析美国、英国、日本、澳大利亚股权众筹监管的做法和经验,指出我国需要建立健全股权众筹平台监管制度体系,加强股权众筹平台的全程持续监管,同时,要建立股权众筹平台与投资资金隔离机制,以加强对投资者的保护。 展开更多
关键词 互联网金融 股权众筹 金融监管 投资者保护 JOBS法案
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众筹融资的法律风险及其防范 被引量：23
6
作者 吴凤君 郭放 《西南金融》 北大核心 2014年第9期54-58,共5页
众筹融资是新兴互联网金融的一种重要形式,具有强大的发展潜力。众筹融资涉及到众筹平台、出资人、筹资人三方法律关系,众筹平台是出资人和筹资人之间的金融交易中介。当下,众筹融资存在众筹平台的建立缺乏准入标准、众筹平台的相关行... 众筹融资是新兴互联网金融的一种重要形式,具有强大的发展潜力。众筹融资涉及到众筹平台、出资人、筹资人三方法律关系,众筹平台是出资人和筹资人之间的金融交易中介。当下,众筹融资存在众筹平台的建立缺乏准入标准、众筹平台的相关行业执行标准和运营监管标准缺乏,股权众筹易触碰我国关于非法集资的法律红线等风险。为防范众筹融资的法律风险,我国可采取强化线上众筹平台管理、合理界定合格众筹出资人资格、引入第三方资金监管机构和有条件放开股权众筹等法律对策。 展开更多
关键词 互联网金融 众筹融资 股权众筹
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我国互联网金融系统性风险的特征、成因及监管 被引量：18
7
作者 彭景 卓武扬 《西南金融》 2016年第10期3-7,共5页
2015年以来频发的互联网金融风险事件,表明了互联网金融系统性风险不容忽视。互联网金融的系统性风险有其特殊性,体现出更加强烈的传染性、负外部性和隐蔽性,风险的可控性也更低。究其成因,有来自信息技术的过度渗透、市场主体非理性行... 2015年以来频发的互联网金融风险事件,表明了互联网金融系统性风险不容忽视。互联网金融的系统性风险有其特殊性,体现出更加强烈的传染性、负外部性和隐蔽性,风险的可控性也更低。究其成因,有来自信息技术的过度渗透、市场主体非理性行为突出、互联网企业舆论掌控能力强等外因,也有互联网金融市场本身的脆弱性以及分业、分段式监管模式的缺陷等内因。互联网金融的监管应坚持宏观审慎理念,将系统重要性机构或平台作为监管重点,结合互联网金融风险的特殊性注重功能监管、线上线下结合监管,并健全完善互联网金融的法规制度。 展开更多
关键词 互联网金融 系统性风险 金融脆弱性 股权众筹 P2P网贷 第三方支付 宏观审慎监管 功能监管 合规监管
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互联网金融监管规则的完善——以美英国家为镜鉴 被引量：17
8
作者 潘静 《河北经贸大学学报》 CSSCI 北大核心 2018年第2期63-70,共8页
互联网金融经营模式的创新,在缔造普惠金融规模迅速扩张、小微初创企业增添融资路径的同时,也使该行业风险不断累积。尤其是市场准入规则模糊、小额豁免制度缺失、信息披露和投资者保护的不完备,致使金融投融资者被暴露在经营风险、信... 互联网金融经营模式的创新,在缔造普惠金融规模迅速扩张、小微初创企业增添融资路径的同时,也使该行业风险不断累积。尤其是市场准入规则模糊、小额豁免制度缺失、信息披露和投资者保护的不完备,致使金融投融资者被暴露在经营风险、信用风险和法律风险之中。尽管监管层颁布一系列法律规范,但规制实效不佳。对比分析美国和英国互联网金融监管规则,应从建立分类准入规则、增设小额豁免规则、规范信息披露和制定"冷静期"制度等方面,完善我国互联网金融相应规则,促进经济健康发展。 展开更多
关键词 互联网金融 P2P 股权众筹 第三方支付 监管规则
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论我国互联网金融消费者纠纷解决机制的构建 被引量：16
9
作者 徐孟洲 殷华 《财经法学》 2015年第5期48-58,共11页
随着P2P网贷和股权众筹等互联网金融交易在国内的迅猛发展,其本身蕴涵的风险也在实际交易中凸显出来,而受伤害的是广大金融消费者。面对此种现状与问题,亟需从保护金融消费者权益入手,研究构建互联网金融交易中的金融消费者纠纷解决机... 随着P2P网贷和股权众筹等互联网金融交易在国内的迅猛发展,其本身蕴涵的风险也在实际交易中凸显出来,而受伤害的是广大金融消费者。面对此种现状与问题,亟需从保护金融消费者权益入手,研究构建互联网金融交易中的金融消费者纠纷解决机制。本文通过对国内外金融纠纷解决机制,特别是FOS(金融申诉专员制度)、ODR(在线纠纷解决机制)等制度进行分析,重点研究需要纳入到互联网金融纠纷解决机制的具体制度、如何实现与我国现有金融ADR制度(替代性纠纷解决机制)的衔接以及下一步具体的制度构建等问题,并提出符合我国实际、适度超前的互联网金融交易多元化纠纷解决机制,为金融消费者提供公正、便捷、高效的权利救济渠道。 展开更多
关键词 互联网金融 P2P网贷 股权众筹 金融消费者
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互联网金融创新发展的方向策略和保障机制——基于广东的调查和思考 被引量：13
10
作者 李思敏 《南方金融》 北大核心 2015年第11期4-10,共7页
服务实体经济是金融的本质要求,也是互联网金融的基本定位。近年来,我国互联网金融快速发展,对金融体系运作和经济、社会发展产生了全面、深刻的影响。然而,互联网金融在服务实体经济方面仍然存在不足。广东作为国内互联网金融创新最活... 服务实体经济是金融的本质要求,也是互联网金融的基本定位。近年来,我国互联网金融快速发展,对金融体系运作和经济、社会发展产生了全面、深刻的影响。然而,互联网金融在服务实体经济方面仍然存在不足。广东作为国内互联网金融创新最活跃的地区之一,要按照金融服务实体经济的本质要求,针对经济转型升级的金融需求,着力推动网络借贷、互联网股权私募、互联网支付、互联网保险和互联网征信创新发展,促进互联网金融与先进制造业、生产性服务业、生活消费等方面的紧密融合,充分发挥互联网金融的优势,有效提升金融服务覆盖率、可得性和满意度,降低实体经济融资成本。同时,针对互联网金融发展中面临的突出问题,从监管协调、行业自律、投资者保障、信息披露、信用支撑、纠纷处置等六个方面探索机制创新,为互联网金融健康发展提供保障。 展开更多
关键词 创新发展 互联网+ 互联网金融 网络借贷 股权私募
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股权众筹投资者权益保护的思维变革与制度完善——如何构建有效的股权众筹投资者保护机制 被引量：13
11
作者 程晋 《金融发展研究》 北大核心 2015年第4期57-60,共4页
随着金融创新力度加大,以股权众筹为代表的互联网金融模式在拓宽中小微企业融资渠道,丰富普惠金融内涵的同时,也为投资者保护带来了严峻挑战。中国证券业协会发布的《私募股权众筹融资管理办法》对股权众筹投资者保护进行了详细规定。... 随着金融创新力度加大,以股权众筹为代表的互联网金融模式在拓宽中小微企业融资渠道,丰富普惠金融内涵的同时,也为投资者保护带来了严峻挑战。中国证券业协会发布的《私募股权众筹融资管理办法》对股权众筹投资者保护进行了详细规定。在股权众筹投资者保护方面,《管理办法》表现出信息披露适度、投资者范围明确、外部监管与自律管理结合的内在逻辑,体现了软法和自律管理为主、原则导向的投资者保护监管的思维特点。针对股权众筹的普惠金融属性,可从合格投资者限定、信息披露具体要求、征信体系建设、投资者冷静期设立方面对《管理办法》加以完善,力求在现有法治框架下促进股权众筹投资者保护制度的完善和发展。 展开更多
关键词 互联网金融 股权众筹 投资者保护 机制建设
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互联网金融提升了商业银行的创新能力吗?——基于中国上市银行面板数据的实证研究 被引量：13
12
作者 陈孝明 张伟 刘裕文 《金融与经济》 北大核心 2018年第7期17-23,共7页
互联网金融的快速发展对商业银行的创新能力提出了新挑战,本文采用18家上市商业银行在2009~2015年的数据,实证分析互联网金融对商业银行创新能力的影响。研究结果显示,互联网金融的发展对商业银行的整体创新能力带来正面影响,互联网金... 互联网金融的快速发展对商业银行的创新能力提出了新挑战,本文采用18家上市商业银行在2009~2015年的数据,实证分析互联网金融对商业银行创新能力的影响。研究结果显示,互联网金融的发展对商业银行的整体创新能力带来正面影响,互联网金融提升了商业银行创新能力。进一步对不同股权性质的商业银行进行比较研究发现,相对国有银行,互联网金融对股份制银行创新能力的提升作用更为显著。据此,本文建议商业银行加强与互联网金融机构的合作,借鉴互联网金融的发展模式,进一步提升市场竞争力。 展开更多
关键词 互联网金融 商业银行 创新能力 股权性质
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我国在美上市互联网企业创始人控制权保护研究——以阿里巴巴实行“合伙人制度”为例 被引量：13
13
作者 张继德 刘卓 《北京工商大学学报（社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2018年第5期64-72,共9页
互联网企业创始人的控制权保护对于维护企业管理层的稳定、发挥企业家精神、提高企业市场竞争力具有举足轻重的作用。阿里巴巴的双重股权结构如何保护公司创始人的控制权成为理论界和实务界关注的焦点。通过厘清阿里巴巴的"合伙人... 互联网企业创始人的控制权保护对于维护企业管理层的稳定、发挥企业家精神、提高企业市场竞争力具有举足轻重的作用。阿里巴巴的双重股权结构如何保护公司创始人的控制权成为理论界和实务界关注的焦点。通过厘清阿里巴巴的"合伙人制度"的组织架构及作用机制,剖析"合伙人制度"与双重股权结构的异同,研究发现:"合伙人制度"使创始人拥有选拔合伙人和提名半数以上董事会成员的权限,以此更好地保护互联网企业创始人的控制权;"合伙人制度"在各维度都能比AB股制度更好地保护互联网企业创始人的控制权。研究结论为互联网企业保护创始人控制权和监管部门制定互联网企业创始人控制权保护政策提供了借鉴和依据。 展开更多
关键词 阿里巴巴 互联网企业 控制权保护 合伙人制度 双重股权结构
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互联网金融下融资犯罪与法律规制——以P2P网贷和众筹为视角 被引量：13
14
作者 王良顺 杨成 《山东警察学院学报》 北大核心 2016年第4期93-99,共7页
在互联网金融背景下,P2P网贷和股权众筹作为普惠金融的两种形式应运而生。这两种融资模式在服务小微企业和创业者的同时,其自身的运营也存在诸如信用体系不健全、风险控制方法单一、缺少有效退出机制、第三方托管有待完善以及法律法规... 在互联网金融背景下,P2P网贷和股权众筹作为普惠金融的两种形式应运而生。这两种融资模式在服务小微企业和创业者的同时,其自身的运营也存在诸如信用体系不健全、风险控制方法单一、缺少有效退出机制、第三方托管有待完善以及法律法规缺失等问题。这些问题的存在使得这两个平台滋生出诸如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、洗钱罪和擅自发行股票罪等大量犯罪行为。因此,有必要对该类犯罪采用行政法规为主、刑法为辅的法律规制措施加以治理。一方面,要出台和完善相关行政法规,对筹资者、投资者和平台的资格、责任进行规定,要执行信息披露制度,完善第三方托管制度,加强与征信机构的合作,建立有效的退出机制;另一方面,在刑法中应审慎适用非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪和擅自发行股票罪等罪名。 展开更多
关键词 互联网金融 P2P网贷 股权众筹 小微企业 法律规制
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国内外众筹发展的对比分析 被引量：12
15
作者 于延磊 潘旭华 《电子商务》 2015年第1期29-31,共3页
众筹作为全新的融资模式在我国尚处于起步阶段,仍处在探索和完善的过程中。在国外,众筹融资模式已有相当规模,处于快速发展阶段。本文以Kickstarter平台为例,分析美国众筹融资发展的现状,对其项目发起流程和平台运营模式进行深度解析,... 众筹作为全新的融资模式在我国尚处于起步阶段,仍处在探索和完善的过程中。在国外,众筹融资模式已有相当规模,处于快速发展阶段。本文以Kickstarter平台为例,分析美国众筹融资发展的现状,对其项目发起流程和平台运营模式进行深度解析,并与国内各类众筹平台进行对比分析,旨在学习、借鉴国外众筹企业的运营模式,促进我国众筹行业进一步发展。 展开更多
关键词 互联网金融 众筹 Kickstarter 股权众筹
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论众筹投资者的法律保护:以美国JOBS法案为例 被引量：11
16
作者 梁家全 陈智鹏 《金融法苑》 CSSCI 2014年第1期44-61,共18页
近年来,互联网技术和社交网络的发展给金融业带来了深刻的变革,大大缩短了资金的需求者和提供者之间的距离,提高了资金融通效率,降低了融资成本。"众筹"(Crowdfunding)就是一种通过互联网平台向公众筹集小额资金,以完成特定... 近年来,互联网技术和社交网络的发展给金融业带来了深刻的变革,大大缩短了资金的需求者和提供者之间的距离,提高了资金融通效率,降低了融资成本。"众筹"(Crowdfunding)就是一种通过互联网平台向公众筹集小额资金,以完成特定目标的集资形式。 展开更多
关键词 JOBS法 投资者法律保护 互联网平台 社交网络 资本市场 信息披露 资本形成 股权资本 适当性 公
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互联网金融视阈下我国股权众筹监管规制研究 被引量：10
17
作者 杨东 刘翔 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2014年第11期78-81,共4页
本文在分析我国股权众筹的发展现状及法律风险的基础上,对美国JOBS法案中有关股权众筹的规定进行解读,之后提出富有针对性的完善建议,以我国的股权众筹融资模式在金融变革的时代中能够健康、有序、蓬勃地发展。
关键词 互联网金融 股权众筹 JOBS法案 监管规制
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智能互联网将颠覆所有传统行业 被引量：8
18
作者 张彪 《计算机与网络》 2016年第23期20-21,共2页
近日,由清科集团、投资界、联想创投联合主办的第16届中国股权投资年度论坛在北京开幕。联想集团高级副总裁、联想创投集团总裁贺志强在开幕式发表了《迎接智能互联网时代科技产业投资新机遇》的主题演讲。贺志强认为,智能互联网时代将... 近日,由清科集团、投资界、联想创投联合主办的第16届中国股权投资年度论坛在北京开幕。联想集团高级副总裁、联想创投集团总裁贺志强在开幕式发表了《迎接智能互联网时代科技产业投资新机遇》的主题演讲。贺志强认为,智能互联网时代将彻底颠覆所有传统行业,未来十年是最好的投资机会：1.个人计算演变为普适计算;2.AR/VR将成为下一代计算平台,融合现实与虚拟世界;3.智能互联网将彻底改造所有传统行业，AI是核心驱动力；4．Software Defined—X软件定义将重塑数据中心；5．公有云服务将成为基础设施；6．传统IT向new IT转型。他表示，未来30年中国经济必将转变为科技驱动的创新增长模式，科技产业投资将迎来蓬勃发展的新机遇。联想创投作为全球领先的科技产业基金，将用投资推动科技的创新与发展。 展开更多
关键词 智能互联网 传统 行业 科技产业 互联网时代 联想集团 股权投资 产业投资
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互联网金融之股权众筹:紧迫的社会使命——众筹平台的视角 被引量：8
19
作者 朱鹏炜 《金融会计》 2015年第5期31-35,共5页
中国经济网报道称：如果说2013年是互联网金融元年，那么，股权众筹的爆发式发展无疑给互联网金融注入了活力。正当P2P平台的行业内政策、现状、发展以及风险被业界、媒体炒的沸沸扬扬之时，股权众筹作为互联网金融的创新模式，得到政... 中国经济网报道称：如果说2013年是互联网金融元年，那么，股权众筹的爆发式发展无疑给互联网金融注入了活力。正当P2P平台的行业内政策、现状、发展以及风险被业界、媒体炒的沸沸扬扬之时，股权众筹作为互联网金融的创新模式，得到政府的高度重视，2014年，众投邦、大家投、天使汇等8家机构成为第一批吃螃蟹的股权众筹平台。2015年初，京东股权众筹、淘宝股权众筹、苏宁众筹等多家互联网巨头携巨资进军股权众筹领域，连老牌的金融机构平安集团也即将推出首个券商特色股权众筹平台，股权众筹正在互联网金融大背景下积极的孵化，呈现快速发展之势，正成为互联网时代金融业态变化的风口。 展开更多
关键词 互联网时代 金融机构 股权 社会使命 中国经济 创新模式 平安集团 P2P
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基于实物期权法的上市互联网企业股权价值评估研究 被引量：8
20
作者 何栋 《时代金融》 2016年第24期192-193,共2页
随着国家助推互联网的发展,越来越多的企业进入互联网领域,同时一些互联网企业开始做大做强,伴随着互联网企业的融资、并购重组、上市等问题必然会涉及企业价值评估。本文突破传统的评估三法,引入实物期权法对上市互联网企业进行股权价... 随着国家助推互联网的发展,越来越多的企业进入互联网领域,同时一些互联网企业开始做大做强,伴随着互联网企业的融资、并购重组、上市等问题必然会涉及企业价值评估。本文突破传统的评估三法,引入实物期权法对上市互联网企业进行股权价值评估,并对其进行实证分析,检验其股价的合理性,同时也为上市互联网企业的股权价值评估提供一个新的评估角度。 展开更多
关键词 互联网企业 实物期权 股权价值
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