论有效金融监管制度之构建 被引量：27

1

作者 宋晓燕 《东方法学》 CSSCI 北大核心 2020年第2期103-120,共18页

我国金融监管制度的供给已形成较为成熟的监管架构,同时包括了对很多重点改革内容的持续探索,这些基本都反映了对金融安全和效率的兼顾。在金融进一步改革的过程中,应尤为关注有效金融监管制度的完善。在综合经营和国际化发展的大背景下... 我国金融监管制度的供给已形成较为成熟的监管架构,同时包括了对很多重点改革内容的持续探索,这些基本都反映了对金融安全和效率的兼顾。在金融进一步改革的过程中,应尤为关注有效金融监管制度的完善。在综合经营和国际化发展的大背景下,一国构建有效的金融监管制度需着力解决好以下四对矛盾:第一是金融系统复杂性与金融监管体制整体性之间的矛盾,即从整体性视角构建适应一国金融市场发展的监管体制,以应对金融系统复杂性;第二是金融系统复杂性与监管制度一致性的矛盾,金融系统复杂性同时要求监管制度的制定应以"监管目标一致性"为标准,保持逻辑内在一致,以减少套利空间;第三是金融系统的动态性与监管前瞻性和谦抑性的矛盾,即金融系统的动态性要求前瞻性的金融监管,但与此同时保持适当的谦抑;第四是金融系统的开放性与监管的国际化和国别性的矛盾,金融系统的开放性既对监管国际化和标准化提出了要求,同时也应重视各国金融市场发展程度不同条件下的国别化监管需求。 展开更多

关键词 金融监管制度 国际金融中心 金融安全 监管前瞻性 监管谦抑性 国别化监管

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建设金融强国:概念、定位与政策落点 被引量：19

2

作者 王文 蔡彤娟 《金融经济学研究》 CSSCI 北大核心 2024年第1期3-13,共11页

“金融强国”的内涵体现在内外两个维度:对内主要表现为拥有资源配置功能完善、高度发展的金融市场和金融体系,能够为实体经济提供强有力的支撑,同时有效防范金融风险和危机,维护金融稳定和安全;对外主要表现为在国际金融领域具有较高... “金融强国”的内涵体现在内外两个维度:对内主要表现为拥有资源配置功能完善、高度发展的金融市场和金融体系,能够为实体经济提供强有力的支撑,同时有效防范金融风险和危机,维护金融稳定和安全;对外主要表现为在国际金融领域具有较高的地位和影响力,能够参与制定国际金融规则和标准,具有较强的国际竞争力和品牌影响力,能够在全球范围内拓展业务和市场份额。目前中国距离建设金融强国的目标仍有一定距离,可从三方面推进金融强国建设:一是落实金融服务于实体经济的资源配置功能,特别是通过发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融,提供高质量、普惠性的金融服务;二是完善高质量现代化的金融监管体系,强化金融法制建设,保障整个金融体系稳定运行;三是着力推进金融高水平开放,“引进来”与“走出去”并重,稳慎扎实推进人民币国际化,积极参与国际金融规则制定和改革,向世界提供中国方案。 展开更多

关键词 金融强国 中央金融工作会议 中国式现代化 金融监管体系 金融开放

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我国金融监管制度供给过剩的法经济学分析 被引量：22

3

作者 王煜宇 《现代法学》 CSSCI 北大核心 2014年第5期61-69,共9页

中国金融监管存在显著的制度供给过剩。金融监管制度供给过剩会增加交易成本,不符合效率原则。从法经济学的角度分析,中国金融监管制度供给过剩的原因在于金融监管供给与需求不匹配、权力监管模式下监管机关的粗放型制度供给以及金融监... 中国金融监管存在显著的制度供给过剩。金融监管制度供给过剩会增加交易成本,不符合效率原则。从法经济学的角度分析,中国金融监管制度供给过剩的原因在于金融监管供给与需求不匹配、权力监管模式下监管机关的粗放型制度供给以及金融监管的行政化。改变金融监管制度供给过剩的状况,应当引入金融监管的成本收益理念和问责机制,将金融监管由权力监管向市场化监管转变,并合理处理金融创新与金融监管的关系。 展开更多

关键词 金融监管制度 供给过剩 法经济学 市场化 成本收益

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美国金融监管制度改革的新趋势及启示 被引量：18

4

作者 何德旭 饶云清 饶波 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2011年第1期5-9,共5页

本文基于美国国会于2010年7月15日通过的《金融监管改革法案》,比较了次贷危机前后美国金融监管制度的异同,特别是针对美国在反思其传统监管模式基础上从预防系统性风险角度出发所进行的金融监管改革的新趋势,提出了美国金融监管制度改... 本文基于美国国会于2010年7月15日通过的《金融监管改革法案》,比较了次贷危机前后美国金融监管制度的异同,特别是针对美国在反思其传统监管模式基础上从预防系统性风险角度出发所进行的金融监管改革的新趋势,提出了美国金融监管制度改革对我国金融业未来发展以及金融监管改革的启示。 展开更多

关键词 金融监管制度 系统性风险 美国金融监管改革法案

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金融监管腐败:结构性制度成因与供给侧结构性改革 被引量：17

5

作者 王煜宇 何松龄 《现代法学》 CSSCI 北大核心 2018年第5期117-129,共13页

与金融交易腐败相比,金融监管腐败更具系统性、体制性、隐蔽性和破坏性,是国家金融体制稳定和金融市场发展的"最大敌人"。金融监管腐败的成因应从金融制度结构层面深度探寻。垄断性金融产权制度、行政性金融组织制度和俘获性... 与金融交易腐败相比,金融监管腐败更具系统性、体制性、隐蔽性和破坏性,是国家金融体制稳定和金融市场发展的"最大敌人"。金融监管腐败的成因应从金融制度结构层面深度探寻。垄断性金融产权制度、行政性金融组织制度和俘获性金融监管制度是形成我国金融监管腐败的结构化制度成因。消解金融监管腐败,必须有的放矢,着力推进金融制度的供给侧结构性改革,逐步明晰金融产权,规范金融监管权力行使,强化金融监管的独立性。 展开更多

关键词 金融监管腐败 金融产权制度 金融组织制度 金融监管制度 供给侧结构性改革

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全国统一大市场下的金融科技创新与监管体系重构 被引量：15

6

作者 程雪军 尹振涛 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2023年第9期1-10,76,共11页

党的二十大报告明确指出:“加强和完善现代金融监管,强化金融稳定保障体系。”金融服务行业基本上延续两条创新发展路径:金融需求与科技深化,且历经了传统金融、互联网金融与金融科技阶段。当前,金融科技深度嵌入金融服务行业,并通过市... 党的二十大报告明确指出:“加强和完善现代金融监管,强化金融稳定保障体系。”金融服务行业基本上延续两条创新发展路径:金融需求与科技深化,且历经了传统金融、互联网金融与金融科技阶段。当前,金融科技深度嵌入金融服务行业,并通过市场与政府资源配置形成了“双重法则”,即金融科技通过市场化创新可以实现资源的优化配置,但是金融科技创新发展同样给我国统一大市场的金融监管体系带来了挑战,亟待通过政府配置实施金融监管,因为金融科技“混业性”与金融监管“分业性”存在发展冲突,金融科技“去中心化”与金融监管“趋中心化”存有逻辑分野,金融科技“风险复杂化”与金融监管“目标分散化”具有现实矛盾。因此,通过重点比较中外金融科技创新发展与监管体系的异同,重构我国统一金融科技大市场的监管体系:变革金融监管理念,对金融科技实施统一监管;创新金融监管工具,稳步推进“监管沙盒”建设;调整金融监管目标,防范金融风险并保护消费者权益。 展开更多

关键词 全国统一大市场 金融科技创新 双重法则 金融稳定 金融监管体系

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美国金融监管改革法案及其对中国的启示 被引量：11

7

作者 范文波 李黎明 《当代财经》 CSSCI 北大核心 2011年第2期54-60,共7页

2010年7月,美国出台了意在重塑其金融监管体系、重振其金融竞争力的金融监管改革法案,这将是影响全球金融体系重构的重要变革。该法案对美国金融业和监管架构及全球金融监管改革方向都将产生深远影响。该法案对中国金融监管的启示是:应... 2010年7月,美国出台了意在重塑其金融监管体系、重振其金融竞争力的金融监管改革法案,这将是影响全球金融体系重构的重要变革。该法案对美国金融业和监管架构及全球金融监管改革方向都将产生深远影响。该法案对中国金融监管的启示是:应寻求金融监管与市场力量的动态平衡,在重视防范系统性金融风险的同时,构建宏观审慎监管与微观审慎监管相结合的监管体系,加强对金融消费者的保护,并以客观审慎的态度开展金融综合经营。 展开更多

关键词 金融危机 金融监管体系 宏观审慎监管 微观审慎监管

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当代美国金融监管制度实施效果的实证研究 被引量：11

8

作者 张伟 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2012年第7期39-48,共10页

本次全球性金融危机的爆发开启了世界各国金融监管制度改革的序幕,美国作为本次危机的发源国,其金融监管制度改革的需求更为迫切。本文结合当代美国金融监管制度的发展历程,构造多维变量对金融监管独立性、市场监管力度和政府对金融业... 本次全球性金融危机的爆发开启了世界各国金融监管制度改革的序幕,美国作为本次危机的发源国,其金融监管制度改革的需求更为迫切。本文结合当代美国金融监管制度的发展历程,构造多维变量对金融监管独立性、市场监管力度和政府对金融业的监管力度等指标进行实证研究。结果显示,美国金融监管体系存在较为严重的监管重复和监管冲突,监管目标的不一致性和监管措施的差异性可能导致系统性风险的增加,这一研究结果对我国进行新一轮的金融监管改革具有重要的参考价值。 展开更多

关键词 金融监管制度 效果 金融危机

原文传递

从美国伞型监管体制看我国金融监管体制发展方向 被引量：6

9

作者 黄庭 《重庆工商大学学报（西部经济论坛）》 2004年第5期87-90,共4页

1999年11月美国《金融服务现代化法案》的通过与实施,构造了全新的金融监管体制———伞型监管体制.随着我国金融控股公司的发展和深入,分业监管体制面临着挑战。我国未来金融监管体制可以借鉴美国的伞型监管模式,进行有效的风险防范和... 1999年11月美国《金融服务现代化法案》的通过与实施,构造了全新的金融监管体制———伞型监管体制.随着我国金融控股公司的发展和深入,分业监管体制面临着挑战。我国未来金融监管体制可以借鉴美国的伞型监管模式,进行有效的风险防范和化解。 展开更多

关键词 金融监管体制 中国 分业监管体制 美国 金融控股公司 化解 监管模式 99年 法案 借鉴

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论新时期我国金融监管体制的调整——以我国证券市场行政监管权的重配与协调为视角 被引量：9

10

作者 马其家 《政法论丛》 CSSCI 北大核心 2016年第6期112-120,共9页

我国金融业逐渐从分业经营向混业经营过渡,现行分业监管体制已不适应金融创新的需要。协调监管体制组织松散,难以满足金融混业监管的需要;因人事、机构调整太复杂,我国目前也不宜采用双峰监管和集中监管体制;以中国人民银行为首的牵头... 我国金融业逐渐从分业经营向混业经营过渡,现行分业监管体制已不适应金融创新的需要。协调监管体制组织松散,难以满足金融混业监管的需要;因人事、机构调整太复杂,我国目前也不宜采用双峰监管和集中监管体制;以中国人民银行为首的牵头监管体制比较适宜我国现阶段的金融监管需求。证券市场监管中,央行应以宏观审慎监管为目标,监测和预防系统性风险;证监会负责证券机构微观审慎监管、证券市场行为监管和投资者保护,并对混合类金融产品实施兜底监管。 展开更多

关键词 金融混业经营 金融监管体制 股市危机 证券市场监管 证监会职能调整

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美国金融监管体系改革的启示与借鉴 被引量：6

11

作者 饶波 郑联盛 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2009年第12期50-52,共3页

在本轮全球金融危机的演进过程中,金融监管制度性缺陷、监管漏洞和监管效率低下等是危机深化的重要因素;在危机的救援和金融体系的改革中,加强金融监管体系改革成为英美等国的重大政策举措。为了防范风险,夯实应对金融危机的体制和政策... 在本轮全球金融危机的演进过程中,金融监管制度性缺陷、监管漏洞和监管效率低下等是危机深化的重要因素;在危机的救援和金融体系的改革中,加强金融监管体系改革成为英美等国的重大政策举措。为了防范风险,夯实应对金融危机的体制和政策基础,中国应该着力加强和改进金融监管,努力维护金融体系的稳健与安全,促进金融经济与实体经济的有效融合,进而保障金融安全和经济平稳较快发展。 展开更多

关键词 金融监管体系 改革 启示

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金融监管体制:国际比较、发展趋势与中国选择 被引量：9

12

作者 高田甜 陈晨 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2013年第10期67-73,118,共7页

金融监管体制的选择与改革历来是各国理论界和政界争论的焦点。此次金融危机后,美、英两国对原有金融监管体制进行了大刀阔斧的改革,在不同程度上借鉴了双峰监管模式,明显加强了对金融消费者的保护和对系统性风险的监测与管理。这些变... 金融监管体制的选择与改革历来是各国理论界和政界争论的焦点。此次金融危机后,美、英两国对原有金融监管体制进行了大刀阔斧的改革,在不同程度上借鉴了双峰监管模式,明显加强了对金融消费者的保护和对系统性风险的监测与管理。这些变化给中国很多启示,妥善处理好审慎监管与消费者保护的内在冲突、加强宏观审慎监管与微观审慎监管的协调配合、完善金融消费者权益保护的体制机制应成为中国未来金融监管改革的重点。 展开更多

关键词 金融监管体制 国际比较 发展趋势 中国选择

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理论突破与机制创新:英国金融消费者保护的晚近发展及其启示 被引量：7

13

作者 廖凡 《社会科学》 CSSCI 北大核心 2013年第8期99-107,共9页

英国的金融消费者保护制度以其综合监管体制和"大一统"的金融消费者概念为基础,特征鲜明。新近通过的《2012年金融服务法》废弃了FSA统领下的单一监管体制,代之以PRA和FCA的审慎监管和行为监管的"准双峰"模式,并将... 英国的金融消费者保护制度以其综合监管体制和"大一统"的金融消费者概念为基础,特征鲜明。新近通过的《2012年金融服务法》废弃了FSA统领下的单一监管体制,代之以PRA和FCA的审慎监管和行为监管的"准双峰"模式,并将金融消费者保护的主导职责赋予了FCA。金融消费者保护制度方面的具体发展包括澄清和扩展金融消费者的概念和范围,建立消费者团体超级申诉机制,修改金融业准入门槛条件,以及强化金融监管主管部门与金融消费者专门机构之间的监管协调。从中可以看出,金融消费者的概念和范围与金融监管体制密切相关,监管协调机制对于金融消费者保护不可或缺,金融消费者团体申诉机制大有可为。 展开更多

关键词 金融消费者 金融监管体制 (2012年金融服务法》 监管协调 超级申诉 PRA FCA

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金融监管治理的指标体系:因应国际经验 被引量：8

14

作者 赵峰 高明华 《改革》 CSSCI 北大核心 2010年第9期48-56,共9页

国际金融危机的爆发凸显金融监管治理的重要性。现阶段专门针对我国的金融监管治理进行系统量化评估的研究尚不多见。通过借鉴国际经验并融入独立设计的指标,总计4个纬度47个指标,针对我国银行业构建了金融监管治理评估指标体系。评估... 国际金融危机的爆发凸显金融监管治理的重要性。现阶段专门针对我国的金融监管治理进行系统量化评估的研究尚不多见。通过借鉴国际经验并融入独立设计的指标,总计4个纬度47个指标,针对我国银行业构建了金融监管治理评估指标体系。评估结果显示,我国银行业监管治理已具备良好监管治理的形式,但也存在不足,需要从独立性、责任性、透明度和监管操守四个方面加强监管治理。 展开更多

关键词 金融监管治理 评估指数 指标体系

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国际金融监管体制的变迁及其对我国金融监管体制改革的启示 被引量：3

15

作者 任志刚 张炜 《西安财经学院学报》 2004年第5期22-26,共5页

20世纪九十年代以来,统一监管体制逐渐取代了分业监管体制,成为国际金融监管格局的主导方向。在金融开放的环境中,中国选择何种金融监管体制将更有利于中国自身的经济发展呢?本文通过对经营者行为模式与监管体制相关性的理论分析以及对... 20世纪九十年代以来,统一监管体制逐渐取代了分业监管体制,成为国际金融监管格局的主导方向。在金融开放的环境中,中国选择何种金融监管体制将更有利于中国自身的经济发展呢?本文通过对经营者行为模式与监管体制相关性的理论分析以及对部分国家金融监管体制的实践考察,认为在短期内我国监管体制仍应以分业监管为主,同时加强各个监管主体之间的协调与国际监管合作,实现监管信息共享,为逐渐实现统一监管体制做好准备。 展开更多

关键词 国际金融监管 统一监管 金融监管体制改革 经济发展 中国 监管主体 国际监管 主导 中国 方向

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开放条件下中国金融监管制度的创新与完善——基于全球金融危机的重新审视 被引量：5

16

作者 张璇 代玉红 《河北经贸大学学报》 CSSCI 北大核心 2014年第6期95-98,123,共5页

金融监管制度改革是自2008年全球金融危机后金融监管体系改革的重要内容之一。当前我国金融监管制度在意识理念、监管模式及制度完善方面存在弊端,这些弊端存在的深层次原因既有前提性、现实性原因,也有关键性、根本性原因。建立适合中... 金融监管制度改革是自2008年全球金融危机后金融监管体系改革的重要内容之一。当前我国金融监管制度在意识理念、监管模式及制度完善方面存在弊端,这些弊端存在的深层次原因既有前提性、现实性原因,也有关键性、根本性原因。建立适合中国国情的金融监管制度改革应重塑金融监管理念,确立金融监管主体,完善监管制度体系,加强金融监管国际合作。 展开更多

关键词 金融监管制度 金融创新 金融体系改革 金融监管理念 分业监管 金融风险 金融监管主体 金融监管国际合作

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国外中央银行职能分离的改革动向及其借鉴 被引量：3

17

作者 陈峥嵘 《财经研究》 CSSCI 北大核心 2003年第7期57-63,共7页

本文首先介绍国外中央银行的独立性模式,接着分析国外中央银行增大独立性的趋势及立法实践,并通过考察国外中央银行分离银行监管职能的改革动向,以此为借鉴,得出了对我国成立银监会、重构金融监管体制的几点有益启示。

关键词 中央银行 独立性 职能分离 银监会 金融监管体制

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第三方物流企业供应链金融监管体系构建研究 被引量：6

18

作者 陈友益 《物流工程与管理》 2018年第4期102-104,共3页

近年来,我国物流企业发展非常迅速,随着第三方物流企业的兴起,其为促进我国社会经济的整体发展做出了较大的贡献。而第三方物流企业为了追求更高的利润,提出了供应链金融服务业务,其对第三方物流企业以及金融企业的发展都具有重要的影... 近年来,我国物流企业发展非常迅速,随着第三方物流企业的兴起,其为促进我国社会经济的整体发展做出了较大的贡献。而第三方物流企业为了追求更高的利润,提出了供应链金融服务业务,其对第三方物流企业以及金融企业的发展都具有重要的影响。基于此,文中将第三方物流企业供应链金融监管体系构建作为研究对象,通过对供应链金融的了解,进而针对第三方物流企业供应链金融服务风险的分析,构建了供应链金融监管体系,旨在促使第三方物流企业供应链金融实现健康可持续发展。 展开更多

关键词 第三方物流企业 供应链金融 金融监管体系

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论我国银行业监管模式的转变 被引量：5

19

作者 闫夏秋 《中南大学学报（社会科学版）》 CSSCI 2016年第6期68-75,共8页

金融危机后,以保护金融消费者为目标的行为监管理念深受各国推崇。而综合经营的市场环境加剧了中国银行业行为监管实施的难度,功能监管比机构监管更有利于银行业行为监管目标的实现。功能监管统一监管标准、鼓励金融创新,有效防治"... 金融危机后,以保护金融消费者为目标的行为监管理念深受各国推崇。而综合经营的市场环境加剧了中国银行业行为监管实施的难度,功能监管比机构监管更有利于银行业行为监管目标的实现。功能监管统一监管标准、鼓励金融创新,有效防治"效力倒置"和"短视立法"等立法技术不成熟问题,与行为监管目标相一致。行为监管是金融监管体制改革的方向,行为监管目标的实现需以功能监管为基础,行为监管与功能监管融合是保障银行业监管体制改革顺利实现的路径。 展开更多

关键词 行为监管 银行业 机构监管 功能监管 金融监管体制

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金融监管系统协同效应的测度——银行监管系统的比较分析 被引量：5

20

作者 吴伟军 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2013年第5期3-8,共6页

本文构建了金融监管系统和子系统协同效应测度模型,并测算了中国1999～2009年金融监管系统的协同度。测算结果表明:四个金融监管子系统中,人民银行监管系统的协同性最高,银行和保险监管系统的协同性分列二、三位,证券监管系统协同度最... 本文构建了金融监管系统和子系统协同效应测度模型,并测算了中国1999～2009年金融监管系统的协同度。测算结果表明:四个金融监管子系统中,人民银行监管系统的协同性最高,银行和保险监管系统的协同性分列二、三位,证券监管系统协同度最低。但四个金融监管子系统的协同性都不高,导致我国金融监管系统水平整体偏低,这与中国金融市场不成熟、监管成本高、法律体系不健全有直接关系,最根本原因是中国没有建立完善的金融监管机构协同机制。基于此,本文认为,为了提高中国金融监管的协同效应,应完善制度建设,加大人才培养力度,注重日常管理。 展开更多

关键词 金融监管系统 银行监管 保险监管 证券监管 协同效应

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