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题名中资银行合规风险管理机制建设研究(下)
被引量：15
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作者
上海银监局课题组
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出处
《新金融》
2005年第12期29-33,共5页
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文摘
与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。
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关键词
中资银行
合规风险管理
机制建设
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分类号
F830
[经济管理—金融学]
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题名上海市商业银行个人住房贷款风险研究
被引量：5
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作者
上海银监局课题组
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出处
《上海金融》
CSSCI
北大核心
2005年第12期12-15,共4页
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文摘
本文依据调查结果，就近三年来上海市个人住房贷款情况做了详尽的分析，针对其中的问题提出了相关建议。
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关键词
上海
个人住房贷款风险
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分类号
F830.589
[经济管理—金融学]
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题名国际银行业监管发展经验镜鉴
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作者
上海银监局课题组
吉玉萍
王晓玉
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机构
上海银监局政策法规处
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出处
《中国银行业》
2017年第8期41-43,共3页
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文摘
国际银行业发展以2008年金融危机作为一个明显的分界线，主要呈现出强化监管、脱虚向实、差异经营和对外开放的四大发展规律。10年来，上海银行业充分借鉴国际银行业发展与监管历程中规律性、特色性、有价值及可复制的实践经验，在防风险、强服务、促改革等方面进行了积极探索和主动作为。
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关键词
国际银行业监管
发展经验
银行业发展
镜鉴
2008年
金融危机
对外开放
差异经营
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分类号
F831
[经济管理—金融学]
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题名银行集团(关联)企业授信风险管理研究
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作者
上海银监局课题组课题组
张光平
孙慧
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出处
《金融监管研究》
2016年第1期90-103,共14页
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文摘
作为一种企业间合作的组织形式,集团化模式在各个成熟市场和新兴市场均得到快速发展。近年来,我国企业做大做强动力十足,集团(关联)企业数量不断增多,风险也随之进一步加剧。本文从银行内控管理的角度,分析了集团关联客户产生信用风险的内、外原因,一方面,通过客户风险系统对全国和上海辖内的企业集团授信及风险数据进行深入挖掘,探寻风险产生及传导的相关路径和规律;另一方面,借鉴国外对集团(关联)企业信贷风险控制的经验,结合我国银行的经营实践,提出了对集团(关联)企业授信风险的全流程防范手段,以及进一步强化集团企业管理的相关建议。
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关键词
集团(关联)企业
银行授信
风险管理
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Keywords
Group （affiliated） Enterprises
Bank Credit Line
Risk Management
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分类号
F426.7
[经济管理—产业经济]
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题名银行业监管处罚和解制度的可行性研究
被引量：4
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作者
上海银监局行政和解课题组
廖岷
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出处
《金融监管研究》
2016年第2期82-96,共15页
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文摘
行政和解是解决行政争议的一种有效方式。本文尝试论证银行业监管处罚引入行政和解制度的可行性,通过理论探讨、国际借鉴、价值分析和制度设计,提供银行业监管处罚和解制度的可行路径和基本框架。银行业监管处罚和解制度,不仅有助于提高行政执法效益,还交叉兼顾了行政主体、行政相对人及金融消费者三方的利益诉求。本文充分借鉴国际行政和解制度的经验,以证券处罚和解制度为参照,提供一套具有法理支撑和实践可行性的银行业监管处罚和解制度安排。
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关键词
银行业监管
行政处罚
行政和解
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Keywords
Banking Regulation
Administrative Punishment
Administrative Reconciliation
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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