P2P借贷的模式风险与监管研究 被引量：234

1

作者 叶湘榕 《金融监管研究》 2014年第3期71-82,共12页

P2P借贷是一种创新的金融组织形式,实现了现有金融系统的部分功能,是对传统金融体系的有益补充。我国P2P借贷行业经过近7年的发展,衍变出了一些具"中国特色"的商业模式。这些商业模式风险特征各异,给监管当局带来了一定的挑... P2P借贷是一种创新的金融组织形式,实现了现有金融系统的部分功能,是对传统金融体系的有益补充。我国P2P借贷行业经过近7年的发展,衍变出了一些具"中国特色"的商业模式。这些商业模式风险特征各异,给监管当局带来了一定的挑战。本文从不同商业模式下P2P借贷的特征和性质出发,具体分析了各种P2P借贷模式的共性风险和特性风险。在此基础上,本文对P2P行业的监管分析表明,其监管应确定金融创新容忍、行为监管、监管一致性和消费者保护的原则,根据不同P2P模式的性质和风险情况制定有针对性的监管方案,同时加强行业自律。 展开更多

关键词 P2P借贷 运作模式 风险 监管原则

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金融科技公司的风险防范与监管对策 被引量：11

2

作者 袁康 唐峰 《山东大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2021年第5期59-71,共13页

作为金融市场新型主体,金融科技公司直接或间接参与金融市场过程中存在着信用风险、系统性风险、信息安全风险和监管套利风险等各类风险,需要予以有效监管。当前我国金融科技公司的监管体系由一行两会主导的业务监管和网信办、工信部主... 作为金融市场新型主体,金融科技公司直接或间接参与金融市场过程中存在着信用风险、系统性风险、信息安全风险和监管套利风险等各类风险,需要予以有效监管。当前我国金融科技公司的监管体系由一行两会主导的业务监管和网信办、工信部主导的技术监管构成,但监管漏洞和监管重叠的问题比较突出。为促进和规范金融科技公司的发展,需要完善业务与技术相协调的监管体系,明确包容监管、原则监管和风险底线等监管原则,从市场准入、业务规范、风险控制和内部治理等层面建立监管规范,创新技术监管、穿透监管和合作监管等方法,尽快制定《金融科技公司监督管理办法》、建立兼顾创新与风控的监管制度以及业务监管与技术监管之间的协调机制。 展开更多

关键词 金融科技公司 风险防范 监管原则 监管方法

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比例原则私法化的体系定位与调整对象 被引量：4

3

作者 冷传莉 《比较法研究》 北大核心 2023年第4期99-116,共18页

当下比例原则的适用形态出现了从其原初定位的行为规范立场向工具方法、法律方法论、一般法理念发生多重嬗变的泛化倾向。引起比例原则向技术方法、一般法理念嬗变的原因是论者没有坚守比例原则的概念内涵,而引起比例原则向法律方法论... 当下比例原则的适用形态出现了从其原初定位的行为规范立场向工具方法、法律方法论、一般法理念发生多重嬗变的泛化倾向。引起比例原则向技术方法、一般法理念嬗变的原因是论者没有坚守比例原则的概念内涵,而引起比例原则向法律方法论嬗变的原因则是论者混淆了法律规范意义上的行为规范和法律方法论的概念内涵,乃至错将本就在行为规范形态上适用的比例原则误认为是在法律方法论形态上适用的比例原则。事实上,比例原则在私法中的适用从未脱离其原初定位的行为规范立场,旨在调整权利发生冲突时任何一方权利主体的权利行使行为,此系由权利冲突的发生原理及其规制逻辑所共同决定的。其中,适当性原则判断两个权利是否发生了权利冲突,必要性原则继续厘定二者各自于权利交叉范围下真正发生冲突的两个“权利部分”,均衡性原则最后确定该两个“权利部分”的权利位阶,从而妥适决定权利发生冲突时任何一方权利主体能否行使其权利及权利行使限度。该结论可见于本土累积的民事规范与判例实践。 展开更多

关键词 比例原则私法化 体系定位 行为规范立场 权利冲突 规制原理

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美联银行反洗钱处罚案对我国反洗钱监管的启示 被引量：8

4

作者 汪雨 《浙江金融》 北大核心 2011年第12期19-22,共4页

FinCEN对美联银行的反洗钱处罚体现了重视反洗钱工作机制建设、重视违反可疑交易报告规定情况、具体的处罚金额与违规行为的严重程度和机构自身的影响力相关等监管原则。启示我国反洗钱工作要加强对金融机构反洗钱内控机制建设的关注力... FinCEN对美联银行的反洗钱处罚体现了重视反洗钱工作机制建设、重视违反可疑交易报告规定情况、具体的处罚金额与违规行为的严重程度和机构自身的影响力相关等监管原则。启示我国反洗钱工作要加强对金融机构反洗钱内控机制建设的关注力度,处罚力度应与机构影响力结合,正确理解和处理处罚与监管的关系以及在大额和可疑交易报告的检查方面应注重系统性风险等。 展开更多

关键词 美联银行 反洗钱处罚 监管原则 启示

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互联网金融监管存在的问题及对策——以广西为例 被引量：7

5

作者 陈春妤 《区域金融研究》 2016年第2期86-90,共5页

当前互联网金融日益发展壮大,互联网金融的发展也给金融监管带来了新挑战。本文针对广西互联网金融发展现状、监管存在的问题和挑战,提出了监管的意义与必要性,并针对具体的状况提出了合理的建议。

关键词 互联网金融监管 监管原则 监管措施

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校外培训立法的三个基础问题 被引量：5

6

作者 王敬波 《探索与争鸣》 CSSCI 北大核心 2022年第9期87-95,178,共10页

“双减”政策为乱象丛生的校外培训市场降温,但只是权宜之策。面对校外培训的种种乱象,依法加强校外培训监管成为社会共识。通过梳理可以发现,当下校外培训监管存在调整对象不周延、监管对象不明确、部门监管权限交叉等问题。为促进学... “双减”政策为乱象丛生的校外培训市场降温,但只是权宜之策。面对校外培训的种种乱象,依法加强校外培训监管成为社会共识。通过梳理可以发现,当下校外培训监管存在调整对象不周延、监管对象不明确、部门监管权限交叉等问题。为促进学校教育和校外培训良性发展,需要通过专门立法的方式将校外培训纳入法治化框架。立法涉及的三个基础性问题分别是:厘清校外培训的边界,明确立法的调整对象;框定校外培训监管的基本原则,明确相关主体的行为准则;构建全链条监管制度体系,规范校外培训市场有序发展。 展开更多

关键词 校外培训立法 定义 监管原则 监管措施

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我国数字医疗监管原则在独立软件医疗器械的应用初探

7

作者 王颖 《药学研究》 CAS 2024年第4期359-365,395,共8页

新兴技术的发展,推动数字疗法逐渐流行,软件已成为医疗产品的重要组成部分。根据国际医疗器械监管机构论坛的定义,SaMD(software as a medical device)是指“具有一个或多个医疗用途,且无需医疗器械硬件即可完成预期用途的软件”,但由... 新兴技术的发展,推动数字疗法逐渐流行,软件已成为医疗产品的重要组成部分。根据国际医疗器械监管机构论坛的定义,SaMD(software as a medical device)是指“具有一个或多个医疗用途,且无需医疗器械硬件即可完成预期用途的软件”,但由于国内外尚无对其完整全面的评估与监管体系,其监管问题亟须加强监管研究。本文通过介绍SaMD相关概念及政策、人工智能背景下SaMD面临的监管挑战、我国和WHO对数字医疗的管理原则等情况,使读者获悉为加强SaMD审评与监管的思路,以期对完善我国SaMD监管原则提供启示。 展开更多

关键词 数字健康 监管框架 监管原则 医疗器械 独立软件

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食品质量安全监管的原则与方法探析 被引量：2

8

作者 黄丹丹 《现代食品》 2023年第13期137-139,共3页

新时期,随着生活质量的显著提升和消费观念的改变,人们对食品质量安全也愈发关注。为此相关部门需要从多个层面入手,遵守食品质量安全监管原则,采取多样化的监管方法,严厉打击不合格食品,构建健康的食品市场。本文重点阐述了食品质量安... 新时期,随着生活质量的显著提升和消费观念的改变,人们对食品质量安全也愈发关注。为此相关部门需要从多个层面入手,遵守食品质量安全监管原则,采取多样化的监管方法,严厉打击不合格食品,构建健康的食品市场。本文重点阐述了食品质量安全监管原则和方法,并简单论述了主要监管对象和监管重要性,希望为食品安全监管工作提供参考。 展开更多

关键词 食品质量安全 监管原则 监管方法

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我国利率市场化进程中的银行监管问题分析 被引量：6

9

作者 邸磊 杨建军 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2014年第2期72-74,共3页

进行利率市场化改革是我国进行金融改革、顺应时代大势的必然举措;而利率市场化的顺利进行,必然会导致一个完善的金融监管体系的建立。首先对我国进行利率市场化改革的必要性,以及建立与其相适合的银行监管体系的重要性进行阐述,然后对... 进行利率市场化改革是我国进行金融改革、顺应时代大势的必然举措;而利率市场化的顺利进行,必然会导致一个完善的金融监管体系的建立。首先对我国进行利率市场化改革的必要性,以及建立与其相适合的银行监管体系的重要性进行阐述,然后对利率市场化改革背景下的银行监管原则进行分析,并就如何对银行进行监管提出相关建议。 展开更多

关键词 利率市场化 银行监管 监管原则 相关建议

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论警察自由裁量权的规制原则 被引量：1

10

作者 张冲 金蓉 《云南社会科学》 北大核心 2023年第4期102-108,共7页

为防止警察自由裁量权的滥用,应当对它进行有效规制。关于警察自由裁量权,传统规制主要采用形式主义的法律路径,其在内容上涵盖扩大立法范围、强化执法监督、推进司法审查三个维度的内容。然而,此种依托规则而展开的形式主义法律规制路... 为防止警察自由裁量权的滥用,应当对它进行有效规制。关于警察自由裁量权,传统规制主要采用形式主义的法律路径,其在内容上涵盖扩大立法范围、强化执法监督、推进司法审查三个维度的内容。然而,此种依托规则而展开的形式主义法律规制路径,因存在难以克服的内生性困境,无法实现对警察自由裁量权的实质性约束。在理论上,警察自由裁量权是一种兼有规则与伦理双重属性的权力,即以规则为依据,以伦理为内核,这决定了对其规制不能偏重于形式主义法治路径,而应当以“德法合治”原则为基础确立法律与伦理相结合的规制原则。习近平法治思想中的“德法合治”原则为警察自由裁量权规制原则的确立指明了方向。之于警察自由裁量权,规制原则确立的路径应以人民主体性与公共性塑造警察权力的伦理基础,并以警察伦理作为警察自由裁量权的价值指引,最终借由内在的美德伦理与外在的制度伦理共同实现对警察自由裁量权的实质性规制。 展开更多

关键词 习近平法治思想 德法合治 警察自由裁量权 规制原则

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加密资产交易监管安排及国际实践 被引量：4

11

作者 皮六一 薛中文 《证券市场导报》 CSSCI 北大核心 2019年第7期4-12,共9页

随着分布式记账技术和代币等新技术的发展,加密数字资产在多个国家和地区异军突起。一般来说,加密资产是一种加密后的价值或契约权利的数字化表现,可以以电子化方式进行存储、传输或交易。目前加密资产尚未对全球金融体系稳定带来威胁,... 随着分布式记账技术和代币等新技术的发展,加密数字资产在多个国家和地区异军突起。一般来说,加密资产是一种加密后的价值或契约权利的数字化表现,可以以电子化方式进行存储、传输或交易。目前加密资产尚未对全球金融体系稳定带来威胁,但发展中暴露出的诚信缺失、投资者保护不足、监管套利等问题已经引起了各国监管机构的关注。目前,在各个国家或地区监管实践的基础上,以金融稳定委员会(FSB)为代表的国际标准制定机构已就加密资产监管形成一定共识,国际证监会组织(IOSCO)已着手研究加密资产交易平台的监管框架。本文将就加密资产的定义、风险、发展情况、监管原则、监管重点以及全球主要市场对加密资产的监管实践进行介绍,针对加密资产无国界的特点,本文提出了加强监管机构跨境监管合作的具体建议。 展开更多

关键词 加密资产 交易平台 代币 监管原则 跨境监管合作

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电子支付市场监管问题比较研究 被引量：2

12

作者 钟志勇 《河北法学》 CSSCI 北大核心 2018年第4期106-113,共8页

电子支付市场宜同时采用机构监管与功能监管并明确监管目标为竞争、创新、经营稳健及服务使用者,而依法监管、适度监管和分类监管为三个最值得坚持的原则。保留备付金专户存储要求,取消比例要求及商业银行协作监督,允许用信托、保单或... 电子支付市场宜同时采用机构监管与功能监管并明确监管目标为竞争、创新、经营稳健及服务使用者,而依法监管、适度监管和分类监管为三个最值得坚持的原则。保留备付金专户存储要求,取消比例要求及商业银行协作监督,允许用信托、保单或担保取代专户存放。允许运用备付金进行"投资",通过信托形式将收益分配给支付机构,并逐步扩大投资范围。将"中国人民银行确定的其他支付服务"修正为"中国人民银行确定的其他业务",并通过个案审批方式逐步扩大业务范围,甚至允许有限制地发放贷款。 展开更多

关键词 电子支付 监管模式 监管目标 监管原则 监管措施

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私募领域“穿透式”监管原则探讨 被引量：3

13

作者 李长红 张敏 《上海商学院学报》 2017年第5期20-26,共7页

当前我国尚未形成穿透式监管较为统一的法制体系,而是散见于具体监管执法过程的规范性文件或专项行动方案。当法律颁布与现状不同步时,坚守一些基本原则便显得十分重要。穿透式监管的核心在于监督金融主体相关信息的披露,那么私募领域... 当前我国尚未形成穿透式监管较为统一的法制体系,而是散见于具体监管执法过程的规范性文件或专项行动方案。当法律颁布与现状不同步时,坚守一些基本原则便显得十分重要。穿透式监管的核心在于监督金融主体相关信息的披露,那么私募领域的穿透监管准则便可以围绕私募信息披露为核心展开探讨。其中,严格控制200人限制作为首要穿透职责,明确私募备案登记的审核标准,处理好监管与市场的关系成为首先要考虑的重点原则问题。本文通过经典案件的归纳,引入"穿透式"监管原则相关的四个焦点问题,对此加以探讨并分别得出结论。 展开更多

关键词 公募 私募 穿透式监管 监管原则

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论我国转基因动物器官移植人体试验监管制度 被引量：2

14

作者 刘旭霞 英玢玢 耿宁 《科技和产业》 2014年第12期170-174,共5页

人体试验是转基因动物器官移植走向临床应中用的必经阶段。为维护受试者的生命健康安全,保障试验研究的科学进行,转基因动物器官移植人体试验需要法律的严格监管。目前学界专门针对转基因动物器官移植人体试验的法律监管制度研究很不充... 人体试验是转基因动物器官移植走向临床应中用的必经阶段。为维护受试者的生命健康安全,保障试验研究的科学进行,转基因动物器官移植人体试验需要法律的严格监管。目前学界专门针对转基因动物器官移植人体试验的法律监管制度研究很不充分。通过对我国转基因动物器官移植人体试验相关法律监管制度进行梳理,揭示对其进行专门研究的必要性,确立转基因动物器官移植人体试验的基本原则,进而提出具体而有针对性的制度建议。 展开更多

关键词 转基因动物器官移植 人体试验 监管原则 监管制度

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新型农业经营主体的治理结构与监管原则研究 被引量：1

15

作者 项贤国 宋颖 李晨 《山东农业工程学院学报》 2021年第5期22-26,共5页

股份合作制是新时代下发展新型农业经营主体的理论基石,新型农业经营主体立法具有现实基础、历史渊源和制度基础。在立法框架下设计新型农业经营主体的治理结构具有重要意义,专业大户和家庭农场的治理结构较为简单,而农民专业合作社和... 股份合作制是新时代下发展新型农业经营主体的理论基石,新型农业经营主体立法具有现实基础、历史渊源和制度基础。在立法框架下设计新型农业经营主体的治理结构具有重要意义,专业大户和家庭农场的治理结构较为简单,而农民专业合作社和农业产业化龙头企业可以参考企业治理结构设置权力机构、决策机构和监督机构。此外,可以将经营权和所有权分离原则、权责统一原则和多要素同时监管原则作为新型农业经营主体立法的监管原则。 展开更多

关键词 新型农业经营主体 治理结构 监管原则

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投贷联动:供给侧改革背景下商业银行业务创新与实践 被引量：1

16

作者 方盛奇 《长春工程学院学报（社会科学版）》 2017年第1期68-71,76,共5页

在"供给侧"改革背景下,投贷联动已成为金融市场优化资金供给的重要突破口之一。一方面,投贷联动能够优化和创新传统贷款模式,拓宽小微企业融资渠道;另一方面,投贷联动能够提高金融服务实体经济效率并优化金融资源配置。通过... 在"供给侧"改革背景下,投贷联动已成为金融市场优化资金供给的重要突破口之一。一方面,投贷联动能够优化和创新传统贷款模式,拓宽小微企业融资渠道;另一方面,投贷联动能够提高金融服务实体经济效率并优化金融资源配置。通过对比分析发达国家投贷联动的经验和成功模式,能够为我国提供有益的参考。投贷联动要求商业银行进入风险投资领域,但是其贷款的本质属性及风险防控等基本要求没有改变,因此投贷联动监管应注意防范金融风险的交叉传染,维护贷款的安全稳定。 展开更多

关键词 投贷联动 商业银行 启示 监管原则

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论食品安全法中的分段监管原则 被引量：4

17

作者 倪楠 《西北大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2012年第5期155-158,共4页

采用归纳总结的方法,说明食品安全法分段监管原则的形成过程和发展轨迹,通过对发展轨迹的研究分析说明我国食品安全法基本原则中分段监管原则形成的法律机制及存在的问题,因此得出我国食品安全监管应:建立统一机构赋予其食品安全执法权... 采用归纳总结的方法,说明食品安全法分段监管原则的形成过程和发展轨迹,通过对发展轨迹的研究分析说明我国食品安全法基本原则中分段监管原则形成的法律机制及存在的问题,因此得出我国食品安全监管应:建立统一机构赋予其食品安全执法权,充分发挥行业协会的自律性监管功能,建立我国食品安全信息系统,引导全社会积极参与形成全社会共同监督。 展开更多

关键词 食品安全 分段监管原则 法律机制

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中国互联网金融的风险与监管研究 被引量：193

18

作者 魏鹏 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2014年第7期3-9,16,共8页

本文分析了国内互联网金融发展现状、风险特征及互联网金融监管的国际经验,认为互联网金融存在经营主体风险、法律合规风险、技术操作风险、市场流动风险、资金安全风险和货币政策风险等。发达国家对互联网金融的监管主要包括对第三方... 本文分析了国内互联网金融发展现状、风险特征及互联网金融监管的国际经验,认为互联网金融存在经营主体风险、法律合规风险、技术操作风险、市场流动风险、资金安全风险和货币政策风险等。发达国家对互联网金融的监管主要包括对第三方支付、网络信贷、网络银行、众筹融资的监管。为改善国内互联网金融监管现状,应明确监管原则,适度监管和协调监管并重;充分发挥行业自律组织的作用;加快互联网金融法律法规建设,通过立法明确互联网金融机构的性质和法律地位;完善互联网监管规则,明确互联网金融企业的业务经营范围及监管主体。 展开更多

关键词 互联网金融 金融监管 监管原则 自律组织

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FCC对美国广播电视商业化与规制理念形成的推动和影响

19

作者 梁迎宾 孟子樱 《安阳工学院学报》 2024年第3期92-95,共4页

随着20世纪二三十年代欧美无线电技术发展与寡头广播电台的出现,美国国会先后颁布《1927年无线电法》(RadioActof1927)、《1934年通讯法》(CommunicationsActof1934),将公共资源无线电频谱界定为“稀缺资源”,并组建美国联邦通讯委员会(... 随着20世纪二三十年代欧美无线电技术发展与寡头广播电台的出现,美国国会先后颁布《1927年无线电法》(RadioActof1927)、《1934年通讯法》(CommunicationsActof1934),将公共资源无线电频谱界定为“稀缺资源”,并组建美国联邦通讯委员会(FCC)。FCC之组建,确定了美国广播电视行业的规制基点,推动了广播电视规制体系的形成和完善,进而保障了广播电视行业与传媒集团的良性发展。 展开更多

关键词 美国联邦通讯委员会 无线电广播 商业化 规制理念

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梨园、阿海电站孤岛运行研究与实践 被引量：2

20

作者 朱金海 《云南水力发电》 2022年第12期309-314,共6页

云南电网500kV黄太双线、220kV黄羊双线或黄太双线检修时,梨园、阿海电站与与滇西北电网系薄弱,实际运行约束条件多,调控难度大,需要限制电站出力、开机台数和直流功率要求。为此研究了孤岛运行方式下梨园、阿海电站控制设备适应性,并... 云南电网500kV黄太双线、220kV黄羊双线或黄太双线检修时,梨园、阿海电站与与滇西北电网系薄弱,实际运行约束条件多,调控难度大,需要限制电站出力、开机台数和直流功率要求。为此研究了孤岛运行方式下梨园、阿海电站控制设备适应性,并开展了孤岛适应性验证试验;分析金中直流孤岛运行送端梨园、阿海电站存在的风险,并提出孤岛运行期间运行值班调控原则、设备运行维护和事故处置。 展开更多

关键词 金中直流 孤岛运行 调控原则 设备维护 事故处置

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