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中国家庭金融资产配置及动态调整 被引量：58
1
作者 徐佳 谭娅 《金融研究》 CSSCI 北大核心 2016年第12期95-110,共16页
本文建立了一个包含家庭异质性和风险市场参与成本异质性的两期OLG模型,考察了财富对家庭风险资产配置的影响。利用中国家庭金融调查数据,本文采用OaxacaBlinder分解方法对模型预测进行检验,研究发现,随着家庭财富水平的积累,家庭优先... 本文建立了一个包含家庭异质性和风险市场参与成本异质性的两期OLG模型,考察了财富对家庭风险资产配置的影响。利用中国家庭金融调查数据,本文采用OaxacaBlinder分解方法对模型预测进行检验,研究发现,随着家庭财富水平的积累,家庭优先通过金融产品间接参与股票市场,随后提高股票的直接持有,在财富上升到较高水平后,家庭对股市的直接参与和间接参与水平都显著提高。 展开更多
关键词 家庭金融 资产配置 动态调整
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金融素养理论研究新进展 被引量：53
2
作者 王宇熹 杨少华 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2014年第3期26-33,116,共8页
金融素养是指消费者所拥有的为其一生金融福祉而有效管理其金融资源的知识和能力。最近几年,金融素养已经引起国外发达国家和发展中国家学者和央行的高度重视,多个国家的学者对金融素养前沿理论均开展了相关研究。本文在分析金融素养理... 金融素养是指消费者所拥有的为其一生金融福祉而有效管理其金融资源的知识和能力。最近几年,金融素养已经引起国外发达国家和发展中国家学者和央行的高度重视,多个国家的学者对金融素养前沿理论均开展了相关研究。本文在分析金融素养理论产生背景基础上,从金融素养的测度、金融素养与金融行为的关系、如何提高国民金融素养三方面对金融素养理论研究新进展以及未来的研究方向进行了述评,提出了加强国民金融素养问题研究的几点建议。 展开更多
关键词 金融素养 个人金融 家庭金融 国民金融教育 金融行为 消费者保护
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美国个人理财服务及对我国的启示 被引量：7
3
作者 刘海菊 《特区经济》 北大核心 2006年第11期167-169,共3页
个人理财行为是社会经济发展到一定阶段的产物,个人理财需求的出现促进了个人理财服务市场的产生。我国应借鉴美国个人理财服务发展的经验,培育和开拓国内个人理财服务市场,可从以下方面入手:开展国民理财教育,改变我国居民过于保守的... 个人理财行为是社会经济发展到一定阶段的产物,个人理财需求的出现促进了个人理财服务市场的产生。我国应借鉴美国个人理财服务发展的经验,培育和开拓国内个人理财服务市场,可从以下方面入手:开展国民理财教育,改变我国居民过于保守的理财观念;完善风险控制机制,加强监管;突破经营分业困境,创新理财产品;培养专业人才、构建良好服务体系等。 展开更多
关键词 个人理财 个人理财服务 美国 金融机构
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我国商业银行个人金融业务的市场特征与竞争策略研究 被引量：12
4
作者 徐世长 徐薇薇 廖文秀 《南方金融》 北大核心 2010年第4期12-18,共7页
本文对我国个人金融业务的市场特征进行了深入分析,探讨了个人金融消费市场的存续机制、发展现状以及商业银行面临的竞争新形势,从个人金融业务的成长曲线、产品严重同质化、金融消费意识不足、市场定位模糊与经营水平有限、金融监管与... 本文对我国个人金融业务的市场特征进行了深入分析,探讨了个人金融消费市场的存续机制、发展现状以及商业银行面临的竞争新形势,从个人金融业务的成长曲线、产品严重同质化、金融消费意识不足、市场定位模糊与经营水平有限、金融监管与法律漏洞等方面,揭示了我国个人金融业务发展的制约因素,并从价值挖潜、职业人才建设、品牌设计再造与填补金融法律漏洞等方面,提出了促进商业银行个人金融业务发展的竞争策略建议。 展开更多
关键词 个人金融 市场特征 竞争策略
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80年代以来美国贸易政策的演变及其启示 被引量：7
5
作者 于潇 宋凯军 《东北亚论坛》 CSSCI 北大核心 2004年第2期39-42,51,共5页
20世纪美国政策经历了从保护贸易到自由贸易 ,又从自由贸易到新贸易保护主义的转变过程。 80年代以后 ,在经济条件和政治压力下 ,美国政府选择了“自由且公平”贸易政策 ,其本质是美国从本国利益出发 ,选择最有利于自己的贸易政策。美... 20世纪美国政策经历了从保护贸易到自由贸易 ,又从自由贸易到新贸易保护主义的转变过程。 80年代以后 ,在经济条件和政治压力下 ,美国政府选择了“自由且公平”贸易政策 ,其本质是美国从本国利益出发 ,选择最有利于自己的贸易政策。美国的“自由公平”贸易往往使其他国家遭受不公平的歧视 ,发展中国家受到的影响更大。贸易政策是一个国家政府所能够使用的重要战略性工具 ,分析美国贸易政策不仅有利于解决中美贸易摩擦。借鉴美国贸易政策 ,有利于增强我国通过合理的贸易政策保护本国的产业 ,维护国家的贸易利益和经济安全。 展开更多
关键词 美国 贸易政策 演变 特色 启示
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成长链金融原理推导与发展研究 被引量：8
6
作者 陆岷峰 杨亮 《华侨大学学报（哲学社会科学版）》 2016年第2期37-47,共11页
个人金融业务既是金融机构盈利模式转型的重要着力点,也是"十三五"规划及供给侧改革的关键领域,但该金融业务目前存在被人为分离、各阶段关联性被隔断等问题。成长链金融1则是基于生命周期理论,将自然人分为成长、就业、成熟... 个人金融业务既是金融机构盈利模式转型的重要着力点,也是"十三五"规划及供给侧改革的关键领域,但该金融业务目前存在被人为分离、各阶段关联性被隔断等问题。成长链金融1则是基于生命周期理论,将自然人分为成长、就业、成熟及退休四个阶段,针对各阶段间金融需求、消费特征及信用水平的差异化与潜在关联性,为个人提供全生命周期的金融产品及服务,并具有金融服务定制性、客户终生性、金融工具整合性以及信用评价动态性等特点,能够极大地推动个人金融业务的创新发展与总量扩张。特别是,我国成长链金融也拥有巨大的发展空间,居民财富水平的持续提升打下了经济基础,蓬勃发展的消费金融与校园金融则是成长链金融重要的拓展领域,互联网、大数据技术的广泛应用奠定了操作的可行性。为驱动我国成长链金融的快速成长,加快实现金融资源的高效配置,应积极推进成长链金融的"三个一"工程、建立客户数据储存与整合体系、推进个性化金融产品创新、构造终生性营销服务体系、加快个人授信模式转变、构建大数据风控预警体系。 展开更多
关键词 成长链金融 生命周期理论 供给侧改革 个人金融
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我国商业银行理财业务发展研究 被引量：8
7
作者 仝娜 《内蒙古财经学院学报（综合版）》 2011年第1期147-149,共3页
近年来,随着我国金融体制改革的快速推进,个人理财业务逐渐成为银行业务发展的新方向和竞争焦点所在。虽然经过几年的发展,我国商业银行的个人理财业务已取得一定成绩,但其发展过程中还存在着机制流程以及后台支持体系的欠缺,大量高素... 近年来,随着我国金融体制改革的快速推进,个人理财业务逐渐成为银行业务发展的新方向和竞争焦点所在。虽然经过几年的发展,我国商业银行的个人理财业务已取得一定成绩,但其发展过程中还存在着机制流程以及后台支持体系的欠缺,大量高素质理财人才的缺乏等问题。本文提出了发展我国商业银行个人理财业务的对策建议。 展开更多
关键词 商业银行 个人理财 金融服务
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美国个人金融专业银行的发展 被引量：4
8
作者 王方宏 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2005年第8期17-21,共5页
本文对美国3种个人金融专业银行的发展和业绩进行了分析，发现它们绝大多数是在1～2个州内经营的机构数量很少的银行，但在各自的业务领域内市场集中度非常高，大银行的数量比重显著上升。信用卡银行具有高增长、高风险、低成本、高回... 本文对美国3种个人金融专业银行的发展和业绩进行了分析，发现它们绝大多数是在1～2个州内经营的机构数量很少的银行，但在各自的业务领域内市场集中度非常高，大银行的数量比重显著上升。信用卡银行具有高增长、高风险、低成本、高回报、高资本要求的特点，住房抵押贷款银行具有低增长、低风险、高成本、低回报、略高资本要求的特点，而消费者信贷银行介乎上述两者之间。 展开更多
关键词 个人金融 信用卡 住房抵押贷款 消费者信贷
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个人理财:基于生命周期理论和现代理财理论的分析 被引量：5
9
作者 邹亚生 张颖 《国际商务（对外经济贸易大学学报）》 2007年第4期48-51,共4页
我国金融业务中,个人理财业务在短短的几年时间中得到了长足发展。这种变化是金融体系内部技术、管制、竞争等因素作用的结果,是一种适应全球金融业发展的必然趋势。个人理财业务的发展历史很短,对其系统化的提升和总结需要较长的一段时... 我国金融业务中,个人理财业务在短短的几年时间中得到了长足发展。这种变化是金融体系内部技术、管制、竞争等因素作用的结果,是一种适应全球金融业发展的必然趋势。个人理财业务的发展历史很短,对其系统化的提升和总结需要较长的一段时间,理论上的探讨还不够成熟。探讨个人理财的理论基础将是我国个人理财发展过程中必须面对的一个课题。本文将探讨生命周期理论和现代理财学中的有关理论,以期为个人理财业务提供理论基础。 展开更多
关键词 个人理财 生命周期理论 现代理财理论
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高职“个人理财”课程渗透思想政治教育的路径探索 被引量：6
10
作者 蒋彬 《清远职业技术学院学报》 2020年第4期87-90,共4页
"个人理财"是高职金融类专业核心课程之一。深入挖掘该课程的思想政治教育元素,将思想政治教育贯穿于该课程实施的全过程是新时代课程改革的新要求。立足于个人理财课程的改革实践,构建"信""知""行&... "个人理财"是高职金融类专业核心课程之一。深入挖掘该课程的思想政治教育元素,将思想政治教育贯穿于该课程实施的全过程是新时代课程改革的新要求。立足于个人理财课程的改革实践,构建"信""知""行"三层次育人目标,通过"明确思政目标、调整教学内容、创新教学方法、完善评价机制"四位一体的路径,实现"价值引领""知识传授"和"技能训练"的有机统一,促进育人目标的实现。 展开更多
关键词 课程思政 个人理财 高职金融
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我国商业银行个人理财业务问题探讨 被引量：5
11
作者 谷华 《辽东学院学报（社会科学版）》 2013年第5期122-125,共4页
随着我国经济的快速发展,国民收入水平不断提高,居民理财意识增强,与此相适应,商业银行的个人理财业务得到快速发展。本文结合目前商业银行个人理财业务发展现状,剖析其存在的问题,思考商业银行个人理财业务发展的对策。
关键词 商业银行 个人理财 证券投资
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我国商业银行个人理财业务现状分析 被引量：5
12
作者 熊微 《企业科技与发展》 2011年第8期106-108,共3页
我国商业银行个人理财业务在银行经营结构转变、国内民众财富增长、金融机构个人业务服务发展扩大等背景下迅猛发展。作为一种新兴业务,我国商业银行个人理财业务存在诸多制约发展的问题,文章对此进行深入思考与分析。
关键词 商业银行 个人理财 业务状况 发展
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上海市大型商业银行个人理财业务现状及对策 被引量：4
13
作者 顾红 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2008年第10期91-93,共3页
本文分析了目前上海市大型商业银行个人理财业务的现状及存在的风险情况,并提出相应的对策。
关键词 商业银行 个人理财 现状 对策
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高校理财教育课程设置与教学研究 被引量：4
14
作者 李建英 耿会清 +3 位作者 杨雪美 李晓燕 高鹏飞 张杰 《河北经贸大学学报（综合版）》 2015年第2期100-102,共3页
理财教育是人生规划、职业生涯设计以及生活实践的必修课。目前,我国高校理财教育亟待解决发展不平衡、缺乏系统的课程内容体系和实践性,因此,高校理财教育必须从学生的金融需求出发,掌握大学生理财心理特征与行为导向,分类引导大学生... 理财教育是人生规划、职业生涯设计以及生活实践的必修课。目前,我国高校理财教育亟待解决发展不平衡、缺乏系统的课程内容体系和实践性,因此,高校理财教育必须从学生的金融需求出发,掌握大学生理财心理特征与行为导向,分类引导大学生合理的理财观念和消费观,实行与之相适应的高校理财教育课程设置与教学。 展开更多
关键词 高校 理财教育 金融专业 公司理财 个人理财 理财需求 模拟交易
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商业银行个人理财业务研究 被引量：4
15
作者 陶权 蔡瑶 《财会通讯（中）》 北大核心 2015年第6期3-6,129,共4页
商业银行通过推出不同的理财产品和服务帮助客户增加收入的同时,也扩宽了银行的盈利渠道,银行推出的各种理财服务已经成为居民投资理财重要选择之一。本文首先介绍我国商业银行个人理财业务的概念、特征、收益及其风险控制;然后分析中... 商业银行通过推出不同的理财产品和服务帮助客户增加收入的同时,也扩宽了银行的盈利渠道,银行推出的各种理财服务已经成为居民投资理财重要选择之一。本文首先介绍我国商业银行个人理财业务的概念、特征、收益及其风险控制;然后分析中国商业银行理财业务发展的基本情况,并针对个人理财业务的发展提出相应的看法和对策建议。 展开更多
关键词 个人理财 收益 风险
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基于商业银行角度的个人理财业务风险管理研究 被引量：4
16
作者 刘佳薇 《价值工程》 2012年第1期137-138,共2页
个人理财业务逐渐成为商业银行业务发展的重点,个人理财业务巨大的市场潜力给商业银行带来的不仅是机遇,同样伴随着风险。我国商业银行个人理财业务存在的风险包括市场风险、操作风险、法律和政策风险、信用风险和声誉风险等,商业银行... 个人理财业务逐渐成为商业银行业务发展的重点,个人理财业务巨大的市场潜力给商业银行带来的不仅是机遇,同样伴随着风险。我国商业银行个人理财业务存在的风险包括市场风险、操作风险、法律和政策风险、信用风险和声誉风险等,商业银行对于这些风险的预防和管理将直接影响银行的经营成果。 展开更多
关键词 商业银行 个人理财 风险管理
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深度学习视域下“个人理财学”课程思政建设的实践探索
17
作者 冀红梅 王覃刚 《林区教学》 2023年第6期23-26,共4页
“个人理财学”课程具有多学科性、创新性、时代性和实践性等特点,与课程思政教育具有统一性。以强化社会主义核心价值观、深化“四个自信”、弘扬中华优秀传统文化为课程思政建设目标,剖析“个人理财学”内容思政、实践思政、行为思政... “个人理财学”课程具有多学科性、创新性、时代性和实践性等特点,与课程思政教育具有统一性。以强化社会主义核心价值观、深化“四个自信”、弘扬中华优秀传统文化为课程思政建设目标,剖析“个人理财学”内容思政、实践思政、行为思政的三个维度。运用深度学习理论,探讨“个人理财学”课程思政的实现路径,并以湖北工程学院“个人理财学”课程为例,从课程思政元素融入、教学内容优化、教学方法改进和预期教学效果提升等维度,进行教学设计,进而总结课程思政建设经验,为教学提供参考。 展开更多
关键词 课程思政 深度学习 “个人理财学”
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基于个人理财的教学方法探析 被引量：4
18
作者 郭燕飞 《科教文汇》 2012年第35期47-48,共2页
个人理财是一门综合性很强的课程,在教学过程中,采用案例教学法、项目教学法、互动教学法、多媒体教学法等多种教学方法,可以有效调动学生的学习主动性,提高学生分析问题和解决问题的能力,提高本课程的教学质量。
关键词 个人理财 案例教学法 项目教学法 互动教学法
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信阳师范学院大学生的个人理财状况调查分析 被引量：3
19
作者 杜昶 《科技情报开发与经济》 2009年第32期155-157,共3页
针对信阳师范学院大学生的理财观念淡薄、理财能力不强等现实问题,进行了一些调查研究,并提出几点建议。
关键词 大学生 个人理财 理财观念 信阳师范学院
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我国商业银行个人理财业务存在的问题和发展策略
20
作者 胡佳 《科技情报开发与经济》 2007年第24期177-179,共3页
介绍了我国商业银行个人理财业务存在的问题,探讨了拓展个人理财业务的发展对策。
关键词 商业银行 个人理财业务 理财人员
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